Pelaburan ESG (Environmental, Social and Governance) Yang Patuh Syariah Dan 12 Kelebihan Melabur Dengan BEST Invest

Pastinya ramai yang pertama kali dengar istilah ESG ni kan? Yang kita tahu biasanya unit trust, saham, ETF, ASB dan lain-lain yang popular di Malaysia.

Secara ringkasnya, Environmental, Social and Governance (ESG) merupakan kriteria yang digunapakai untuk menilai kesan amalan dan pelaksanaan sesebuah syarikat kepada prestasi kewangan dan operasi mereka.

Analogi mudah, kita lebih cenderung untuk suka dekat mana-mana syarikat yang menjalankan kerja-kerja amal dan mencintai alam sekitar. Dalam bahasa mudah, kita ‘Go Green’.

Kini ESG menjadi tumpuan para pelabur kerana orang ramai sudah mempunyai kesedaran mengenai pengaruh ESG dalam sesebuah syarikat. Banyak syarikat besar yang didagangkan di pasaran saham seluruh dunia kini melaporkan inisiatif ESG yang mereka jalankan dalam laporan tahunan syarikat.

Tapi apa sebenarnya ESG ini?

E: Environmental (Persekitaran)

Ianya bermaksud syarikat tersebut adalah mesra-alam terhadap persekitaran mereka dan tindakan syarikat terhadap alam sekitar serta keupayaan mereka untuk mengurangkan kesan negatif kepada persekitaran. Secara amnya, syarikat akan dinilai daripada segi penggunaan tenaga, penghasilan sisa, tahap pencemaran, penggunaan sumber dan kebajikan kepada haiwan.

Dengan adanya kesedaran yang tinggi dalam aspek ini, prestasi kewangan syarikat tidak akan terjejas berbanding dengan syarikat yang tidak bertanggungjawab terhadap alam sekitar yang mungkin akan dikenakan denda. Kerosakan alam sekitar juga akan mengganggu operasi dan mengurangkan kapasiti syarikat.

Bila alam sekitar terjaga, alam sekitar pula akan jaga kita. 

S: Social (Sosial)

Sosial di sini bermaksud hubungan di antara syarikat dengan syarikat lain dan juga komuniti setempat mereka beroperasi. Aspek sosial mengambil kira kepelbagaian, hak manusia dan perlindungan kepada pengguna.

Ianya mampu memberi kesan kepada kejayaan syarikat dalam menarik lebih ramai pelanggan baru dan mengekalkan pelanggan sedia. Hubungan dengan rakan niaga dan komuniti yang terlibat dengan perniagaan juga akan menjadi erat.

Syarikat sangat prihatin kepada apa masalah yang dihadapi orang ramai dan berusaha untuk menyelesaikannya.

G: Governance (Pentadbiran)

Pentadbiran pula bermaksud pengurusan syarikat yang baik, hubungan erat dengan pekerja dan kebajikan mereka terbela, sambil mengutamakan kepentingan pemegang saham.

Pihak pengurusan yang bagus dan telus boleh memastikan operasi syarikat berada di tahap yang optimum. Seterusnya pendapatan syarikat akan bertambah, keuntungan juga bertambah.

Pelabur pastinya suka kepada syarikat yang berkembang maju seperti ini, yang berpotensi untuk berkembang lebih pesat pada masa akan datang.

Kelebihan Pelaburan Lestari

Menurut laporan ‘How Sustainability Can Drive Financial Outperformance’ yang dikeluarkan oleh Arabesque, di antara kelebihan pelaburan lestari adalah:

  • Kelestarian adalah salah sebuah trend yang ketara dalam pasaran kewangan selama beberapa dekad
  • 90% daripada kajian yang dijalankan menunjukkan bahawa tahap kelestarian yang tinggi mampu menurunkan kos modal syarikat
  • 88% daripada kajian menunjukkan bahawa amalan ESG yang mantap mampu meningkatkan operasi syarikat
  • 80% daripada kajian menunjukkan bahawa amalan kelestarian yang baik memberikan kesan positif kepada harga saham syarikat

Boleh muat turun laporan tersebut di sini:

Sekarang kita dah tahu apakah yang dimaksudkan dengan ESG dan kelebihannya, jom kita tengok pula kelebihan melabur ke dalam dana ESG yang berlandaskan Shariah menerusi aplikasi pelaburan robo-pintar BEST Invest.

Apa Itu BEST Invest?

Sebelum itu, apa kata kita berkenalan dulu dengan BEST Invest ini. Kalau nak tahu, BEST Invest adalah sebuah aplikasi telefon pintar yang menyediakan platform pelaburan atas talian patuh Syariah oleh BIMB Investment Management Berhad; yang merupakan anak syarikat milik penuh Bank Islam Malaysia Berhad.

