Herbert Wertheim – Bilionaire Kurang Popular Yang Mengadaptasikan Falsafah Value Investing Dalam Pelaburan

Menjadi seorang pelabur berjaya di dalam pasaran saham merupakan perkara yang sukar. Pelabur yang bijak akan berjaya membuat keuntungan yang sangat lumayan dalam dunia pelabuan saham.

Di antara pelabur terkenal yang bertaraf billionaire hasil daripada pemilihan saham yang berkualiti tinggi adalah Warren Buffett, Charlie Munger, Ray Dalio dan beberapa nama besar yang di kenali di seluruh dunia hasil dari kejayaan dalam pasaran saham.

Ini merupakan kisah seorang bilionaire yang tidak dikenali tetapi, sangat berjaya dalam dunia pelaburan saham. Bilionaire ini merupakan seorang ahli optometris yang berasal dari Florida, Amerika Syarikat yang jarang didedahkan oleh pihak media.

Billionaire yang dimaksudkan adalah  Herbert Wertheim. Keluarganya yang merupakan imigran yang berasal dari Jerman yang berpindah ke Amerika Syarikat. Herbert yang dilahirkan pada tahun 1939 di Philadelphia iaitu ketika lebih sedekad krisis kewangan terbesar yang melanda pasaran saham Amerika Syarikat.

Keluarganya kemudian berpindah ke Florida pada tahun 1945. Pada zaman remaja Herbert, dia boleh dikategirikan sebagai remaja yang kurang bijak dalam bidang akedemik berbanding rakan sebayanya yang lain. Oleh sebab yang demikian, dia banyak menghabiskan masanya dengan menangkap ikan, mengutip buah oren dan anggur untuk dijual kepada penduduk sekitarnya.

Segalanya berubah bila mana beliau dihadapkan ke makhamah pada usia 16 tahun yang menyaksikan perubahan secara drastik didalam dalam hidupnya. Dia yang disabitkan dengan kesalahan ponteng kelas dengan sengaja waktu persekolahan. Dalam penghakiman itu, hakim yang memberi dia dua pilihan: sama ada mahu memasuki ke akademi tentera laut atau ingin memasuki kelas pemulihan.

Dia yang mengambil keputusan yang bijak dengan memilih untuk untuk menyertai akedemi tentera laut dan melaporkan diri di pengkalan San Diego ketika usianya hanya 17 tahun.

Pangkalan tentera laut San Diego, California inilah yang merupakan titik perubahan Herbert berjaya merubah sikapnya menjadi seorang manusia yang bergelar bilionaire

Ketika berada di pangkalan tentera, dia telah mengambil jurusan mekanikal dan pengurusan. Dia mengambil subjek fizik dan kimia sebelum diserap dalam ke dalam bidang aero angkasa .Pada waktu inilah mula belajar mengenai dunia pelaburan.

Ketika itu era perang dingin baru sahaja berlaku di antara blok Sosialis yang diketuai oleh Soviet Union manakala blok kapitalis pula dipimpin oleh Amerika Syarikat. Saham syarikat yang terlibat dalam industri aero angkasa sangat dimininati oleh pelabur pada ketika itu kerana berpotensi untuk berkembang disebabkan ketengangan kedua belah pihak yang masing-masing berlumba untuk membangunkan teknologi ketenteraan yang melibatkan teknologi aero angkasa.

Pelaburan pertama Herbert adalah ke dalam syarikat Lear Jet yang mana pada masa itu beliau masih lagi bergelar pelajar akademi tentera laut

Situasi yang berlaku ini juga telah menarik minat Herbert untuk berkecimpung dalam pasaran saham yang melibatkan aero angkasa. Dia yang membeli saham Syarikat Lear Jet kerana pada masa itu dia yang mempunyai kelebihanya sebagai seorang penuntut di akedemi tentera dan dapat berjumpa dengan CEO syarikat terbabit.

Selepas tamat pengajian di sekolah tentera, dia kemudiannya menjadi seorang jurujual dari rumah ke rumah dengan menjual buku ensiklopedia sementara menunggu panggilan untuk menuruskan pengajian di peringkat yang lebih tinggi.

