Ambil Tahu 12 Perkara Ini Sebelum Nak Melabur Saham Syarikat Takaful Malaysia Keluarga Berhad

Syarikat Takaful Malaysia Keluarga Berhad (Takaful Malaysia) mula beroperasi pada 22 Julai 1985. Ia telah berkembang dan kini merupakan sebuah syarikat Takaful yang terunggul di Malaysia. Pada 19 Februari 2019, Takaful Malaysia kini mempunyai Market Capitalisation sebanyak RM3.65 bilion.

Di sini, saya ingin memberikan update mengenai prestasi kewangan yang terkini bagi Takaful Malaysia dan menilai sahamnya secara objektif. Jom kita lihat 12 perkara ini sebelum nak melabur saham Takaful Malaysia.

1. Perolehan Operasi

Takaful Malaysia telah menambahkan perolehan operasinya pada kadar CAGR sebanyak 5.88%, dari RM1.61 bilion pada tahun 2012 kepada RM2.14 bilion pada tahun 2017. Ini disumbangkan oleh perkembangan jualan yang konsisten daripada segi segmen utama: Takaful Keluarga, Takaful Am dan pendapatan yang dijanakan daripada pelaburan dalam tempoh 5 tahun tersebut.

Sumber: Laporan Tahunan Takaful Malaysia

2. Keuntungan Bersih

Dengan itu, Takaful Malaysia berjaya mencapai perkembangan daripada segi keuntungan bersih pada kadar CAGR sebanyak 15.34%. Ia telah meningkat daripada RM101.2 juta pada tahun 2012 kepada RM206.7 juta pada tahun 2018. Pencapaian ini disumbangkan oleh kenaikan perolehan operasi seperti yang dijelaskan di nota 1, dan pengawalan kos yang stabil daripada segi tuntutan (claims) dan perbelanjaan pengurusan bagi tempoh 5 tahun tersebut.

Sumber: Laporan Tahunan Takaful Malaysia

3. Return on Equity (ROE)

Takaful Malaysia telah mencapai ROE purata sebanyak 23.46% setahun bagi tempoh 6 tahun dari tahun 2012 ke 2018. Ini bermaksud Takaful Malaysia telah menjanakan keuntungan bersih sebanyak RM23.46 setahun bagi setiap RM100 dalam ekuiti pemegang saham bagi tempoh 6 tahun tersebut.

Nota:
ROE = (Untung Bersih / Ekuiti Pemegang Saham) x 100%

Sumber: Laporan Tahunan Takaful Malaysia

4. Aset Terbesar #1: Other Investments

Pada 31 Disember 2018, Takaful Malaysia telah menambah jumlah aset kepada RM 8.93 bilion daripada RM8.19 bilion setahun yang lalu. Sebanyak 60% daripada jumlah aset tersebut iaitu RM5.40 bilion, adalah ‘Other Investments’.

Kebanyakan ‘Other Investments’ terdiri daripada dua aset utama:  Malaysian Government Islamic Papers dan Islamic Debt Securities.

5. Aset Terbesar #2: Loans and Receivables

Pada 31 Disember 2018, Takaful Malaysia mempunyai RM1.35 bilion di dalam loans and receivables assets iaitu sebanyak 15% daripada jumlah asetnya. Kebanyakannya merupakan tunai yang diletakkan dalam Fixed & Call Deposit di dalam bank-bank tempatan di Malaysia. Deposits-nya mempunyai tarikh luput yang melebihi 3 bulan.

6. Aset Terbesar #3: Cash & Cash Equivalent

Pada 31 Disember 2018, Takaful Malaysia mempunyai RM1.01 bilion di dalam cash & cash equivalent iaitu sebanyak 11% daripada jumlah aset tersebut. Kebanyakannya merupakan tunai yang diletakkan dalam Fixed & Call Deposit di dalam bank-bank tempatan di Malaysia. Tetapi, tarikh luput mereka adalah kurang daripada 3 bulan.

7. Kedudukan Kewangan

Pada 31 Disember 2018, Takaful Malaysia telah merekodkan sejumlah RM7.92 bilion di dalam liabiliti. Maka, gearing ratio-nya adalah 88.7%, satu angka yang agak stabil jika dibandingkan dengan gearing ratio-nya pada tahun-tahun yang lepas.

