5 Tips Untuk Jadi Pelabur Saham Yang Bijak

Pelaburan merupakan salah satu cara untuk meningkatkan peluang pendapatan pasif. Terdapat pelbagai kategori pendapatan pasif yang boleh didapati, namun memerlukan nilai pelaburan yang tinggi, sederhana, dan rendah. Pendapatan pasif yang memerlukan nilai pelaburan yang tinggi seperti memiliki sebuah apartmen untuk disewa, membuka kedai di pelbagai cawangan, atau menyewakan hartanah.

Pendapatan pasif yang memerlukan nilai pelaburan yang sederhana adalah seperti melabur di pasaran saham dan pendapatan pasif yang memerlukan nilai pelaburan yang rendah adalah seperti menubuhkan perniagaan secara atas talian, menjadi agen atau menjadi orang tengah, dropship, atau menjana pendapatan melalui penulisan.

Menerusi pelaburan, pelabur akan berpeluang mendapat keuntungan daripada dividen dan keuntungan yang dimiliki ini seterusnya menambah jumlah wang yang telah mereka laburkan. Terdapat pelbagai cara untuk melabur, antaranya menggunakan sejumlah nilai yang kecil daripada gaji yang didapati untuk melabur.

Apabila pelaburan dilakukan secara berterusan, wang yang dilaburkan itu dapat berkembang setiap masa pada suatu masa tempoh tertentu, dengan syarat, wang yang dilaburkan dan dividen tersebut tidak dikeluarkan.

Namun begitu, setiap pelabur hendaklah merancang terlebih dahulu sebelum ingin melakukan pelaburan kerana individu yang kurang memberi perhatian terhadap risiko sebelum melabur cenderung untuk terlibat dalam kes penipuan skim pelaburan.

Oleh itu, terdapat beberapa tips kepada mereka yang ingin menjadi seorang pelabur yang bijak iaitu, memahami maksud pelaburan, menetapkan jangka masa pelaburan, mengenal pasti platform screener yang sesuai, pilihan indikator pelaburan yang sesuai dan melabur dalam sektor yang berbeza.

1. Memahami Maksud Pelaburan Dan Mendalami Ilmu Asas Pelaburan

Apakah itu pelaburan? Pelaburan adalah satu cara untuk meningkatkan potensi jumlah wang yang telah dilaburkan di pasaran saham.

Tujuannya adalah untuk melabur pada harga rendah, dan menjualnya pada harga yang tinggi. Perlu diingatkan bahawa simpanan dan pelaburan adalah dua perkara yang berbeza, antaranya simpanan hanyalah menyimpan wang dalam bank atau tempat yang lebih selamat manakala pelaburan, individu yang melakukan pelaburan berpeluang membeli dana dan menyimpan wang dalam akaun pelaburan.

Sebelum ingin melakukan pelaburan, individu tersebut hendaklah mendalami ilmu asas pelaburan seperti asas saham, corak pergerakan saham, dan yang paling penting jaga emosi. Ilmu yang pertama adalah pelajari tentang saham. Secara umum, saham adalah pegangan hak milik sesuatu syarikat dalam bentuk ekuiti.

Saham boleh dimiliki secara sendirian atau umum. Saham yang boleh dimiliki oleh umum atau orang ramai adalah syarikat–syarikat yang disenaraikan di Bursa Malaysia. Saham juga boleh dilihat dari aspek ekonomi sama ada dapat memberi keuntungan kepada syarikat atau tidak.

Seterusnya, ilmu corak pergerakan saham. Setiap pelabur ingin mendapatkan keuntungan yang tinggi daripada saham. Perkara yang mereka harapkan adalah daripada kenaikan harga tersebut. Pergerakan saham cenderung untuk menaik (uptrend) atau menurun (downtrend).

Maka carilah saham yang menaik yang dapat menunjukkan potensi kenaikan nilai keuntungan yang dilabur.

Akhir sekali, ilmu yang paling penting kepada pelabur ialah menjaga emosi. Konsep 3M iaitu Mindset, Method dan Money Management perlu diterapkan dalam diri sekiranya ingin melabur. Hal ini kerana, pelaburan memiliki risiko yang sangat besar dan mereka yang berhasil memperoleh keuntungan yang konsisten adalah mereka yang memahami konsep 3M.

