4 Sebab Perlu Ada Perjanjian Sewa Rumah

Sub Topik

Ramai yang menganggap bahawa perjanjian penyewaan rumah adalah sesuatu yang merumitkan. Tambahan pula, ia menelan kos yang sangat banyak kerana perlu mengupah peguam.

Namun tanpa kita sedari, perjanjian sewa rumah itu amat penting kerana melibatkan risiko rumah yang kita sewakan. Perjanjian sewa rumah sangat penting bukan sahaja untuk tuan rumah tetapi juga untuk pihak penyewa.

Mari kami kongsikan antara sebab perlu ada perjanjian sewa rumah yang ramai tak tahu.

1. Melindungi Deposit Penyewa

Perjanjian sewa rumah amat penting sebagai bukti bahawa penyewa telah meletakkan sejumlah wang di tangan pemilik. Deposit dijadikan wang untuk memastikan penyewa masih berminat dengan rumah sewa tersebut selain dari melindungi keadaan rumah yang ditinggalkan penyewa.

Deposit juga akan dikembalikan kepada penyewa kelak mengikut seperti yang dipersetujui pada awalnya.

Tanpa perjanjian sewa rumah, berkemungkinan besar pemilik akan melanggar perjanjian tersebut dan tidak mengembalikan deposit kepada penyewa kerana tidak mempunyai bukti. Sekiranya syarat yang dinyatakan tidak dipatuhi oleh pemilik, maka tindakan undang-undang akan dikenakan kepada pemilik.

2. Memberikan Perlindungan Kepada Pemilik

Sekiranya berlaku kes yang tidak dijangka, perjanjian sewa tersebut mempunyai klausa yang dapat melindungi pemilik rumah tersebut. Perjanjian sewa rumah juga memberi hak kepada pemilik untuk menggunakan deposit yang diberikan oleh penyewa sekiranya berlaku kerosakan harta benda yang dilakukan oleh penyewa.

Selain itu, hak untuk tidak mengembalikan deposit juga memastikan bahawa penyewa mematuhi tempoh penyewaan dan sekiranya penyewa keluar secara tiba-tiba tanpa notis, wang deposit tersebut tidak akan dikembalikan kepadanya.

3. Mengekalkan Kadar Sewa Dan Tempoh Tetap Untuk Penyewa

Perjanjian sewa rumah ini dapat menghalang pemilik rumah bagi menaikkan kadar sewaan rumah sepanjang tempoh penyewaan tersebut.

Penyewa juga akan dilindungi dari sebarang ketidakpastian kadar sewa sepanjang tempoh yang ditentukan dan tanpa perjanjian yang jelas, pemilik pasti dapat meningkatkan kadar sewa secara tiba-tiba yang akan membebankan penyewa.

4. Meningkatkan Skor Kredit Pinjaman Bank Pemilik Rumah

Salah satu kriteria yang dipertimbangkan oleh bank semasa memeriksa skor kredit adalah pendapatan pemohon. Jadi, sebagai pemilik rumah sewa, mereka boleh menghantar kepada bank mengenai perjanjian sewa rumah yang sah sebagai bukti pendapatan tambahan.

Dengan pendapatan sewa rumah ini, pemohon dapat memiliki skor kredit kelayakan pinjaman yang lebih baik dan peluang kelulusan pinjaman yang lebih tinggi.

Kesimpulannya, perjanjian sewa rumah sememangnya membawa kebaikan kepada pihak penyewa dan pemilik rumah sewa. Tanpa perjanjian ini, masalah yang dihadapi oleh pemilik rumah sewa dan penyewa agak sukar diselesaikan dengan baik.

Sumber Rujukan: Loan Street

Panduan:

Nak Tahu Anda Layak Dapat Pinjaman / Pembiayaan Dengan Bank atau Tidak? Semak Laporan CTOS / CCRIS Terlebih Dahulu. Pastikan Cantik!

Memiliki rekod CCRIS yang bersih sangat penting untuk kita semua. Kalau rekod CCRIS kita tak cantik, maka susahlah untuk kita mendapatkan apa sahaja pinjaman / pembiayaan daripada bank. Namun rekod CCRIS hanya sebuah laporan skor kredit, bukan rekod blacklist yang sering jadi salah faham dalam kalangan rakyat Malaysia.

Berapa harga untuk laporan CTOS / CCRIS?

Anda boleh dapatkan di laporan MyCTOS serendah RM24.85 di CTOS score, ataupun muat turun secara online di MyCreditInfo daripada EXPERIAN serendah ~~RM 19.50~~ RM 15.60.

Dengan EXPERIAN My Credit Info (nama lama dia RAMCI), mereka ada produk bernama Personal Credit Report Plus (PCRP) yang boleh digunakan untuk mendapatkan laporan lengkap mengenai status kewangan anda.

Laporan ini mengandungi maklumat seperti CCRIS;

Kemudahan kredit anda dengan bank / institusi kewangan di Central Credit Reference Information System (CCRIS), Bank Negara Malaysia.
Kemudahan kredit peribadi, secara bersama atau diperolehi oleh hak milik tunggal di mana anda adalah pemilik.
Nama bank atau institusi kewangan yang memberi kemudahan kredit/pinjaman, cawangan institusi kewangan di mana kemudahan kredit/pinjaman yang anda diperolehi.
Jumlah pinjaman/had kredit, baki tertunggak daripada kemudahan kredit anda dan tarikh terakhir untuk jumlah belum dijelaskan akan dilaporkan oleh bank / institusi kewangan.
Jenis cagaran atau jaminan yang dicagarkan untuk kemudahan kredit.
Pembayaran yang kerap untuk setiap kemudahan, seperti setiap bulan atau mingguan.
Permohonan kredit yang diluluskan selama 12 bulan terakhir dengan ahli CCRIS yang mengambil bahagian.
Pelbagai kemudahan kredit anda dipantau khas oleh bank atau institusi kewangan di bawah Akaun Perhatian Khas

Selain itu, ada juga maklumat SPGA (Skim Potongan Gaji ANGKASA – baki potongan & sejarah pembayaran), PTPTN, maklumat bukan berkaitan perbankan dan banyak lagi.

Maklumat yang TIDAK termasuk dalam laporan ini adalah:

Akaun Deposit atau Simpanan
Rekod pekerjaan
Status perkahwinan
Kesihatan
Rekod jenayah
Butiran gaji
Agama

Contoh Laporan Kredit:

Dapat gred 10 kira dah terbaik, bermaksud kurang risiko untuk pembiayaan tidak dibayar atau default. Agak-agak ada ke bank nak bagi pembiayaan kalau kita berisiko tinggi? Paling teruk sekali dapat skor 1 – 3 (WEAK), bank pasti akan terus tolak bulat-bulat je permohonan korang tu tanpa cakap banyak.

Maklumat yang digunakan bagi mengira skor kredit ini termasuk:

Pinjaman yang anda ada (kad kredit, pinjaman / pembiayaan perumahan, kereta, pinjaman peribadi, dan lain-lain.);
Sama ada anda membayar pinjaman / pembiayaan tepat pada masanya;
Jumlah hutang anda yang belum dijelaskan;
Sama ada anda telah secara aktif memohon kredit baru;
Sama ada anda mempunyai apa-apa tindakan undang-undang;
Usia akaun anda

Skrol bawah sikit akan ada bahagian Banking Credit Information. Dekat sini akan disenaraikan segala pinjaman / pembiayaan / kredit kad dan sejarah pembayaran.

Kena pastikan lebih banyak angka kosong **‘0’** bermakna kita buat bayaran *on-time* setiap bulan. Kalau dapat semua ‘0’, itu memang terpaling *flawless*, **bank dengan rela hati akan meluluskan permohonan pembiayaan korang**.

Menarik bukan? Cepat check dan DOWNLOAD sekarang.

KUALA LUMPUR, 22 April (Bernama) — Sektor pembinaan Malaysia secara umumnya tidak terjejas dengan impak langsung “Hari Pembebasan,” yang mengenakan tarif kepada lebih 180 rakan dagang melalui kadar timbal balas antara 10 dan 49 peratus di seluruh ASEAN.

Bagaimanapun Hong Leong Investment Bank Bhd (HLIB) berkata sekiranya impak meluas daripada langkah ini berlarutan, ia boleh meningkatkan potensi risiko gelombang kedua termasuk pekerjaan berkaitan perdagangan menjadi perlahan dan kemungkinan kepada pengurangan atau penangguhan sementara kontrak pusat data.

“Indeks Pembinaan KL menyusut 4.3 peratus sejak Hari Pembebasan, menjejaskan lagi prestasi setakat ini pada tahun ini. Pada keseluruhannya, kami berpendapat peningkatan premium risiko dan kesan kekayaan negatif memerlukan penyesuaian kepada penilaian kami.

“Pada pandangan kami, ciri tarif yang boleh berubah-ubah boleh menyebabkan penangguhan dalam keputusan pelaburan sekali gus menjejaskan aliran kerja industri,” kata HLIB menerusi nota hari ini.

HLIB berkata peluang tender semakin banyak dan pesat tahun ini, tanpa gangguan daripada kecerdasan buatan (AI), kebimbangan mengenai Deep Seek dan ketidaktentuan perdagangan global.

“Kami menjangkakan kontrak pusat data akan mula masuk secara perlahan-lahan bermula suku kedua 2025 dan seterusnya, dengan pemberian kontrak yang lebih besar kira-kira RM2 bilion bagi setiap pusat data berkemungkinan menjelang separuh kedua tahun ini, mengambil kira tempoh penilaian.

“Lebih menggembirakan, beberapa kontrak infrastruktur tenaga telah direalisasikan tahun ini. Bekalan elektrik oleh Tenaga Nasional Bhd terus berkembang dengan jumlah perjanjian yang dimeterai mencecah 5.9 gigawatt (GW) atau peningkatan 26 peratus berbanding 4.7GW pada suku sebelumnya.

Situasi keseluruhan dilihat positif buat masa ini.

Bagaimanapun HLIB berkata terdapat kemungkinan perbelanjaan modal pusat data akan menyusut.

“Berdasarkan analisis yang kami kumpulkan, dalam dua daripada tiga kemelesetan yang berlaku sebelum ini, terdapat penyusutan 27 peratus tahun ke tahun dalam perbelanjaan modal agregat oleh syarikat teknologi besar, diikuti dengan peningkatan mendadak.

Satu lagi risiko yang dilihat HLIB adalah kemungkinan berlakunya turun naik yang lebih ketara susulan perubahan kepada peraturan penyebaran AI oleh Amerika Syarikat (AS) yang akan berkuat kuasa pada 15 Mei.

Walaupun peraturan ini tertumpu kepada AS dan China, ia tetap mewujudkan cabaran kepada negara yang berusaha untuk kekal berdaya saing dalam ekonomi digital.

Peraturan penyebaran AI AS adalah berkaitan pembangunan, penerimagunaan dan eksport teknologi AI.

— BERNAMA

Artikel Terkini

Social Connect