Saham

17 Nasihat Saham Daripada Richard Dennis, Pengasas Turtle Trading

Ada yang pernah dengar nama Richard Dennis tak? Mungkin ya, mungkin tidak. Beliau telah diberi gelaran Prince of the Pit, dan merupakan pengasas kepada Turtle Trading. Kami pernah menyiarkan kisah beliau dalam Richard Dennis Mengembangkan Modal $1,600 USD Kepada $200 Juta USD Dalam 10 Tahun.

Jom kita ikuti 17 nasihat saham yang sangat berguna seperti berikut:

1. Tak kira teknik ajaib yang macam mana pun, wajib untuk kenalpasti major trend (trend utama) sebelum mula berdagang.

Breakout merupakan satu satunya entry yang anda boleh masuk berdagang dengan selesa jika anda mahu berkawan dengan trend dan sebab itulah teknik breakout ini sangat digemari oleh mereka yang suka dengan sistem berkawan dengan trend (ride the trend).

Anda mungkin tertanya tanya bagaimana pula dengan pullback?
Pullback secara psikologi memang lebih mudah dilaksanakan kerana kita membeli pada harga yang rendah dan menjual pada harga yang lebih tinggi. Tetapi pullback mestilah datang dengan harga (Price).

2. Berkawan dengan trend sehingga trend patah — bukti bahawa perubahan trend telah berlaku.

Tak ada siapa akan tahu berapa tinggi pasaran confirm akan pergi. Oleh itu, perkara terbaik yang boleh anda lakukan adalah dengan membuat trailing stop. Anda juga boleh menggunakan indicator Moving Average atau Average True Range untuk membuat trailing stop.

3. Kekal dalam position sehingga wujudnya sell signal.

Ramai trader yang cakap nak ride trend tapi tak tahan bila tengok untung, tengok portfolio hijau sebab mula ada perasaan takut kehilangan untung tersebut menyebabkan mereka exit walaupun tidak mempunyai sebarang sell signal. Dan akhirnya, rugi besar dan untung ciput (sikit).

Pengajaran: Sekiranya anda ingin konsisten untung, anda mesti mematuhi trading plan anda dan keluar position anda apabila alasannya hold position tidak lagi wujud.

4. Jangan hadkan apa yang pasaran mampu buat. Anda harus menjangkakan yang pasaran mampu melalukan sesuatu di luar jangkaan.

Sebagai contoh, bitcoin berada di paras tertinggi (All Time High) pada Oktober 2017 dengan harga $5000 dan harga telah mencecah $20,000 pada Disember 2017 sebelum tergolek ke bawah.

Pengajaran: Anda tidak akan tahu jika pasaran terlalu tinggi ataupun terlalu renda untuk membeli. Kerana harga yang tinggi boleh pergi lebih tinggi dan harga yang lebih rendah boleh pergi lebih rendah.

5. Selama 20 tahun terlibat dalam pasaran, apa yang mustahil itu mampu berlaku sekarang atau pun kemudian.

Jika anda fikir kenaikan yang dahsyat dan extreme seperti bitcoin itu jarang berlaku, anda salah. Anda akan melihat banyak trend dalam aliran menaik seperti ini setiap beberapa tahun (dan ada yang bertahan sehingga bertahun) tetapi janganlah menjangkakan kenaikan yang banyak ini berlaku setiap minggu atau bulanan.

Kesimpulannya, jika anda disiplin untuk berkawan dengan trend (let your profit runs), hanya masa yang menentukan untuk anda juga merasa kenaikankan yang power.

6. Keputusan berdagang mestilah dilakukan dalam keadaan tanpa emosi.

Jika anda berdagang dalam keadaan emosi,
Anda berpotensi membeli pada harga yang tinggi akibat mengejar harga dan kemudiannya anda mengunakan “teknik hope” bila harga semakin jatuh.

Tips untuk anda memasuki pasaran:
i) buat trading plan yang jelas. Beli di mana, jual di mana
ii) risiko tidak melebihi 1%
iii) fokus untuk disiplin dengan trading plan secara konsisten
iv) fokus pada jangka masa panjang lebih, berbanding jangka masa pendek

7. Mula berdagang dengan modal yang kecil dan belajar daripada kesilapan.

Sebagai contoh jika ada mahu jadi seorang pakar bedah otak, anda tidak akan terus membedah otak pesakit tetapi anda akan prektis belajar membedah otak pesakit yang palsu (dummy) dahulu.

Begitu juga dengan berdagang. Anda digalakkan untuk bermula dengan modal yang kecil kerana pada permulaan anda bakal cenderung melakukan kesalahan yang agak banyak.

