Untung Dan Rugi Adalah Asam Garam Dalam Pasaran Saham

Ada pepatah mengatakan kebanyakan pedagang runcit akan untung pada pembelian pertama mereka. Situasi ini lebih dikenali dengan nama “Beginner’s Luck’. Malah saya sendiri mendapat keuntungan dalam perdagangan pertama saya.

Tidak keberatan jika saya katakan bahawa, seorang pedagang yang berjaya sebenarnya mempunyai dua ciri-ciri yang penting:

1. Keuntungan yang konsisten atau keuntungan lebih tinggi daripada kerugian
2. Mampu menjana keuntungan dalam apa-apa waktu tidak kira sama ada trend saham sedang menaik atau menurun

“The Bull make money & The Bear make money, only the greedy boar that get slaughtered”

Kenapa Bullish digunakan sebagai terma ketika pasaran sedang menaik? Lagenda mengatakan ia diambil daripada tindakan & cara seekor seladang itu menyerang atau menanduk, iaitu dari atas ke bawah.

Begitu juga sebaliknya Bearish yang memberi maksud pasaran sedang ke bawah kerana cara seekor beruang itu menyerang dari atas ke bawah.

Tipu jika kita katakan seseorang yang telah lama berdagang dalam dunia pelaburan saham tidak pernah rugi.

Orang yang berpengalaman akan punyai pengurusan risiko masing-masing dan berdisplin dengan “Trading Plan” mereka.

Dalam artikel kali ini, saya berbesar hati ingin berkongsi 4+1 tips dan mungkin juga boleh dikatakan sebagai ‘HACK’!

Bagaimana anda boleh menjana keuntungan secara konsisten dalam pasaran Bursa Saham.

Oh ya sebelum itu, anda dijemput untuk ‘subscribe’ Channel Telegram SmartSaham.com untuk dapatan info terkini dan ilmu percuma berkenaan pasaran saham Bursa Malaysia dan Global. https://t.me/smartsahamcom

Tips Pertama

“Jika anda menggunakan modal 5 angka dan ke bawah contohnya RM10,000 sebaiknya jangan beli lebih daripada 2-3 kaunter pada masa yang sama”

Boleh saya katakan kebanyakan mereka yang ingin melabur akan mula dengan modal tidak lebih dari 5 angka.

Anda juga tidak digalakkan untuk menggunakan duit kecemasan untuk berdagang di pasaran saham. Sekali lagi, ia bergantung kepada pendapatan dan kekuatan kewangan masing-masing.

Tips pertama ini sangat penting kerana antara kesilapan ‘trader’ yang baru berkecimpung dalam dunia pelaburan saham adalah terkadang teruja untuk beli banyak saham.

Selain daripada menghilangkan fokus, ini juga mengakibatkan kos transaksi bertambah kerana ia dikenakan bagi setiap kaunter yang berbeza.

Di samping itu, jika anda membeli 2 atau 3 kaunter pada waktu yang sama, saya sangat sarankan untuk beli kaunter yang berbeza sektor.

Contoh anda membeli satu kaunter di dalam sektor kewangan. Anda tidak perlu membeli kaunter yang kedua di dalam sektor yang sama. Pelbagaikan pelaburan ke dalam sektor yang berbeza, contohnya kaunter dalam sektor teknologi.

‘Trader” baru juga kebiasaannya sangat teruja untuk membeli kaunter yang terlalu murah kerana merasa dengan memiliki unit yang banyak bermakna keuntungan akan bertambah.

Harga yang terlalu penny seperti bawah 1 sen tidak terlalu digalakkan untuk didagangkan. Lagi-lagi untuk jangka masa yang panjang.

Harga saham sedikit sebanyak memberi gambaran kualiti sesebuah syarikat. Harga yang terlalu murah mempunyai risiko untuk dinyahsenaraikan di samping tahap kecairan yang agak rendah.

Jadi secara umum, saya nasihatkan mulakan dengan pembelian saham di atas RM0.50 terlebih dahulu.

