Lifestyle

HABIB Raikan Tahun Ke-30 Di AEON Alpha Angle, Dengan Wajah Baharu

KUALA LUMPUR, 8 DISEMBER 2022 – Jenama barangan kemas tempatan, HABIB, meraikan tahun yang bermakna ini dengan pembukaan semula bilik pameran di Aeon Alpha Angle hari ini. Cawangan ini telah dibuka sejak 30 tahun yang lalu, iaitu pada 24 April 1992 dengan keluasan sederhana bersaiz 474 kaki persegi. Bilik pameran ini kemudian berpindah ke ruangan yang lebih luas bersaiz 959 kaki persegi pada Mac 2011 dan tahun ini (2022), menandakan detik bermakna buat HABIB yang telah berkembang selama 30 tahun di Alpha Angle. Bagi menghargai sokongan pelanggan setia sejak dahulu lagi, HABIB menjadikan pengalaman membeli-belah yang selesa sebagai keutamaan di bilik pameran baharu berkeluasan 2,253 kaki persegi ini.

Bilik pameran HABIB Alpha Angle tampil berwajah baharu, serba moden dan mewah

Terletak berdekatan pintu masuk utama di Lot G25 & G26, bilik pameran ini menumpukan pada reka bentuk inovasi serta pengalaman pelanggan pada masa yang sama menitikberatkan rekaan sederhana. Bermula daripada pemilihan material untuk setiap permukaan sehinggalah susun atur yang memberi inspirasi, rekaannya mengetengahkan elemen selesa dan mesra pelanggan. Jarak pada setiap kaunter juga lebih lapang dilengkapi kerusi yang utuh. Ruangan santai dan tertutup turut disediakan di bilik pameran ini bagi menjamin keselesaan dan kemudahan kepada pelanggan. Sentiasa tampil dengan kelainan, HABIB komited dalam mengutamakan pengalaman membeli-belah barangan kemas di Malaysia bertaraf dunia, pada masa yang sama tetap mengekalkan identiti, kepercayaan dan keselesaan, ciri istimewa jenama HABIB.

Menerapkan elemen moden kontemporari, motif tradisional songket Melayu diterjemahkan pada rekaan ‘feature wall’ bagi menunjukkan tanda sokongan terhadap industri kraftangan yang menjadi salah satu identiti Malaysia. Berlatarbelakangkan gabungan rona warna ungu, ianya mewakili unsur kepelbagaian budaya di negara ini. Rona emas dan gangsa diaplikasikan pada logo adalah sebagai lambang identiti dan warisan yang menjadi pegangan jenama HABIB.

Rekaan ‘feature wall’ HABIB menerapkan motif tradisional songket Melayu

Kebanyakan pelanggan mengunjungi HABIB untuk pelbagai tujuan seperti sambutan hari istimewa, meraikan pencapaian mahupun sekadar mencuci mata dengan barangan kemas yang menawan. HABIB menghargai detik-detik bermakna ini dengan menampilkan rekaan barangan kemas yang sesuai untuk acara tertentu. Sebahagian daripada pengalaman membeli-belah yang HABIB janjikan merupakan seleksi barangan kemas yang pelbagai bermula daripada emas, berlian, batu permata dan mutiara yang merambangkan mata. Ini juga termasuk koleksi kegemaran ramai, Oro Italia 916® yang hanya boleh didapati di HABIB. Dalam pada itu, bilik pameran baharu ini turut menampilkan kaunter khusus untuk barangan kemas eksklusif berlian dalam pelbagai bentuk dan saiz, termasuk berlian bersijil yang sesuai untuk bakal mempelai dan juga boleh ditempah khas, mengikut citarasa tersendiri.


Sempena meraikan ulang tahun ke-30, bilik pameran ini menandakan aras kejayaan dengan wajah, konsep serta pengalaman yang baharu. Buat pelanggan yang sentiasa menjadi keutamaan, HABIB terus komited dengan menawarkan barang kemas bertaraf dunia yang unik dan eksklusif serta memberi mutu perkhidmatan dan layanan yang terbaik. Untuk maklumat lanjut, layari laman sesawang rasmi www.habibjewels.com dan ikuti media sosial HABIB di Instagram dan Tiktok (@habibjewelsofficial) serta Facebook (@habibjewels).

Previous ArticleNext Article
Individu berlesen/berdaftar dengan Suruhanjaya Sekuriti.

Portal Semak Sebelum Labur SC membolehkan anda menyemak sama ada seseorang individu atau entiti dibenarkan oleh SC untuk menawarkan, mempromosi atau menjual sebarang produk dan perkhidmatan pasaran modal.

Bukan Semua Masalah Hutang Bermula Dengan Sikap Boros

Apabila kita membincangkan isu hutang, tanggapan yang sering muncul ialah seseorang itu mungkin terlebih berbelanja, tidak pandai mengurus wang, atau mengambil pinjaman tanpa berfikir panjang.

Namun, daripada pengalaman saya sendiri dan kerja harian kami bersama peminjam, realitinya tidak semudah itu.

Belakangan ini, ramai yang terperangkap dalam hutang bukan kerana mereka sengaja mahu hidup di luar kemampuan. Sebaliknya, masalah sering bermula daripada perkara yang nampak biasa, seperti kad kredit, bayaran minimum, ansuran kecil, pinjaman peribadi, atau kemudahan Beli Sekarang, dan Bayar Kemudian atau Buy Now, Pay Later (BNPL). Pada awalnya, angka pinjaman kelihatan kecil dan masih terkawal. Walau bagaimanapun, apabila faedah, caj lewat bayar dan komitmen bulanan mula bertambah, hutang yang kecil boleh menjadi suatu beban yang berat.

