Pelaburan

6 Tips Untuk Pelbagaikan Portfolio Pelaburan

Ramai yang nak melabur tapi takut rugi? Seboleh-bolehnya mahukan keuntungan yang maksimum dengan risiko yang rendah? Jadi sebagai pelabur yang bijak, apa yang anda boleh lakukan untuk mendapatkan pelaburan yang menguntungkan?

Salah satu caranya adalah dengan mempelbagaikan portfolio pelaburan anda. Kenapa perlu buat begitu? Dunia pelaburan tetap tidak akan lari dari kerugian tapi yang membezakannya adalah anda dapat merendahkan risiko kerugian seminimum yang mungkin di samping memaksimumkan pulangan anda.

Jadi kami akan kongsikan 6 tips untuk pelbagaikan portfolio pelaburan anda.

1. Tentukan Tahap Risiko

Sebagai pelabur, ini adalah tips paling penting di mana anda perlu menentukan tahap risiko yang anda mampu tanggung. Terdapat 3 kategori pelaburan iaitu pelaburan konservatif, sederhana, dan agresif. Tahap risiko seseorang boleh ditentukan melalui umur, pekerjaan, tanggungan dan sebagainya.

Jika melihat berdasarkan umur, pelabur yang muda dan mempunyai pendapatan yang stabil disarankan untuk memilih pelaburan agresif untuk mendapatkan pulangan yang tinggi di tahap risiko yang tinggi juga. Tetapi jika pelabur hendak mengelakkan risiko yang tinggi dan mahukan pulangan yang maksimum, mereka boleh memilih pelaburan sederhana.

Sebaliknya, pelabur yang berusia dan hendak bersara disarankan untuk memilih pelaburan konservatif di mana ianya adalah untuk mengelakkan kerugian yang besar dan risiko yang rendah.

2. Pelbagaikan Risiko Pelaburan

Apabila mempelbagaikan portfolio pelaburan, anda perlu memilih risiko pelaburan yang berbeza di mana kadar pulangannya ada yang tinggi, sederhana dan rendah. Kenapa perlu lakukan sebegitu? Ini kerana ia dapat mengimbangi kerugian dalam pelaburan.

Anda dapat mengelakkan daripada mengalami kerugian yang besar kerana anda juga melabur dalam pasaran risiko yang berbeza. Seperti contoh pelaburan saham, hartanah, unit amanah dan lain-lain mempunyai tahap risiko yang berbeza.

3. Strategi Beli Dan Pegang

Untuk mendapatkan pelaburan yang optimum, pelabur juga perlu memilih portfolio yang stabil. Di mana pelabur perlu menggunakan strategi jangka masa panjang dengan membeli dan pegang saham tersebut. Maksudnya tidak mengharapkan keuntungan dalam masa singkat sahaja.

Walau bagaimanapun, anda perlu berhati-hati dengan mengkaji dahulu saham-saham yang hendak dibeli. Antaranya pastikan syarikat saham tersebut berpotensi untuk mengembangkan pasaran mereka dan menunjukkan trend keuntungan yang meningkat.

Setelah membeli saham yang anda inginkan, pastikan anda sentiasa cakna dengan perubahan pasaran yang kadang-kala berlaku dalam tempoh masa yang singkat. Pastikan anda tahu keadaan semasa syarikat pelaburan anda.

Jadi, apabila berlaku sesuatu yang tidak diingini, anda sebagai pelabur tahu bila masanya perlu menjual saham untuk mengurangkan kerugian anda.

4. Tahu Masa Untuk Keluar

Beli dan pegang merupakan strategi yang baik. Sentiasa kemaskini pelaburan anda dan mengikuti sebarang perubahan dalam keadaan pasaran keseluruhan. Anda pasti ingin tahu apa yang berlaku kepada syarikat yang anda melabur.