Ingat keuntungan yang tinggi datang dengan risiko yang tinggi juga, iaitu erti kata yang lain ada risiko untuk rugi yang tinggi juga.

Tips Kedua

“Beli kaunter yang berada hampir pada perubahan bid harga sebagai contoh RM0.98 dan RM9.9”

Seperti diterangkan sebelum ini, harga memain peranan penting dalam pemilihan saham.

Dan peringatan, anda sangat digalakkan untuk membuat analisa dan penilaian harga patut bagi sesebuah kaunter saham.

Secara kasar, saya tidak galakkan untuk melabur ke dalam kaunter yang di bawah RM0.50 apatah lagi bawah RM0.01.

Kaunter ini umumnya dikenali sebagai ‘penny stock’ manakala kaunter yang lebih dari RM5 atau di dalam senarai KLCI dikenali sebagai “blue chip”.

Dan di Bursa Malaysia telah ditetapkan untuk pergerakan harga/bid saham akan berbeza mengikut harga kaunter. Ia mudah difahami seperti yang tertera dalam jadual di bawah.

Justeru, kita boleh faham jika kaunter di bawah RM1, pergerakan bid harga adalah setengah sen (RM0.005).

Dan ia akan naik sekali ganda apabila harga kaunter itu di atas RM1, iaitu daripada setengah sen menjadi satu sen (RM0.01).

Maka, jika anda berjaya membeli kaunter yang menghampiri RM1 sebagai contoh RM0.98 dan ia berjaya meningkat naik sehingga RM1, anda memperoleh margin keuntungan yang lebih bagi setiap pergerakan bid harga.

Sebagai contoh jika anda memperoleh keuntungan RM50 bagi setiap bid ketika di bawah RM1, maka anda kini memperoleh keuntungan RM100 bagi setiap bid apabila ia naik ke atas paras RM1.

Ingat! Anda juga terdedah dengan margin risiko yang lebih tinggi. Jadi berhati dan pastikan Analisa dan trading plan anda effektif mengikut strategi dan situasi pasaran.

Bak kata pepatah:

“Understanding The Bigger Picture, Trade The Current”

Tips Ketiga

Cuba utamakan dan beli kaunter yang mendapat pengecualian stamp duty atau duti setem dari Bursa.

Tahukah anda terdapat lebih dari 200 kaunter dalam senarai pasaran Bursa mendapat pelepasan duti setem ini?

Kita serba maklum kos-kos yang teribat dalam satu-satu perdagangan adalah seperti berikut:

1. Purchase Value ( stock price X total lot )

2. Brokerage fee (mengikut syarikat broker masing-masing, sebagai contoh minimum RM8 untuk MPLUS)

3. Clearing fee (0.03% daripada total Value)

4. SST

5. Stamp Duty ( RM1 bagi setiap RM1000 purchase value)

Jadi jika anda melabur sebanyak RM100,000 dan anda berjaya membeli kaunter saham yang mendapat pengecualian stamp duty, maka anda beroleh penjimatan sebanyak RM100+RM100 = RM200 (beli & jual)

Kebiasaannya, kos stamp duty terhad sebanyak RM200 bagi belian dan jualan. Link ini disertakan senarai syarikat di pasaran Bursa yang mendapat pengecualian stamp duty.

Tips Keempat

“Buy on weakness & Selling on strength”

Tahukan anda dengan menggunakan platfrom MPLUS (eforce) terdapat pilihan untuk melihat kaunter yang berpotensi untuk dibeli.

Ia tidak selalunya menjadi, berbalik kepada analisa anda masing-masing, faktor ini hanya menambahkan kadar keberjayaan anda.

‘Buy on weakness’ bermaksud walaupun harga sesuatu kaunter itu sedang jatuh, akan tetapi terdapat ‘demand’ ataupun buyer yang terus membeli pada harga rendah dan mengelak daripada harga untuk terus jatuh.

Manakalah ‘selling on strength’ pula sebaliknya. Kaunter sedang naik dan demand membeli juga meningkat.

Gambar di bawah adalah bagaimana anda boleh mendapat tapisan yang saya kongsikan.

