FinCEN Files Mendapati USD2 Trilion Transaksi Yang Meragukan Telah Berlaku Sepanjang Tempoh 18 Tahun

FinCEN adalah singkatan bagi Financial Crimes Enforcement Network yang merupakan biro di bawah United States Treasury yang ditugaskan untuk mengumpul dan menganalisa data bagi membanteras kegiatan penggubahan wang haram dan pembiayaan pengganas.

Institusi kewangan dikehendaki memfailkan Suspicious Activity Report (SAR) sekiranya mereka mengesan transaksi yang meragukan.

Pada bulan lalu, penemuan berdasarkan lebih 2,500 dokumen dan 2,100 SAR oleh FinCEN yang telah bocor bertarikh di antara tahun 2000 sehingga 2017 telah diterbitkan dan diberi nama FinCEN Files.

Dokumen-dokumen tersebut dibocorkan oleh bekas pekerja di US Treasury Department kepada Buzzfeed News yang kemudiannya telah dikongsikan kepada 108 rakan media lain dari 88 buah negara yang berbeza.

Penelitian dan penyiasatan telah dijalankan oleh International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) dan ianya mengambil masa selama 16 bulan.

Hasil dari siasatan yang dijalankan, ICIJ mendedahkan sejumlah USD2 trilion transaksi yang meragukan telah berlaku sepanjang tempoh 18 tahun tersebut. Di antara bank-bank yang terlibat dan telah dinamakan adalah JP Morgan Chase, HSBC, Barclays Bank, Standard Chartered Bank dan juga Deutsche Bank.

Persoalan besar yang diajukan kepada mereka adalah mengapa bank-bank ini meluluskan dan meneruskan transaksi tersebut walaupun ianya meragukan.

Deutsche Bank menjadi tumpuan apabila hasil daripada pendedahan FinCEN Files menunjukkan lebih daripad USD1.3 trilion dari jumlah transaksi yang meragukan adalah melalui bank tersebut. Bank tersebut melalui laman sesawang mereka telah membuat satu kenyataan bahawa segala dokumen yang telah bocor itu telah difailkan, disiasat dan penyelesaian telah dipersetujui bersama pengawal selia institusi perbankan tersebut.

Bagi pihak bank, mereka berpendapat bahawa tugas mereka adalah hanya untuk melaporkan sebarang transaksi yang meragukan kepada pihak yang berkenaan. Ini kerana transaksi yang meragukan tidak membuktikan terdapat sebarang kesalahan telah dilakukan oleh pengirim dan penerima wang berkenaan.

Namun, apa yang cuba ditekankan oleh ICIJ di sini adalah, jumlah wang yang meragukan dan diluluskan oleh bank-bank ini sangat besar dan nama bank yang terlibat adalah nama bank yang sama pernah terlibat dengan pelbagai masalah berkaitan AMLA sebelum ini.

Baca: Skandal ‘Cuci Duit’ Yang Melibatkan HSBC

Kredit: ICIJ

Akhir sekali, terdapat banyak lagi penemuan oleh ICIJ yang telah dikongsikan termasuklah penglibatan bank-bank di Malaysia sendiri. Terdapat 23 SAR yang melibatkan Malaysia dan dilaporkan melebih USD13.3 juta telah keluar dan USD4.8 juta telah diterima melalui bank-bank besar di Malaysia.

Previous ArticleNext Article

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

KWAP Catat Pendapatan Pelaburan Sebanyak RM18 Bilion Pada 2024

KUALA LUMPUR, 13 Feb (Bernama) —  Kumpulan Wang Persaraan (Diperbadankan) (KWAP) merekodkan pendapatan pelaburan tertinggi sebanyak RM18.0 bilion pada 2024 dengan pulangan keseluruhan 12.0 peratus.

KWAP dalam satu kenyataan itu berkata pelaburan domestik menjana pulangan 12.9 peratus manakala portfolio antarabangsa memberikan pulangan sebanyak sembilan peratus.

“Pendapatan bersih tertinggi ini hasil daripada ekuiti awam yang menjana jumlah pulangan sebanyak 21.9 peratus dengan ekuiti domestik mencapai 23.2 peratus dan ekuiti antarabangsa memperoleh 16.9 peratus,” katanya.

Dalam pada itu, saiz dana KWAP meningkat RM15.8 bilion kepada RM185.6 bilion dalam keputusan kewangan tidak diaudit bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember, 2024, menunjukkan peningkatan 9.3 peratus daripada RM169.8 bilion pada 2023.

Sebelum pengeluaran RM5 bilion untuk membiayai sebahagian bayaran pencen oleh kerajaan, peningkatan kasar berjumlah RM20.8 bilion tahun ke tahun mempamerkan kejayaan berterusan strategi pelaburan berdisiplin KWAP dan tumpuannya terhadap pertumbuhan jangka panjang mampan.

Sejak penubuhannya pada 2007, saiz dana KWAP meningkat empat kali ganda dengan purata pertumbuhan 9.1 peratus setahun.

Strategi peruntukan KWAP kekal pelbagai dan berdaya tahan, 74.6 peratus portfolionya dilaburkan di dalam negara dan 25.4 peratus di luar negara.

Setakat 31 Disember, 2024, portfolio itu diperuntukkan sebagai 51.7 peratus ekuiti, pendapatan tetap (32.4 peratus), ekuiti persendirian (5.4 peratus), hartanah (5.2 peratus) dan infrastruktur dengan baki dalam pengurusan tunai untuk tujuan mudah tunai (2.2 peratus).

“Strategi peruntukan aset ini telah membolehkan KWAP mengoptimumkan pulangan pelaburannya dalam keadaan pasaran yang berbeza-beza,” katanya.

Dari segi perkhidmatan persaraan, KWAP memberi perkhidmatan kepada lebih 810,000 penerima pencen di seluruh Malaysia setakat 31 Disember, 2024, mencerminkan peningkatan 2.4 peratus atau lebih 19,000 penerima pencen tambahan berbanding 2023.

KWAP mengekalkan 99.8 peratus skor prestasi perjanjian tahap perkhidmatan, jauh melebihi ambang 95 peratus.

Pengerusi KWAP Datuk Johan Mahmood Merican berkata pendapatan bersih tertinggi ini menggariskan usaha berterusan KWAP untuk memastikan kemampanan kewangan jangka panjang ekosistem pencen berkenaan.

“Kami yakin tumpuan berterusan terhadap pelaburan strategik dan kemampanan akan mengukuhkan lagi sumbangan KWAP kepada ekosistem pencen Malaysia untuk generasi akan datang,” katanya.

— BERNAMA