Dengan berbuat demikian, anda juga akan dapat mengetahui bila masanya untuk mengambil keuntungan atau mengurangkan kerugian anda, menjual dan beralih kepada pelaburan anda yang seterusnya. Sambil mengekalkan kepelbagaian keseluruhan portfolio anda, anda boleh mempertimbangkan untuk membuat pelarasan pada saham, bon, atau saham amanah.

Jawapan kepada soalan tentang apa yang hendak dijual dan tempat untuk melabur semula akan berbeza untuk setiap pelabur. Walau bagaimanapun, prinsip berikut boleh membantu anda menentukan tempat untuk membuat pelarasan yang sesuai dengan matlamat peribadi anda.

Mulakan dengan mana-mana saham individu yang anda pegang. Semak sama ada syarikat telah menunjukkan prestasi mengikut jangkaan anda dan pertimbangkan sama ada prospek anda untuk mereka kekal positif. Semak juga penilaian saham, untuk memastikan ia masih munasabah.

5. Melabur Dalam Pelaburan Dengan Deposit Anuiti Yang Sistematik

Saham amanah dilihat sebagai pilihan pelaburan yang boleh dipercayai dan stabil. Dalam saham amanah, terdapat banyak pilihan untuk pelaburan atau pengumpulan dividen. Jika anda ingin mengakses wang anda tetapi ia terikat dalam pelan simpanan, pertimbangkan untuk melabur dalam saham amanah yang mempunyai aliran tunai atau anuiti yang bersistematik.

Di bawah jenis pelaburan ini, anda boleh melabur jumlah tetap setiap bulan atau setiap suku tahunan.

6. Pelarasan Semula Portfolio Secara Berkala

Pelarasan adalah penting dalam pelaburan. Menjadi satu keperluan untuk anda menyemak portfolio pelaburan anda secara berkala. Semakan ini harus berdasarkan matlamat anda dan dengan penilaian modal permulaan dan sejauh mana modal anda telah berkembang.

Penasihat kewangan bertauliah boleh membantu anda menyemak pelaburan anda selaras dengan gaya hidup, sambil menasihati anda tentang alternatif lain yang sedia ada. Proses semakan ini juga menjadikan anda lebih berdisiplin tentang pelaburan anda.

Proses semakan ini memastikan anda mengetahui pertumbuhan modal dan keuntungan tahunan. Kesemua perkara ini pada akhirnya dapat membantu anda membuat sesuatu keputusan yang lebih bijak dan logik, sambil dapat membuat penilaian pelaburan yang lebih baik pada masa hadapan.

Bermulalah melabur dari sekarang kerana pelaburan memberi peluang wang anda untuk berkembang. Lebih awal anda bermula, lebih banyak masa anda boleh memberikan pelaburan anda untuk mencapai potensi yang baik. Lebih penting lagi, ia membantu anda membiasakan diri dengan disiplin kewangan, tabiat menyimpan dan kefahaman tentang sesuatu instrumen pelaburan.

Permulaan yang awal boleh mempercepatkan proses untuk anda mencapai kebebasan kewangan.

Penulis boleh dihubungi di:

Kasih Izzati binti Zuraidi ([email protected])
Nurul Izzah binti Abu Bakar ([email protected])
Prof Madya Dr Nuradli Ridzwan Shah Bin Mohd Dali ([email protected])
Fakulti Ekonomi dan Muamalat
Universiti Sains Islam Malaysia

Previous ArticleNext Article

55 Juta Unit IOIPG REIT Dikhaskan Untuk Bumiputera

Selama ni kita datang IOI City Mall untuk shopping, makan, tengok wayang atau sekadar jalan-jalan cukupkan 10,000 langkah.

Kali ni ada berita baik.

IOI Properties Group Bhd (IOIPG) telah mendapat kelulusan daripada Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC) untuk menubuhkan dan menyenaraikan IOIPG REIT di Bursa Malaysia. REIT ini akan mempunyai portfolio aset bernilai kira-kira RM7.58 bilion.