2. Menetapkan Jangka Masa Pelaburan

Pada abad yang ke-21, dunia sudah maju dan canggih dengan teknologi yang sedia ada yang memudahkan para pelabur untuk membeli saham, menjual, dan melihat perkembangan saham dalam pasaran saham. Ramai pelabur  membeli saham dengan harga yang rendah dan menjualnya dengan harga yang tinggi.

Namun begitu, terdapat sebahagian daripada mereka yang membeli saham dengan harga yang tinggi dan menjualnya dengan harga yang rendah. Hal ini memberi ancaman kepada pelabur lain yang telah menjual dengan harga yang tinggi kerana mereka telah membuat keputusan yang tepat untuk diri mereka apabila mereka berhenti melabur.

Semasa melabur, adalah disarankan kepada mereka yang baru mengenali dalam dunia pelaburan untuk kekal pada objektif pelaburan. Hal ini kerana ramai di antara mereka telah berhenti melabur disebabkan kerugian yang mereka peroleh.

Oleh itu, pelaburan yang bijak ialah mempunyai jangka masa pelaburan yang ditetapkan. Sebagai contoh, ada yang ingin melabur sebagai simpanan apabila mereka sudah bersara, untuk tangani risiko yang tidak dijangka seperti Covid-19, dan sebagai sumber pendapatan pasif.

Untuk melakukan pelaburan dalam jangka masa yang panjang, pelabur hendaklah mempunyai matlamat pelaburan yang jelas seperti yang dinyatakan di atas. Terdapat tiga panduan kepada mereka yang merancang untuk pelaburan yang mantap.

Pertama, mula melabur secepat mungkin kerana lebih awal mereka melabur, lebih banyak keuntungan pelaburan yang bakal diperolehi.

Kedua, melabur mengikut kemampuan iaitu melabur yang tidak melibatkan jual beli dalam pasaran saham.

Ketiga, pelbagaikan pelaburan untuk mengurangkan risiko seperti meletakkan wang dalam pelbagai jenis pelaburan untuk mengurangkan risiko kerugian wang.

3. Menggunakan Screener Yang Sesuai

Menjadi pelabur yang baharu dalam pasaran semestinya agak susah. Terutamanya kerana pelabur baru agak tertanya-tanya dan keliru tentang saham dan sektor yang mana patut dititik beratkan sebelum dibeli.

Oleh itu, sebelum kita memilih kaunter yang diingini, adalah lebih baik untuk mengetahui screener yang ada di Malaysia yang dapat membantu membuat pilihan.

Apakah itu screener?

Screener adalah satu platform yang disediakan bagi membantu pelabur mengenalpasti saham dan sektor yang kita inginkan. Ada banyak kriteria yang boleh dimasukkan dalam screener saham.

Ianya boleh disamakan dengan memilih rumah. Rumah jenis yang macam mana, berapa bilik dan tandas dan pada kadar harga yang berpatutan.

Kalau dalam saham, kita mungkin memilih kaunter yang sedang menaik “uptrend” yang mempunyai purata revenue dan profit yang bagus dan sebagainya.

Antara screener yang boleh digunakan di Malaysia adalah iSaham, KLSEscreener, Bursa Marketplace dan SpeedSaham. Melalui gabungan fundamental dan teknikal analisis, screener ini dapat membantu kita memilih kaunter yang sesuai dengan modal yang kita ada.

4. Pilihan Indikator Yang Sesuai

Terdapat beberapa indikcator yang sesuai yang boleh dilihat dari fundamental dan teknikal analisis. Tetapi indikator ini juga bergantung kepada target jangka masa yang kita tetapkan.

Adakah kita seorang Scalper? Intraday? Swing? Atau seorang Position Trader?

Sangat penting untuk kita tahu kita adalah golongan pelabur yang mana sebab untuk memudahkan pilihan indicator yang kita guna. Indikator yang pertama yang boleh digunakan adalah “Moving Average” atau selalu dipanggil MA, EMA, MA20 atau MA50.  

MA ini terbentuk hasil daripada purata harga saham itu untuk tempoh yang telah ditetapkan. Contohnya, untuk MA20, ianya terbentuk daripada hasil purata harga saham selama 20 hari.

