Kuala Lumpur, 2 Mei 2025 – Syarikat perkhidmatan kewangan digital terkenal, Merchantrade Asia Sdn Bhd, telah dikenakan denda sebanyak RM29,000 oleh Bank Negara Malaysia (BNM) kerana kegagalan mematuhi keperluan kawal selia berkaitan “Senarai Domestik” di bawah Akta Perniagaan Perkhidmatan Wang 2011.
Dalam kenyataan rasmi, BNM turut mengenakan denda RM6,000 ke atas JAGS Money Sdn Bhd, menjadikan jumlah keseluruhan penalti kepada RM35,000.
Merchantrade Asia sebagai institusi pelapor dikehendaki menjalankan saringan sekatan ke atas pelanggan sedia ada, berpotensi atau baharu berdasarkan Senarai Domestik.
Selain itu saringan turut dikehendaki dijalankan ke atas Senarai Resolusi Majlis Keselamatan Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu (UNSCR) sebagai sebahagian daripada proses usaha wajar pelanggan dan usaha wajar yang berterusan.
Ia juga perlu memastikan kemungkinan padanan dengan Senarai UNSCR atau Senarai Domestik iaitu padanan sebenar bagi mengelakkan padanan palsu.
Ketidakpatuhan JAGS Money berpunca daripada kegagalan untuk mengemas kini sekatan pangkalan data dengan segera selepas penerbitan Senarai Domestik serta kegagalan menjalankan saringan sekatan ke atas pelanggan baharu berdasarkan Senarai Domestik.
“Sebagai tindak balas, Merchantrade memperkukuh prosesnya dengan melanggan perkhidmatan pangkalan data komersial bagi memastikan ia menerima kemas kini senarai sekatan dengan segera.
“Selain itu, ia perlu memastikan kakitangan dan ejen diberikan latihan di tempat kerja secara berkala bagi meningkatkan pematuhan,” kata BNM.
Insiden ini menjadi peringatan tegas bahawa walaupun teknologi kewangan berkembang pesat, kepatuhan terhadap undang-undang dan prosedur kawal selia tetap menjadi keutamaan utama.
Dalam era digital, ketelitian terhadap saringan keselamatan seperti Senarai Domestik adalah penting bagi melindungi integriti sistem kewangan negara.
Sumber:
BERNAMA,
Apa Itu “Senarai Domestik”?
“Senarai Domestik” ialah senarai individu dan entiti dalam negara yang dikenakan sekatan oleh pihak berkuasa Malaysia, biasanya berkaitan aktiviti berisiko seperti:
- Pengubahan wang haram
- Pembiayaan aktiviti keganasan
- Pelanggaran undang-undang tertentu
Institusi kewangan diwajibkan untuk menyemak senarai ini dan menyaring semua pelanggan dan transaksi bagi mengelakkan sebarang penglibatan dengan entiti dalam senarai tersebut.
BUKU INI WAJAR DIMILIKI OLEH MEREKA YANG BERANI BERIMPIAN !
Ramai yang nak gandakan duit simpanan dalam saham tapi fikir berpuluh kali. Jadi buku ini adalah step pertama. Bila baca buku ini, boleh 99% stay ahead dari orang lain! Bonusnya dapat jimat banyak masa.
Kami juga faham yang 2 sebab utama kenapa anak muda masih belum mula melabur saham adalah sebab TAKUT dan BELUM CUKUP DUIT. Yelah, kita melabur sebab nak tenang, bukan nak risau setiap masa.
Sambil kami terlibat dalam pasaran saham, sambil pandaikan orang lain tentang saham.
Terima kasih yang tidak terhingga kepada anda semua yang tak putus-putus menyokong kami dari awal sehingga ke hari ini.