Sumber: Laporan Tahunan Takaful Malaysia

8. Prestasi Kewangan 12 Bulan Terkini

Dari Q1 2018 ke Q4 2018, Takaful Malaysia telah menjanakan sebanyak RM2.64 bilion dalam perolehan operasi. Daripada itu, ia telah mengaut sejumlah RM294.9 juta dalam keuntungan bersih atau pun Earnings Per Share (EPS) sebanyak 35.79 sen. Maka, ia telah membuktikan bahawa Takaful Malaysia telah berjaya mengekalkan perkembangan daripada segi perolehan dan keuntungan bersih bagi tahun 2018.

 

 

Tempoh

Perolehan Operasi

 

(RM ‘000)

Keuntungan Bersih

 

(RM ‘000)

Earnings per Share (Sen)
Q1 2018746,17469,9768.49
Q2 2018542,43350,4206.12
Q3 2018648,95183,95710.19
Q4 2018701,50790,57110.99
Jumlah2,639,065294,92435.79

Sumber: Laporan Suku Takaful Malaysia

9. Siapa Pemegang Saham Terbesar Takaful Malaysia?

Pada 5 Februari 2018, 5 pemegang saham utama bagi Takaful Malaysia adalah seperti berikut:

No.Pemegang SahamPemegangan Saham (%)
1BIMB Holdings Bhd59.72%
2Employees Provident Fund Board12.32%
3Islamic Development Bank4.25%
4Client Account: Daiwa Securities Co. Ltd.2.97%
5Public Islamic Select Treasures Fund1.69%

Sumber: Laporan Tahunan 2017 Takaful Malaysia

Takaful Malaysia merupakan salah sebuah anak syarikat kepada BIMB Holdings Bhd (Bank Islam). Prestasi Takaful Malaysia akan mempengaruhi prestasi kewangan BIMB Holdings Bhd. Jadi, jika kamu berminat melabur ke dalam saham Bank Islam, kamu perlu tahu keputusan kewangan Takaful Malaysia.

Saya akan memberi update tentang Bank Islam pada artikel seterusnya.

10. P/E Ratio

Pada 19 Februari 2019, harga saham Takaful Malaysia adalah RM4.43.

Jadi, P/E Ratio terkininya ialah 12.38, lebih rendah daripada purata P/E Ratio bagi 5 tahun lepas sebanyak 15.92.

Sumber: Laporan Tahunan Takaful Malaysia

11. P/B Ratio

Pada 31 Disember 2018, Takaful Malaysia telah merekodkan aset bersih sebanyak RM1.19 sesaham. Maka, P/B Ratio terkininya ialah 3.72, satu jumlah yang lebih rendah jika dibandingkan dengan purata P/B Ratio bagi tempoh 5 tahun kebelakangan ini, iaitu sebanyak 3.85.

Sumber: Laporan Tahunan Takaful Malaysia

12. Kadar Dividen

Pada tahun 2018, Takaful Malaysia telah mengisytiharkan Dividend Per Share (DPS) sebanyak 15.0 sen. Maka, ia berjaya mengekalkan DPS bagi 2017 dan 2018. Dengan harga saham RM4.43, kadar dividennya ialah 3.39% setahun.

Sudut Pandangan

Takaful Malaysia telah berjaya mencatatkan keputusan kewangan yang mantap sejak tahun 2012. Kini, kedudukan kewangannya adalah kukuh kerana mereka mempunyai aset sejumlah RM8.93 bilion. Kebanyakannya terdiri daripada aset-aset seperti Government Securities, Debt Securities, dan Fixed Deposits.

Buat masa kini, nilai saham bagi Takaful Malaysia adalah seperti berikut:

– P/E Ratio dan P/B Ratio lebih rendah daripada Puratanya.

– Kadar Dividen Semasa sebanyak 3.39% setahun.

Jadi, wajarkah kamu melabur ke dalam saham Takaful Malaysia?

Yang itu, kamu jawablah sendiri.

