Mana Lagi Best, Jadi Ejen Takaful Atau Unit Trust?

Saya pasti ramai yang nakkan jawapan kepada persoalan di atas kan? Tapi siapa yang boleh jawab dengan tepat? Sudah pasti kita memerlukan seorang pakar di dalam kedua-dua bidang takaful dan unit trust.

Dan siapa lagi kalau bukan Tuan Afyan Mat Rawi yang sudi berkongsi kepakaran beliau di dalam mengupas soalan tersebut.

 

Apa Kata Tuan Afyan?

Saya ditag dalam sebuah komen pada satu status yang membandingkan kedua-dua bisnes takaful dan unit trust.

Tulisan tersebut pro kepada bisnes takaful berbanding unit trust.

Sebagai seorang Group Agency Manager di sebuah syarikat takaful dan seorang Team Leader di sebuah syarikat unit trust, pandangan itu ada benarnya – cuma pada saya yang menjalankan kedua-duanya, berpendapat ada banyak lagi kelebihan bisnes unit trust yang tidak diceritakan.

Saya terlibat dalam industri ini sejak tahun 2003 sebagai ejen takaful dan 2009 sebagai ejen unit trust.

Kedua-dua takaful dan unit trust mempunyai fungsi tersendiri dan sukar untuk dibandingkan antara satu dengan lain.

Kedua-duanya saling lengkap melengkapi.

Umpama baju dengan seluar. Takkan nak kata baju lebih bagus dari seluar?

Beliau sudah ceritakan kelebihan bisnes takaful, yg mana saya setuju sebahagian besarnya, jadi saya nak berkongsi pula kelebihan ejen unit trust;

#1. Mudah Close

Close unit trust 10 kali lebih mudah dari mempromosi takaful.

Takaful bercakap tentang mati, lumpuh, sakit, masuk hospital.

Unit trust bercakap tentang keuntungan. Mana orang lebih suka?

Orang yang sudah langgan takaful sukar untuk approach tambah polisi, atas faktor bajet.

Tapi orang yang pernah invest unit trust lagi mudah untuk cadangkan invest dengan unit trust baru.

#2. Komisen Sikit Tapi Volume Besar

Takaful, caruman RM200-300 sudah cukup besar.

Tapi unit trust, dari serendah RM100 hingga sebesar RM100,000 ke RM1 Juta pelabur akan invest.

Saya ada klien yang langgan takaful tak sampai RM50 selama beberapa tahun saya jadi ejen.

Tapi apabila saya aktif unit trust dan tunjukkan beliau, terus invest RM30 ribu!

Banyak lagi kes lain.

#3. Boleh invest guna KWSP

Tidak seperti takaful yang hanya melalui cash. Jadi orang yang bajet bulanan ketat pun masih boleh jadi client.

#4. Tiada Underwriting

Tidak seperti takaful, hanya org yang sihat sahaja diterima.

Jadi timbul masalah, apabila jumpa klien yang banyak duit tapi ada penyakit.

Duit banyak pun tak guna, tapi tak boleh join skim takaful.

Unit Trust? Selalunya lagi berusia seseorang, lagi banyak modal mereka ada untuk invest.

Orang yang banyak penyakit selalunya org kaya. Hehe….

#5. Pasif Income

Siapa kata dalam unit trust tiada pasif income?

Ada, ia dipanggil trailer comission.

Bukan setakat 6 tahun, tapi selagi mana Investment klien dalam AUM (asset under management) kita, selagi itu kita dapat komisen tersebut.

Amacam, best tak unit trust?

#6. Perbandingan yg adil

Di Malaysia ada lebih 10 syarikat takaful, dan ada 40 syarikat unit trust dan beratus-ratus produk mereka.

Dalam takaful, tidak ada satu badan pun yang membuat perbandingan antara produk takaful yang ada di pasaran. Kalau ada pun daripada ejen dan sudah tentu ia bias.

Tapi dalam unit trust kita ada banyak research house yang membuat perbandingan adil antara dana-dana unit trust di Malaysia.

Contoh: Bloomberg, Lipper, Novagni, Morningstar

Semua ini adalah badan bebas yang tidak dipengaruhi oleh mana-mana syarikat unit trust yang boleh membuat perbandingan adil.

#7. Single License Investment

Masalah dalam bisnes takaful ialah klien mula buat perbandingan dari satu syarikat ke satu syarikat.

Dan jika kita ejen Sykt A, kita tak boleh jual produk Sykt B.

Tapi tidak dalam bisnes unit trust. Kita ada platform Single License Investment yang membolehkan ejen mempromosi 350 produk unit trust merentas 27 syarikat unit trust di Malaysia.

Dan platform ini tidak ramai lagi yang tahu. Ada yg nak tahu? PM tepi.