MA selalunya digunakan di kalangan pelabur kerana indikator ini mampu memberitahu keadaan trendline sesuatu saham sama ada akan menaik atau menurun. Sesetengah pelabur juga akan menggunakan lebih daripada satu garisan MA yang mempunyai timeframe yang berbeza untuk meningkatkan winning rate dalam setiap trade.

Seterusnya penggunaan indicator Relative Strength Index (RSI). RSI adalah berada di antara nilai 0-100 RSI.

Apabila nilai RSI suatu kaunter itu melebihi 90 ianya selalunya dikatakan overbought dan oversold jika nilai RSI itu bawah dari 30. Cara yang terbaik untuk menggunakan indicator RSI overbought atau oversold  adalah menggabungkannya dengan garisan support dan resistance.

Jika RSI berada di aras oversold dan harga saham kaunter itu menyentuh line support, harga saham berkenaan dijangka akan melantun menaik . Jika suatu kaunter itu mempunyai nilai RSI 50 – 80 dan kedudukan line EMA9, MA20 dan MA50 berada dalam keadaan beriringan keatas, berkemungkinan kaunter itu elok untuk dibeli dan masih perlu diperhatikan.

5. Melabur Ke Dalam Sektor Yang Berbeza

Tips yang seterusnya adalah, jangan letakkan semua modal yang kita simpan ke dalam satu saham atau satu sektor sahaja. Kita hendaklah mempelbagaikan sektor yang diingini untuk melabur bagi mengurangkan risiko yang ada didalam sesuatu sektor itu.

Sebagai contoh, Izzat mahu melabur di sektor teknologi sahaja. Akan tetapi izzat tidak mengetahui risiko melabur kesemua modal didalam satu sektor sahaja. Kita boleh membahagikan modal pelaburan dan melabur ke dalam tiga sektor yang berbeza seperti sektor teknologi, sektor pertanian dan sektor penjagaan kesihatan.

Tindakan membahagikan modal pelaburan ke dalam beberapa sektor yang berbeza merupakan tindakan yang sangat bijak. Hal ini kerana, dalam pasaran saham, semua sektor tidak bergerak bersama- sama diantara sektor yang lain.

Akan ada sektor lain yang sedang menaik dan akan ada sektor lain yang sedang turun bergantung kepada keadaan ekonomi semasa dan faktor-faktor yang lain.

Kesimpulannya, membuat pelaburan tidak mudah sebenarnya. Sekiranya pelabur ingin mendapatkan pulangan yang tinggi, makanya mereka hendaklah berhadapan dengan risiko yang tinggi.

Mereka tidak perlu tergesa–tergesa dalam membuat pelaburan hanya kerana mereka terpengaruh dengan pihak lain yang memperoleh keuntungan yang besar. Pemahaman dan praktikal dalam membuat pelaburan perlu ditekankan dan tidak terlalu percaya dengan skim–skim pelaburan yang dapat keuntungan yang besar dalam jangka masa pendek.

Risiko juga perlu dikurangkan dengan mempelbagaikan jenis pelaburan yang dilabur serta melakukan pemantauan yang berkala terhadap pelaburan juga penting untuk memastikan yang kita masih ikut dengan objektif pelaburan.

Penulis boleh dihubungi di:

Siti Haninah Binti A. Rani ([email protected] )
Aida Nasrin Binti Mustapa ([email protected] )
Prof Madya Dr Nuradli Ridzwan Shah Bin Mohd Dali ([email protected])
Fakulti Ekonomi dan Muamalat
Universiti Sains Islam Malaysia

Alhamdulillah, terkini kami berjaya terbitkan pula buku ‘Malaysia Melabur Saham’.

Kenapa Perlu Baca Buku Ini?

Pastinya anda selalu terdengar atau terbaca tentang peluang menambahkan pendapatan di pasaran saham patuh syariah di Bursa Malaysia.

Jika anda benar-benar berminat untuk terlibat tetapi masih belum memulakan langkah pertama, buku ini teramat sesuai.

Ianya ringkas, padat dan sarat dengan contoh-contoh berbentuk grafik.

Miliki Buku Ini Sekarang!!

Tak semua orang boleh belajar menerusi video, jadi boleh baca buku ini di masa lapang. Nak Google semua artikel pun memakan masa. Sebab itu buku ini telah terjual lebih daripada 2,000 naskah!

Kami faham ramai nak mula melabur saham, tapi nak tahu dulu asasnya?

