FinCEN adalah singkatan bagi Financial Crimes Enforcement Network yang merupakan biro di bawah United States Treasury yang ditugaskan untuk mengumpul dan menganalisa data bagi membanteras kegiatan penggubahan wang haram dan pembiayaan pengganas.

Institusi kewangan dikehendaki memfailkan Suspicious Activity Report (SAR) sekiranya mereka mengesan transaksi yang meragukan.

Pada bulan lalu, penemuan berdasarkan lebih 2,500 dokumen dan 2,100 SAR oleh FinCEN yang telah bocor bertarikh di antara tahun 2000 sehingga 2017 telah diterbitkan dan diberi nama FinCEN Files.

Dokumen-dokumen tersebut dibocorkan oleh bekas pekerja di US Treasury Department kepada Buzzfeed News yang kemudiannya telah dikongsikan kepada 108 rakan media lain dari 88 buah negara yang berbeza.

Penelitian dan penyiasatan telah dijalankan oleh International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) dan ianya mengambil masa selama 16 bulan.

Hasil dari siasatan yang dijalankan, ICIJ mendedahkan sejumlah USD2 trilion transaksi yang meragukan telah berlaku sepanjang tempoh 18 tahun tersebut. Di antara bank-bank yang terlibat dan telah dinamakan adalah JP Morgan Chase, HSBC, Barclays Bank, Standard Chartered Bank dan juga Deutsche Bank.

Persoalan besar yang diajukan kepada mereka adalah mengapa bank-bank ini meluluskan dan meneruskan transaksi tersebut walaupun ianya meragukan.

Deutsche Bank menjadi tumpuan apabila hasil daripada pendedahan FinCEN Files menunjukkan lebih daripad USD1.3 trilion dari jumlah transaksi yang meragukan adalah melalui bank tersebut. Bank tersebut melalui laman sesawang mereka telah membuat satu kenyataan bahawa segala dokumen yang telah bocor itu telah difailkan, disiasat dan penyelesaian telah dipersetujui bersama pengawal selia institusi perbankan tersebut.

Bagi pihak bank, mereka berpendapat bahawa tugas mereka adalah hanya untuk melaporkan sebarang transaksi yang meragukan kepada pihak yang berkenaan. Ini kerana transaksi yang meragukan tidak membuktikan terdapat sebarang kesalahan telah dilakukan oleh pengirim dan penerima wang berkenaan.

Namun, apa yang cuba ditekankan oleh ICIJ di sini adalah, jumlah wang yang meragukan dan diluluskan oleh bank-bank ini sangat besar dan nama bank yang terlibat adalah nama bank yang sama pernah terlibat dengan pelbagai masalah berkaitan AMLA sebelum ini.

Baca: Skandal ‘Cuci Duit’ Yang Melibatkan HSBC

Akhir sekali, terdapat banyak lagi penemuan oleh ICIJ yang telah dikongsikan termasuklah penglibatan bank-bank di Malaysia sendiri. Terdapat 23 SAR yang melibatkan Malaysia dan dilaporkan melebih USD13.3 juta telah keluar dan USD4.8 juta telah diterima melalui bank-bank besar di Malaysia.