Tips Kelima

“Create alert for certain price level”

Kebanyakan daripada kita mempunyai kerja hakiki dan tidak punyai masa dan komitmen sepenuhnya untuk memantau dari 9 pagi sehingga 5 petang apabila pasaran Bursa Malaysia dibuka.

Dengan menggunakan teknologi, kita tidak perlu tunggu di hadapan skrin komputer sehingga harga yang kita ingin akan tercapai.

Tahukah anda, dengan menggunakan platform tradingview.com anda boleh mencipta ‘alert’ pada satu-satu paras harga dan notifikasi akan diberi kepada anda ketika harga melintasi harga tersebut.

Pesanan Terakhir

Untuk trader yang ingin bermula, saya nasihatkan untuk anda mulakan dengan ‘mode swing’ atau termpoh perdagangan secara lebih dari sehari hingga ke 1-2 minggu.

Selain dari mengurankan risiko , margin keuntungan nya juga lebih ‘ranum’ sebelum anda ingin bermula dengan ‘intra day’ atau beli hari ini jual hari ini juga.

Untuk swing, anda boleh gunakan fungsi ‘stop price’ di mana anda hanya perlu letakkan paras ‘cut loss’ anda supaya anda tidak mengalami kerugian yang terlalu tinggi.

Selagi mana ia tidak jatuh hingga ke tahap cut loss anda biarkan ia sehingga notifikasi alert TP (Target price) anda sampai. 😉

Menarik bukan!

Maka dengan 5 tips & hack yang saya kongsikan ini, saya berharap anda akan mendapat manfaat dan sukses dalam perdagangan anda di pasaran Bursa.

Tentu anda tertanya bagaimana saya memperolehi tips yang hebat ini?
Terdapat banyak lagi tips & hack yang anda boleh pelajari dan terokai sepanjang tempoh anda berdagang.

Kebanyakkan ilmu dan skills ini saya pelajari adalah dari seminar pertama yang membawa saya ke dunia saham ini iaitu seminar SmartSaham Wyckoff Trading Blueprint.

Seminar ini di susun sangat sistematik & ‘bertadaruj’ atau bertahap.
Dari Asas hingga ilmu advance mengetahui ‘kisah di sebalik chart di skrin komputer anda tanpa melupakan pemahan yang mendalam berkenaan indicator dan set up umum yang ada.

Kita harmonikan ilmu fundamental dan analisa teknikal. Memahami fasa pergerakan saham dan menyesuaikan selera risiko masing-masing dengan strategi yang sesuai.

Seperti moto seminar ini “Creating A Versatile Traders”, seminar ini mengajar kita untuk menggunakan strategi yang tepat pada masa yang tepat.

Analoginya, jika ingin pergi berperang, kita diberi pilihan untuk menggunakan ‘sniper’ untuk long-range, pistol atau senapang untuk mid-range dan pisau untuk short-range.

Tanpa mengharap semata-mata dari buy call atau analisa orang lain.
Kami di ajar untuk mencari kaunter yang berkualiti sendiri dan menjadi independent trader.

8 hari kelas ini bermula dengan topik:

1. Creating A Winning Stock Watchlist
2. Simplifying Fundamental Analysis For Retail Traders
3. Mastering Stock Valuation For Traders
4. Mastering The Precision Of Technical Analysis
5. Prediciting The Future  Via Advance Technical Analysis
6. The Majestic Of Wyckoff Trading Method Part 1
7. The Majestic of Wyckoff Trading Method Part 2
8. Day Trading, The Art of Tape Reading, & Money Management

Trainer dan tenaga pengajar sangat komited mengajar dan yang paling ‘best’ adalah lifelong support group di telegram yang di beri 24jam.
Kami boleh berdiskusi dan membincangkan berita-berita terkini berkenaan pasaran saham sekali gus mencipta pendapatan tambahan untuk mereka yang tersayang!