Dan antara perkara paling menarik untuk pelabur runcit ialah sebanyak 715.6 juta unit diperuntukkan untuk tawaran runcit.

Daripada jumlah tersebut, 55 juta unit dikhaskan untuk pelabur Bumiputera yang diluluskan MITI.

Jadi, apa sebenarnya yang bakal kita dapat melalui REIT ini?

Apa yang ada dalam IOIPG REIT?

Portfolio IOIPG REIT bukan sekadar satu bangunan.

Antara aset yang akan dimasukkan ialah:

  • IOI City Mall Phase 1 & 2
  • IOI City Towers
  • PFCC Towers
  • Putrajaya Marriott
  • Le Méridien Putrajaya
  • Moxy Putrajaya
  • Four Points by Sheraton Puchong
  • W Kuala Lumpur
  • Courtyard by Marriott Penang

Dan sudah tentu, nama yang paling mudah dikenali ialah IOI City Mall.

Mall yang kita kenal sebagai tempat shopping dan makan itu sebenarnya merupakan salah satu aset utama dalam portfolio REIT ini.

Jadi macam mana kita boleh “jadi landlord”?

Konsep REIT sebenarnya agak mudah.

Bayangkan satu hartanah bernilai berbilion ringgit.

Tak ramai individu mampu membeli hartanah tersebut secara terus.

Jadi, aset itu dimasukkan ke dalam satu struktur REIT dan dibahagikan kepada unit.

Pelabur pula membeli unit tersebut.

Secara tidak langsung, pelabur memiliki kepentingan dalam portfolio hartanah berkenaan.

Sebab itu orang selalu gambarkan REIT sebagai cara untuk memiliki sebahagian daripada hartanah yang besar tanpa perlu membeli keseluruhan bangunan.

Dalam kes IOIPG REIT, saiz awalnya ialah 5.5 bilion unit, dengan harga jangkaan 90 sen seunit.

Pelabur runcit dapat 715.6 juta unit

Ini antara bahagian yang paling menarik.

Daripada keseluruhan struktur tawaran, 715.6 juta unit akan diperuntukkan melalui tawaran runcit.

Dan 55 juta unit daripada tawaran tersebut dikhaskan untuk pelabur Bumiputera.

Kenapa ada allocation khas untuk Bumiputera?

Peraturan SC menetapkan penyenaraian tertentu, termasuk REIT, perlu memenuhi keperluan penyertaan ekuiti Bumiputera. Bagi penyenaraian yang tertakluk kepada syarat tersebut, 12.5% daripada jumlah unit selepas penyenaraian perlu diperuntukkan kepada pelabur Bumiputera yang diluluskan/diiktiraf.

Pada masa yang sama, sehingga 1.48 bilion unit pula akan ditawarkan kepada pelabur institusi, termasuk institusi Bumiputera yang diluluskan dan pelabur institusi lain.

Bukan sekadar tengok harga 90 sen

Harga indikatif yang disebut ialah 90 sen seunit.

Tapi pelabur jangan berhenti setakat:

“90 sen je? Murah ni.”

Dalam REIT, perkara yang lebih penting ialah aset yang berada di belakang unit tersebut dan kemampuan aset itu menjana pendapatan.

Contohnya:

Berapa banyak hasil sewaan?
Bagaimana kadar penghunian?
Berapa tinggi hutang?

Dan akhirnya, berapa banyak pendapatan yang boleh diagihkan kepada pemegang unit?

Sebab kita bukan sekadar membeli “nama IOI”.

Kita membeli unit dalam satu portfolio aset yang sepatutnya menghasilkan pendapatan.

Kenapa IOI Properties buat REIT?

Bagi IOI Properties, penyenaraian REIT ini juga merupakan sebahagian daripada usaha untuk membuka nilai daripada aset matang yang dimiliki kumpulan.