Bank Islam memang kita dah sedia kenal, terutamanya di kalangan orang Islam yang memilih perbankan Islam. BIMB Investment pula terkenal dengan dana BIMB-Arabesque yang cukup popular dan merupakan satu-satunya syarikat pengurus dana Islam yang pertama di rantau Asia yang menjadi penandatangan Prinsip Pelaburan yang Bertanggungjawab yang disokong oleh Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu dan yang pertama di dunia memperkenalkan dana Sukuk berteraskan ESG.

Jadi apa kaitan ESG dengan BEST Invest ini?

BEST Invest menyediakan kemudahan buat para pelabur untuk melabur dalam dana unit amanah Shariah-ESG di pasaran global dan domestic serta dana pasaran wang. Di samping kelebihan yang ditawarkan oleh pelaburan ESG yang disebut sebelum ini, jom kita tengok pula kelebihan pelaburan dengan BEST Invest ini.

12 Kelebihan Melabur Dengan BEST Invest

1. Modal serendah RM10

Nak melabur tapi tak mempunyai modal yang besar? Kini kita dah boleh buka akaun dan mula melabur hanya dengan modal RM10 saja. Bila ada duit lebih nanti, boleh tambah modal di kemudian hari pada bila-bila masa. Atau nak jadi berdisiplin dalam melabur, tetapkan sejumlah wang dan top-up pelaburan setiap bulan.

2. Tiada caj transaksi

Iklan

Dalam dunia pelaburan, biasanya kita akan dikenakan caj belian, caj jualan dan juga caj pertukaran dana. Dengan BEST Invest, caj-caj ini tidak dikenakan dan pelaburan kita dapat berkembang dengan lebih cepat.

3. Mesra pengguna

Tiada istilah pelik-pelik mengenai pelaburan kepada para pelabur.

4. Pelaburan yang disasarkan

Tiada lagi kepayahan dalam memilih dana apa untuk dilaburkan, hanya fokus kepada apa matlamat pelaburan dan kewangan yang ingin kita capai.

5. Hanya Perlu MyKad

Nak mula melabur, kita hanya perlukan kad pengenalan saja.

6. Bantuan robo-pintar

Dengan bantuan dan nasihat robo-pintar, ini adalah pelaburan alaf baru yang sebelum ini hanya mampu diakses oleh pelabur dengan modal besar. Anda kini boleh membuat keputusan pelaburan dengan lebih yakin. Pengurusan dana yang menggunakan teknologi berkepintaran tinggi (AI) dan Big Data membolehkan aktiviti dan risiko pelaburan dapat diuruskan dengan lebih baik.

7. Keselamatan

Aplikasi yang selamat dan boleh dipercayai, dengan penggunaan teknologi terkini yang mengikuti piawaian ISO serta pengurusannya dia bawah BIMB Investment yang pantau oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC).

8. Disokong oleh institusi kewangan Islam

Rasa lega apabila kita tahu duit kita diurus oleh BIMB Investment, sebuah institusi kewangan Islam yang boleh dipercayai dan merupakan ahli Kumpulan Tabung Haji

9. Patuh Syariah

Nama pun BIMB Investment di bawah Bank Islam, maka kita boleh melabur tanpa was-was.

10. Mudah

Nak transfer duit ke dalam akaun pelaburan pun mudah, nak keluarkan pulangan pelaburan ke dalam akaun bank pilihan pun mudah. Tidak perlu lagi isi borang yang banyak atau proses yang mengelirukan.

11. Tanpa borang fizikal

Semua transaksi adalah di atas talian, tak perlu isi sebarang borang fizikal. Jimat kertas dan mesra alam kan?

12. Tiada tempoh ‘lock-in’

Dengan BEST Invest, kita boleh bawa keluar wang pelaburan pada bila-bila masa saja jika keadaan memerlukan. Tiada penalti mahu pun caj akan dikenakan.

Buka Akaun Pelaburan BEST Invest Hari Ini

Dah tahu kelebihan pelaburan ESG (Environmental, Social and Governance)? Dah tahu kelebihan pelaburan ESG dengan BEST Invest?

Muat turun aplikasi BEST Invest di Apple App Store dan Google Play Store sekarang dan nikmati kelebihannya. Cukup mudah dan cepat untuk kita mulakan pelaburan ESG hari ini.

Jika Anda mempunyai sebarang kemusykilan, anda boleh rujuk ruangan Soalan Lazim BEST Invest atau FAQ di www.bimbinvestment.com.my

Iklan

Previous ArticleNext Article

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

Berbaloi Ke Buat Pembiayaan ASB Atau ASB Financing Sekarang?

Sebut sahaja ASB, pasti semua orang tahu. Sama ada di bandar, kampung, atau ceruk mana pun di Malaysia. ASB ini sangat dikenali kerana ianya adalah salah satu instrumen pelaburan yang diperkenalkan oleh kerajaan dan modal yang dilaburkan adalah dijamin.

Ramai yang nak melabur tapi disebabkan takut berkenaan risiko kerugian, ramai pula yang membatalkan hasrat tersebut. Dengan adanya ASB, sedikit sebanyak dapat membantu orang ramai untuk melabur.