Labur Berhemah! Labur Syariah! Salam #SmartSaham

Daftar sekarang di -> eWyckoff

Daftar sekarang di -> eWyckoff

Previous ArticleNext Article

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

Kuasa Compounding dalam Simpanan dan Pelaburan: Rahsia Menjana Kekayaan

Pernahkah anda mendengar istilah “compounding“? Dalam dunia pengurusan kewangan atau dunia kewangan secara umum, ‘compounding’ atau faedah berganda (atau pulangan berganda) adalah salah satu konsep yang cukup berkuasa. Ia digelar sebagai “keajaiban kelapan dunia” (8th wonder of the world) oleh Albert Einstein kerana potensinya untuk menggandakan wang dengan berlipat kali ganda. Namun, ramai di luar sana masih kurang memahami kuasa ‘compounding’ sebagai kunci kepada kestabilan kewangan dan kekayaan dalam jangka panjang.

Dalam artikel ini, kita akan mengupas apa itu compounding, bagaimana ia berfungsi, dan bagaimana anda boleh memanfaatkannya dalam simpanan dan pelaburan. Mari kita mulakan dengan memahami asasnya.

Apa Itu Kuasa ‘Compounding’?

Secara mudah, compounding berlaku apabila pulangan (faedah atau keuntungan) yang diperoleh daripada simpanan atau pelaburan anda “berlipat ganda” dengan menambah kembali kadar pulangan yang diperoleh kepada jumlah modal asal. Ini bermaksud, anda bukan sahaja mendapat faedah daripada modal asal tetapi juga daripada faedah yang telah terkumpul sebelum ini.

Contohnya, jika anda menyimpan RM1,000 dalam akaun simpanan dengan kadar pulangan (faedah atau keuntungan) 5% setahun, selepas tahun pertama anda akan mendapat RM50 sebagai pulangan. Pada tahun kedua, kadar pulangan 5% akan dikira berdasarkan RM1,050 (modal asal + faedah tahun pertama), dan bukannya RM1,000 sahaja. Ini menyebabkan jumlah simpanan anda terus bertambah dengan lebih pantas setiap tahun; tetapi dengan syarat hasil pulangan ini tidak dibelanjakan dan terus disimpan supaya ia boleh terus berkembang untuk kadar faedah atau pulangan pada tahun seterusnya.

Bagaimana ‘Compounding’ Berfungsi?

Terdapat dua faktor utama yang menentukan keberkesanan ‘compounding’:

  • Masa

Masa adalah elemen paling penting dalam ‘compounding’. Semakin awal anda bermula, semakin besar manfaatnya. Ini kerana ‘compounding’ memerlukan masa untuk berkembang.

  • Kadar Pulangan

Semakin tinggi kadar faedah atau pulangan pelaburan, semakin cepat wang anda akan bertambah. Namun, ini juga bermakna risiko pelaburan perlu diurus dengan baik.

  • Mari kita lihat contoh mudah:

Berikut adalah perbandingan antara menyimpan dengan kadar pulangan 5% setahun secara kompaun dan menyimpan tanpa sebarang pulangan:

  • Senario 1: Menyimpan RM10,000 dengan Kadar Pulangan 5% Setahun (Kompaun)

Dalam tempoh 10 tahun, jika anda menyimpan RM10,000 dengan kadar pulangan 5% setahun secara kompaun, simpanan anda akan berkembang kepada sekitar RM16,470. Ini berlaku kerana setiap tahun anda bukan sahaja mendapat pulangan daripada modal asal, tetapi juga daripada keuntungan yang telah terkumpul.

Jika simpanan tersebut dibiarkan selama 20 tahun tanpa diusik, jumlahnya akan meningkat kepada sekitar RM27,126. Ini menunjukkan bagaimana pulangan kompaun berfungsi untuk menambah nilai simpanan anda secara lebih besar dari masa ke masa, terutamanya apabila tempoh simpanan menjadi lebih panjang.

Dengan kata lain, semakin lama anda menyimpan, semakin tinggi jumlah keseluruhan yang anda dapat hasil daripada keuntungan yang bertambah-tambah setiap tahun.Jumlah akhir selepas 20 tahun meningkat kepada RM27,126, dengan keuntungan yang lebih ketara hasil daripada kesan kompaun yang bertambah dari tahun ke tahun.

