Hebahan

Asian Institute of Chartered Bankers (AICB) Anjur Persidangan Antarabangsa ke-13  Mengenai Jenayah Kewangan dan Pembiayaan Keganasan (IFCTF) untuk Memupuk Ketelusan  dan Akauntabiliti yang Lebih Tinggi dalam Sektor Kewangan  

KUALA LUMPUR, 3 Oktober 2023 — Peralihan global kepada landskap perbankan yang berorientasikan  digital bukan sahaja membawa peluang yang lebih besar untuk pertumbuhan dan rangkuman kewangan,  bahkan juga beberapa cabaran yang ketara, terutamanya kelaziman jenayah kewangan, pengubahan wang  dan pembiayaan kewangan yang semakin meningkat. Kesemua ini merupakan ancaman global yang  menghakis kepercayaan dan kestabilan dalam sistem kewangan serta mengganggu pertumbuhan ekonomi.  

Membanteras jenayah kewangan memerlukan kerjasama yang kukuh antara orang ramai dengan sektor  swasta, selain kerajaan, para pengawal selia, keseluruhan industri, perniagaan, dan individu dari semua  lapisan masyarakat bersatu padu dalam memperkukuh daya tahan dan kesediaan sektor kewangan.  Justeru, usaha ini menuntut penglibatan yang lebih aktif dalam inisiatif perkongsian pengetahuan serantau  dan global serta pemupukan kerjasama antarabangsa yang lebih teguh untuk mempermantap pertahanan  dalam menghadapi risiko jenayah kewangan serta memperkukuh integriti sektor kewangan.  

Persidangan Antarabangsa ke-13 mengenai Jenayah Kewangan dan Pembiayaan Keganasan (IFCTF)  dengan tema “Penciptaan Semula Kepercayaan: Membina Budaya Integriti, Ketelusan dan Akauntabiliti  yang Mampan”, dianjurkan secara bersama oleh Asian Institute of Chartered Bankers (AICB) dan kumpulan  Rangkaian Pegawai Pematuhan (CONG), serta disokong oleh Bank Negara Malaysia, Suruhanjaya Sekuriti  Malaysia, dan Pihak Berkuasa Kewangan Labuan, dari 2 hingga 4 Oktober 2023 di Pusat Konvensyen Kuala  Lumpur. Persidangan menampilkan perbincangan menarik dan perdebatan hangat yang merangkumi  kekompleksan jenayah kewangan pada hari ini, penggunaan teknologi terkini yang mengubah landskap,  aspek-aspek penting integriti, ketelusan dan akauntabiliti dari perspektif AML/CFT dalam hubungannya  dengan sistem kewangan.  

Dalam ucapan alu-aluan beliau, Pengerusi AICB, Tan Sri Azman Hashim menekankan betapa mustahaknya  memupuk budaya kepercayaan, dengan integriti, ketelusan dan akauntabiliti sewajarnya diterapkan dalam  budaya tempat kerja sektor awam dan juga swasta. Beliau berkata, “Menerusi keahlian profesional dan  program AICB, Institut komited untuk mempertingkatkan standard profesional dan etika, serta kecekapan  golongan profesional perbankan dan kewangan untuk membantu membanteras jenayah kewangan,  seterusnya memperkukuh kepercayaan dan keyakinan orang ramai terhadap sektor kewangan dan  ekonomi secara lebih meluas.” 

Datuk Abdul Rasheed Ghaffour, Gabenor, Bank Negara Malaysia mengiktiraf IFCTF sebagai platform  penting bagi pakar-pakar membincangkan isu-isu jenayah kewangan yang penting. Dalam ucaptama majlis  tersebut, beliau berkata, “Apa yang kita lakukan adalah penting namun cara kita melakukannya juga sama  penting. Menangani jenayah kewangan menuntut integriti, yang merupakan asas untuk mengekalkan  keyakinan dan kepercayaan orang ramai terhadap sistem kewangan. Kita perlu mengembalikan rasa  percaya itu, malah mewujudkannya semula. Walau bagaimanapun, usaha ini tidak mampu kita lakukan  secara bersendirian. Kita semua perlu memainkan peranan dengan mendukung prinsip integriti, ketelusan,  dan akauntabiliti, yang akan memberikan impak yang besar dan berpanjangan dalam usaha mengembalikan  rasa percaya itu.” 