Selain daripada melabur ke dalam ASB menggunakan wang sendiri, kita juga boleh membuat pembiayaan bank untuk melabur dalam ASB. Persoalannya adalah adakah berbaloi untuk membuat pembiayaan semata-mata untuk membuat pelaburan?

Untuk makluman, sebahagian duit yang kita laburkan dalam ASB akan dilaburkan semula oleh pihak syarikat dalam pasaran saham Bursa Malaysia. Jadi, pulangannya adalah tidak dijamin, mungkin tahun ini 8 peratus tetapi tahun depan 5 peratus sahaja.

Jadi untuk menjawab persoalan berbaloi atau tidak, kena fahamkan perkara berikut :

1. Apa Yang Berlaku Selepas Pembiayaan Diluluskan?

Pembiayaan ASB ialah kemudahan yang ditawarkan oleh bank untuk membolehkan orang ramai melabur dalam ASB secara lump sum dan pada masa sama membantu mereka melakukan ‘pelaburan paksa’.

Selepas sahaja pembiayaan tersebut diluluskan, kita akan dapat dua benda iaitu hutang dan harta. Sebagai contoh, pembiayaan yang diluluskan RM10,000, maka duit RM10,000 tersebut akan dilaburkan dalam ASB tetapi ianya masih lagi hutang dan kita perlu membayar ansuran bulanan mengikut tempoh yang telah ditetapkan.

Jadi keypoint kat sini adakah kita boleh membayar ansuran bulanan tersebut?

2. Apa Perbezaan Simpanan dan Pembiayaan ASB?

Untuk simpanan, kita melabur menggunakan duit kita sendiri. Jika kita mampu membuat pelaburan RM100 sebulan, maka itulah jumlah yang akan kita laburkan dalam ASB.

Jika tiba-tiba gaji kita berkurangan dan tidak dapat maintain dengan RM100, maka amaun yang dilaburkan mungkin akan berkurangan. Tetapi kadar dividen dengan simpanan sendiri mungkin sedikit rendah.

Sebagai contoh pelaburan setahun RM1,200 dengan kadar dividen 5 peratus, kita hanya dapat pulangan sebanyak RM60 sahaja.

Untuk pembiayaan, kita melabur menggunakan duit yang pihak bank bagi pinjam. Apabila meminjam, ia akan menjadi satu komitmen. Jika ansuran bulanan yang kita perlu bayar adalah RM100, maka kita perlu berdisiplin dalam membuat ansuran bulanan tersebut.

Jika tiada bayaran, rekod CCRIS kita akan terjejas dan menyukarkan kita untuk membuat pembiayaan rumah atau kereta. Kadar dividen pula mungkin agak tinggi. Sebagai contoh pembiayaan yang diluluskan adalah RM10,000, dengan kadar dividen sebanyak 5 peratus, kita akan memperolehi RM500.

Jadi keypoint kat sini adalah pembiayaan tersebut kita perlu bayar, bukannya bank bagi percuma. Kita melabur menggunakan duit bank dengan harapan mendapat pulangan yang tinggi berbanding menggunakan simpanan sendiri.

Jadi sila berdisiplin dalam membuat ansuran bulanan.

Iklan

3. Kenapa Nak Buat Pembiayaan ASB?

Bila buat pembiayaan ASB, kebiasaannya fokus kita adalah dividen. Kalau setakat simpan RM100 sebulan, bila nak tinggi dividen. Jadi dengan pembiayaan ni, dapatlah dividen tinggi sikit.

Dapatlah melabur RM10,000, kalau simpanan sendiri mungkin perlu 10 tahun nak dapatkan nilai tersebut.

Tapi ingat, bila kita pinjam RM10,000 amaun yang perlu kita perlu bayar adalah beserta dengan kadar keuntungan bank. Bukannnya pinjam RM10,000, bayar pun RM10,000.

Jadi kita perlu fokus dengan matlamat asal kita membuat pembiayaan ASB tersebut iaitu dividen. Kalau boleh, jangan usik dividen tersebut sebab semakin tinggi amaun yang dilaburkan, maka semakin tinggi kadar dividen yang akan diraih.

Ini yang dipanggil magic of compounding interest.

4. Jadi, Nak Pinjam Ke Tak?

Soalan ini sangat subjektif. Kalau nak buat pembiayaan boleh, tapi pastikan ansuran bulanan yang perlu dibuat masih dalam kawalan kita. Jangan nanti pelaburan entah ke mana, pembiayaan entah ke mana. Penyudahnya sijil ASB dijual, rekod CCRIS kita pun teruk.

Pertimbangkan risiko-risiko lain seperti turun naik kadar keuntungan bank atau turun naik dividen. Jadi keypoint kat sini adalah ada pada diri sendiri. Kita yang tahu pendapatan kita berapa, komitmen sebulan berapa kita mampu bayar, dan apa matlamat kita untuk membuat pembiayaan tersebut.

Kesimpulannya, pembiayaan ASB masih menguntungkan jika kadar dividen adalah lebih tinggi berbanding kadar keuntungan bank, begitu juga sebaliknya. Paling baik, melaburlah bagi tempoh jangka panjang dan jangan gunakan dividen untuk bayar ansuran bulanan.