Tak sempat nak belajar secara face-to-face, jom mulakan dengan membaca buku ini.

Senang faham sebab buku ini penuh dengan gambar dan contoh-contoh.

Ditulis oleh mereka yang berpengalaman, kita sama-sama belajar sampai faham.

TERKINI: Miliki Buku Malaysia Melabur Saham di Shopee

Previous ArticleNext Article

Top 10 Saham Patuh Syariah Paling Rugi Jun 2022

Bursa Malaysia terus menjunam sepanjang bulan Jun 2022 dengan kejatuhan indeks sebanyak 107 mata dalam tempoh sebulan dagangan. Dibuka awal Jun pada paras 1563.40 dan menutup tirai pada paras 1444.22 mata pada akhir Jun 2022. 

Dalam keadaan pasaran yang tidak menentu ini, sudah pasti ada kaunter yang untung dan rugi pada bulan Jun 2022. Kaunter paling rugi pada Jun 2022 mencecah kejatuhan melebihi 40% dalam tempoh sebulan. 

Mari kita lihat senarai 10 top saham patuh syariah paling rugi untuk bulan Jun tahun 2022. Senarai saham paling rugi untuk bulan Jun tahun 2022 adalah seperti berikut:-

Sumber: TradingView

1. South Malaysian Industries Bhd

Sumber: Bursa Marketplace

South Malaysia Industries Bhd merupakan saham patuh syariah paling rugi untuk bulan Jun 2022 dengan mencatatkan kejatuhan sebanyak 40.24% dalam tempoh sebulan dagangan. 

2. Talam Transform Berhad

Sumber: Bursa Marketplace

Talam Transform Berhad pula merupakan saham kedua paling rugi untuk bulan Jun 2022 dengan kejatuhan harga sebanyak 40.0%. 

3. Sapura Energy Berhad

Sumber: Bursa Marketplace

Di tempat ketiga pula adalah kaunter syarikat Sapura Energy Berhad dengan kejatuhan sebanyak 35.71% dalam tempoh satu bulan dagangan.

4. LKL International Berhad

Sumber: Bursa Marketplace

LKL International Berhad berada di tangga keempat untuk kaunter saham paling rugi sepanjang bulan Jun 2022 dengan kejatuhan sebanyak 30.77%.

5. Priceworth International Bhd

Sumber: Bursa Marketplace

Di tempat kelima pula adalah syarikat Priceworth International Bhd yang mencatatkan kejatuhan sebanyak 30.30% untuk tempoh sebulan pada Jun 2022. 

6. MQ Technology Bhd

Sumber: Bursa Marketplace

Seterusnya di tempat keenam adalah kaunter saham syarikat MQ Technology Berhad dengan kejatuhan sebanyak 30.00% dalam tempoh sebulan dagangan.

7. SWS Capital Berhad

Sumber: Bursa Marketplace

Pada tempat ketujuh adalah kaunter saham syarikat SWS Capital Berhad yang mencatatkan kejatuhan harga sebanyak 29.41% dalam tempoh sebulan dagangan pada Jun 2022. 

8. KPower Berhad

Sumber: Bursa Marketplace

Syarikat KPower Berhad pula adalah kaunter saham kelapan paling rugi untuk bulan Jun 2022 dengan penurunan sebanyak 29.27%. 

9. Caely Holdings Bhd

Sumber: Bursa Marketplace

Caely Holdings Bhd merupakan kaunter saham kesembilan paling rugi pada bulan Jun 2022 dengan kejatuhan sebanyak 27.38%.

10. Eduspec Holdings Berhad

Sumber: Bursa Marketplace

Yang terakhir di tempat kesepuluh adalah kaunter daripada syarikat Eduspec Holdings Berhad dengan penurunan sebanyak 25.00% dalam tempoh sebulan dagangan pada bulan Jun 2022. 

Masa Untuk Mencari Saham-saham Undervalue?

Kita telah melihat kaunter paling rugi diatas pada bulan Jun 2022 dengan keadaan indeks Bursa yang dalam keadaan yang lemah.

Dalam keadaan yang suram ini, ini adalah masa yang terbaik untuk kita memperhatikan saham-saham yang didagangakan lebih murah daripada harga sepatutnya. 

Bila keadaan pulih, kita boleh tersenyum lebar kelak.