Warren Buffett: Kerugian USD11 Bilion Dalam Precision Castparts

Pada minggu lepas, Warren Buffett yang merupakan CEO Berkshire Hathaway telah mengeluarkan surat tahunan kepada pemegang saham syarikat. Melalui surat yang dikeluarkan ini, terdapat beberapa isi penting yang boleh kita dapati berkaitan dengan pelaburan Berkshire Hathaway sepanjang tahun 2020.

Di antara isi yang disentuh didalam surat tersebut adalah beliau menegaskan bahawa bon bukanlah instrumen yang sepatutnya menjadi pilihan untuk membuat pelaburan. Menurutnya, keuntungan daripada ’10-Year US Treasury Bond’ telah merosot sebanyak 94% berbanding September 1981 iaitu pulangan daripada 15.8% menurun kepada 0.93%.

Tambah Warren Buffett lagi, terdapat juga pelabur yang hanya mendapat pulangan negatif dalam pelaburan pada hutang kerajaan seperti di Jerman dan Jepun, dan masa depan bagi pelabur dalam aset berpendapatan tetap tidak begitu cerah.

Selain daripada itu, Buffett turut menyenaraikan empat syarikat yang merupakan permata tersembunyi dalam Berkshire Hathaway. Syarikat insurans menjadi tunggak utama dan merupakan penyumbang terbesar dalam keuntungan pelaburan mereka.

Di tempat kedua adalah Burlington Northern Santa Fe Railway Company (BNSF), sebuah syarikat milikan penuh Berkshire Hathaway yang merupakan syarikat pengangkutan kargo keretapi yang terbesar di Amerika Syarikat.

Di tempat ketiga dan keempat pula adalah pemilikan 5.4% dalam Apple dan juga 91% dalam Berkshire Hathaway Energy (BHE) yang menunjukkan peningkatan keuntungan tahunan daripada USD144 juta kepada USD3.4 bilion sepanjang tempoh 21 tahun. Beliau menyatakan hasratnya untuk terus meningkatkan pemilikan dalam syarikat-syarikat ini.

Namun begitu, perkara yang menjadi perhatian di dalam surat tersebut adalah berkaitan pelaburannya dalam Precision Castparts (PCC) pada tahun 2016. Buffett mengaku akan kesilapannya dalam membuat keputusan di dalam pelaburan tersebut yang telah mengakibatkan kerugian sebanyak USDD11 bilion.

Tambahnya lagi, PCC merupakan syarikat yang cukup bagus dalam perniagaan mereka dan mempunyai CEO yang bersemangat tinggi. Beliau mengaku telah tersilap menjangka purata keuntungan dan mengakibatkannya membuat kesilapan dalam pengiraan harga yang sesuai bagi perniagaan tersebut.

Kredit Gambar: YouTube

Walaubagaimanapun, Warren Buffett tetap percaya bahawa syarikat tersebut akan memberi pulangan yang baik pada masa akan datang.

Di sebalik kerugian tersebut, Berkshire Hathaway mencatatkan keuntungan selepas cukai sebanyak USD42.5 bilion bagi tahun 2020. USD21.9 bilion adalah keuntungan operasi, USD4.9 bilion daripada realized capital gain dan USD26.7 bilion adalah unrealized capital gain bagi saham-saham yang dipegang.

Mereka mencatatkan peningkatan keuntungan sebanyak 2,810,526% sejak tahun 1964.

Previous ArticleNext Article

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

Ketidakstabilan Ekonomi: Kekal Melabur Atau Cabut Lari?

Semua orang melabur untuk dapatkan keuntungan. Beli ketika harga saham rendah, jual pada harga tinggi. Nampak mudah, hakikatnya pasaran saham sukar dijangka.

Sebabnya, keadaan ekonomi sentiasa berubah dan bergantung pada naik turun pasaran global. Kita hanya boleh mengandaikan pasaran berdasarkan data terdahulu. Sejak 1937, 76% pulangan pasaran adalah positif. Fasa (bull market) juga lebih lama berbanding fasa penurunan pasaran (bear market). 

Sumber: Franklin Templeton

Sebelum Melabur

Sebelum buat keputusan, periksa ‘kesihatan’ kewangan peribadi anda dahulu. Apa matlamat kewangan anda? Paling penting, berapa modal yang anda sanggup laburkan? Atau berapa banyak modal yang mampu anda ketepikan untuk pelaburan tanpa mengganggu tabung kecemasan?