Anggaplah pembiayaan ASB sama seperti pembiayaan perumahan atau pembiayaan kereta. Fahami strategi terbaik dalam mengurus pembiayaan ASB.

Baca juga Ambil Tahu 5 Perkara Ini Sebelum Nak Buat ASB Financing (ASBF)

Ditulis oleh Azharul Adha Bin Dzulkarnain
Boleh dihubungi melalui emel [email protected]

Anak muda biasanya tanya soalan-soalan berikut:

  • Nak melabur tapi tak tahu nak melabur dekat mana?
  • Nak melabur tapi takut kena tipu dengan scammer?
  • Bagaimana nak tahu sesuatu pelaburan itu patuh Syariah atau tidak?
  • Ada banyak sangat jenis pelaburan, yang mana sesuai dengan saya?
  • Dalam suasana ekonomi yang tak menentu, apakah pelaburan ‘safe haven’ yang menjadi pilihan?

Dapatkan jawapan kepada semua soalan ini dan banyak lagi, di dalam buku yang penuh dengan maklumat ini.

Anda perlu baca buku ini kerana:

  • Daripada beribu-ribu artikel yang telah MajalahLabur keluarkan, ini adalah rumusannya. Yang terbaik daripada yang terbaik!
  • Inilah buku yang menggabungkan kesemua ilmu, rahsia dan tips berharga; dalam bahasa santai yang semua orang boleh faham.
  • Lepas dah habis membacanya, anda dah tahu nak pilih pelaburan yang bersesuaian dengan jiwa dan tak perlu lagi nak ikut orang lain.
  • Dengan ilmu yang betul, barulah duit tak hilang dan pelaburan semakin berkembang.

Link Pembelian:
MPH Online
Kinokuniya
Lazada
Shopee

Iklan

Kompilasi Ayat Penyedap Hati Terbaru Geng-Geng Skim Cepat Kaya

Ramai orang tanya Pak Teh, Investment A ni ok ke? Investment B ni boleh percaya ke? Investment C ni agak-agak betul ke ke?

Jawapan saya: Kalau penganjur atau ejen yang mempromosi tu rasa boleh dapat untung besar, takkan dia ajak orang lain melabur sama. Baik dia diam-diam pinjam duit bank banyak-banyak pergi labur sendiri.

Skim Cepat Kaya terdiri daripada pelbagai jenis namun mempunyai ciri-ciri yang hampir sama.

Jika pulangannya dijamin dan untung yang diberi berbentuk bulanan, tidak sebut langsung perkataan RUGI, itu adalah signal terbesar Skim Cepat Kaya.

INGAT – Pelaburan atau perniagaan yang menjanjikan keuntungan tetap, itu RIBA! HARAM di sisi Islam.

Rujukan 1 : Mengapa Pelaburan Tidak Boleh Menjamin Keuntungan
Rujukan 2 : Hukum Melabur Dengan Kadar Keuntungan Tetap – Ustaz Azhar Idrus

 

Walau cantik macam mana pun penerangan syarikat, atau nampak ‘logik’ pulangan bulanan yang diberikan, itu semua bohong. Mereka cuma pusing duit pelabur baru untuk bayar pelabur lama. Inilah namanya skim ponzi.

Sasaran mereka golongan kerja kerajaan (cikgu terutamanya) kerana mudah buat personal loan. Jenis suka duduk saja serta selalu update Facebook komplen tak cukup duit juga adalah sasaran mereka.

Berhati-hati. Penganjur dan ejen-ejen pengutip deposit ini juga bukan calang-calang orang. Mereka kelihatan sungguh profesional, pandai berhujah dan penuh ilmu agama di dada.

Macam biasa, bila ditegur mula keluar hadis bagai kononnya kata kita dengki.

 

Antara dialog-dialog terbaru bagi cubaan ‘menghalalkan’ skim pelaburan mereka:

#1 – “Tengok syarikat kami, guna akaun Bank Islam. Takkan Bank Islam boleh izinkan kami buka akaun dengan Bank Islam kalau kami jalankan skim cepat kaya?”

–Bank-bank di Malaysia adalah organisasi perniagaan dan berorientasi keuntungan, bukan penguatkuasa undang-undang.

#2 – “Tengok syarikat kami, masuk bilboard dekat New York Times Square. Syarikat ni memang besar. Takkan tak percaya lagi?”

–Setakat billboard di New York Times Square tu, bayar saja jika nak letak iklan.

#3 – “Tengok syarikat kami, masuk iklan TVAlhijrah. Takkan TVAlhijrah boleh izinkan kami beriklan kalau kami jalankan skim cepat kaya?”

–Sama seperti di atas

Iklan

#4 – “Tengok syarikat kami, siap masuk suratkhabar, muka depan lagi. Takkan tak percaya lagi?”

