Ketahui Apa Itu ETF Dan 4 Kelebihan Melabur Dalam ETF

Sub Topik

ETF merupakan singkatan bagi Exchange Traded Funds. Dalam Bahasa Melayu bermaksud Dana Dagangan Bursa. Ia merupakan dana pelaburan terbuka disenaraikan dan didagangkan dalam bursa saham, yang menggabungkan ciri-ciri dana indeks dan saham.

Secara amnya, terdapat tiga jenis ETFs: ETFs ekuiti, ETF pendapatan tetap dan ETFs komoditi. ETFs ini terdiri daripada kumpulan saham, bon atau komoditi berasaskan suatu indeks yang secara serta-merta menawarkan kepelbagaian luas dan menghindarkan risiko yang berkaitan dengan pemilihan saham sesebuah syarikat tunggal.

4 Kelebihan Melabur Dalam ETF

1. Kepelbagaian

Dapat pendedahan kepada kelompok sekuriti seperti saham, bon atauu komoditi dalam satu transaksi. Ia merupakan cara yang efisien untuk memperolehi diversifikasi serantau dan antarabangsa.

Biasa dengar istilah, “Don’t put all your eggs in basket” kan?

2. Kos Rendah

Yuran pengurusan tahunan ETFs adalah lebih rendah berbanding dengan amanah saham yang menjadikan ETF lebih ekonomi atau ‘value for money’ untuk dibeli dan sebagai pelaburan jangka masa panjang.

3. Mudah Diniagakan

ETFs disenaraikan di Pasaran Utama Bursa Malaysia. Sama seperti saham, transaksi jual beli ETF dilakukan berdasarkan harga pasaran semasa. Dagangan boleh dilakukan secara dalam talian atau melalui broker saham.

4. Ketelusan

Pelabur tahu dengan tepat saham atau pun aset asas yang dipegang ETF dengan melawat laman web ETF yang disediakan oleh pengurusnya. Di sini, senarai konstituen ETF dikemas kini secara harian.

Apa Yang Perlu Dilakukan Sebelum Melabur Dalam ETF?

ETF mempunyai prospektus, sama macam saham atau amanah saham. Prospektus merupakan sebuah dokumen penting yang perlu dibaca oleh bakal pelabur sebelum mula melabur. Dalam prospektus ini, dinasihatkan untuk mengambil tahu tentang beberapa perkara berikut sebelum melabur:

Objektif dan strategi pelaburan ETF
Maklumat tentang indeks yang dijejak oleh ETF
Polisi dividen
Yuran dan caj yang akan dikenakan kepada pelabur
Sumber maklumat dagangan ETF itu
Maklumat tentang syarikat pengurusan

Bagaimana Cara Menjana Pulangan Melalui ETF?

Terdapat dua cara untuk mendapatkan keuntungan, sama seperti saham iaitu melalui Keuntungan Modal atau juga dikenali sebagai ‘Capital Gain’ dan Dividen.

1. Keuntungan Modal

Pelabur boleh berdagang ETF seperti saham dengan membelinya pada harga yang rendah, dan menjualnya pada harga yang lebih tinggi untuk mendapat keuntungan.

2. Dividen

Pengurus dana biasanya menerima dividen daripada sekuriti yang termasuk di dalam kumpulan ETF yang dilabur mereka. Kemudiannya, mereka pula memberi dividen kepada pemegang unit ETF selepas ditolak yuran pengurusan.

Setakat ini terdapat 4 ETFs patuh Syariah yang tersenarai di pasaran Bursa Malaysia iaitu MyETFDJ, MyETFID, METFSID dan METFAPA:

Maklumat lanjut mengenai ETF boleh diperolehi di laman web Bursa Malaysia.

Kalau nak tahu bagus ke tak bagus ETF ni, jemput baca Baru 5 Bulan, Prestasi MyETF-US50 Dah Naik Lebih 10%. Boleh la kan ROI banyak ni?

Kekal WAJARAN TINGGI; Saham Pilihan Utama

Johor Plantations Group (JPG), Sarawak Oil Palms (SOP), IOI Corp (IOI), Hap Seng Plantations (HAPL), Triputra Agro Persada (TAPG), PP London Sumatra Indonesia (LSIP), SD Guthrie (SDG), dan First Resources (FR). Di Malaysia, stok PO menokok 4.8% MoM kepada 2.54j tan pada bulan Jun. Kami menjangka keluaran PO akan menurun, manakala permintaan eksport patut terus meningkat apabila paras stok bawah purata di India dan Bangladesh mungkin mencetuskan aktiviti penambahan stok dalam jangka dekat.

