Inspirasi, Saham

Jim Simons, Pakar Matematik Yang Menggegar Wall Street

Kredit Gambar: Bloomberg

Mungkin kita pernah degar ungkapan yang dikeluarkan oleh pelabur lagenda dunia Warren Buffett, mengenai konsep pelaburan yang diamalkan olehnya. Beliau berkata kita tidak perlu memiliki IQ yang sangat tinggi untuk membuat keuntungan dengan pelaburan saham.

Dalam dunia pelaburan saham, ia bukanlah satu permainan di mana mereka yang mempunyai IQ 160 akan menewaskan mereka yang mempunyai IQ 130, tetapi ia bergantung kepada sejauh mana tahap rasional yang dimiliki untuk menunggu tempoh waktu yang sesuai bagi meraih keuntungan dalam pelaburan.

Kata-kata yang diungkapkan oleh Warren Buffett itu ada benarnya kerana kita tidak memerlukan IQ yang begitu tinggi untuk berjaya dalam pelaburan saham. Sebaliknya kita memerlukan emosi yang stabil bagi menjana keuntungan.

Tapi tahukah anda, jika kita mempunyai IQ yang tinggi dan emosi yang sangat stabil, kita akan berjaya dengan lebih cepat berbanding dengan pelabur biasa?

Dua benda itulah yang dimiliki oleh Jim Simons, seorang pakar matematik terkenal Amerika Syarikat dan juga pengurus salah sebuah hedge fund yang terkenal di dunia.

Jim Simons merupakan pengerusi kepada syarikat hedge fund Renaissance Technologies yang berpangkalan di New York.

Permulaan Jim Simons

Beliau mendapat ijazah dalam bidang Matematik daripada salah sebuah universiti yang berprestij di dunia iaitu Massachusetts Institute of Technology (MIT) pada usia 20 tahun. Beliau seterusnya berjaya mendapat PHD daripada University of California, Berkeley ketika baru berusia 23 tahun.

Jim Simons kemudian menjadi tenaga pengajar dan mengajar di Universiti Harvard dan juga di MIT.

Beliau kemudiannya dipanggil untuk menyertai sebuah agensi kerajaan Amerika Syarikat iaitu National Security Agency (NSA), yang memerlukan ahli matematik berwibawa untuk melakukan tugasan penting.

Tugasnya di sana adalah untuk memecah kod rahsia bagi mendapatkan maklumat yang diperlukan oleh agensi tersebut ketika era Perang Dingin. Jim Simons berkerja di NSA selama empat tahun sebelum diberhentikan.

Faktor utama bukanlah disebabkan masalah displin atau pecah amanah, tetapi akibat mengkritik ketuanya yang menyokong peperangan yang melibatkan Amerika Syarikat dengan Vietnam.

Beliau tidak setuju dengan kenyataan ketua agensinya yang merupakan penyokong tegar Jeneral Maxwell D. Taylor yang menyokong penuh penaklukan Amerika Syarikat ke atas Vietnam.

Jim Simons mempunyai pandangan berbeza dan tidak suka dengan penglibatan negaranya dalam peperangan tersebut lalu telah mengkriktik Jeneral Maxwell D. Taylor melalui akhbar. Selepas peristiwa tersebut, beliau telah diberhentikan kerja.

Membawa Haluan Sendiri

Kredit Gambar: Wikipedia

Jim Simons kemudiannya kembali ke dalam dunia akedemik. Ketika berusia 37 tahun, beliau berjaya memenangi anugerah berprestij dalam bidang matematik di Amerika Syarikat iaitu anugerah Oswald Veblen Prize in Geometry.

Kerjayanya sebagai pelabur saham bermula ketika berusia awal 40-an di mana ketika itu, beliau tidak mempunyai wang yang banyak untuk menampung kehidupannya.

Pada permulaaan kerjayanya sebagai seorang pelabur di Wall Street, beliau sering bernasib baik kerana dapat memperolehi keuntungan yang banyak.

Lama-kelamaan, Jim Simons mula menyedari bahawa turun naik harga saham di dalam pasaran boleh ditentukan jika beliau berjaya membina  satu model matematik yang boleh menjangka pergerakan harga saham.

