3 Nasihat Ray Dalio, Pengerusi Hedge Fund Terbesar Dunia Kepada Pelabur Baru

Pasaran saham merupakan sistem kapitalis yang sangat berjaya pada hari ini. Ia merupakan lubuk bagi mereka yang mempunyai ilmu dan cara yang betul untuk membuat duit di dalam pasaran tersebut.

Ray Dalio merupakan seorang yang tidak asing lagi dalam pasaran saham terutamanya dalam Wall Street. Beliau mengasaskan syarikat Bridge Water Association hanya dari bilik tidur apartmennya pada tahun 1975.

Kini syarikat Bridge Water Association dibawah pengurusannya merupakan salah sebuah hedge fund terbesar di dunia yang menguruskan dana pelaburan sebanyak $160 bilion.

Pada tahun lepas sahaja, beliau telah menduduki ranking pertama sebagai ketua hedge fund yang paling banyak memberi pulangan kewangan kepada pelanggan syarikat beliau iaitu sebanyak $50 billion. Ia merupakan yang terbesar dalam sejarah hedge fund dunia.

Beliau telah memberikan beberapa tips dan nasihat bagi pelabur yang ingin berjaya sepertinya di dalam dunia pelaburan, terutamanya bagi pelabur yang baru nak berkecimpung dalam dunia ini.

1. Mempelbagaikan (Diversify) Portfolio

Pertama adalah diversify yang bermaksud kita melabur dalam pelbagai portfolio bukan sahaja dalam pasaran saham. Kita perlu melabur dalam pelbagai portfolio kerana kita tidak tahu atau tidak dapat menjangka yang manakah portfolio yang akan memberi kita keuntungan bagi masa hadapan.

Portfolio yang dimaksudkan adalah seperti pasaran saham, bon atau sukuk, komoditi dan juga hartanah. Beliau juga memberi cadangan portfolio yang perlu diberi perhatian iaitu sebanyak 30% untuk pasaran saham, 40% untuk bon jangka masa panjang, 15% untuk bon jangka masa sederhana 7.5% untuk emas dan 7.5% untuk komoditi.

Pelabur lagenda yang terkenal di seluruh dunia iaitu Warren Buffett juga bersetuju dengan teknik diversify. Beliau menggunakan teknik ini untuk beberapa syarikat yang dimilikinya dan terkenal dengan falsafah Don’t Put All Your Eggs In One Basket.

Ini bermaksud kita tidak boleh meletakkan semua duit kita ke dalam satu syarikat sahaja, kerana kita tidak tahu apa yang akan berlaku kepada syarikat tersebut. Value Investor juga mengamalkan konsep ini yang mana beliau sanggup menunggu untuk tempoh yang lama bagi beberapa buah syarikat yang dirasakannya sangat bernilai untuk dibeli dengan harga diskaun.

2. Risiko Yang Sanggup Dihadapi

Nasihat kedua pula, kita perlu tahu berapa banyak duit yang kita sanggup hilang semasa menjalani proses pelaburan. Ini kerana kita tidak mampu untuk menjangkakan apa yang akan terjadi pada masa hadapan.

Untuk melabur dengan serius, kita perlu membuat perancangan yang lebih teperinci. Di antara perkara yang dilakukan oleh Ray Dalio ketika permulaan sebelum nak melabur, adalah dengan membuat simpanan selama 6 bulan. Beliau telah membuat simpanan ini sebagai langkah berjaga-jaga sekiranya berlaku benda yang tidak diingini dalam pasaran saham sepanjang tempoh tersebut.

Setelah berjaya mengumpulkan simpanan sebanyak itu, Ray kemudiannya meningkatkan lagi simpanan untuk beberapa tahun bagi mendisiplinkan diri sebagai seorang pelabur.

3. Pasaran Saham Bergerak Mengikut Kitaran

Nasihat ketiga Ray Dalio, adalah kita perlu faham tentang kitaran yang berlaku di dalam pasaran saham. Menurut beliau, setiap pelabur mesti belajar daripada sejarah kitaran pasaran saham. Kebiasaannya pasaran saham akan mengalami turun naik dalam tempoh 10 tahun.

Menurutnya lagi, seorang pelabur perlu mengetahui pada waktu yang manakah sesuai untuk kita membeli dan waktu yang sesuai untuk kita menjual. Kita mesti tahu waktu tersebut, kerana kita boleh buat sejumlah duit yang banyak.

Dengan mengetahui waktu tersebut juga, para pelabur dapat mengelakkan daripada rugi yang besar dan hilang peluang untuk menambah kekayaan.

Kalau nak tahu lebih lanjut mengenai Ray Dalio, jemput baca Sejarah Penubuhan Hedge Fund Terbesar Di Dunia Oleh Ray Dalio.