8. Boleh berdagang tanpa mempedulikan pasaran apa.

Perkara yang paling penting adalah PRICE (harga) kerana harga bergerak disebabkan ketidakseimbangan tekanan jualan dan belian berdasarkan emosi seperti fear (takut), greed (tamak), hope (berharap) dan regret (menyesal).

Dan itulah sebabnya anda tidak perlu tahu nama pasaran. Apa yang perlu anda ketahui ialah:
i) Beli apa yang sedang berlaku
ii) Jual apa yang sedang berlaku
iii) Ulang

9. Realitinya, adalah kurang bijak untuk stop loss di tempat orang lain cut loss.

Disebabkan anda meletakkan stop loss seperti 1 bid di bawah support, ini boleh menyebabkan para smart money buat test stop loss (pecah stoploss dan tolak balik). Jadi macam mana nak elakkan perkara ini berlaku? Anda tidak digalakkan meletakkan stop loss ngam-ngam atas support mahu pun resistance.

10. Anda boleh bayar suratkhabar untuk buat orang percaya dengan teknik tetapi tak semua akan ikut. Kuncinya tetap konsisten dan disiplin.

Kebanyakkan daripada trader kurang yakin dengan teknik yang dipelajari walaupun menguntungkan dalam jangka masa panjang. Bila teknik tersebut tak menjadi, anda akan mula mencari teknik lain. Kalau boleh teknik yang tekan tekan terus untung besar.

Macam mana kita nak tahu yang teknik tu benar benar terbukti potensi untuk WIN lebih tinggi?

1. Uji (backtest) teknik pada jangka masa (timeframe) yang lepas
Dengan cara ini membolehkan anda melihat semula apa yang berlaku setelah teknik itu digunakan. Jika terbukti berkesan pada masa lalu, kemungkinan teknik itu masih boleh digunapakai untuk masa akan datang (walaupun tak ada jaminan tetapi potensi tu masih ada)

2. Faham logik disebalik kenapa teknik tersebut berkesan

Sebagai contoh,
Value Investing terbukti berjaya kerana pelabur pelabur yang panik menjual pegangan mereka ketika news atau pun catalyst yang buruk keluar menyebabkan harga berada di bawah nilai sebenar sekaligus memberi peluang kepada para pelabur bijak membeli harga bawah nilai sebenar dan menjual pada harga nilai sebenar.

11. Terdapat banyak false breakout (breakout palsu).

Perlu ingat bahawa tak semua breakout benar benar breakout. Ianya boleh jadi breakout palsu. Mungkin anda juga akan mengalami kerugian yang berkali kali disebab breakout palsu ini.

Anda jangan salah faham. Bukan bererti teknik breakout adalah teknik gagal tapi risiko untuk breakout itu tak menjadi solid tetap ada. Yang penting kta melihat berapa besar kita untung bukannya berapa kali kita untung.

Anda juga dinasihatkan untuk mempelbagaikan portfolio.

12. Fokus result pada masa yang singkat adalah sesuatu yang delusif.

Result jangka masa panjang seperti 18 tahun adalah lebih baik berbanding result jangka masa pendek seperti 5 bulan.

13. Minimakan kerugian dan selalu beringat.

Tak kira teknik atau strategy apa yang anda gunakan, suatu masa nanti anda akan terdetik bertapa mudahnya “mencetak duit” sampai terlupa diri.

Perlu diingatkan bahawa sisi gelap dalam pelaburan masih tetap ada bahkan ada yang loss sampai merasa give up.

Berikut adalah trick macam mana nak bertahan dalam pasaran
>> urus risiko dengan betul setiap kali trade
>> jangan balas dendam dengan pasaran akibat sakit hati cut loss
>> jangan overtrade dengan harapan cepat cept cover balik loss
>> sentiasa disiplin dengan teknik dan sistem

14. Saya belajar bahawa perasaan akan bercampur-baur ketika anda mencapai satu tahap loss yang besar.

Berikan sedikit ruang untuk ‘bermuhasabah’. Jangan campur aduk teknik/sistem yang di guna pakai.

15. Trading mengajar saya untuk tidak mengambil segala teori dan kepercayaan bulat-bulat.

Kebanyakan para traders yang gagal adalah disebabkan mereka terlalu manja dan sentiasa ingin di suap. Mereka langsung tidak mahu meletakkan sekelumit effort untuk mengkaji sendiri dan memilih untuk tunggu disuap oleh para “sifu”.

Jika anda ingin berjaya, anda mestilah prektis. Buat sendiri. Test sendiri.

16. Ramai yang boleh buat senarai peraturan sendiri.

Anda mungkin merasakan susah nak trading strategy yang menguntungkan padahal tak susah pun nak buat trading strategy sendiri.
Anda hanya perlu:
i) trade di pasaran
ii) terus layan trend bila tengah WIN
iii) cut loss

Dah.

