Ekonomi

AICB Melancarkan FSF Xcel: Platform Kemahiran Penilaian Industri yang Pertama Di Malaysia Untuk Meningkatkan Kebolehan Bakat Dalam Sektor Kewangan

Kuala Lumpur, 14 Oktober 2025 – Asian Institute of Chartered Bankers (AICB) telah melancarkan FSF Xcel, platform kemahiran penilaian industri digital untuk sektor kewangan yang pertama di Malaysia. Inisiatif ini bertindak sebagai penanda aras untuk kebolehan tenaga kerja dan pemangkin kepada peningkatan kemahiran di seluruh industri kewangan bagi menyokong peralihan Malaysia ke arah ekosistem kewangan yang lebih adaptif, lestari, dan bersiap-siaga dalam persediaan menghadapi masa depan.

Dibina berasaskan kejayaan Rangka Kerja Kemahiran Masa Depan (FSF) yang diperkenalkan pada tahun 2024, FSF Xcel menjalankan rangka kerja tersebut melalui penilaian berstruktur yang diakui oleh industri, bagi membolehkan institusi kewangan mengenal pasti jurang dalam kemahiran, mengaplikasikan pembelajaran peta minda dan membuka laluan kerjaya, di samping merangka strategi untuk menghadapi masa depan. Ia merangkumi 159 peranan pekerjaan dan 157 kemahiran kritikal, menguasai kedua-dua keupayaan teknikal serta kecekapan tingkah laku. Dibangunkan hasil kerjasama dengan Accendo Technologies — sebuah syarikat pintar berasaskan AI dari Malaysia dan rakan kongsi rasmi FSF Xcel — platform ini menggabungkan amalan pengurusan terbaik global dengan kepakaran tempatan untuk memperkukuhkan lagi kebolehan bakat-bakat dalam sektor kewangan keluaran Malaysia.

Sektor kewangan, yang menyumbang kira-kira 6.7% kepada KDNK Malaysia pada tahun 2024i dan memiliki hampir 167,000 tenaga kerja profesionalii, kekal memegang peranan utama dalam pertumbuhan dan ketahanan ekonomi negara. Selaras dengan Pelan Induk Sektor Kewangan 2022–2026 Bank Negara Malaysia, FSF Xcel menjadi pemangkin kepada peralihan industri ke arah tenaga kerja celik digital yang dipacu oleh inovasi terkini — satu tenaga kerja yang diperkasakan oleh data dan berteraskan pembelajaran secara berterusan. Platform ini memberikan institusi kewangan penganalisaan dalam masa yang nyata dan bentuk kecekapan yang diselaraskan untuk membimbing perancangan tenaga kerja, penanda aras untuk keupayaan, dan mengukuhkan perkembangan secara profesional di seluruh sektor, memenuhi cita-cita Malaysia untuk mengasah bakat secara strategik sebagai persediaan menghadapi ekonomi digital.

Edward Ling, Ketua Eksekutif, Asian Institute of Chartered Bankers, dalam kenyataannya berkata:

“FSF Xcel bukan sekadar platform untuk penilaian kemahiran — ia merupakan pemangkin kepada transformasi. Dengan melengkapkan pekerja dan majikan dengan data serta maklumat berasaskan analisis untuk mengenal pasti, mengukur, dan meningkatkan keupayaan mereka, ia sekali gus dapat memupuk budaya pembelajaran secara berterusan dan mencapai kecemerlangan profesional. Dibangunkan untuk industri, oleh industri, FSF Xcel mencerminkan komitmen kita bersama dalam membina tenaga kerja kewangan yang teguh, berdaya saing, dan bersedia menghadapi masa depan.”

YBhg. Datuk Dr Yvonne Chia, FCB, Pengerusi MyMAHIR Future Skills Talent Council – Sektor Kewangan dan Ahli Majlis AICB, pula menambah:

“Dalam dunia hari ini di mana hampir 40% daripada kemahiran dijangka akan berubah atau menjadi lapuk menjelang tahun 2030, FSF Xcel memperkasakan institusi kewangan agar mampu bertindak dengan kecekapan dan berpandangan jauh. Ia mengukuhkan kedudukan Malaysia sebagai hab serantau bagi golongan profesional dalam bidang kewangan yang mahir, serba-boleh dan inovatif.”