Perbandingan: Simpan RM500 Sebulan dengan Kadar Pulangan 5% Setahun VS Simpan Tanpa Pulangan

  • Simpanan RM500 Sebulan dengan Kadar Pulangan 5% Setahun (Kompaun)

Jika anda menyimpan RM500 setiap bulan selama 30 tahun (umur 25 hingga 55 tahun) dengan kadar pulangan purata 5% setahun, jumlah simpanan anda akan berkembang menjadi kira-kira RM416,129. Kesan pulangan kompaun menjadikan nilai simpanan anda bertambah secara signifikan kerana keuntungan setiap tahun turut menghasilkan pulangan tambahan.

  • Simpanan RM500 Sebulan Tanpa Kadar Pulangan (Simpan di Rumah)

Jika anda menyimpan RM500 setiap bulan selama 30 tahun tanpa sebarang pulangan (contohnya, simpan di rumah), jumlah simpanan anda hanya akan menjadi RM180,000, iaitu jumlah keseluruhan wang yang disimpan sepanjang tempoh tersebut.

Perbezaan

Simpanan dengan Kadar Pulangan 5% menghasilkan jumlah RM236,129 lebih tinggi berbanding simpanan tanpa pulangan.

Ini menunjukkan kepentingan memanfaatkan kesan kompaun dalam jangka panjang, di mana keuntungan ke atas simpanan anda membantu meningkatkan jumlah simpanan secara berlipat kali ganda. Lihat graf yang menunjukkan gambaran lebih jelas perbandingan ini:

Simpanan atau Pelaburan: Mana Lebih Baik?

Kuasa ‘compounding’ boleh diaplikasikan sama ada melalui simpanan atau pelaburan, tetapi terdapat perbezaan penting:

  • Simpanan

Akaun simpanan seperti akaun simpanan bank atau sijil simpanan tetap memberikan faedah yang rendah tetapi risiko juga rendah. Ia sesuai untuk mereka yang mencari kestabilan dan kecairan (liquidity) di mana wang boleh diambil bila-bila masa diperlukan.

  • Pelaburan

Pelaburan seperti saham, unit amanah, atau hartanah mempunyai potensi pulangan yang lebih tinggi. Walau bagaimanapun, ia juga datang dengan risiko yang lebih besar. Pulangan pelaburan biasanya lebih baik untuk jangka masa panjang.

Kenapa Anda Perlu Bermula Awal?

Bermula awal memberi anda lebih banyak masa untuk menikmati manfaat simpanan atau pelaburan anda terus bertambah dan berganda (‘compounding’). Untuk mendapatkan pulangan 30 tahun di mana umur persaraan contohnya pada umur 55 tahun, maka budaya menyimpan atau melabur perlu bermula pada umur 25 tahun. Sekiranya anda bermula pada umur 40 tahun, masa untuk pulangan bertambah seiring dengan jumlah penambahan wang secara konsisten setiap bulan adalah cuma 15 tahun sahaja. Oleh itu, waktu bermula yang terbaik adalah seawal usia mungkin. Jika belum bermula, waktu terbaik untuk bermula adalah sekarang.

Bagaimana Untuk Memanfaatkan Kuasa Compounding?

Untuk memastikan anda mendapat manfaat sepenuhnya daripada compounding, berikut adalah beberapa tip:

  • Bermula Sekarang

Tidak kira berapa usia anda, lebih baik bermula sekarang daripada tidak bermula langsung. Jangan tunggu sehingga anda mempunyai “jumlah yang besar” untuk mula menyimpan atau melabur.

  • Simpan Secara Konsisten

Pastikan anda menyimpan atau melabur secara tetap setiap bulan. Konsistensi adalah kunci dalam mendapatkan hasil maksimum daripada ‘compounding’.

  • Pilih Instrumen Yang Sesuai

Pilih akaun simpanan atau pelaburan yang menawarkan kadar pulangan kompetitif. Bandingkan pilihan seperti akaun simpanan biasa, unit amanah, atau dana persaraan.