Inilah jurang yang jarang dibincangkan secara terbuka. Akses kepada kredit semakin mudah, tetapi kefahaman tentang kos sebenar hutang masih belum berkembang pada kadar yang sama.

Menurut Bank Negara Malaysia, hutang isi rumah kekal tinggi pada 84.8% daripada KDNK, bersamaan RM1.67 trilion pada akhir 2025. Angka ini menunjukkan betapa besarnya kebergantungan rakyat Malaysia terhadap kredit. Dalam masa yang sama, AKPK juga menekankan bahawa kad kredit dan pinjaman peribadi menyumbang kepada sebahagian besar kes pelanggan yang berhadapan kesukaran kewangan.

Bagi saya, isu ini bukan sekadar tentang berapa banyak peminjam, sebaliknya tentang berapa ramai yang benar-benar faham apa yang berlaku selepas mereka meminjam.

Sebagai contoh, bayaran minimum kad kredit. Ramai menganggap selagi mereka membayar jumlah minimum setiap bulan, status masih terkawal. Secara teknikal, akaun mungkin tidak tertunggak. Tetapi dari sudut kewangan, baki hutang masih berjalan, faedah masih dikira, dan tempoh pembayaran boleh menjadi jauh lebih panjang daripada yang dijangka.

Begitu juga dengan BNPL. Kemudahan ini boleh membantu jika digunakan secara berdisiplin, terutamanya untuk pembelian yang benar-benar perlu. Walaupun begitu, apabila seseorang mula mengambil beberapa komitmen kecil pada masa yang sama, jumlah keseluruhan boleh menjadi sukar dipantau. RM50 di satu platform, RM80 di platform lain, dan RM120 di tempat lain. Jumlah ini mungkin nampak kecil secara berasingan. Tetapi apabila digabungkan dengan sewa, ansuran kereta, bil telefon, pinjaman peribadi dan kad kredit, tekanan aliran tunai mula terasa.

Apa yang saya lihat adalah ramai peminjam sebenarnya bekerja, mempunyai pendapatan tetap, dan cuba memenuhi komitmen mereka sebaik mungkin. Mereka bukan tidak mahu membayar. Masalahnya, mereka lambat sedar bahawa struktur hutang mereka sudah tidak lagi sihat.

Di BlueBricks, kami menerima sekitar 30 hingga 40 pertanyaan penyatuan hutang setiap hari. Sebahagian besar datang daripada golongan bekerja yang pada awalnya menyangka hutang mereka masih boleh dikawal. Hal ini dapat kita lihat, apabila satu pinjaman digunakan untuk menutup pinjaman lain, atau kad kredit digunakan untuk menampung perbelanjaan asas, itu biasanya tanda bahawa masalah sudah masuk ke peringkat yang lebih serius.

Saya sendiri pernah melalui tekanan hutang yang besar selepas satu pelaburan gagal. Pengalaman itu mengajar saya bahawa tekanan kewangan bukan hanya soal nombor. Implikasinya, dari sudut emosi, keluarga, keyakinan diri dan cara seseorang membuat keputusan. Apabila seseorang berada dalam keadaan terdesak, mereka lebih mudah percaya kepada tawaran yang nampak cepat, mudah dan terlalu baik untuk menjadi benar.

Oleh itu, literasi kewangan tidak boleh berhenti pada nasihat umum seperti “jangan berhutang” atau “belanja ikut kemampuan”. Nasihat itu betul, tetapi tidak cukup. Pengguna perlu faham bagaimana faedah dikira, apa kesan bayaran minimum, bagaimana caj penalti terkumpul, dan bila sesuatu komitmen itu sudah mula menjejaskan kestabilan kewangan mereka.

Kita juga perlu lebih jujur bahawa celik kewangan bukan hanya penting untuk mereka yang berpendapatan rendah. Golongan profesional juga boleh terperangkap, terutamanya apabila gaya hidup, komitmen keluarga, kos sara hidup dan akses mudah kepada kredit bertembung pada masa yang sama.

Pada akhirnya, kad kredit, pinjaman dan BNPL boleh menjadi alat yang berguna jika dimanfaatkan dengan kefahaman dan disiplin. Tetapi tanpa pengetahuan yang mencukupi, alat yang sama boleh menjadi permulaan kepada kitaran hutang jangka panjang.

Jika Malaysia mahu membina masyarakat yang lebih stabil dari segi kewangan, kita perlu bergerak daripada sekadar memberi akses kepada kredit kepada memastikan pengguna benar-benar faham tanggungjawab yang datang bersamanya.

Kerana selalunya, masalah hutang tidak bermula apabila seseorang gagal membayar. Ia bermula lebih awal, apabila seseorang tidak benar-benar tahu berapa mahal harga sebenar hutang yang mereka ambil.

Penafian: Pandangan yang disediakan dalam artikel ini adalah untuk tujuan pendidikan. Harap maklum bahawa produk dan perkhidmatan yang ditawarkan oleh BlueBricks Holdings adalah tidak patuh Syariah.

Nota: Artikel ini merupakan hasil sumbangan daripada Karl Ng, Pengarah BlueBricks Holdings