Biodata Penulis

Ian Tai merupakan Pengasas portal saham Bursaking.com.my dan Editor di KCLau.com. Beliau juga merupakan Penyumbang Artikel kepada The Fifth Person, Value Invest Asia dan Small Cap Asia, laman-laman web saham terkemuka di Singapura.

Alhamdulillah, terkini kami telah berjaya terbitkan buku ‘Malaysia Melabur Saham’.

Kenapa Perlu Baca Buku Ini?

Pastinya anda selalu terdengar atau terbaca tentang peluang menambahkan pendapatan di pasaran saham patuh syariah di Bursa Malaysia.

Jika anda benar-benar berminat untuk terlibat tetapi masih belum memulakan langkah pertama, buku ini teramat sesuai.

Ianya ringkas, padat dan sarat dengan contoh-contoh berbentuk grafik.

Miliki Buku Ini Sekarang!!

Tak semua orang boleh belajar menerusi video, jadi boleh baca buku ini di masa lapang. Nak Google semua artikel pun memakan masa. Sebab itu buku ini telah terjual lebih daripada 2,000 naskah!

Kami faham ramai nak mula melabur saham, tapi nak tahu dulu asasnya?

Tak sempat nak belajar secara face-to-face, jom mulakan dengan membaca buku ini.

Senang faham sebab buku ini penuh dengan gambar dan contoh-contoh.

Ditulis oleh mereka yang berpengalaman, kita sama-sama belajar sampai faham.

TERKINI: Miliki Buku Malaysia Melabur Saham di Shopee

Previous ArticleNext Article

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

Kontroversi Yang Melanda Syarikat Nestle

Sebut sahaja Maggi, Milo atau susu Nespray, pasti boleh bayangkan rupa produk-produk ini kerana kita membesar dengannya. Tapi tahukah anda bahawa semua jenama tersebut dimiliki oleh syarikat gergasi paling popular di dunia iaitu Nestlé.

Di Malaysia, saham Nestlé boleh diibaratkan sebagai saham Berkshire Hathaway berkelas A iaitu saham paling mahal. Dari tahun ke tahun kenaikan harga saham syarikat tersebut positif kerana perniagaan yang dijalankan mempunyai fundamental yang sangat kukuh.

Nestle bukan sahaja terkenal di Malaysia malah tidak keterlaluan jika kita menyatakan bahawa syarikat ini merupakan syarikat paling besar di dunia dalam penghasilan makanan kepada penduduk bumi. Syarikat ini merupakan sebuah syarikat yang berasal dari Switzerland dan diasaskan oleh Henri Nestlé yang juga merupakan seorang rakyat Jerman.

Walaupun mengecapi pelbagai kejayaan yang luar biasa dalam dunia perniagaan, syarikat ini tidak terlepas dari kontroversi. Kontroversi tersebut sedikit sebanyak turut mencemarkan nama Nestlé secara amnya di Malaysia walaupun ia tidak berlaku di Malaysia.

Sumber: CNBC

Kontroversi Iklan Di Benua Afrika

Sumber: Business Insider

Antara kontroversi paling popular yang telah mencemarkan nama Nestlé dalam industri makanan adalah dalam penjualan susu formula untuk bayi di negara Afrika. Nestlé merupakan salah sebuah syarikat pengeluar susu yang paling besar di dunia. Susu formula untuk bayi merupakan salah satu produk yang menjadi tunjang jualan kepada syarikat tersbut.

Kontroversi yang menimpa Nestlé dalam penglibatan penjualan susu formula bayi adalah berlaku pada era 1970-an.

Kontroversi ini tercetus pada negara dunia ketiga iaitu negara yang berada di benua Afrika. Seperti yang sedia maklum, negara yang berada di benua tersebut merupakan negara yang sangat miskin. Kebanyakan negara yang berada di sana bertahan disebabkan bantuan luar yang disalur daripada badan dunia. Disebabkan itu, Afrika hanya bergantung hidup dengan bantuan luar sahaja dan paras kemiskinan di negara mereka merupakan yang tertinggi di dunia.

Apa yang dilakukan oleh Nestlé di sana adalah mereka melakukan iklan tentang penjualan susu formula bagi mempengaruhi rakyat negara Afrika supaya membeli susu yang dipasarkan oleh mereka sedangkan dengan kekuatan kewangan yang mereka miliki, mereka tidak mampu untuk membeli susu formula bayi untuk anak mereka.