Sumber Rujukan:

Previous ArticleNext Article

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

Dumb Money Vs Smart Money Dalam Pelaburan Saham

“Nak melabur saham mestilah tunggu Buy Call, baru boleh untung!”

Anda yang sedang melabur saham secara individu atau runcit, apa anda rasa jika anda sebenarnya dilabel sebagai ‘bodoh’ dalam dunia pelaburan saham ini? 

Jika anda ‘bodoh’, jadi siapa yang pandai sangat dalam pelaburan saham ini? Yang ‘cerdik’ ini ialah mereka yang datangnya dari industri atau lebih dikenali sebagai pelabur institusi. 

Marah dengan label yang diberikan? Bertenang, kerana label ini diberikan oleh pihak media kewangan di Wall Street yang menggambarkan perbezaan aliran tunai kedalam pasaran saham daripada pelabur individu dan aliran tunai daripada pelabur institusi. 

Kenapa Pelabur Runcit Dilabel ‘Dumb‘?

Jangan kecil hati, istilah ini diberikan hanya kerana pelabur runcit tidak mempunyai masa, akses kepada maklumat pasaran yang terhad dan juga kurang kesungguhan mengkaji laporan kewangan syarikat ketika membuat keputusan pelaburan.  

Pelabur runcit juga membuat kajian tentang saham syarikat secara individu dan tidak memiliki kumpulan penyelidik yang dedikasi memuat kajian dan mendapatkan maklumat. 

Oleh sebab ini, aliran tunai daripada pelabur runcit ke dalam pelaburan saham dilabel sebagai aliran tunai ‘bodoh’.

Tetapi mari kita semak semula, sampai hari ini kita masih jumpa pelabur-pelabur runcit yang membeli dan menjual saham dengan mengharapkan ‘buy call’. Malah ‘group‘ yang menawarkan perkhidmatan ‘buy call’ ini laris dilanggan. 

Banyak juga kisah pelabur rugi besar sebab beli saham yang naik ketika di puncak dan akhirnya menangis di bucu katil akibat kerugian. 

Belum cerita mereka yang ditipu (scam) dengan pelaburan yang tidak wujud. 

Jumlahnya bukan sedikit, ramai sebenarnya. Jadi cuba jawab soalan ini, adakah pelaburan seperti ini bijak? 

Pelabur Institusi Pula Bijak Sangat Ke?

Sumber: Investopedia

Pelabur institusi yang dilabel ‘Smart Money’ bijak sangat ke? Boleh buat keuntungan beratus peratus ke?

Jawapannya tidak juga, pernah sahaja pelabur institusi dan pengurus dana membuat keputusan yang salah yang mengakibatkan kerugian kepada organisasi mereka. Yang sampai melingkup pun ada!

Tetapi apa yang mereka ada dan pelabur runcit tiada, ialah mereka ada kelebihan (unfair advantage) untuk mendapatkan maklumat pasaran, kumpulan penganalisis pasaran berdedikasi dan berpengalaman yang cakna tentang apa yang terjadi dalam pasaran. Ini menjadikan mereka membuat keputusan pelaburan yang maklum.

Pelabur Runcit Hari Ini Semakin Bijak

Dengan usaha yang berterusan daripada pihak yang terlibat, banyak kelas dan sesi pembelajaran saham yang diadakan khas untuk pelabur runcit supaya melabur dengan ilmu

Walaupun mungkin pelabur runcit tidak mendapat maklumat sehebat pelabur institusi, tetapi kajian yang dibuat memadai untuk mereka meraih keuntungan dalam pasaran saham ini.

Nak berjaya dalam pelaburan saham ini tiada jalan mudah. Pengalaman dan usaha yang tidak putus di samping ketekunan menuntut serta menambah ilmu pelaburan akan menjadikan anda pelabur yang berjaya. 

Semoga berjaya!

Ramai sangat give up dalam saham. Kawan-kawan kami pun ramai dah give up.

Tapi kenapa give up?

Sebab kita sibuk mencari rahsia, teknik, indikator dan terlalu cepat nak kaya.

Bila dah rugi, mulalah salahkan cikgu, mentor, sifu yang ajar kita.

Hidup ni tak perlu complicated sangat.

Dan tak perlu pun tengok saham ni hari-hari. Cukup sebulan sekali. Yang penting kita tahu caranya dan aplikasikan dengan betul.

Kami suka kongsikan kaedah Swing ini sebab:

  • Kita tak perlu melekat di screen
  • Kita boleh bekerja seperti biasa
  • Kurang risiko untuk rugi
  • Set siap-siap bila nak jual saham tu
  • Kurang stress

InshaAllah berbaloi……

>> Pradaftar Sekarang & Dapatkan Akses Terawal!