Beliau seterusnya menubuhkan syarikat hedge fundnya sendiri pada tahun 1982 yang diberi nama Renaissance. Ianya diambil daripada perkataan Perancis yang bermaksud ‘kelahiran semula’.

Ambil Pakar Matematik Dan Fizik Untuk Membantu

Kredit Gambar: WSJ

Jim Simons terkenal dengan mengambil penganalisis dari kalangan ahli matematik dan ahli fizik berbanding dengan syarikat hedge fund lain yang mengambil penganalisis yang pernah ada pengalaman Wall Street.

Di antara keunikan Renaissance Technologies berbanding dengan hedge fund yang lain adalah pada era 1980-an, mereka mengunakan data saham yang lepas dan juga kadar faedah yang dikenakan oleh kerajaan; bagi membina satu model alogoritma yang membolehkan syarikat tersebut menjana keuntungan dalam pelaburan saham.

Kaedah ini nampak normal pada hari ini kerana kita telah dibantu dengan sistem komputer yang canggih, yang boleh diakses oleh mana-mana pelabur untuk buat analisa saham-saham yang berpotensi.

Antara produk yang terkenal yang disediiakan oleh hedge fundnya adalah Medallion fund.

Secara purata, Renaissance Technologies berjaya memberikan pulangan yang tinggi kepada para pelanggan mereka. Purata pulangan yang diperolehi adalah sebanyak 66% setahun.

Caj perkhidmatan yang dikenakan kepada pelanggan mereka adalah merupakan yang tertinggi di Amerika Syarikat iaitu sebanyak 27%.

Jim Simons telah meletakkan jawatan sebagai CEO Renaissance Technologies pada tahun 2010.

Beliau mempunyai badan kebajikannya tersendiri iaitu Simons Foundation’s yang ditubuhkan pada tahun 1994 dan telah menyumbang sebanyak USD2.7 bilion bagi membantu memajukan ilmu sains dan matematik di institusi-institusi pendidikan awam di Amerika Syarikat.

Kini, beliau merupakan salah seorang terkaya dunia dengan nilai kekayaan sebanyak USD21.5 bilion.

Begitulah hebatnya nilai ilmu apabila digabungkan dengan pelaburan saham.

Sumber Rujukan:

First Step Melabur Di Wall Street

Dah lama pendam niat nak melabur saham di Wall Street?
Nak ada pegangan saham syarikat yang terkemuka di dunia seperti Facebook, Google, Tesla dan banyak lagi?
Nak merasa buat duit ekstra dalam USD?

Kami tahu kebanyakan buku-buku yang dijual di pasaran adalah dalam Bahasa Inggeris dan susah nak difahami…

Jangan risau…

Demi followers yang disayangi, kami hasilkan e-book yang mudah difahami.

Tak kira anda pelabur baru atau lama, e-book ini memang sesuai untuk anda.

Dalam e-book ini, anda akan belajar:
• 3 indeks yang ada di Wall Street
• Cara pilih saham-saham yang berkualiti
• Cara pilih saham mengikut kriteria
• Teknik yang berkesan untuk beli saham Wall Street
• Cara menentukan saham patuh syariah atau tidak
• Kenali broker-broker yang ada untuk jual beli saham Wall Street
• Dua screener percuma

Dapatkannya sekarang di -> eBook Dari Malaysia Ke Wall Street

Previous ArticleNext Article

3M Pelaburan Saham: Formula Mudah Untuk Jadi Pelabur Yang Lebih Bijak

Ramai orang memasuki dunia pelaburan saham dengan satu impian yang sama, iaitu mahu mengembangkan simpanan dan membina kekayaan untuk masa depan. Ada yang mahu menyediakan dana persaraan, ada yang ingin menjana pendapatan pasif, manakala ada juga yang melihat pelaburan sebagai jalan untuk mencapai kebebasan kewangan.