Ramalan terkini oleh Persatuan Atmosfera dan Lautan Negara AS pada 9 Julai menyatakan bahawa El Niño telah menguat sepanjang bulan lalu

Ia dijangka akan memburuk sepanjang 2026. Di samping ramalan model, gandingan kukuh antara peredaran atmosfera dan peredaran lautan di Lautan Pasifik menyumbang pada keyakinan yang tinggi bahawa El Niño akan terus berlaku sehingga awal tahun 2027, dengan kebarangkalian 97% untuk fenomena El Niño yang kuat/sangat kuat pada Oktober-Disember. Sekiranya ramalan ini berlaku, ia akan termasuk dalam senarai fenomena El Niño yang terbesar dalam sejarah sejak 1950.

Walaupun Biro Meteorologi Australia

Setuju yang ramalan menunjukkan kejadian El Niño yang kuat sehingga amat kuat, berdasarkan tahap pemanasan di kawasan Pasifik tropika tengah, ia berpendapat hanya lebih kurang separuh daripada model
menunjukkan bahawa fenomena ini mungkin mencapai tahap puncak pada antara tahap tertinggi yang diperhatikan sejak tahun 1950. Tambahan itu, Dwikutub Lautan India masih berada dalam kawasan neutral (-0.16 Celsius), dan perlu berada dalam kawasan positif sebelum fenomena El Niño yang kuat disahkan. Kami terus menantikan pengesahan tentang kekuatan fenomena El Niño sebelum membuat sebarang pindaan ketara terhadap andaian harga CPO kami.

Keluaran CPO Malaysia pada bulan Jun meningkat 8.1% MoM (-3.2% YoY)

Lalu membawa pertumbuhan dari awal tahun ini hingga Jun kepada +0.6% YoY. Sebaliknya, Indonesia mencatat pertumbuhan kukuh pada +13.3% YoY setakat YTD-April. Eksport bertambah baik 6.2% MoM (-4.5% YoY), meskipun diskaun PO mengecil berbanding minyak kacang soya (SBO) (Jun: USD419/tan berbanding Mei: USD509/tan), sementara diskaun minyak bunga matahari (SFO) melebar (Jun: USD278/tan berbanding Mei: USD249/tan). Setakat Mei 2026, paras stok di negara-negara pengimport utama dilihat bercampur aduk; paras stok di China (+42%) dan Pakistan (+17%) melepasi paras purata lampau, manakala paras di India (-10%) dan Bangladesh (-23%) adalah lebih rendah, sekali gus menunjukkan kemungkinan kegiatan penambahan stok akan dibuat dalam jangka terdekat.

Tahap keluaran dan import yang lebih tinggi, sebahagiannya diimbangi oleh eskport lebih kukuh

Bertindak menaikkan paras inventori Malaysia pada Jun 2026 kepada 2.54j tan (+4.8% MoM). Hal ini sekali gus meningkatkan nisbah stok berbanding penggunaan tahunan kepada 12.4%. Menuju ke hadapan, kami menjangka paras stok akan terus meningkat kerana keluaran berada dalam musim puncak, walaupun akan dilemahkan sedikit oleh permintaan yang bertambah apabila kegiatan penambahan stok dibuat berterusan dan mandat B50 Indonesia bermula pada Julai – kedua-dua perkara ini menyokong pembelian eksport.

Kami kekalkan saranan WAJARAN TINGGI terhadap sektor dan andaian harga CPO

Pada MYR4,400/tan dan MYR4,300/tan untuk 2026 dan 2027. Namun begitu, kami terus menegaskan risiko positif dalam andaian harga kami untuk tahun 2027, memandangkan kesan ketara El Niño yang hanya dirasai selepas 12 bulan. Harga CPO YTD sekarang mencecah MYR4,356/tan.

Risiko

Risiko-risiko utama yang dapat menjejaskan prospek kami termasuk:

i. Ketegangan geopolitik dan perang dagangan kian meruncing
ii. Perubahan ketara pada trend harga minyak mentah yang dapat menyebabkan mandat biodiesel dipinda
iii. Ketidaknormalan cuaca mengakibatkan lambakan ataupun kekurangan bekalan minyak sayuran
iv. Perubahan ketara pada permintaan minyak sayuran yang berpunca daripada peralihan kitaran ekonomi atau dinamik harga
v. Perubahan dasar yang mendadak di negara-negara pengimport dan pengeksport utama
vi. Semakan pada struktur cukai dan dasar-dasar kerajaan Indonesia
vii. Lebih banyak isu ESG yang perlu diteliti untuk syarikat-syarikat yang tersenarai.