Saham

3 Perkara Perlu Ada Untuk Menjadi Seorang Fulltime Trader Saham

Alhamdulillah, semakin ramai yang celik dengan ilmu pelaburan. Ada yang menjadikannya sebagai pendapatan pasif, tidak kurang juga yang ingin menceburkan diri dalam pelaburan dan menjadikannya sebagai pendapatan utama.

Jom kita dengarkan penjelasan daripada Tuan Mohd Azuri Zukainain aka Tuan Penjejakx, boleh juga kenali beliau dengan lebih lanjut dalam Kisah Seorang Diplomat Yang Sanggup Berubah Kerjaya Menjadi Pedagang Sepenuh Masa FCPO.

Pandangan saya:
1. Ilmu Teknikal Analisis yang ampuh.
2. Kecekalan emosi.
3. Financial backup.

Untuk menguji sama ada ilmu TA sudah ampuh atau tidak, saya sarankan rakan saya untuk membuat Paper Trade (PT) dahulu dan dapatkan hasil yang konsisten. Jika mahu menguji aspek ke-2 di atas, silakan ambil cuti tanpa gaji dan trade real money.

Cuba tengok dalam masa sebulan sama ada boleh buat duit atau tidak?

Sama ada hasil keuntungan tersebut boleh support life atau tidak?

Katakan komitmen bulanan ialah sebanyak RM3,000 untuk instalment rumah, kereta, credit cards serta monthly expenses..cukup atau tidak hasil dari trading…jika minus…maka lupakan dahulu hasrat untuk menjadi fulltime trader.

Belum masanya. Please accept my advise to avoid suicidal serta porak-peranda dalam hidup.

Aspek ke-3 iaitu Financial Backup sangatlah penting dalam memberikan ketenangan kepada seorang trader. Trade sepatutnya dilakukan dengan tenang dan bukannya tertekan untuk membuat duit. Betulkan dahulu niat dalam trading.

“I want to make money in trading.”

Berbeza dengan..

“I don’t want to lose money in trading.”

Yang membezakannya ialah mind setting. Yang pertama akan menjadikan kita aggressive trader. Dengan kata mudah, kita akan mudah mendapat wahyu dalam trading. Mudah mendapat “signal” untuk memasuki posisi. Keadaan inilah yang akan membunuh disiplin serta tidak “trade the plan” walaupun sudah “plan the trade.”

Ungkapan kedua akan menghasilkan midset yang Defensive. Umpama samurai di medan juang memerhatikan kekuatan dan kelemahan musuh sebelum membuat percaturan peperangan.

Begitulah yang sepatutnya dilakukan oleh seorang trader. Consistent loss, inconsistent profit. Hanya trade apabila setups muncul. Biarkan sahaja jika terlepas entry kerana market will always be there…time and tide waits for no man….bukanlah maksudnya kita perlu mengejar the bandwagon tetapi tunggu sehingga ia memperlahankan pecutan dengan timing yang betul untuk sama-sama ride the train.

Untuk menjawab soalan rakan saya apakah persediaan yang dibuat sebelum tender the resignation. Jawapannya ialah seperti 3 perkara di atas. Sesudah dipenuhi maka saya pun berani “fire my boss”. Tetapi perkara ke-3 adalah yang paling lama untuk dipenuhi dan memerlukan perancangan teliti.

Financial backup saya adalah hasil dari unit-unit rumah yang disewakan. Passive Income tersebut adalah makjun penenang di kala market tidak begitu memberansangkan. Saya tidak kalut sangat untuk membayar komitmen bulanan.

Jika tidak terlalu memikirkan membuat untung, insya-Allah kita akan berpeluang mendapat lebihan wang. Malah ada kalanya kita akan mendapat bonus awal hasil dari ketenangan minda semasa trading.

Sebaliknya jika terlalu memfokuskan mahu membuat untung, maka banyak perkara-perkara mistik berlaku seperti tidak mengambil untung semasa In The Money, hanya meletakkan mental Stop Loss dan berharap market akan kembali kepada posisi asal jika market reverse.

Jadi, tidak boleh meletakkan target khusus dalam trading? Bagi saya, hanya target tidak mahu rugi..kerana jika tidak rugi maka ada high chances untuk berada dalam keadaan untung. Jika untung anggap sahaja ia sebagai bonus kerana berjaya untuk tidak rugi.

Bonus pula tidak menentu sama ada setengah bulan gaji asal atau beberapa bulan gaji PTD, kerana semuanya bergantung kepada momentum market semasa. Rezeki adalah ketentuan-Nya..kita hanya merancang dan melaksana.

Saya harap pandangan ini mampu memberikan dimensi baru kepada rakan-rakan saya dalam membuat pertimbangan untuk menjadi fulltime trader.

Saya bukanlah seorang trader yang hebat.
Saya cuma mampu hidup tenang dan bebas dengan menggunakan medium trading.

Jika ada rezeki insya-Allah saya mahu tingkatkan lagi usaha dengan senjata skala besar tetapi menggunakan disiplin yang sama. Itupun setelah bertahun-tahun menggunakan pencak yang sama…jatuh bangun hanya diri sendiri yang tahu. IMHO.

Ditulis oleh:
Mohd Azuri Zukainain aka Tuan Penjejakx,
Fulltime Trader, Coach, Author
Capital Markets Services Representative License (CMSRL)
Maybank Investment Bank (MIB),
Certified Unit Trust Consultant
Public Mutual Berhad.
013.306.5104

Previous ArticleNext Article

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

5 Rutin Harian Yang Membantu Pelabur Membuat Keputusan Lebih Bijak

Ramai orang melihat hasil yang diperoleh oleh pelabur atau pedagang saham yang berjaya, tetapi tidak ramai yang melihat apa yang mereka lakukan setiap hari.

Ada yang menganggap kejayaan mereka datang kerana pandai memilih saham atau mempunyai “orang dalam” yang berkongsi maklumat. Hakikatnya, kebanyakan pelabur yang konsisten memperoleh keuntungan mempunyai satu persamaan, iaitu mereka mengamalkan rutin harian yang tersusun.

Mereka tidak membuat keputusan secara terburu-buru atau membeli saham hanya kerana melihat harga sedang meningkat. Sebaliknya, setiap keputusan dibuat selepas menilai keadaan pasaran, membaca laporan syarikat dan mengikuti perkembangan semasa.

Rutin ini mungkin kelihatan ringkas, tetapi apabila diamalkan secara konsisten, ia membantu pelabur membuat keputusan yang lebih rasional dan mengurangkan risiko membuat kesilapan akibat emosi.

Mengapa Rutin Harian Penting?

Pasaran saham berubah setiap hari. Harga saham dipengaruhi oleh pelbagai faktor seperti keputusan kewangan syarikat, berita korporat, keadaan ekonomi, kadar faedah, harga komoditi dan sentimen global.

Jika pelabur hanya membuka aplikasi dagangan untuk melihat harga saham tanpa memahami apa yang berlaku di sebaliknya, mereka mudah membuat keputusan berdasarkan panik atau FOMO.

Rutin harian membantu pelabur untuk:

  • memahami keadaan pasaran sebelum berdagang,
  • mengenal pasti peluang lebih awal,
  • mengurus risiko dengan lebih baik,
  • dan mengelakkan keputusan yang dibuat secara tergesa-gesa.

1. Semak Laporan Kewangan Syarikat

Selepas Bursa Malaysia ditutup, antara perkara pertama yang dilakukan oleh ramai pelabur ialah menyemak laporan kewangan syarikat yang baru diumumkan.

Semua syarikat tersenarai diwajibkan mengeluarkan laporan kewangan setiap suku tahun. Daripada laporan ini, pelabur boleh melihat sama ada prestasi syarikat semakin baik atau sebaliknya.

Antara perkara yang perlu diberi perhatian ialah:

  • pertumbuhan hasil (revenue),
  • keuntungan bersih,
  • margin keuntungan,
  • aliran tunai,
  • dan kedudukan hutang syarikat.

Contoh Situasi

Sebuah syarikat teknologi mencatatkan peningkatan keuntungan sebanyak 35% berbanding suku tahun sebelumnya.

Keputusan ini mungkin menarik perhatian pelabur institusi dan seterusnya meningkatkan minat terhadap saham syarikat tersebut.

Namun, pelabur yang membaca laporan lebih awal mempunyai masa untuk membuat penilaian sebelum pasaran dibuka pada keesokan harinya.

2. Pantau Pengumuman Dividen

Selain prestasi kewangan, ramai pelabur turut memberi perhatian kepada pengumuman dividen. Dividen merupakan sebahagian daripada keuntungan syarikat yang diagihkan kepada pemegang saham.

Dalam pengumuman dividen, terdapat beberapa tarikh penting seperti:

  • Ex-Date – tarikh terakhir untuk membeli saham bagi melayakkan diri menerima dividen.
  • Entitlement Date – tarikh syarikat menentukan senarai pemegang saham yang layak menerima dividen.

Contoh

Jika sebuah syarikat mengumumkan dividen sebanyak 5 sen sesaham, pelabur yang memiliki 10,000 unit saham berpotensi menerima dividen sebanyak:

10,000 × RM0.05 = RM500

Walaupun dividen bukan satu-satunya sebab membeli saham, ia boleh menjadi petunjuk bahawa syarikat mempunyai kedudukan kewangan yang baik.

3. Ikuti Pengumuman Bonus Issue dan Rights Issue

Selain dividen, syarikat juga kadangkala mengumumkan:

  • Bonus Issue
  • Rights Issue

Bonus Issue bermaksud syarikat memberikan saham tambahan kepada pemegang saham tanpa bayaran berdasarkan nisbah tertentu. Sebagai contoh, bonus 1:2 bermaksud bagi setiap dua saham yang dimiliki, pelabur akan menerima satu saham tambahan.

Rights Issue pula memberi peluang kepada pemegang saham sedia ada membeli saham baharu pada harga yang telah ditetapkan. Walaupun kedua-dua tindakan korporat ini tidak semestinya menjadikan saham lebih menarik, ia tetap penting untuk difahami kerana boleh memberi kesan kepada jumlah pegangan dan strategi pelaburan.

4. Ikuti Berita Korporat dan Pasaran

Pelabur yang berpengalaman tidak hanya melihat nombor. Mereka juga membaca berita. Berita korporat boleh memberi gambaran awal tentang perkara yang mungkin mempengaruhi harga saham.

Antaranya ialah:

  • kontrak baharu,
  • pengambilalihan syarikat,
  • perubahan pengurusan,
  • projek kerajaan,
  • perubahan dasar,
  • dan perkembangan ekonomi global.

Sebagai contoh, jika sebuah syarikat memperoleh kontrak bernilai ratusan juta ringgit, berita tersebut boleh meningkatkan keyakinan pelabur terhadap prospek syarikat.

Namun begitu, pelabur juga perlu berhati-hati kerana tidak semua berita akan memberi kesan jangka panjang terhadap harga saham.

5. Fahami Sentimen Pasaran Global

Bursa Malaysia tidak bergerak secara bersendirian. Prestasi pasaran luar negara turut mempengaruhi sentimen pelabur tempatan.

Sebab itu ramai pelabur akan melihat:

  • prestasi indeks utama Amerika Syarikat,
  • pergerakan pasaran Asia,
  • harga minyak mentah,
  • harga emas,
  • dan perkembangan geopolitik.

Jika kebanyakan pasaran global ditutup rendah akibat kebimbangan ekonomi, sentimen negatif tersebut mungkin turut memberi kesan kepada Bursa Malaysia pada keesokan harinya.

Namun begitu, ini bukan bermaksud semua saham akan jatuh. Ada kalanya saham yang mempunyai asas perniagaan kukuh masih mampu bertahan walaupun pasaran keseluruhan lemah.

Jangan Terlalu Taksub Mengejar Saham Yang Sedang Melonjak

Antara kesilapan yang sering dilakukan oleh pelabur baharu ialah membeli saham hanya kerana melihat kenaikan harga yang mendadak. Mereka takut terlepas peluang atau lebih dikenali sebagai Fear of Missing Out (FOMO).

Hakikatnya, saham yang naik terlalu cepat juga berpotensi mengalami pembetulan harga yang pantas. Sebab itu pelabur yang berpengalaman lebih mengutamakan pengurusan risiko. Mereka tidak terlalu tamak dan sentiasa mempunyai pelan untuk mengambil keuntungan apabila sasaran telah dicapai.

Seperti kata pelabur terkenal Warren Buffett:

“Be fearful when others are greedy, and be greedy when others are fearful.”

Prinsip ini mengingatkan kita supaya tidak mudah dipengaruhi emosi pasaran.

Contoh Rutin Harian Seorang Pelabur

Bayangkan Hafiz bekerja sepenuh masa sebagai jurutera. Beliau tidak mempunyai masa untuk melihat harga saham sepanjang hari.

Namun setiap malam selepas pulang bekerja, beliau memperuntukkan kira-kira 30 minit untuk:

  • membaca laporan kewangan yang baru diumumkan,
  • menyemak pengumuman dividen atau bonus,
  • membaca berita korporat,
  • melihat prestasi pasaran global,
  • dan mengemas kini senarai saham yang sedang dipantau.

Apabila pasaran dibuka keesokan harinya, beliau sudah mempunyai pelan tindakan. Ini jauh lebih baik daripada membeli saham secara spontan hanya kerana melihat harga sedang meningkat.

Rutin Yang Konsisten Lebih Penting Daripada Ramalan Yang Tepat

Ramai orang menghabiskan masa mencari “saham yang pasti naik”. Sedangkan pelabur yang berjaya lebih banyak menghabiskan masa membina disiplin.

Mereka memahami bahawa tiada siapa mampu meramal pasaran dengan tepat setiap masa. Apa yang boleh dikawal ialah proses membuat keputusan.

Semakin konsisten rutin yang diamalkan, semakin banyak maklumat yang dimiliki dan semakin baik keputusan yang boleh dibuat.

Kesimpulan

Kejayaan dalam pelaburan saham bukan hanya bergantung kepada kebolehan memilih saham yang berpotensi memberikan pulangan tinggi. Sebaliknya, ia bermula dengan disiplin membina rutin harian yang membantu pelabur memahami keadaan pasaran sebelum membuat sebarang keputusan.

Menyemak laporan kewangan, mengikuti pengumuman dividen dan tindakan korporat, membaca berita pasaran serta memantau sentimen global mungkin kelihatan seperti rutin yang kecil. Namun apabila dilakukan secara konsisten, semua ini membantu pelabur membuat keputusan yang lebih berasaskan fakta dan bukannya emosi.

Akhir sekali, ingatlah bahawa pelaburan bukan tentang siapa yang paling pantas membeli saham, tetapi siapa yang paling bersedia apabila peluang muncul. Dengan rutin yang betul, anda bukan sahaja dapat meningkatkan keyakinan dalam membuat keputusan, malah berpeluang menjadi pelabur yang lebih berdisiplin dan konsisten dalam jangka panjang.