Namun, perjalanan setiap pelabur tidak sama. Ada yang berjaya membina portfolio yang kukuh dan berkembang dari tahun ke tahun, manakala ada juga yang kecewa selepas mengalami beberapa kerugian lalu terus meninggalkan pasaran.

Persoalannya, apakah sebenarnya yang membezakan pelabur yang berjaya dengan pelabur yang mudah berputus asa?

Ramai beranggapan kejayaan bergantung kepada kebolehan memilih saham yang akan naik. Hakikatnya, memilih saham hanyalah sebahagian daripada keseluruhan proses. Kejayaan sebenar datang apabila seseorang mampu mengurus emosi, mengawal risiko dan mempunyai strategi yang jelas.

Dalam dunia pelaburan, terdapat satu konsep yang sering digunakan oleh pelabur dan pedagang berpengalaman, iaitu 3M yang merangkumi Mindset (cara berfikir), Money Management (pengurusan wang) dan Method (kaedah atau strategi pelaburan).

Ketiga-tiga elemen ini saling melengkapi. Jika salah satu daripadanya lemah, prestasi pelaburan juga boleh terjejas walaupun anda mempunyai ilmu analisis yang baik.

Mengapa Ramai Pelabur Tidak Bertahan Lama?

Tidak dinafikan, pasaran saham menawarkan peluang yang besar. Namun pada masa yang sama, ia juga penuh dengan cabaran. Ramai pelabur baharu memasuki pasaran dengan harapan dapat menggandakan modal dalam tempoh yang singkat. Mereka melihat kisah kejayaan di media sosial, membaca cerita keuntungan luar biasa dan mula percaya bahawa keuntungan besar boleh diperoleh dengan mudah.

Apabila harga saham naik, mereka berasa yakin. Apabila harga mula jatuh, keyakinan tersebut bertukar menjadi panik.

Ada yang menjual saham pada harga rugi kerana takut kerugian menjadi lebih besar. Ada pula yang terus memegang saham walaupun asas syarikat sudah berubah hanya kerana berharap harga akan kembali ke paras asal. Semua ini berlaku kerana keputusan dibuat berdasarkan emosi, bukannya disiplin. Di sinilah pentingnya konsep 3M.

M Pertama: Mindset – Cara Berfikir Menentukan Cara Melabur

Mindset merupakan asas kepada setiap keputusan pelaburan. Pelabur yang mempunyai mindset yang betul memahami bahawa pelaburan bukan satu jalan pintas untuk menjadi kaya.

Sebaliknya, ia merupakan proses membina kekayaan secara berperingkat melalui keputusan yang konsisten. Pelabur yang berjaya biasanya mempunyai beberapa cara berfikir yang hampir sama.

Mereka menerima hakikat bahawa kerugian adalah sebahagian daripada pelaburan. Mereka tidak menganggap setiap transaksi perlu menghasilkan keuntungan. Mereka juga tidak mengejar setiap saham yang sedang meningkat kerana sedar bahawa peluang sentiasa wujud di pasaran.

Contoh Situasi

Bayangkan Ahmad dan Hafiz membeli saham syarikat yang sama. Ahmad membeli kerana melihat ramai orang berkongsi keuntungan di media sosial. Hafiz pula membeli selepas membuat kajian terhadap laporan kewangan syarikat, prospek industri dan tahap penilaian saham.

Beberapa minggu kemudian, harga saham turun sebanyak 12%. Ahmad mula panik lalu menjual saham tersebut kerana takut kerugian bertambah. Hafiz pula menyemak semula sebab asal beliau membeli saham tersebut. Beliau mendapati asas syarikat masih kukuh dan kejatuhan harga hanya disebabkan sentimen pasaran. Beliau memilih untuk terus memegang pelaburan tersebut. Beberapa bulan kemudian, harga saham kembali meningkat. Perbezaan hasil mereka bukan kerana memilih saham yang berbeza, tetapi kerana mempunyai mindset yang berbeza.

Elakkan Mentaliti Mahu Cepat Kaya

Salah satu kesilapan terbesar pelabur baharu ialah terlalu mengejar keuntungan yang pantas.