Nestlé tanpa segan dan silu melakukan kempen komersial tentang kebaikan susu formula mereka kepada bayi sedangkan mengikut kajian pemakanan dunia, susu ibu merupakan makan yang paling bagus untuk bayi. Kempen iklan yang dijalankan itu telah berjaya menyakinkan para ibu yang berada di Afrika bahawa susu formula adalah makanaan yang terbaik untuk anak mereka. Disebabkan perkara tersebut, ada antara ibu di Afrika yang mempercayai dan memberi susu formula kepada anak mereka tanpa mengetahui bahawa susu ibu adalah yang terbaik.

Dengan pendapatan di bawah paras kemiskinan, susu formula di Afrika boleh dikategorikan sebagai susu yang sangat mahal. mereka yang terpengaruh turut membeli untuk anak mereka sedangkan mereka sendiri tidak mempunyai wang untuk makan. Nestlé tanpa berselindung melakukan iklan yang luar biasa terhadap pasaran di sana dan dikritik hebat oleh pemerhati hak asasi manusia kerana hanya memikirkan keuntungan tanpa melihat keadaan sekeliling mereka.

Selain harga susu yang mahal, air untuk membancuh susu juga di Afrika sangat kotor dan tidak sesuai diminum oleh manusia terutama bayi. Jadi tidak ada gunanya susu yang bekhasiat tetapi dibancuh dengan air yang kotor kerana ia memberi kesan negatif kepada penggunanya. Terdapat kisah dimana seorang ibu negara Afrika yang memberi anak mereka susu formula dengan sukatan yang tidak betul kerana ingin berjimat telah menjadi isu yang sangat besar pada dekad 1980-an.

Selain isu susu formula, Nestlé juga dilihat membuat perniagaan air yang mana mencetuskan kontroversi di Amerika Syarikat. Nestlé yang dikatakan mengambil air dari bandar Michigan dengan kadar yang sangat murah dan menjualnya kembali dengan harga yang mahal. Ini mencetuskan kemarahan penduduk di sekitar Michigan tetapi Nestlé yang bijak mengambil peluang mengembangkan perniagaan mereka dengan memberi peluang pekerjaan kepada penduduk sekitar.

Dengan memberi pekerjaan dan membayar cukai yang tinggi kepada penduduk serta datuk bandar, syarikat ini mampu beroperasi tanpa sebarang masalah. Disebabkan model perniagaan yang begitu unik dan besar, Nestlé dilihat semakin berkembang setiap tahun dan tidak berdepan dengan mana-mana masalah walaupun pandemik Covid-19.

Kini Nestlé dilihat sebagai salah satu syarikat pengeluar makanan yang terbesar di dunia yang menerajui hampir segenap jenis makanan segera di muka bumi ini.

Baca juga:

Alhamdulillah, terkini kami telah berjaya terbitkan buku ‘Malaysia Melabur Saham’.

Kenapa Perlu Baca Buku Ini?

Pastinya anda selalu terdengar atau terbaca tentang peluang menambahkan pendapatan di pasaran saham patuh syariah di Bursa Malaysia.

Jika anda benar-benar berminat untuk terlibat tetapi masih belum memulakan langkah pertama, buku ini teramat sesuai.

Ianya ringkas, padat dan sarat dengan contoh-contoh berbentuk grafik.

Miliki Buku Ini Sekarang!!

Tak semua orang boleh belajar menerusi video, jadi boleh baca buku ini di masa lapang. Nak Google semua artikel pun memakan masa. Sebab itu buku ini telah terjual lebih daripada 2,000 naskah!

Kami faham ramai nak mula melabur saham, tapi nak tahu dulu asasnya?

Tak sempat nak belajar secara face-to-face, jom mulakan dengan membaca buku ini.

Senang faham sebab buku ini penuh dengan gambar dan contoh-contoh.

Ditulis oleh mereka yang berpengalaman, kita sama-sama belajar sampai faham.

TERKINI: Miliki Buku Malaysia Melabur Saham di Shopee