Cadangan asal yang diumumkan pada April 2026 menyaksikan aset bernilai RM7.58 bilion dipindahkan ke REIT, dengan struktur transaksi melibatkan penerbitan 5.5 bilion unit pada harga indikatif 90 sen serta RM2.65 bilion dalam bentuk tunai melalui pembiayaan.

Struktur sebegini membolehkan IOI Properties mendapatkan semula modal daripada aset sedia ada dan pada masa sama mengekalkan pendedahan kepada portfolio hartanah melalui REIT.

Bila IOIPG REIT akan disenaraikan?

IOIPG REIT disasarkan untuk disenaraikan di Pasaran Utama Bursa Malaysia pada suku keempat 2026, tertakluk kepada syarat dan proses yang ditetapkan.

Jadi buat masa ini, perkara yang paling menarik untuk ditunggu ialah prospektus rasmi dan butiran akhir tawaran.

Satu perkara yang masih belum boleh dipastikan buat masa ini ialah status Syariah IOIPG REIT. Ini kerana i-REIT mempunyai keperluan Syariah tersendiri, termasuk berkaitan sumber pendapatan sewaan dan aktiviti penyewa. Bursa Malaysia sendiri membezakan REIT konvensional dengan i-REIT, iaitu REIT yang mematuhi prinsip Syariah.

Sebab dekat situlah pelabur boleh tengok dengan lebih jelas tentang harga tawaran akhir, struktur agihan, hasil sewaan, kewangan REIT dan potensi agihan pendapatan.

Kesimpulan

Penyenaraian IOIPG REIT di Bursa Malaysia menandakan satu lagi perkembangan menarik dalam pasaran modal tempatan. Bagi orang ramai, ia membuka ruang untuk menukar peranan daripada sekadar penyumbang pendapatan perniagaan di mall tersebut, kepada penerima sebahagian daripada hasil sewaannya menerusi agihan dividen kelak.

Laporan asal The Star mengenai kelulusan IOIPG REIT

Maklumat rasmi IOI Properties mengenai cadangan IOIPG REIT

Syarat Asas: Wajib Ada Akaun CDS

Bagi yang baru pertama kali mendengar tentang peluang pelaburan seperti ini, penting untuk diingat bahawa pembelian unit REIT di Bursa Malaysia tidak boleh dibuat secara terus di kaunter pusat beli-belah.

  • Anda perlu memohon unit IPO tersebut menerusi e-IPO di dalam perbankan dalam talian seperti: Maybank2u atau aplikasi broker seperti CGSI.
  • Di sini syaratnya anda wajib ada Akaun CDS yang terikat dengan akaun bank anda supaya unit yang anda mohon itu ada “bekas” untuk disimpan.

Proses pembukaan akaun CDS kini boleh dilakukan secara dalam talian (online) dengan caj minima dan ia merupakan langkah pertama yang perlu disiapkan awal sekiranya anda berhasrat untuk terlibat dalam pasaran saham tempatan.

Berminat nak buka akaun saham CDS dengan CGSI (sebelum ini dikenali sebagai CGS-CIMB)? Sekarang dah mudah, boleh buka secara atas talian (online) sahaja. Kelulusan pun segera jika tiada apa-apa isu.

Rujuk tutorial mudah ini > Tutorial Buka Akaun CDS Online Dengan CGSI (CGS-CIMB), Beli Saham Bursa Malaysia & Global

Masukkan kod SP1M538 pada ruang Remisier Reference.

Penafian :
Kandungan ini tidak disemak atau diluluskan oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC). Maklumat yang terkandung di dalam artikel ini adalah untuk tujuan maklumat sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat pelaburan. Semua keputusan pelaburan adalah tanggungjawab individu dan anda harus mendapatkan nasihat daripada penasihat kewangan berlesen sebelum membuat sebarang keputusan pelaburan. Pelaburan dalam saham melibatkan risiko dan keuntungan sendiri. Prestasi masa lalu juga tidak menjamin prestasi masa hadapan.