Dia yang kemudianya dapat melanjutkan pengajianya di peringkat ijazah dalam bidang kejuruteraan di Universiti Florida tetapi tidak berjaya menghabisan pengajianya dalam bidang tersebut. Dalam masa yang sama juga, dia bekerja dengan pihak NASA dalam membangunkan teknologi penerbangan.

Pada tahun 1963, dia sekali lagi meneruskan pengajian di peringkat Ijazah dan kali ini mendapat pembiayaan biasiswa untuk melanjutkan pengajian dalam bidang optometris di Southern College of Optometry. Selepas tamat pengajianya dalam bidang optometris, dia menubuhkan sebuah syarikat yang berkaitan dengan penjagaan mata.

Sepanjang 12 tahun dalam syarikat, dia berjaya mencipta satu teknologi untuk melindungi katarak mata manusia dari sinaran pancaran cahaya UV di mana dia mendapat ilham daripada petani yang bekerja di kawasan sekitarnya yang bekerja sebagai pemetik mangga dan avacado. Kebanyakan petani tersebut terdedah dengan pancaran sinaran UV semasa melakukan kerja pertanian.

Dia yang mencipta tinted yang boleh dilekatkan pada kaca mata untuk melindungi mata petani tersebut dari sinaran UV yang berbahaya. Pada penghujung tahun 1960-an, peperangan di antara Amerika Syarikat dan Vietnam telah tercetus. Pada masa itu syarikatnya telah membuat keuntungan yang tinggi kerana kebanyakan askar yang menyertai peperangan ini memerlukan tinted pada kaca mata yang dapat menapis sinaran UV untuk menjaga mata mereka yang terdedah kepada sinaran matahari yang terik iklim monsun tropika.

Dengan pengeluaran tinted kaca mata plastik yang dapat menghalang sinaran UV terus dari memasuki mata, syarikat tersebut telah berjaya memperolehi pendapatan yang lumayan. Malangnya,disebabkan kontrak yang tidak begitu jelas, dia gagal mendapat wang hasil royalti ciptaannya sebanyak $22,000.

Dia yang sedikit pun tidak terjejas dengan kehilangan wang royaliti itu masih boleh bangkit dari kegagalan yang dihadapinya. Dia merupakan seorang selalu inginkan inovasi didalam hidup dan selalu berfikir tentang idea yang baru.

Kemudiannya Herbert telah menubuhkan sebuah lagi syarikat yang bernama Brain Power Inc yang mana mengkhususkan di dalam membersihkan peralatan yang berkaitan dengan mata secara semulajadi. Ini bermakna ahli optometris tidak perlu membawa mesin yang berat untuk melakukan proses pembersihan terhadap peralatan yang melibatkan penjagaan mata.

Teknologi ini telah mendapat sambutan yang sungguh luar biasa kerana memudahkan kerja pembersihan. Bahan kimia yang dihasilkan oleh syarikatnya itu mendapat perhatian serius dari gergasi syarikat optometik seperti Bausch & Lomb, Zeiss and Polaroid.

Kini syarikat beliau telah menghasilkan lebih kurang 100 jenis paten dan pendapatan tahunan sebanyak $25 juta setahun dengan mempunyai kakitangan seramai 49 orang.

Herbert bersama idolanya dengan falsafah Value Investing yang diambil daripada Warren Buffet dalam memilih saham

Walaupun pendapatan syarikat itu tidak besar, ia cukup buat Herbert kerana baginya wang itu sudah memadai untuk menampung kehidupanya. Prinsip pelaburan yang diamalkan oleh Herbert adalah diadaptasi dari pelabur terkenal Warren Buffet dan Peter  Lynch.

Prinsip tersebut adalah dengan memegang saham dalam tempoh yang lama seolah-olah kita membeli saham dan tidak  menjual untuk selama-lamanya. Dia juga yang mengamalkan konsep pelaburan yang diperkenalkan oleh Peter Lynch di dalam buku One Up on Wall Street dengan memilih saham syarikat yang kita tahu akan pelaburan tersebut.