  • Elakkan Mengeluarkan Wang Terlalu Kerap

Setiap kali anda mengeluarkan wang daripada akaun simpanan atau pelaburan, anda mengganggu proses ‘compounding’ untuk wang anda terus berkembang. Simpan wang tersebut untuk tempoh jangka panjang.

  • Kaji dan Tingkatkan Pelaburan

Lakukan penilaian berkala terhadap pelaburan anda. Jika ada peluang yang lebih baik dengan risiko yang boleh diterima, pertimbangkan untuk menambah portfolio anda.

  • Risiko dan Cabaran Dalam ‘Compounding’

Walaupun compounding kelihatan seperti konsep yang mudah, terdapat beberapa cabaran dan risiko:

  • Inflasi

Kadar inflasi boleh menghakis kuasa beli wang anda. Pastikan kadar pulangan simpanan atau pelaburan anda melebihi kadar inflasi.

  • Disiplin Kewangan

Ramai orang menghadapi kesukaran untuk menyimpan secara konsisten. Ia memerlukan disiplin dan perancangan yang baik.

  • Risiko Pelaburan

Pelaburan yang menawarkan pulangan tinggi biasanya datang dengan risiko. Penting untuk memahami risiko sebelum melabur.

Kesimpulan

Kuasa ‘compounding’ adalah elemen yang luar biasa yang boleh dirancang oleh kita untuk membina kekayaan dan kestabilan kewangan. Dengan bermula awal, menyimpan secara konsisten, dan memilih instrumen kewangan yang sesuai, anda boleh memanfaatkan keajaiban compounding untuk masa depan yang lebih cerah.

Ingatlah, masa adalah perkara terpenting anda dalam proses mendapatkan hasil yang terus berganda ini. Jangan tunggu lebih lama untuk memulakan perjalanan kewangan anda. Mulakan hari ini dan saksikan bagaimana wang anda berkembang dengan kuasa ‘compounding’ .

Mula melabur di pasaran Bursa Malaysia, Amerika Syarikat dan produk derivatif Malaysia.


Buka akaun dengan Webull, dapat antara caj brokeraj terendah di pasaran dan pilihan deposit ke perbankan Islam!
Nak tutorial, boleh klik sini.

Alhamdulillah, terkini kami telah terbitkan buku ‘Malaysia Melabur Saham’.

BUKU INI WAJAR DIMILIKI OLEH MEREKA YANG BERANI BERIMPIAN !

Pastinya anda selalu terdengar atau terbaca tentang peluang menggandakan pendapatan dalam pasaran saham patuh syariah di Bursa Malaysia. Ramai yang masih berkira-kira sebab belum berani dan tak pasti.

Jika anda benar-benar berminat untuk terlibat tetapi masih belum memulakan langkah pertama, buku ini teramat sesuai.

Ianya ringkas, padat dan sarat dengan contoh-contoh berbentuk grafik.

Kenapa Kena Miliki Buku Ini?

Tak semua orang boleh belajar menerusi video, jadi boleh baca buku ini di masa lapang. Nak Google semua artikel pun memakan masa.

Anda nak mula melabur saham, tapi nak tahu dulu asasnya?

Tak dapat nak belajar secara face-to-face, jom mulakan dengan membaca buku ini.

Senang faham sebab buku ini penuh dengan gambar dan contoh-contoh.

Ditulis oleh mereka yang berpengalaman, kita sama-sama belajar sampai faham.

Miliki Buku Ini Sekarang!!

Tak semua orang boleh belajar menerusi video, jadi boleh baca buku ini di masa lapang. Nak Google semua artikel pun memakan masa. Sebab itu buku ini telah terjual lebih daripada 2,000 naskah!

Kami faham ramai nak mula melabur saham, tapi nak tahu dulu asasnya?

Tak sempat nak belajar secara face-to-face, jom mulakan dengan membaca buku ini.

Senang faham sebab buku ini penuh dengan gambar dan contoh-contoh.

Ditulis oleh mereka yang berpengalaman, kita sama-sama belajar sampai faham.

TERKINI: Miliki Buku Malaysia Melabur Saham di Shopee