–Sama seperti di atas

#5 – “Tengok syarikat kami, siap masuk Ekspo Antarabangsa! Takkan ini bisnes cap ayam?”

–Sama seperti di atas

#6 – “Tengok syarikat kami, berdaftar dengan Suruhanjaya Syarikat Malaysia, takkan kami ni penipu.”

— Restoran mamak pun berdaftar dengan SSM. Tanya balik soalan ini; Ada tak Bank Negara beri lesen dekat syarikat kamu untuk kutip duit orang ramai?

#7 – “Tengok, yang join skim ni bukan calang-calang orang. Artis, Profesor, Datuk, Tan Sri, … lawyer, doktor, polis, ketua kampung… Tak percaya lagi?”

—Ini tidak membuktikan skim itu sah ,betul dan halal. Berhati-hati. Mereka akan sering menjaja nama-nama orang kenamaan, tokoh atau personaliti yang hebat dan berpengaruh bagi meyakinkan pelabur.

#8 – “Takut? Kami sediakan perjanjian jual beli (agreement) dengan mati setem dekat LHDN, tak percaya juga lagi?”

—Bila masa agreement yang siap mati setem dekat LHDN boleh menjamin sesuatu urusniaga itu sah dan bukan menipu? Kesian korang. Stamping ni membolehkan kontrak / agreement tersebut mempunyai nilai dari sudut undang-undang dan untuk membolehkan ianya diterima sebagai bahan bukti di Mahkamah, itu saja.

#9 – “Oh senarai hitam Bank Negara Malaysia itu adalah kerja pihak ketiga yang dengki dan ingin sabotaj business kami. Big bos sedang bersihkan nama dengan BNM dengan big bos BNM dan dapatkan sokongan orang kenamaan dalam kerajaan”.

—Bank Negara Malaysia ada polisi dan prosedur khas membuat siasatan, bukan main tangkap muat.

InshaAllah, kami akan tambah dialog-dialog ini dari semasa ke semasa.

 

Bagi senarai syarikat / pelaburan yang telah dimasukkan dalam pemerhatian Bank Negara Malaysia sila rujuk sini. Terbaru pihak Polis menganggarkan seramai 1.7 juta rakyat Malaysia tertipu dengan 27 skim pelaburan palsu yang menjanjikan pulangan lebih 100 peratus dalam tempoh Julai 2013 sehingga September lalu – Sumber Kosmo

Mengikut laporan Utusan Malaysia, ini adalah senarai skim pelaburan yang dikenalpasti sejak 2013 dan ada yang masih aktif untuk tahun 2017 (kami pasti ada banyak lagi di luar sana):

  1. Crude Palm Oil
  2. Highway Group Resources
  3. Mekah Islamic Hotel
  4. Federal Reserve Chicago Bond
  5. RJB Empire Group
  6. Venus Fx
  7. AAM Academy
  8. Celoreng Mindef
  9. Kongsi Makan
  10. Bit Coin – BitKingdom
  11. JJPTR
  12. Bit Coin – Al Mubin Agarwood
  13. Exorbitence Influence Sdn. Bhd. (Krubal)
  14. Richway
  15. Pelaburan Emas Royal Gold
  16. Dato Dave (Syarikat Aero Asia Holding)
  17. Monspace
  18. MFace / MBI
  19. Pelaburan Emas – Tok Belagak
  20. Pelaburan Emas – Pegasus Bullion
  21. Saham – Century Dinasty
  22. Pelaburan Forex – MGCFX
  23. Pelaburan Sunner Group
  24. Pelaburan GM Friday
  25. Focus Capital Growth
  26. Skim Perumahan DBI/Juta Kelulut
  27. Global Tijari

Tim MajalahLabur menggesa supaya jangan dilupakan dengan nama-nama ini yang telah masuk dalam senarai watchlist Bank Negara Malaysia (dikemaskini September 2017):

  • Zenith Gold
  • ARBA Network / Classic Worldwide Corporation (CWC)
  • Mymi1
  • Dinar Dirham
  • Water Beaute World Berhad (WBW)
  • Toga Capital Sdn Bhd
  • PTFX
  • Jutawan Apps

Tambah Ilmu Pelaburan

Sebab apa orang kita mudah sangat ditipu? Sebab utamanya tak ada ILMU. Nak ILMU kena cari bukan datang dengan sendiri. Come on la bro, sekarang zaman maklumat di hujung jari.

Baca juga Senarai Sifu-Sifu Pelaburan Saham & Kewangan Di Malaysia

NOTA KAKI : Geng skim cepat kaya yang lain akan share posting ni di wall mereka bagi ‘menghalalkan’ skim yang sedang mereka promosikan. Jika anda rasa penulisan ini memberi kesedaran dan manfaat kepada anda, haruslah dikongsikan bersama orang lain agar ianya tersebar luas dan dapat manfaat bersama.

Iklan

Kisah Pegawai Kerajaan Yang Berdendam Dengan Market FCPO

Saiful (bukan nama sebenar) adalah seorang kakitangan awam PTD Gred M44 di Putrajaya. Di bahagian tempat beliau bertugas, terdapat seramai 14 kakitangan yang diselia di bawah beliau. Pendek kata, beliau adalah seorang “Little Napoleon”.