Mereka sering bertanya:

“Saham apa yang boleh naik 100% dalam masa beberapa bulan?”

Soalan seperti ini menunjukkan fokus diberikan kepada keuntungan semata-mata.

Pelabur yang berpengalaman pula lebih banyak bertanya:

  • Adakah syarikat ini mempunyai prospek jangka panjang?
  • Adakah harga semasa masih menarik?
  • Apakah risiko yang mungkin dihadapi?

Mereka memahami bahawa pulangan yang konsisten dalam tempoh yang panjang jauh lebih bernilai berbanding keuntungan besar yang hanya berlaku sekali-sekala.

M Kedua: Money Management – Lindungi Modal Sebelum Mengejar Keuntungan

Ramai pelabur menghabiskan masa mempelajari cara memilih saham. Namun tidak ramai benar-benar belajar cara mengurus modal.

Hakikatnya, modal ialah aset paling penting dalam pelaburan. Tanpa modal, tiada peluang untuk mengambil kesempatan daripada peluang-peluang yang muncul pada masa hadapan.

Gunakan Wang Lebihan

Pelaburan sentiasa mempunyai risiko.

Oleh itu, wang yang digunakan mestilah wang lebihan dan bukannya wang yang diperlukan untuk:

  • ansuran rumah,
  • perbelanjaan keluarga,
  • dana kecemasan,
  • atau yuran pendidikan anak.

Menggunakan wang keperluan akan menyebabkan emosi mudah terganggu apabila pasaran mengalami kejatuhan. Pelabur akan lebih cenderung membuat keputusan terburu-buru kerana bimbang wang tersebut diperlukan dalam masa terdekat.

Jangan Letakkan Semua Modal Pada Satu Pelaburan

Bayangkan anda mempunyai modal sebanyak RM30,000. Anda menggunakan keseluruhan modal tersebut untuk membeli satu saham kerana yakin ia akan naik. Beberapa minggu kemudian, syarikat mengumumkan keputusan kewangan yang kurang memberangsangkan.

Harga saham jatuh sebanyak 20%. Kini portfolio anda telah susut sebanyak RM6,000. Lebih membimbangkan, anda tidak lagi mempunyai tunai untuk membeli saham lain yang mungkin menawarkan peluang lebih baik. Pelabur yang bijak biasanya akan membahagikan modal kepada beberapa bahagian bagi mengurangkan risiko.

Tetapkan Had Risiko

Pelabur yang berjaya sentiasa mengetahui jumlah kerugian maksimum yang sanggup mereka tanggung.

Sebelum membeli saham, mereka sudah mempunyai pelan seperti:

  • Pada harga berapa akan membeli.
  • Pada harga berapa akan menjual jika mencapai sasaran.
  • Pada harga berapa akan keluar sekiranya pelaburan tidak menjadi.

Dengan cara ini, keputusan dibuat mengikut perancangan, bukannya dipengaruhi emosi.

M Ketiga: Method – Mempunyai Sistem Yang Konsisten

Elemen terakhir ialah Method atau kaedah pelaburan. Ramai pelabur sering menukar strategi. Hari ini menggunakan analisis fundamental. Esok menggunakan analisis teknikal.

Lusa membeli saham kerana mendengar khabar angin. Keputusan yang tidak konsisten akan menghasilkan prestasi yang tidak konsisten. Pelabur yang berjaya biasanya mempunyai satu sistem yang jelas dan mereka berdisiplin mengikutinya.

Pilih Strategi Yang Sesuai Dengan Objektif

Tidak semua pelabur mempunyai matlamat yang sama. Ada yang mahu membina pendapatan dividen. Ada yang mahu melabur untuk persaraan. Ada juga yang lebih gemar melakukan swing trading.

Oleh itu, pilihlah strategi yang sesuai dengan:

  • matlamat kewangan,
  • tempoh pelaburan,
  • masa yang boleh diperuntukkan,
  • tahap pengalaman,
  • dan toleransi risiko.

Jangan meniru strategi orang lain tanpa memahami sebab di sebalik strategi tersebut.