Pengerusi Kumpulan Rangkaian Pegawai Pematuhan, Faradina Ghouse, berkata, “IFCTF merupakan  platform tunggal terbesar di Malaysia yang menghubungkan golongan profesional pematuhan, audit, risiko,  kewangan dan perundangan untuk menimba ilmu daripada pakar-pakar dalam usaha membanteras  jenayah kewangan dan pembiayaan keganasan. Pada tahun ini, kita memberikan tumpuan pada  penggunaan keupayaan teknologi canggih dan metodologi berstruktur untuk memperkukuh usaha  membanteras rasuah. Kita berharap agar para peserta dapat mempertingkatkan amalan mereka untuk  memberikan perkhidmatan yang lebih baik kepada pelanggan dengan integriti pada tahap yang tertinggi  selain melindungi organisasi mereka daripada ancaman jenayah kewangan.” 

Di IFCTF 2023, lebih 50 pakar jenayah kewangan serantau dan global menghadiri persidangan untuk  berkongsi ilmu pengetahuan, pengalaman dan pandangan mereka tentang isu-isu yang antara lainnya  merangkumi usaha mengendalakan pembiayaan percambahan (proliferation financing), risiko dan  ancaman berhubung dengan bank digital, penggunaan AI dalam pencegahan dan pengesanan AML, mata  wang kripto (cryptocurrency) dan jenayah siber, serta mekanisme kerjasama serantau dan antarabangsa  dalam membanteras jenayah transnasional.  

Di Persidangan, Persatuan Bank-bank dalam Malaysia (ABM) dan Persatuan Perbankan Islam dan Institusi  Kewangan Malaysia (AIBIM) turut melancarkan Kempen Kesedaran Penipuan Kebangsaan yang diberikan  nafas baharu #JanganKenaScam, dirasmikan oleh Gabenor Bank Negara Malaysia, Datuk Abdul Rasheed  Ghaffour. 

Kempen ini merupakan usaha bersepadu oleh industri perbankan untuk meningkatkan kesedaran orang  ramai terhadap kelaziman skim penipuan yang semakin berkembang di Malaysia selain menggalakkan  orang ramai untuk melindungi diri mereka sendiri dan komuniti mereka daripada menjadi mangsa kepada  kegiatan yang memudaratkan ini dengan mengamalkan kewaspadaan dan membiasakan diri mereka  dengan taktik penipuan.  

Di samping Persidangan, beberapa perbincangan meja bulat industri dan media peringkat tinggi dan  tertutup diadakan untuk terus membincangkan isu-isu yang penting berkaitan dengan jenayah kewangan  dan pembiayaan keganasan di Malaysia.  

IFCTF 2023 menarik lebih 1,000 delegasi daripada institusi kewangan tempatan dan antarabangsa.  Ketahui selanjutnya acara AICB yang akan datang melalui www.aicb.org.my/events/upcoming. 

Previous ArticleNext Article

Bursa Malaysia Securities Mengeluarkan Teguran Awam Dan/Atau Mengenakan Denda Ke Atas Computer Form (Malaysia) Berhad Serta Lapan Orang Pengarah

Bursa Malaysia Securities Berhad (“Bursa Securities”) telah mengeluarkan teguran awam terhadap Computer Forms (Malaysia) Berhad (CFM) dan lapan (8) orang pengarahnya kerana melanggar Keperluan Penyenaraian Pasaran Utama Bursa Malaysia (Main Market Listing Requirements, MAIN LR).

Selain teguran awam, lapan pengarah terbabit turut dikenakan denda berjumlah RM2 juta.

Pelanggaran utama oleh CFM

CFM didapati melakukan beberapa pelanggaran serius berkaitan pendedahan maklumat kepada pelabur, antaranya:

1. Gagal mendedahkan syarat penting dalam usaha sama (Joint Venture Agreement – JVA)

Dalam pengumuman bertarikh 5 Januari 2023, CFM gagal mendedahkan beberapa fakta material berkaitan perjanjian usaha sama dengan EA Mobility Holding Co. Ltd., termasuk:

  • Perjanjian Pemegang Saham (Shareholders Agreement) yang ditandatangani pada hari yang sama.
  • Klausa Put Option yang membolehkan EA Mobility menjual keseluruhan pegangannya dalam syarikat usaha sama kepada CFM sekiranya CFM gagal mendapatkan:
    • Tempahan disahkan (Affirmed Orders) sekurang-kurangnya 200 buah kenderaan elektrik (EV); dan
    • Bayaran deposit atau harga pembelian sekurang-kurangnya RM12.5 juta sebelum 30 Jun 2023.
  • Hakikat bahawa Perjanjian Usaha Sama (JVA) akan terbatal secara automatik sekiranya mana-mana pihak tidak lagi memiliki saham dalam syarikat usaha sama.