Sharma Lachu, Pengasas dan Ketua Pegawai Eksekutif, Accendo Technologies, berkata:

FSF Xcel membuktikan bahawa visi boleh diterjemahkan menjadi tindakan. Kami yakin kerjasama antara Accendo dan AICB mampu memberi dorongan kepada Digital Talent Passport di seluruh industri, supaya individu dan organisasi dapat berkembang maju dalam dunia yang sentiasa berubah ini.

Inisiatif ini disokong oleh Kajian Asas Tenaga Kerja 2025 AICB, yang berjaya mencatat kadar maklum balas sebanyak 68% daripada 99 institusi kewangan di seluruh sektor. Hasil kajian menunjukkan permintaan industri yang tinggi, dengan 96% responden menyatakan minat mereka untuk menggunakan platform penilaian digital standard bagi mengatasi jurang kemahiran selaras dengan FSF. Dalam kajian tersebut juga terdapat kira-kira 40,000 pekerja dijangka akan melihat perubahan dalam peranan mereka akibat automasi — sekali gus mendesak keperluan untuk peningkatan dan pembaharuan dalam kemahiran yang disasarkan ke atas tenaga kerja dalam sektor kewangan di Malaysia.

Hasil penemuan ini seiring dengan trend global yang disebut dalam World Economic Forum’s Future of Jobs Report 2025, yang menjangkakan terdapat 39% daripada kemahiran sedia ada akan menjadi lapuk menjelang tahun 2030iii dan jurang yang terdapat dalam kemahiran telah dikenal pasti sebagai halangan terbesar dalam transformasi perniagaan di Malaysia.

FSF Xcel akan dilancarkan secara progresif ke seluruh institusi kewangan mulai suku keempat tahun 2025, di mana AICB akan bekerjasama dengan Bank Negara Malaysia (BNM), Accendo Technologies, pertubuhan-pertubuhan industri, dan rakan dalam bidang yang sama-sama belajar bagi menyokong adaptasi serta pelaksanaan inisiatif ini di seluruh sektor kewangan.

Previous ArticleNext Article

Organisasi Malaysia Terlepas Pandang Risiko AI Demi Mengejar Permintaan

KUALA LUMPUR, 23 April 2026 – Peneraju global keselamatan AI, TrendAI telah menerbitkan kajian baharu yang mendedahkan bahawa organisasi di seluruh dunia terus mempercepatkan pelaksanaan AI walaupun menyedari risiko keselamatan dan pematuhan yang terlibat.

Di Malaysia, kajian mendapati 75% pembuat keputusan IT dan 70% pemimpin perniagaan berasa tertekan untuk meluluskan penggunaan AI walaupun terdapat kebimbangan keselamatan, dengan satu daripada tujuh responden menyifatkan kebimbangan tersebut sebagai “sangat serius” tetapi tetap diketepikan demi mengejar pesaing dan memenuhi permintaan dalaman.

Penggunaan AI Mengatasi Kawalan

Dari segi kematangan tadbir urus, hanya 29% pembuat keputusan perniagaan di Malaysia berasa sangat atau amat yakin dalam memahami rangka kerja undang-undang berkaitan AI, berbanding 63% dalam kalangan pembuat keputusan IT.

Kira-kira separuh (52%) pembuat keputusan IT telah mempunyai dasar AI yang komprehensif, manakala 39% masih dalam proses merangka. Hampir separuh (51%) pemimpin IT menyatakan kekurangan kepakaran keselamatan atau data sebagai halangan utama kepada penggunaan AI yang selamat, diikuti kekurangan peraturan dan piawaian pematuhan (49%).

Pengarah Urusan Malaysia, TrendAI, Goh Chee Hoh berkata, “Organisasi di Malaysia melaksanakan AI lebih pantas daripada keupayaan mereka mengurus risiko berkaitan, sekali gus mewujudkan jurang yang semakin melebar antara aspirasi dan pengawasan. Jurang ini turut dipengaruhi oleh perbezaan tahap kematangan tadbir urus dalam kalangan pemimpin perniagaan. Untuk merapatkan jurang ini, kepimpinan perlu bergerak melangkaui pendekatan keselamatan reaktif. Ia bermula dengan keterlihatan menyeluruh mengetahui dengan tepat bagaimana AI berinteraksi dengan data serta mewujudkan kerangka berpusat yang menggabungkan akauntabiliti dan pengawasan risiko dalam seni bina sistem.”