Nak buat memang senang, tapi nak ikut tu..

17. Saya belajar bahawa mereka yang memasuki pasar ketika pasaran yang tiba tiba ramai minat belian sehingga tidak rasional serta emosi diabaikan, mereka telah melakukan langkah yang salah.

Tahun 2017, ketika bitcoin hangat dibualkan oleh media dan orang ramai —— inilah petanda petanda “party” dah sampai penghujung.

Jika anda mengalami situasi tersebut dan anda telah dapati pasaran melakukan perubahan trend, bersedialah untuk keluar.

Bak pepatah Warren Buffet “Be greedy when others are fearful and fearful when others are greedy.”

Kesimpulannya,

Apa yang saya kongsikan ini adalah tulisan santai-santai, dijadikan inspirasi dan tidak bermaksud untuk ikut sebijik-sebijik; contohnya risiko tidak melebihi 1% kerana saham-saham di US ni jenis puluhan US Dolar. Tak macam Malaysia yang 70% adalah saham sen-sen. Di US kalau bawah USD10 ni dikira penny stocks dah.

Kredit: Trading With Rayner dan Wan Farah daripada Asri Ahmad Academy

Previous ArticleNext Article

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

3 Kepentingan Utama Ilmu Pelaburan Untuk Semua Generasi

Dalam dunia hari ini, ilmu pelaburan bukan lagi satu kelebihan tambahan tetapi satu keperluan asas. Ramai rakyat Malaysia masih bergantung sepenuhnya kepada simpanan seperti KWSP tanpa sedar bahawa jumlah tersebut mungkin tidak mencukupi untuk menampung kehidupan selepas bersara. Tanpa kefahaman tentang pelaburan dan pengurusan kewangan, risiko untuk menghadapi kesempitan kewangan pada usia tua adalah tinggi. Oleh itu, memiliki ilmu pelaburan sejak awal dapat membantu kita merancang masa depan kewangan dengan lebih bijak dan berdaya tahan untuk semua generasi.

Hakikatnya, simpanan semata mata tidak menjamin kesejahteraan kewangan pada usia tua. Berdasarkan kajian yang dikongsikan oleh Ketua Pegawai Eksekutif KWSP, purata simpanan pencarum hanya membolehkan mereka menikmati sekitar RM208 sebulan bagi tempoh 20 tahun selepas bersara. Persoalannya, adakah jumlah ini benar benar mencukupi untuk menampung keperluan harian, perubatan dan komitmen lain dalam tempoh yang begitu panjang.

Dalam pada itu, satu lagi statistik membimbangkan ialah hanya satu daripada tiga pencarum mampu mencapai simpanan asas berjumlah RM240,000 ketika bersara.

Jadi, kita perlu tanya diri sendiri:
Adakah simpanan sahaja cukup jika kita tidak memiliki ilmu untuk menambah atau menguruskan wang tersebut dengan bijak?

Pelaburan bukan sekadar mengenai angka dan harga saham semata-mata. Ia berkenaan kemampuan membuat keputusan kewangan yang tepat, persediaan untuk masa depan, serta mewarisi kebijaksanaan kewangan kepada generasi seterusnya.

Atas sebab itulah, antara sebab utama mengapa anda perlu mula terlibat dalam dunia pelaburan adalah seperti berikut.

1. Menambah Simpanan Di Hari Tua

Kita sedia maklum bahawa had umur persaraan di Malaysia adalah 60 tahun. Kita juga ada mencarum KWSP sebagai langkah menyimpan untuk hari tua kelak. Setelah mengambil kira segala perbelanjaan harian termasuklah perubatan kelak, ia mungkin masih tidak mencukupi.

Dengan ilmu pelaburan, anda dapat:

  • Faham cara aset berkembang
  • Rancang strategi yang sesuai dengan matlamat kewangan
  • Bina simpanan tambahan yang dapat memberi pulangan lebih baik daripada simpanan biasa

Ini bukan sekadar teori tapi ia realiti yang menyentuh kehidupan kita semua.

2. Boleh Menjana Pendapatan Selepas Bersara

Apabila gaji bulanan sudah tiada, kebergantungan sepenuhnya kepada simpanan boleh menjadi satu tekanan. Ilmu pelaburan membuka peluang untuk menjana pendapatan tambahan walaupun selepas bersara. Pelaburan yang dirancang dengan baik boleh menjadi sumber pendapatan berterusan tanpa perlu bekerja sepenuh masa.

Pelaburan tidak semestinya memerlukan masa yang banyak setiap hari. Dengan pengetahuan yang mencukupi, seseorang boleh memilih instrumen yang sesuai, mengurus portfolio secara tersusun dan menyesuaikan strategi mengikut keperluan hidup. Pendekatan ini memberi fleksibiliti dan ketenangan kepada individu yang ingin menikmati kehidupan selepas bersara tanpa kebimbangan kewangan yang berlebihan.