Ingat, setiap pelaburan ada risiko yang tersendiri. Istilahnya, #CapitalAtRisk. Terpulang pada kita. Mahu yang mana?

Anda Pelabur Kategori Mana?

Pelabur jangka pendek matlamatnya hendak dapatkan pulangan cepat. Orang kata “high risk high reward”. Sebagai pelabur jangka pendek, perlu lebih rajin dan selalu tengok pasaran sebab bermain dengan masa dan risiko. Teknik ‘timing the market’ ini sangat berisiko tinggi.

Bagi pelabur jangka panjang, matlamatnya adalah mendapatkan pulangan yang lebih stabil pada risiko tahap medium. Jadi mereka sanggup tunggu lebih lama bagi merendahkan risiko. Matlamat mereka mungkin untuk menggunakan keuntungan pelaburan tersebut sebagai dana pendidikan anak-anak dan tabung untuk menunaikan rukun Islam kelima. Ibu bapa yang bijak akan membuat perancangan masa depan anak dengan melabur dari awal supaya anak tidak terikat dengan bebanan hutang apabila tamat pengajian.

Mereka tak perlu tengok carta secara kerap, cuma memerhati pasaran dari semasa ke semasa. Ini yang dikatakan kata “time in the market”. Melabur jangka panjang dan konsisten. Komitmen sebegini lebih tenang dan mantap.

Disiplin Melabur

Kejayaan tidak datang dengan mudah tanpa pengorbanan. Ada kalanya kita mungkin terpaksa korbankan kemahuan kita hari ini untuk mencapai bahagia yang lebih besar di masa hadapan.

Melabur pun perlu ada disiplin. Ambil tahu yang mana kita boleh kawal seperti kos, masa dan risiko dengan yang tidak boleh dikawal iaitu pulangan pelaburan. Jadilah pelabur yang bijak sebelum mengambil keputusan untuk melabur. Perlu ada kira-kira risiko vs pulangan dengan strategi dan ilmu.

Secara amnya, mereka yang kekal melabur dalam jangka masa panjang dengan portfolio terpelbagai akan menjana keuntungan yang lebih baik berbanding pelaburan jangka pendek.

Pelaburan yang stabil adalah pelaburan jangka panjang, konsisten dengan pelaburan berkala serta ada pelbagai sumber pelaburan. Konsisten itu macam mana? Laburlah dengan sejumlah duit yang tetap secara bulanan atau mingguan. Sesuaikan dengan kemampuan anda.Pelbagaikan sumber pelaburan untuk meminimumkan risiko. Boleh ambil kombinasi seperti saham dan emas atau saham, sukuk dan REIT. Ada pelbagai lagi sumber pelaburan asalkan anda bijak mengagihkan modal pelaburan dan risiko. Di mana nak cari semua sumber ini? Sekarang, tidak sukar. Anda boleh terokai semuanya melalui Wahed Invest. Di Malaysia, servis ini dikendalikan oleh Wahed Malaysia.

Melalui Wahed Invest, anda akan didedahkan dengan pasaran saham global dan saham-saham syarikat terbesar di Amerika Syarikat dan China. Pendedahan kepada pasaran saham global ini meluaskan lagi pilihan sumber pelaburan. Paling penting, Wahed Invest adalah perkhidmatan kewangan digital patuh syariah. Tidak perlu risau-risau lagi. Modal pula tidak perlu tinggi, RM100 sudah cukup untuk modal permulaan.

Jangan risau, kos perkhidmatan platform Wahed Invest hanya dalam lingkungan 0.39% hingga 0.79% sahaja. Yuran pula murah dan tiada caj tersembunyi. Jika ada keperluan mendesak, anda boleh membuat pengeluaran pada bila-bila masa. Tiada lock-in period. Kita boleh lihat ciri-ciri patuh syariah dalam Wahed Invest. Kini sudah ada pelaburan halal di peringkat antarabangsa.

Seperti mana-mana perkhidmatan pelaburan digital lain, pastikan anda baca dahulu terma dan syarat pelaburan sebelum bermula di sini. Jika sudah faham dan anda ada RM100, jom #LaburCaraWahed.

Muat turun aplikasi Wahed Invest di: https://app.wahedinvest.com/go