2. Siaran media 3 Julai 2023 mengelirukan pelabur

CFM mengeluarkan kenyataan media yang menggambarkan usaha sama tersebut masih berada pada landasan positif.

Namun, syarikat gagal mendedahkan bahawa:

  • Sasaran tempahan 200 EV tidak berjaya dicapai.
  • Bayaran minimum RM12.5 juta juga gagal diperoleh.
  • Kegagalan tersebut membuka ruang kepada EA Mobility untuk melaksanakan Put Option yang boleh menyebabkan penamatan usaha sama.

3. Lewat mengumumkan notis Put Option

Pada 10 Julai 2023, EA Mobility memaklumkan hasrat untuk melaksanakan Put Option.

Bagaimanapun, CFM hanya membuat pengumuman kepada Bursa pada 20 Julai 2023, iaitu selepas kelewatan lapan hari dagangan.

4. Pengumuman berkaitan penamatan usaha sama tidak lengkap dan mengelirukan

Dalam beberapa pengumuman antara 20 Julai hingga 1 September 2023, CFM menyatakan bahawa:

  • Operasi syarikat usaha sama masih berjalan seperti biasa.
  • Rundingan dengan EA Mobility masih diteruskan.

Namun syarikat tidak memaklumkan bahawa:

  • Penamatan JVA akan berlaku selepas pemindahan saham EA Mobility kepada CFM.
  • Maklumat mengenai penamatan hanya diumumkan pada 5 September 2023, hampir dua bulan selepas notis Put Option dikeluarkan dan hanya selepas Bursa Malaysia meminta penjelasan lanjut.

5. Memberikan maklumat tidak tepat kepada Bursa Malaysia

CFM turut didapati gagal memberikan maklumat yang tepat apabila:

  • Memaklumkan bahawa tiada perjanjian lain selain JVA.
  • Tidak menyerahkan salinan Perjanjian Pemegang Saham (Shareholders Agreement) walaupun diminta oleh Bursa Malaysia.
  • Perjanjian tersebut hanya diserahkan pada 25 September 2023 selepas beberapa kali pertanyaan dibuat.

Denda terhadap lapan pengarah

Kesemua lapan pengarah didapati membenarkan syarikat melakukan pelanggaran tersebut dan dikenakan teguran awam serta denda seperti berikut:

PengarahJumlah Denda
Tan Sri Datuk Mazlan Bin LazimRM300,000
Datuk Seri Tan Choon HwaRM100,000
Datuk Wira Justin Lim Hwa TatRM150,000
Datuk Hoo Swee GuanRM450,000
Pang Nan YewRM300,000
Wong Kok SeongRM300,000
Kho See YiingRM300,000
Tan Li SinRM100,000

Jumlah keseluruhan denda: RM2 juta.

Mengapa tindakan ini diambil?

Bursa Malaysia memaklumkan bahawa keputusan tersebut dibuat selepas proses siasatan lengkap dengan mengambil kira:

  • Keseriusan pelanggaran yang dilakukan.
  • Kesan terhadap pemegang saham dan pelabur.
  • Peranan serta tahap penglibatan setiap pengarah.

Menurut Bursa Malaysia, pendedahan maklumat yang tepat, lengkap dan dibuat tepat pada masanya amat penting bagi membolehkan pelabur membuat keputusan pelaburan yang bermaklumat, di samping memastikan pasaran modal kekal teratur, telus serta mengekalkan keyakinan pelabur.

Latar belakang kes

Pada 5 Januari 2023, CFM memeterai Perjanjian Usaha Sama (JVA) dan Perjanjian Pemegang Saham (SA) dengan EA Mobility bagi projek kenderaan elektrik (EV) di Malaysia.

Walaupun perjanjian tersebut mengandungi syarat penting yang boleh menyebabkan usaha sama ditamatkan sekiranya sasaran tempahan EV dan kutipan deposit RM12.5 juta tidak dipenuhi sebelum 30 Jun 2023, syarat tersebut tidak didedahkan kepada pasaran.

CFM kemudiannya gagal memenuhi syarat berkenaan, menyebabkan EA Mobility melaksanakan Put Option pada 10 Julai 2023. Namun, perkembangan material tersebut tidak didedahkan secara segera dan lengkap kepada pelabur, sekali gus mendorong Bursa Malaysia mengambil tindakan penguatkuasaan terhadap syarikat dan para pengarahnya.