KESIMPULAN

Ini strategi bisnes saya bagaimana saya dapat jadi GAM dalam bisnes takaful ketika saya buat unit trust dalam masa sama saya dapat jadi antara top producer unit trust;

1. Jadikan unit trust sebagai door opener

Mula-mula close unit trust sebab lebih mudah close, kemudian apabila sudah ada rapport dan trust, approach pula takaful.

Org yg memerlukan unit trust tetap memerlukan takaful kan?

2. Modul Financial Planning

Saya bangunkan satu modul yang digunakan oleh ejen-ejen saya untuk present tentang modul financial planning dan kemudian membolehkan ejen dan klien faham kepentingan kedua-dua takaful dan unit trust.

Jika ada rezeki, bukan setakat unit trust dan takaful, malah sekali close untuk wasiat, e-book, seminar.

Jadi, kenapa pilih salah satu sedangkan kita boleh jalankan kedua-duanya?

 

Sumber: https://www.facebook.com/afyan.ifp/posts/1784460931837520

Previous ArticleNext Article

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

Prestasi Saham TNB Terjejas Berikutan Keputusan Mahkamah Persekutuan

KUALA LUMPUR, 3 Julai (Bernama) — Saham Tenaga Nasional Bhd (TNB) di Bursa Malaysia menyusut dalam dagangan awal hari ini berikutan keputusan Mahkamah Persekutuan membenarkan rayuan Lembaga Hasil Dalam Negeri (LHDN) berkaitan notis penilaian cukai tambahan yang dikeluarkan kepada syarikat itu bagi tahun taksiran 2018.

Setakat 9.40 pagi, saham TNB turun 60 sen atau 4.11 peratus kepada RM14, sekali gus menyumbang 6.0 mata kepada penyusutan indeks penanda aras tempatan, dengan 7.52 juta saham diniagakan.

Dalam kenyataan kepada Bursa Malaysia semalam, syarikat utiliti tenaga itu memaklumkan Mahkamah Persekutuan telah mengetepikan keputusan Mahkamah Tinggi dan Mahkamah Rayuan yang sebelum ini membenarkan permohonan semakan kehakiman syarikat untuk membatalkan notis penilaian tambahan bertarikh 13 Julai 2020.

TNB berkata notis penilaian tambahan bertarikh 13 Julai 2020 yang dikeluarkan oleh LHDN kepada syarikat bagi tahun taksiran 2018 pada asalnya berjumlah RM1.81 bilion.

“Namun, selepas remisi penalti diberikan oleh LHDN melalui perintah persetujuan bertarikh 29 Dis, 2020, jumlah bersih telah dikurangkan kepada RM1.25 bilion,” kata TNB dan menambah bahawa kenyataan itu perlu dibaca bersama pengumuman terdahulu syarikat antara Julai 2020 hingga Jun 2025.

Sementara itu,  Hong Leong Investment Bank Bhd, dalam satu nota hari ini berkata pihaknya tidak terlalu bimbang terhadap potensi peruntukan cukai sekali sahaja itu.

“Kami tetap yakin TNB akan mencapai penyelesaian konstruktif bersama semua pihak berkepentingan, terutamanya LHDN, bagi mengurangkan kesan terhadap kedudukan kewangan dan aliran tunai syarikat.

“Bagi jangka masa panjang, kami mengunjurkan TNB akan mendapat manfaat daripada asas aset terkawal yang lebih tinggi bermula 2025 di bawah RP4-RP5 (bagi tempoh 2025 hingga 2030), selain peluang tender baharu untuk loji janakuasa gas dan projek tenaga boleh baharu.

“Kami melihat penurunan harga saham dalam jangka pendek sebagai peluang belian untuk pelabur jangka panjang,” katanya.

— BERNAMA

Ramai sangat give up dalam saham. Kawan-kawan kami pun ramai dah give up.

Tapi kenapa give up?

Sebab kita sibuk mencari rahsia, teknik, indikator dan terlalu cepat nak kaya.

Bila dah rugi, mulalah salahkan cikgu, mentor, sifu yang ajar kita.

Hidup ni tak perlu complicated sangat.

Dan tak perlu pun tengok saham ni setiap masa. Yang penting kita tahu caranya dan aplikasikan dengan betul.

Kami suka kongsikan kaedah Swing ini sebab:

  • Kita tak perlu melekat di screen
  • Kita boleh bekerja seperti biasa
  • Kurang risiko untuk rugi
  • Set siap-siap bila nak jual saham tu
  • Kurang stress

Insya-Allah berbaloi……
Sesi baharu BAKAL dibuka!! Pra-daftar dahulu untuk dapat diskaun Early-Bird dan jadi terawal yang dapat info.