Hebahan

Hong Leong Islamic Bank Melancarkan Akaun Pelaburan Terhad Digital yang Pertama di Malaysia

Hong Leong Islamic Bank (“HLISB” atau “Bank”) meluaskan ekosistem pengurusan harta digital patuh Syariah dengan memperkenalkan akaun pelaburan terhad pertama dalam pasaran, Akaun Pelaburan Portfolio – Portfolio Investment Account (“PIA-i”).

Untuk PIA-i, HLISB bekerjasama dengan Hong Leong Islamic Asset Management (“HLISAM”) untuk menawarkan pelanggan peluang dan kemudahan melabur dalam dana saham amanah patuh Syariah di pelantar digital, memberi kemudahan melabur bila-bila sahaja dan di mana-mana sahaja. Prinsip Syariah yang diguna pakai adalah Wakalah bi Al-Istithmar, iaitu kontrak agensi di mana pelabur mengizinkan HLISB mengurus pelaburan bagi pihak pelabur.

HLISB, yang menerima pengiktirafan sebagai pelopor dalam inovasi dan pembentukan landskap perbankan runcit digital Islam di Malaysia apabila memenangi Anugerah Kecemerlangan IRBA 2020 bagi Perbankan Islam Digital oleh Anugerah Perbankan Runcit Islam – Islamic Retail Banking Awards yang terkemuka. Selain diperkenalkan untuk memenuhi gaya hidup digital pelanggan masa kini, PIA-i juga merupakan produk pelaburan yang membolehkan pelanggan mempelbagaikan pelaburan peribadi mereka secara digital dengan memilih daripada beberapa dana patuh Syariah yang tersedia di pelantar perbankan digital Bank, HL Connect, sekaligus menggantikan proses pelaburan terdahulu. PIA-i disesuaikan untuk memenuhi keperluan kewangan segenap kategori pelanggan termasuklah orang dewasa yang bekerja, keluarga dan mereka yang berkesedaran sosial dan etika.   

Jasani Abdullah, Ketua Pegawai Eksekutif HLISB berkata, “Kawalan pergerakan COVID-19 memangkin pelaburan runcit di dalam negara, apabila rakyat Malaysia menyedari peri pentingnya melabur demi kemampanan kewangan masa hadapan. Seiring dengan transformasi pantas Malaysia ke arah ekonomi digital, pelantar digital PIA-i adalah satu lagi langkah menuju penggunaan perkakas dan teknologi digital di masyarakat yang semakin menerajui gaya hidup digital. Selain itu, PIA-i juga bertujuan melancarkan perjalanan ke arah pengurusan harta peribadi yang lebih berketerampilan.”

Beliau turut berkata, “Kami berusaha menawarkan perkhidmatan perbankan yang ringkas dan mudah untuk masyarakat, berpandukan strategi ‘Digital-at-the-Core’ dengan penyediaan perkhidmatan yang sesuai melalui produk perbankan yang mudah dan lancar untuk meningkatkan gaya hidup pelanggan. Ciri-ciri ini menjadi kunci inovasi produk, perkhidmatan dan pengalaman perbankan digital patuh Syariah, di samping sektor digital perbankan Islam dan pengurusan harta yang kian berkembang.”

“PIA-i mendahulukan perkhidmatan perbankan inklusif dan bantuan kewangan yang mudah diakses dengan memudahkan proses pelaburan sehingga sesiapa dengan kecelikan kewangan yang asas pun boleh mula melabur dengan mudah. Ini merupakan langkah penting sewaktu kami meningkatkan ikhtiar untuk membina semula, memulih dan mengukuhkan daya tahan dalam era pasca pandemik,” tambah Jasani.  

Melalui PIA-i, dana pelanggan akan dilabur ke dalam tiga dana pelaburan patuh Syariah; Hong Leong Dana Al-Izdihar, dana pasaran wang; Hong Leong Dana Maa’rof, dana imbang; dan Hong Leong Dana Makmur, dana ekuiti yang pernah memenangi anugerah Refinitiv Lipper.

Noor Aini Shaik Awab, Ketua Pegawai Eksekutif HLISAM berkata memandangkan teknologi digital yang memudahkan akses oleh pelanggan serta kesedaran terhadap kemapanan yang semakin mendapat perhatian, pengurusan aset patuh Shariah dijangka bertumbuh pesat dalam beberapa tahun yang akan datang.

“Kami percaya yang penyatuan prinsip pelaburan Syariah dengan teknologi digital bakal menjadikan pengurusan aset Islam antara produk pelaburan utama di Malaysia. Di samping itu, kami sedang mengambil langkah aktif untuk mengintegrasikan pertimbangan alam sekitar, sosial dan tadbir urus (“ESG”) pada proses pelaburan Syariah sedia ada bagi memenuhi permintaan produk beretika dan mapan yang kian meningkat,” kata Noor Aini. 

Sebelum ini, HLISB memperkenalkan Akaun Pelaburan Berjangka – Term Investment Account-i (“TIA-i), sejenis Akaun Pelaburan berpandukan kontrak perkongsian keuntungan yang dikenali sebagai kontrak Mudarabah. Akaun ini berbentuk pelaburan mudah untuk pelabur yang cenderung mengambil risiko rendah, dan berpotensi menawarkan pulangan yang lebih tinggi dalam tempoh 3, 6 atau 12 bulan.