Walaupun masih muda, namun beliau mempunyai kuasa untuk membuat penilaian prestasi yang akan memberikan kesan terhadap pergerakan gaji pekerja-pekerja dibawah seliaan beliau. Di kaca mata kakitangannya, beliau adalah seorang yang dinamik, mempunyai pengetahuan yang luas serta petah berdebat. Beliau adalah “Mr Know It All” di pejabatnya.

Untuk menambah pendapatan, beliau telah mengkaji beberapa instrumen kewangan termasuk pelaburan hartanah (passive income) serta pelaburan emas. Namun disebabkan nature of business beliau yang lebih kepada office environment, beliau tidak merasakan kedua-dua instrumen tersebut sesuai dengan jiwa beliau sehinggalah beliau terjumpa dengan cabang pelaburan portfolio, Pasar Hadapan Minyak Mentah Kelapa Sawit atau Futures Crude Palm Oil (FCPO).

Seperti menunggu buah yang telah jatuh, beliau tertarik dengan FCPO disebabkan nature of business yang tidak perlu berhadapan dengan orang ramai serta membuat selling, tidak perlu keluar pejabat malah hanya perlu memerhatikan chart sahaja sepanjang hari.

Bagi beliau hal tersebut adalah enteng, sementelahan pula pelbagai bacaan serta pembelajaran yang beliau dapati melalui internet boleh difahami dengan mudah. Malah beliau berbangga kerana semua material tersebut beliau berjaya perolehi secara percuma.

Apabila melihat posting-posting di facebook tentang pendapatan yang diperolehi oleh trader FCPO, beliau yakin mampu mendapat pulangan yang lebih baik. “Takkanlah aku yang terlibat dengan dasar kewangan negara, setiausaha jawatankuasa aplikasi dasar fiskal tak boleh buat duit…sia-sialah aku jadi pegawai..”..getus Saful sendirian di bilik pejabatnya.

Setelah yakin dengan ilmu di dada, beliau telah membuka 1 lot akaun dan mahu trade dengan seberapa segera, kerana khuatir akan terlepas peluang untuk membuat duit.

Hari pertama trade ialah hari Selasa, 9 Oktober 2012 memandangkan ketua jabatan beliau tiada dan tiada perkara urgent yang perlu diselesaikan pada hari tersebut.

Setelah membuat trade yang pertama, Buy to Open dan Sell to Close, Saiful berjaya mendapat 12 ticks. 12 X RM25 = RM300 dalam masa 10 minit.

“Ala..senangnya…camnie pun nak kecoh….aku boleh buat RM1K sehari ne..”

Cubaan kedua beliau, Sell to Open dan Buy to Close…sell pada 2340, tiada Stop Loss sebab beliau yakin dan tak mahu menerima loss…Anggaran Take Profit ialah sekitar 2320..untuk Buy Back. Harga mulai turun sehingga 2334, tapi beliau tak close position lagi sebab belum capai TP. Masa menunjukkan pukul 12.26 tengahari. Beliau yakin harga akan terus bergerak ke arah TP beliau sebelum market close pada pukul 12.30 tengahari.

Market stalled, sehinggalah pukul 12.29 tengahari, tiba-tiba price melonjak ke 2348…! “Alamak..! Kalau aku close kang lost plak RM200..! Tadi dah untung…this is stupid..”

Jadi beliau membiarkan sahaja open position, sehingga sesi petang. Apa yang beliau tidak tahu ialah berkenaan market behavior FCPO, yang cenderung follow external market seperti Soybean Oil. Price mungkin akan membuat gap apabila opening sesi petang nanti…

Semasa lunch beliau begitu bad mood sehinggakan tak mahu bercakap dengan sesiapapun. Apabilla market open sahaja, beliau yakin market akan turun kembali disebabkan terdapat breakout, tanpa beliau menyedari itu adalah False Breakout kerana price tidak melepasi Resistance Level. Beliau tidak menyedari bahawa market telah membuat False Signal untuk memerangkap novice trader seperti beliau.

Sebaik sahaja market dibuka, market telah membuat new Higher High dan Higher Low, iaitu confirmation trend akan berubah dari downtrend ke uptrend. Tapi beliau masih berharap price akan jatuh semula kerana terdapat pula double top. Tanpa beliau sedari, level pullback diantara double top sehingga price semasa sudah mencapai 50%, yang mana price akan kembali bergerak naik disebabkan level tersebut tidak pula melepasi previous low…disebabkan tiada Stop Loss, tiada Risk Management yang betul, beliau telah kerugian hampir RM1200 dalam masa satu hari..

Saiful menjadi semakin geram….emosi terganggu..beliau berdendam dengan market FCPO…kerana beliau tidak sanggup menerima hakikat beliau telah ditewaskan..! Bagaimana seorang yang berkedudukan tinggi, berpelajaran seperti beliau boleh loss sedangkan pada masa yang sama ada aje trader yang update keuntungan di FB.