Beliau turut menyatakan bahawa piawaian MY-AI adalah langkah positif dalam menangani risiko seperti deepfake dan bias algoritma. Namun, ketika Malaysia mempercepatkan usaha menjadi negara AI menjelang 2030, organisasi perlu memberi tumpuan kepada tadbir urus yang kukuh dan daya tahan defensif bagi memastikan penggunaan AI yang pesat dapat diterjemahkan kepada masa depan digital yang mampan.

Ketua Platform & Perniagaan TrendAI, Rachel Jin berkata, “Organisasi bukan tidak sedar akan risiko, tetapi kekurangan keupayaan untuk menguruskannya. Apabila pelaksanaan didorong tekanan persaingan dan bukannya kematangan tadbir urus, AI akan dimasukkan ke dalam sistem kritikal tanpa kawalan yang mencukupi. Kajian ini mengukuhkan fokus kami untuk membantu organisasi mencapai hasil perniagaan kukuh dengan AI sambil mengurus risiko dengan baik.”

Risiko Pelaksanaan AI Dipacu Tekanan Semakin Meningkat

Risiko ini diperburuk oleh ketidakkonsistenan tadbir urus dan ketidakjelasan tanggungjawab terhadap risiko AI, yang kini semakin meluas. Dalam banyak kes, pasukan keselamatan terpaksa bertindak secara reaktif terhadap keputusan pelaksanaan AI dari pihak atasan, yang sering membawa kepada penggunaan alat AI tidak rasmi atau “shadow AI”.

Kajian ancaman terkini TrendAI menunjukkan penjenayah siber sudah mula menggunakan AI untuk mengautomasikan proses pengintipan, mempercepat kempen phishing dan menurunkan halangan kemasukan kepada jenayah siber, sekali gus meningkatkan kelajuan dan skala serangan.

Keyakinan terhadap AI Autonomi Masih Rendah

Keyakinan terhadap sistem AI yang lebih maju dan autonomi masih berada pada tahap perkembangan. Kurang daripada separuh (44%) pembuat keputusan perniagaan di Malaysia percaya AI berasaskan agen (agentic AI) mampu meningkatkan pertahanan siber secara signifikan dalam jangka masa terdekat, dengan kebimbangan berterusan terhadap akses data, penyalahgunaan dan kekurangan pengawasan.

Data menunjukkan kebimbangan utama organisasi adalah:

  • 57% melihat akses AI kepada data sensitif sebagai risiko terbesar
  • 45% bimbang arahan berniat jahat boleh menjejaskan keselamatan
  • 37% risau penyalahgunaan status AI yang dipercayai dan risiko pelaksanaan kod autonomi

Selain itu, 36% mengakui mereka kekurangan keupayaan pemantauan dan audit terhadap sistem ini, menimbulkan persoalan serius tentang kawalan selepas AI digunakan.

Hampir separuh (48%) organisasi menyokong mekanisme “kill switch” AI untuk menutup sistem sekiranya berlaku kegagalan atau penyalahgunaan, manakala lebih separuh masih belum pasti. Ini menunjukkan organisasi sedang bergerak ke arah AI autonomi tanpa kesepakatan jelas tentang cara mengekalkan kawalan apabila diperlukan.

Rachel Jin menambah, “AI berasaskan agen membawa organisasi ke dalam kategori risiko baharu. Kajian kami menunjukkan kebimbangan sudah jelas daripada pendedahan data sensitif hingga kehilangan pengawasan. Tanpa keterlihatan dan kawalan, organisasi sebenarnya melaksanakan sistem yang mereka sendiri belum faham sepenuhnya dan risiko ini hanya akan meningkat jika tiada tindakan diambil.”

Untuk laporan global penuh: Securing the AI-Powered Enterprise – Governance Gaps, Visibility Challenges and Rising Risk

*TrendAI melantik SAPIO Research untuk meninjau 3,700 pembuat keputusan IT dan perniagaan di 23 negara seluruh dunia.