Sentiasa Nilai Semula Strategi

Pasaran saham sentiasa berubah. Strategi yang berkesan ketika ekonomi berkembang mungkin perlu disesuaikan apabila ekonomi memasuki fasa perlahan.

Pelabur yang baik sentiasa menilai semula strategi mereka berdasarkan perubahan keadaan pasaran dan bukannya kekal dengan pendekatan yang sama selama-lamanya.

3M Perlu Bergerak Serentak

Ramai pelabur hanya memberi perhatian kepada satu aspek sahaja. Ada yang sangat mahir membaca laporan kewangan tetapi gagal mengawal emosi. Ada yang mempunyai modal besar tetapi terlalu tamak sehingga mengambil risiko berlebihan. Ada pula yang mempunyai disiplin yang tinggi tetapi tidak mempunyai strategi pelaburan yang jelas.

Hakikatnya, ketiga-tiga elemen ini perlu bergerak bersama. Bayangkan sebuah meja yang mempunyai tiga kaki. Jika satu kaki patah, meja tersebut tidak lagi stabil. Begitu juga dalam pelaburan.

Mindset membantu mengawal emosi. Money Management melindungi modal. Method pula menjadi panduan membuat keputusan. Apabila ketiga-tiganya digabungkan, peluang untuk mencapai prestasi yang konsisten akan menjadi lebih tinggi.

Contoh Situasi Seorang Pelabur

Sarah dan Imran masing-masing mempunyai modal RM50,000. Kedua-duanya memilih saham yang hampir sama.

Sarah menetapkan had risiko bagi setiap pelaburan, menggunakan wang lebihan dan hanya membeli saham selepas membuat analisis yang lengkap.

Imran pula membeli berdasarkan cadangan daripada rakan dan menggunakan hampir keseluruhan modal dalam satu kaunter.

Apabila pasaran mengalami pembetulan, Sarah hanya mengalami kerugian kecil dan masih mempunyai tunai untuk membeli saham berkualiti pada harga lebih rendah.

Imran pula panik kerana hampir keseluruhan modalnya terjejas.

Setahun kemudian, portfolio Sarah berkembang secara konsisten manakala Imran masih berusaha memulihkan kerugian. Bezanya bukan pada jumlah modal atau saham yang dipilih, tetapi pada bagaimana mereka menguasai 3M.

Teruskan Belajar dan Perbaiki Diri

Pelaburan saham bukan kemahiran yang dipelajari dalam sehari. Ia memerlukan masa, pengalaman dan kesediaan untuk terus belajar.

Pelabur yang berjaya sentiasa menambah ilmu melalui pembacaan, menghadiri seminar, mengikuti perkembangan ekonomi dan menganalisis kesilapan yang pernah dilakukan.

Setiap pengalaman, sama ada untung atau rugi, boleh menjadi guru terbaik jika kita sanggup belajar daripadanya.

Kesimpulan

Ramai orang menyangka kejayaan dalam pelaburan saham bergantung kepada kebolehan mencari saham yang bakal melonjak naik. Walaupun kemahiran memilih saham penting, ia hanyalah sebahagian daripada keseluruhan proses membina portfolio yang berjaya.

Pelabur yang benar-benar konsisten memahami bahawa kejayaan jangka panjang dibina melalui tiga elemen utama, iaitu Mindset, Money Management dan Method. Cara berfikir yang betul membantu mengawal emosi ketika pasaran tidak menentu. Pengurusan wang yang baik memastikan modal sentiasa dilindungi walaupun berdepan kerugian. Kaedah pelaburan yang jelas pula membolehkan setiap keputusan dibuat berdasarkan analisis, bukannya spekulasi.

Akhir sekali, jangan terlalu mengejar keuntungan dalam masa yang singkat sehingga mengabaikan asas pelaburan. Sebaliknya, luangkan masa untuk membina disiplin, memperkukuh ilmu dan menguasai 3M. Apabila ketiga-tiga elemen ini menjadi sebahagian daripada cara anda melabur, peluang untuk menjadi pelabur yang lebih tenang, konsisten dan berjaya dalam jangka panjang akan menjadi jauh lebih besar.