Dalam dunia pelaburan, terdapat pelbagai pilihan instrumen yang boleh dipertimbangkan seperti emas, unit amanah, hartanah dan lain lain. Saham pula merupakan salah satu instrumen yang membolehkan pelabur memiliki sebahagian daripada perniagaan sesebuah syarikat dan berpotensi menikmati pulangan melalui pertumbuhan nilai serta keuntungan syarikat tersebut. Namun begitu, apa jua instrumen yang dipilih perlu didasari oleh ilmu dan kefahaman yang jelas agar risiko dapat diurus dengan baik.

Jom kita tengok satu-satu pilihan instrumen pelaburan yang ada : Peluang Pelaburan Patuh Syariah di Malaysia [2026]

3. Ilmu Pelaburan Boleh Diwarisi

Ilmu pelaburan bukan sekadar memberi manfaat kepada diri sendiri, malah mempunyai nilai jangka panjang apabila ia dapat diwariskan kepada generasi seterusnya. Wang yang dikumpul boleh habis, aset boleh susut nilainya, tetapi ilmu yang betul mampu membentuk cara berfikir yang berpanjangan.

Apabila ibu bapa mempunyai kefahaman tentang pengurusan kewangan dan pelaburan, mereka lebih cenderung untuk mendidik anak anak tentang nilai wang, kepentingan merancang masa depan dan risiko membuat keputusan kewangan tanpa ilmu. Pendedahan awal ini membantu generasi muda membina asas kewangan yang lebih kukuh sejak usia muda.

Seperti pepatah Melayu:

“Melentur buluh biarlah dari rebungnya.”

Sebagai contoh, seorang ibu bapa yang mempunyai ilmu pelaburan boleh mula mendidik anak tentang nilai wang sejak usia muda. Anak diajar membezakan antara keperluan dan kehendak, memahami konsep menyimpan sebelum berbelanja dan melihat wang sebagai alat untuk membina masa depan, bukan sekadar untuk dihabiskan.

Apabila anak semakin membesar, mereka boleh diperkenalkan kepada konsep pelaburan secara berperingkat. Contohnya, ibu bapa boleh menerangkan bagaimana wang yang disimpan dalam tempoh tertentu boleh berkembang melalui pelaburan. Anak juga boleh dilatih membuat keputusan mudah seperti menetapkan matlamat kewangan dan memahami risiko sebelum memilih sesuatu instrumen.

Apabila dewasa, anak yang dibesarkan dengan asas ini lebih cenderung untuk mengurus pendapatan mereka dengan bijak, mengelakkan hutang yang tidak perlu dan merancang kewangan jangka panjang dengan lebih bertanggungjawab. Inilah nilai sebenar ilmu pelaburan yang diwariskan, bukan sekadar harta, tetapi cara berfikir dan membuat keputusan kewangan yang matang.

Selain itu, ilmu pelaburan juga membantu memastikan kekayaan yang dibina tidak terhenti pada satu generasi sahaja. Tanpa pengetahuan yang betul, harta yang diwarisi berisiko untuk susut atau habis dalam masa yang singkat. Sebaliknya, dengan kefahaman yang baik, generasi seterusnya mampu mengurus dan mengembangkan aset dengan lebih bertanggungjawab.

Ilmu Pelaburan Bukan Pilihan, Ia Keperluan

Ilmu pelaburan bukan lagi sesuatu yang eksklusif untuk golongan tertentu, tetapi satu keperluan penting untuk setiap individu tanpa mengira usia atau latar belakang. Realiti kos sara hidup yang semakin meningkat menuntut kita untuk berfikir lebih jauh daripada sekadar menyimpan wang.

Bergantung sepenuhnya kepada simpanan asas tanpa strategi tambahan mendedahkan kita kepada risiko kewangan yang besar selepas bersara. Sebaliknya, dengan ilmu pelaburan yang betul, kita bukan sahaja mampu menambah simpanan, malah berpeluang menjana pendapatan berterusan dan membina kestabilan kewangan dalam jangka panjang.

Lebih penting, ilmu pelaburan memberi kesan yang melangkaui diri sendiri. Ia membentuk cara kita membuat keputusan, mendidik generasi seterusnya dan memastikan kesejahteraan kewangan keluarga dapat dikekalkan dari satu generasi ke generasi yang lain.

Kesimpulannya, langkah terbaik yang boleh diambil hari ini ialah bermula dengan memahami asas pelaburan dan membina tabiat kewangan yang sihat. Masa depan kewangan yang lebih terjamin tidak datang secara kebetulan, tetapi dibina melalui ilmu, perancangan dan tindakan yang berterusan.