Dia telah memilih syarikat broker saham Schwab dan Fidelity untuk menguruskan aset pelaburanya.

Herbert turut memiliki kedua-dua saham gergasi syarikat pengkomputeran Apple dan Microsoft yang bernilai lebih $100 juta

Saham Syarikat Microsoft yang dibelinya pada tahun 1986 ketika syarikat itu baru sahaja disenaraikan. Kini saham Microsoft yang dimilikinya itu bernilai lebih kurang $160 juta.

Dia juga memiliki sebahagian saham Syarikat Apple yang berjumlah $195 juta yang dibeli pada tahun 1980 juga semasa IPO. Dia yang mempunyai yang mempunyai sedikit latar belakang teknologi perkomputeran sangat memahami syarikat yang berlandaskan teknologi.

Dia juga memliki majoriti saham dalam Syarikat Heico yang mana syarikat ini merupakan syarikat pembuatan peralatan komponen jet. Syarikat ini dibeli pada tahun 1980-an yang mana banyak memberi masalah kepada beliau pada permulaan pengambil alihan.

Dengan pihak pengurusan yang betul, kini syarikat semakin berkembang maju dan pelaburan asal sebanyak $5 juta kini bernilai sebanyak $800 juta!

Pelaburan di bawah portfolio Herbert sangat mengagumkan, dengan melaburkan duit sebanyak $10 ribu, 60 tahun kemudian ianya menjadi sebanyak $11 juta

Tidak semua saham yang dibeli oleh Herbert menunjukan prestasi yang bagus. Di antara saham yang memberi kerugian kepada portfolio pelaburanya adalah dalam Syarikat Research In Motion (RIM) yang bertanggungjawab mengeluarkan telefon pintar berjenama Blackberry. Dulu mereka bersaing rapat dengan iPhone, tetapi kini tidak lagi relevan.

Herbert berikrar akan memberi sebahagian jumlah kekayaan yang dimilikinya ke yayasan yang diasaskan oleh Bill Gates dan isteri

Degan kekayaan sebanyak $ 2.8 bilion, Herbert telah menandatangani wasiat untuk memberikan separuh nilai kekayaan yang dimilikinya kepada yayasan Bill dan Melinda Gates. Dia juga telah menderma sebahagian duitnya bagi tujan pendidikan ke pihak universiti bagi tujuan penyelidikan.

Sumber Rujukan:

https://www.forbes.com/sites/maddieberg/2019/02/19/the-greatest-investor-youve-never-heard-of-an-optometrist-who-beat-the-odds-to-become-a-billionaire/#298f5b2022e8

Previous ArticleNext Article

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

Kontroversi Yang Melanda Syarikat Nestle

Sebut sahaja Maggi, Milo atau susu Nespray, pasti kita akan dapat menggambarkan produk kerana kita membesar dengan jenama tersebut. Tapi tahukah anda bahawa semua makanan tersebut dimiliki oleh syarikat gergasi paling popular di dunia iaitu Nestlé. Di Malaysia, saham Nestlé boleh diibaratkan sebagai saham Berkshire Hathaway berkelas A iaitu saham paling mahal. Dari tahun ke tahun kenaikan harga saham syarikat tersebut positif kerana perniagaan yang dijalankan mempunyai fundamental yang sangat kukuh.

Nestle bukan sahaja terkenal di Malaysia malah tidak keberatan jika kita menyatakan bahawa syarikat ini merupakan syarikat paling besar di dunia dalam penghasilan makanan kepada penduduk bumi. Syarikat ini merupakan sebuah syarikat yang berasal dari Switzerland dan diasaskan oleh Henri Nestlé yang juga merupakan seorang rakyat Jerman.

Walaupun mengecapi pelbagai kejayaan yang luar biasa dalam dunia perniagaan, syarikat ini tidak terlepas dari kontroversi yang terpalit denganya. Kontroversi tersebut sedikit sebanyak turut mencemarkan nama Nestlé secara amnya di Malaysia walaupun ia tidak berlaku di Malaysia.