HLISB, anak syarikat milik penuh Hong Leong Bank (“HLB”), berkongsi pelantar digital dengan HLB, yang baru-baru ini diumumkan pemenang Bank Digital Terbaik 2021 oleh Asiamoney dan Anugerah Inovasi Perbankan Runcit Sedunia – Global Retail Banking Innovation Awards 2021 oleh Digital Banker, ihsan produk dan perkhidmatan inovatif yang menawarkan kemudahan dan pengalaman mudah, pantas dan lancar kepada pelanggan.

Untuk maklumat lanjut tentang HLISB Portfolio Investment Account, sila layari  https://www.hlisb.com.my/en/personal-i/manage-my-wealth/portfolio-investment-account-i.html.

Previous ArticleNext Article

UOB Malaysia diiktiraf bank terbaik Malaysia di Anugerah Bank Terbaik Global Finance 2025

Kuala Lumpur, Malaysia, 8 April 2025 – UOB Malaysia telah dinobatkan sebagai Bank Terbaik Malaysia di Anugerah Bank Terbaik Dunia 2025 – Asia Pasifik tahunan yang ke-32 oleh majalah Global Finance.

Puan Ng Wei Wei, Ketua Pegawai Eksekutif UOB Malaysia, berkata, “Sepanjang tiga tahun yang lepas, kami telah bekerja dengan bersungguh-sungguh untuk mentransformasikan Bank. Pengiktirafan ini oleh Global Finance mengesahkan kepimpinan UOB Malaysia sebagai sebuah bank progresif dan dipacu matlamat, yang bukan sahaja menyumbang kepada pertumbuhan Malaysia tetapi juga menyokong pelanggan dan komuniti merentasi Malaysia dan rantau ASEAN yang lebih luas. Kami berbesar hati mendapat pengiktirafan atas prestasi kewangan yang kukuh, serta komitmen terhadap inovasi, kemampanan, kecemerlangan perkhidmatan dan pengurusan komuniti.”

Anugerah Bank Terbaik Dunia Global Finance memberi penghormatan kepada institusi kewangan yang menunjukkan kestabilan jangka panjang, inovasi dari segi teknologi dan kecemerlangan dalam perkhidmatan. Dalam pemilihan bank-bank teratas, Global Finance telah mengambil kira gabungan faktor kuantitatif dan kualitatif, termasuk pertumbuhan aset, keuntungan, jangkauan geografi, perkongsian strategik, inovasi, dan pembangunan perniagaan baharu. Input dikumpulkan daripada pakar industri, penganalisis, perunding, dan eksekutif kewangan korporat dari seluruh dunia.

Mencapai kemajuan dari kedudukan yang kukuh

Sepanjang tahun lepas, UOB Malaysia telah mencapai kemajuan yang ketara dalam kedua-dua perbankan runcit dan borong. Dalam bidang runcit, Bank berjaya menyepadukan perniagaan perbankan pengguna Citi dan terus mempertingkat keupayaan digitalnya dengan aplikasi UOB TMRW yang pernah memenangi anugerah. UOB Malaysia kini merupakan antara pengeluar kad kredit terbesar di negara ini dan kekal sebagai pemain utama dalam pengurusan kekayaan dan pinjaman perumahan.

Dalam perbankan borong, UOB Malaysia telah membina rekod prestasi yang kukuh dalam Pengurusan Rantaian Bekalan Kewangan (FSCM), kesalinghubungan serantau dan pembiayaan mampan. Unit Penasihat Pelaburan Langsung Asing (FDI) Bank terus menyediakan sokongan strategik kepada syarikat asing yang ingin melabur di Malaysia dan juga syarikat Malaysia yang ingin berkembang ke ASEAN. Pada 2024, Bank juga memainkan peranan penting dalam mengukuhkan kesalinghubungan ekonomi serantau bagi mempertingkat kerjasama rentas sempadan melalui inisiatif seperti Zon Ekonomi Khas Johor-Singapura (JS-SEZ).

Peneraju dalam kemampanan

UOB Malaysia juga merupakan peneraju dari segi kemampanan. Portfolio pembiayaan mampan Bank telah meningkat tiga kali ganda sejak dua tahun lepas, disokong oleh rangka kerja yang komprehensif dalami pelbagai bidang tumpuan strategik termasuk bandar pintar, bangunan hijau, ekonomi kitaran dan pembiayaan peralihan.

Dari segi operasi, UOB Malaysia mencapai neutraliti karbon untuk operasinya sendiri sejak 2021. Ibu pejabatnya, UOB Plaza 1 Kuala Lumpur, yang menunjukkan komitmen Bank terhadap tanggungjawab alam sekitar dan reka bentuk tempat kerja yang progresif, telah memperoleh pensijilan Platinum berganda selain memenangi Anugerah Tenaga Kebangsaan 2024 dan Anugerah Tenaga ASEAN 2024 untuk kecekapan tenaga.

Pengalaman pelanggan kekal sebagai matlamat utama bagi UOB Malaysia, di mana peningkatan kukuh dilihat dalam Skor Promoter Bersih (NPS) merentas pelbagai segmen. Ini menunjukkan komitmen Bank untuk menyediakan perkhidmatan berkualiti, inovasi digital dan penyelesaian yang mementingkan pelanggan.