Iklan

Saiful masih yakin dengan analisis serta setup beliau…segala jenis indikator yang beliau percaya seperti MACD, Stochastic Slow, RSI, EMA dan SAR beliau gunakan…malah beliau telah mengkaji beberapa bulan melalui youtube akan penggunaan indikator-indikator tersebut…semuanya nampak senang dan mudah difahami. Malah beliau telah beberapa bulan membuat back test ke atas chart FCPO sebelum memulakan real trade..segalanya mengikut plan…kenapa masih loss…??!

Hari-hari mendatang beliau trade dengan penuh kebencian…dendam kesumat untuk mendapatkan kembali sejumlah wang yang telah loss. Malah Saiful telah mengambil cuti selama 5 hari semata-mata untuk trade full time. Saban malam beliau mengkaji pergerakan chart sebelumnya..membuat jangkaan serta trading plan..sebagaimana yang beliau pelajari melalui internet serta buku-buku berkaitan trading. Kali ne tiada mistake yang patut berlaku..namun setiap kali click Buy atau Sell…tiap kali itulah harga akan reverse…Stop Loss..? Beliau pasti harga akan kembali ke paras asal..jadi beliau hanya membiarkan pergerakan harga serta memerhatikan pergerakan chart tanpa berkelip mata….

Rupanya-rupanya belajar memang senang untuk master…tapi praktikal belum tentu…pada hari ke-4 beliau terpaksa berhenti trade kerana telah mendapat Margin Call….”takpe-takpe..I shall come backk…! and I’ll wipe out all the money in the market…!..” Saiful masih tidak berpuas hati…apa yang missing sebenarnya..?

Market behaviour…macam mana untuk mengenalpasti false breakout..? Macam mana nak elakkan menjadi trapped trader..?
Bilakah timing market akan kuat momentum….?

Beliau masih mencari dan mencari….dengan kos pembelajaran yang murah tetapi tuition fee yang sangat mahal….

Apa yang berlaku dalam situasi di atas berkait rapat dengan aspek psikologi seorang trader. Semasa trading anda memerlukan EQ yang tinggi berbanding IQ. Tetapi semasa membuat trading plan, anda perlu mempunyai IQ yang tinggi berbanding EQ. Oleh itu, plan your trade dan trade your plan adalah dua (2) perkara berbeza. Semasa trading, anda menggunakan 70% EQ dan 30% sahaja IQ. Oleh itu, EQ management adalah faktor penentu kejayaan semasa anda trade your plan.

Intellectual Quotient adalah skor yang digunakan untuk mengukur tahap keintelektualan seseorang menggunakan pelbagai ujian yang di ilhamkan oleh ahli psikologi, William Stern.

Emotional Quotient pula bermaksud kebolehan untuk mengenalpasti, akses dan mengawal emosi sendiri. EQ mempunyai kaitan dengan kebijaksanaan tradisi serta personaliti.

Selain itu, apa yang Shaiful kena mahirkan untuk survive dalam trading the markets ialah 4 aspek penting ini:

1. HWP – High Winning Probability
– Kemungkinan Kemenangan Yang Tinggi

2. MRE – Minimum Risk Entry
– Kemasukan Risiko Rendah

3. OPM – Optimum Profit Management
– Pengurusan Keuntungan Optimum

4. TET – Trading Entry Tactical
– Taktikal Memasuki Dagangan

Aspek-aspek ini akan dikupas dalam penulisan lain nanti kerana ia adalah subjek yang khusus dan penting.

Rebut peluang untuk belajar sendiri dengan Tuan Mohd Azuri Zukainain aka Tuan Penjejakx, sesuai untuk newbies/beginner/zero-knowledge belajar secara hands-on. Sasaran utama bengkel ini ialah melahirkan pedagang dari Zero to Hero! Klik sini untuk mendaftar.

Ditulis Oleh:
Mohd Azuri Zukainain aka Tuan Penjejakx,
Fulltime Trader, Coach, Author
Capital Markets Services Representative License (CMSRL)
Maybank Investment Bank (MIB),
Certified Unit Trust Consultant
Public Mutual Berhad.
013.306.5104

Iklan

Adakah Warren Buffett Menggadai Prinsip Pelaburannya Dengan Melabur Ke Dalam Emas?

Semua orang pastinya kenal pelabur hebat yang bernama Warren Buffett ini kan? Beberapa bulan yang lepas, beliau telah mengejutkan dunia apabila melabur ke dalam lima buah syarikat gergasi Jepun ketika keadaan ekonomi yang semakin suram.

Tindakan yang dilakukan oleh Warren Buffett itu telah mengejutkan ramai pihak kerana kebanyakan pelaburan potfolio yang dipegangnya adalah berdasarkan syarikat yang berpengkalan di Amerika Syarikat dan juga Kesatuan Eropah.

Baca: Dah Kenapa Warren Buffett Melabur $7 Bilion Ke Dalam 5 Syarikat Jepun?

Kini, Warren Buffett sekali lagi mengejutkan orang ramai apabila beliau melabur ke dalam emas. Kalau nak tahu, Warren Buffett tidak gemar melakukan pelaburan emas dan menganggap emas itu sebagai non-productive asset.

Beliau juga pernah bergurau dengan menyatakan jika makluk asing dari planet marikh melihat gelagat manusia yang mengumpul emas untuk disimpan, nescaya makhluk asing itu akan menggaru kepala dengan tindakan yang dilakukan oleh manusia.

Kredit Gambar: Mining

Ray Dalio pernah mengkritik Warren Buffett yang tidak meletakkan emas ke dalam portfolio beliau, bagi melindungi dirinya dan syarikatnya sekira berlaku sesuatu yang tidak diduga di dalam pasaran saham.

Selain daripada membuat pelaburan emas, Warren Buffett juga membuat tindakan yang mengejutkan dengan menjual kebanyakan pegangan portfolio di dalam intitusi bank yang dimiliki oleh Berkshire Hathaway.

Beliau telah menjual saham JPMorgan Chase & Co sebanyak 65% dan Wells Fargo & Co. Holdings sebanyak 26%, di mana ianya merupakan salah satu pelaburan terbesar yang ada di dalam portfolio Berkshire Hathaway.

Adakah Warren Buffett nampak sesuatu yang kita tak nampak? Sebelum ini beliau tidak gemar bercakap tentang pelaburan emas, sedangkan selama ini pelaburan ke dalam bank telah memberikan pulangan yang memberangsangkan?

Kredit Gambar: Press Insider Daily

Walaupun Warren Buffett secara asasnya dilihat membuat pelaburan ke dalam emas, tetapi beliau tidak membeli jongkong emas secara fizikal. Sebaliknya beliau melabur ke dalam syarikat yang melombong emas bernama Barrick Gold.

Syarikat ini menghasilkan emas melalui perlombongan emas dan ia adalah berbeza dengan memiliki jongkong emas secara fizikal. Warren Buffett telah membeli syarikat Barrick Gold dengan harga sebanyak USD564 juta.

Iklan

Perbezaan di antara memiliki emas fizikal dan memiliki lombong emas adalah sangat ketara. Barrick Gold mempunyai financial statement yang lengkap yang membolehkan Berkshire Hathaway membuat penyelidikan yang mendalam berbanding dengan mempunyai emas secara fizikal yang beliau gelar sebagai non-productive assets.

Kredit Gambar: Datawrapper

Walaupun menjual sebahagian besar pegangan bank di dalam portfolio Berkshire Hathaway, Warren Buffett telah membeli sejumlah besar pegangan saham di dalam Bank Of America yang menjadikannya prortfolio kedua terbesar selepas Apple.

Secara keseluruhannya, pegangan saham Barrick Gold yang dimiliki oleh Berkshire Hathaway adalah sangat rendah jika dibandingkan dengan jumlah portfolio yang dimiliki oleh Berkshire Hathaway.

Walaupun sejak akhir-akhir ini prestasi Berkshire Hathaway tidak begitu memberangsangkan, namun Warren Buffett tidak mengubah pandangannya terhadap emas yang dilihat sebagai bukan satu aset pelaburan yang bagus untuk jangka masa panjang.

Kesimpulannya, Warren Buffett tidak menggadaikan prinsip pelaburan yang dipegang beliau. Ini kerana apa yang telah beliau buat selama ini telah berjaya menjadikannya seorang pelabur yang sangat kaya dan terkenal di seluruh dunia.

Sumber Rujukan:

Anak muda biasanya tanya soalan-soalan berikut:

  • Nak melabur tapi tak tahu nak melabur dekat mana?
  • Nak melabur tapi takut kena tipu dengan scammer?
  • Bagaimana nak tahu sesuatu pelaburan itu patuh Syariah atau tidak?
  • Ada banyak sangat jenis pelaburan, yang mana sesuai dengan saya?
  • Dalam suasana ekonomi yang tak menentu, apakah pelaburan ‘safe haven’ yang menjadi pilihan?

Dapatkan jawapan kepada semua soalan ini dan banyak lagi, di dalam buku yang penuh dengan maklumat ini.

Anda perlu baca buku ini kerana:

  • Daripada beribu-ribu artikel yang telah MajalahLabur keluarkan, ini adalah rumusannya. Yang terbaik daripada yang terbaik!
  • Inilah buku yang menggabungkan kesemua ilmu, rahsia dan tips berharga; dalam bahasa santai yang semua orang boleh faham.
  • Lepas dah habis membacanya, anda dah tahu nak pilih pelaburan yang bersesuaian dengan jiwa dan tak perlu lagi nak ikut orang lain.
  • Dengan ilmu yang betul, barulah duit tak hilang dan pelaburan semakin berkembang.

Link Pembelian:
MPH Online
Kinokuniya
Lazada
Shopee

Iklan

Do NOT follow this link or you will be banned from the site!