Sumber: CNBC

Kontroversi Iklan Di Benua Afrika

Sumber: Business Insider

Antara kontroversi paling popular yang telah mencemarkan nama Nestlé dalam industri makanan adalah dalam penjualan susu formula untuk bayi di negara Afrika. Nestlé merupakan salah sebuah syarikat pengeluar susu yang paling besar di dunia. Susu formula untuk bayi merupakan salah satu produk yang menjadi tunjang jualan kepada syarikat tersbut. Kontoversi yang menimpa Nestlé dalam penglibatan penjualan susu formula bayi adalah berlaku pada era 1970-an.

Kontroversi ini tercetus pada negara dunia ketiga iaitu negara yang berada di benua Afrika. Seperti yang sedia maklum, negara yang berada di benua tersebut merupakan negara yang sangat miskin. Kebanyakan negara yang berada di sana bertahan disebabkan bantuan luar yang disalur daripada badan dunia. Disebabkan perkara tersebut, Afrika hanya bergantung hidup dengan bantuan luar sahaja dan paras kemiskinan di negara mereka merupakan yang tertinggi di dunia.

Apa yang dilakukan oleh Nestlé di sana adalah mereka melakukan iklan tentang penjualan susu formula bagi mempengaruhi rakyat negara Afrika supaya membeli susu yang dipasarkan oleh mereka sedangkan dengan kekuatan kewangan yang mereka miliki, mereka tidak mampu untuk membeli susu formula bayi untuk anak mereka.

Nestlé tanpa segan dan silu melakukan kempen komersial tentang kebaikan susu formula mereka kepada bayi sedangkan mengikut kajian pemakanan dunia, susu ibu merupakan makan yang paling bagus untuk bayi. Kempen iklan yang dijalankan itu telah berjaya menyakinkan para ibu yang berada di Afrika bahawa susu formula adalah makanaan yang terbaik untuk anak mereka. Disebabkan perkara tersebut, ada antara ibu di Afrika yang mempercayai dan memberi susu formula kepada anak mereka tanpa mengetahui bahawa susu ibu adalah yang terbaik.

Dengan pendapatan di bawah paras kemiskinan, susu formula di Afrika boleh dikategorikan sebagai susu yang sangat mahal. mereka yang terpengaruh turut membeli untuk anak mereka sedangkan mereka sendiri tidak mempunyai wang untuk makan. Nestlé tanpa berselindung melakukan iklan yang luar biasa terhadap pasaran di sana dan dikritik hebat oleh pemerhati hak asasi manusia kerana hanya memikirkan keuntungan tanpa melihat keadaan sekeliling mereka.

Selain harga susu yang mahal, air untuk membancuh susu juga di Afrika sangat kotor dan tidak sesuai diminum oleh manusia terutama bayi. Jadi tidak ada gunanya susu yang bekhasiat tetapi dibancuh dengan air yang kotor kerana ia memberi kesan negatif kepada penggunanya. Terdapat kisah dmana seorang ibu negara Afrika yang memberi anak mereka susu formula dengan sukatan yang tidak betul kerana ingin berjimat telah menjadi isu yang sangat besar pada dekad 1980-an.

Sumber: Griid

Selain isu susu formula, Nestlé juga dilihat membuat perniagaan air yang mana mencetuskan kontroversi di Amerika Syarikat. Nestlé yang dikatakan mengambil air dari bandar Michigan dengan kadar yang sangat murah dan menjualnya kembali dengan harga yang mahal. Ini mencetuskan kemarahan penduduk di sekitar Michigan tetapi Nestlé yang bijak mengambil peluang mengembangkan perniagaan mereka dengan memberi peluang pekerjaan kepada penduduk sekitar.

Dengan memberi pekerjaaan dan membayar cukai yang tinggi kepada penduduk serta datuk bandar, syarikat ini mampu beroperasi tanpa sebarang masalah. Disebabkan model perniagaan yang begitu unik dan besar, Nestlé dilihat semakin berkembang setiap tahun dan tidak berdepan dengan mana-mana masalah walaupun pandemik Covid-19.

Kini Nestlé dilihat sebagai salah satu syarikat pengeluar makanan yang terbesar di dunia yang menerajui hampir segenap jenis makanan segera di muka bumi ini.

Baca juga: