Hartanah

Harga Median Rumah Teres Di 8 Kawasan Lembah Klang Sepanjang Tahun 2019

Trend pembeli rumah teres di Lembah Klang mengikut umur bermula pada umur 30-39 tahun dan meningkat bagi mereka yang berumur 50-59 tahun.

Walaubagaimanapun, kediaman high-rise seperti flat, apartmen dan kondominium kekal menjadi pilihan utama kebanyakan pembeli rumah pertama di Malaysia.

Hal ini berlaku, gara-gara penawaran rumah jenis high-rise yang tinggi dari pemaju hartanah dan harganya yang jauh lebih murah berbanding rumah teres.

Baca : 12 Lokasi Hotspot Pelaburan Hartanah Di Malaysia

Memandangkan bank tanah pemaju tidak banyak, mereka menggunakan keluasan tanah yang ada dengan efisien dengan membina banyak kediaman jenis high-rise.

Semenjak lima tahun kebelakangan ini, tidak banyak projek hartanah kediaman jenis teres yang ditawarkan di sekitar Lembah Klang melainkan kediaman teres/ banglo bersrata yang harganya dijual pada harga ‘Yahudi.’

Jika ada pun, mungkin terletak di luar Lembah Klang seperti City of Elmina oleh Sime Darby Properties yang harga jualannya pun bermula dari RM600,000.

Baca : Harga Dan Transaksi Hartanah Malaysia 2008-2018

“Rumah teres ini untuk orang kaya sahaja kah? Orang muda tak boleh beli?”

Untuk rekod, median harga rumah teres di Lembah Klang khususnya Kuala Lumpur terletak pada angka RM738,000 dengan nilai RM535/ kaki persegi.

Manakala median harga rumah di Selangor adalah pada harga RM460,000 dengan kadar RM378/ kaki persegi.

Ini menyebabkan ramai pembeli rumah kediaman jenis teres mula beralih ke pasaran sekunder (subsale) dengan menyasarkan kawasan-kawasan matang seperti Bangsar, Damansara, Cheras, Puchong dan juga Ampang.

“Tahukah anda, populasi Kuala Lumpur setakat 2019 adalah seramai 1,453,975 orang.”

Berapa pula harga rumah di kawasan matang di Lembah Klang seperti Ampang, Bangsar, Cheras, Damansara, Puchong, Petaling Jaya, Klang, Shah Alam dan Kajang?

Artikel ini akan mendedahkan kepada anda harga rumah teres di 8 kawasan Lembah Klang untuk anda!

Jom lihat senarai median harga hartanah, median harga per kaki persegi dan kawasan / projek yang paling hot.

1. Ampang

Dengan keluasan 143.5 km², Ampang mempunyai populasi penduduk seramai 756,309 orang dan merupakan di antara kawasan yamg paling matang di Lembah Klang.

Harga kediaman jenis teres di Ampang untuk tahun 2019 adalah RM1 juta dengan harga RM419/ kaki persegi. Ketumpatan penduduk di Ampang adalah 9,859 orang untuk satu km².

2. Bangsar

Merupakan kawasan pinggir bandar Kuala Lumpur dengan kediaman mewah. Bangsar terletak 4 kilometer dari pusat bandar Kuala Lumpur dan mempunyai majoririti penduduk Melayu 61% diikuti Cina 24% dan India 15%.

Bangsar yang dahulunya adalah kawasan perladangan dikenali sebagai ‘Bungsar Estate’ merupakan kawasan pertama yang dibangunkan untuk perumahan di Kuala Lumpur bermula tahun 1969.

Median harga kediaman jenis teres di Bangsar adalah RM1.6 juta dengan harga RM1,014/ kaki persegi.

3. Cheras

Cheras terbahagi kepada Cheras bahagian Selangor dan Cheras bahagian Kuala Lumpur. Cheras terletak bersebelahan dengan Ampang dan Kajang yang merupakan bandar-bandar utama di Kuala Lumpur.

Harga median untuk kediaman teres di Cheras adalah RM690,000 dengan nilai RM454/ kaki persegi.

Lokasi tumpuan kediaman teres di Cheras adalah Taman Midah, Alam Damai dan Taman Connaught.

4. Damansara

Sebelum tahun 1882, Damansara dikenali sebagai ‘Damarsara’ mempunyai majoriti penduduk Melayu 56.7%, Cina 29.5%, India 13.1% dan 0.7%. 9.9% populasi adalah ekspatriat atau warga asing.

Damansara merupakan sebuah bandar satelit Kuala Lumpur dan menjadi hab utama komersial selain menempatkan kawasan kediaman mewah.

Kota Damansara, Bayu Damansara dan Saujana Damansara adalah kawasan hotspot untuk rumah teres di Damansara.

Harga median rumah teres di Damansara adalah RM1 juta dengan harga RM632/ kaki persegi.

5. Puchong

Puchong terletak 23.7KM dengan keluasan 51.71 km² merupakan bandar utama di kawasan Petaling, Selangor.

Pembangunan Puchong bermula sekitar tahun 1985, apabila lesen perlombongan tamat tempoh dan infrastruktur mula dibina.

Hari ini, Puchong merupakan kawasan perindustrian, pusat komersial dan kawasan kediaman seperti Taman Kinrara, Bandar Bukit Puchong dan Bandar Kinrara.

Harga median kediaman teres di Puchong untuk tahun 2019 adalah RM664,000 dengan harga RM454/ kaki persegi.

Kawasan tumpuan utama kediaman teres di Puchong adalah Pusat Bandar Puchong, Bandar Puchong Jaya dan Bandar Puteri Puchong.

6. Petaling Jaya

Lebih dikenali sebagai ‘PJ’ di kalangan warga Kuala Lumpur, ketumpatan penduduk di Petaling Jaya adalah 3,923 satu km² dengan keluasan 97.2km².

Petaling Jaya setakat tahun 2018 mempunyai populasi penduduk seramai 520,698 orang dan mendapat status bandar pada Jun 2006.

Median harga rumah di Petaling Jaya adalah RM800,000 dengan kadar RM583/ kaki persegi.

Lokasi tumpuan utama untuk kediaman teres di Petaling Jaya adalah SS 26 Taman Mayang Jaya, SS 23 Taman Sea dan SS5 Petaling Jaya.

7. Shah Alam

Terletak 27.9KM dengan keluasan 290.3 km², Shah Alam merupakan tempat tinggal bagi populasi 481,654 orang setakat 2018.

Shah Alam yang juga merupakan ibu negeri Selangor bersempadan dengan bandar Subang Jaya, Petaling Jaya dan Klang.

Harga median rumah teres di Shah Alam adalah RM610,000 dengan nilai RM405/ kaki persegi. Lokasi hotspot kediaman teres di Shah Alam adalah Seksyen 17, Kota Kemuning dan Seksyen 30.

8. Kajang

Terletak kira-kira 25 kilometer dari Kuala Lumpur, Kajang merupakan antara kawasan tertua dihuni penduduk di Lembah Klang dengan rekod seawal 1500-an.

Dengan kawasan seluas 787.6 km², Kajang mempunyai populasi penduduk dengan 342,657 orang. Majoriti penduduk adalah 60.4% Melayu, 19.3% Cina, 9.7% India dan 10.6% lain – lain etnik.

Untuk rekod, median harga rumah jenis kediaman di Kajang adalah RM425,000 dengan nilai RM352/ kaki persegi.

Kawasan tumpuan bagi kediaman teres pula adalah di Taman Kajang Mewah, Taman Kajang Utama dan Taman Bukit Mewah.

Median harga rumah yang dinyatakan adalah berdasarkan rekod transaksi hartanah sepanjang tahun 2019 sahaja.

Median harga rumah yang dinyatakan berkemungkinan berbeza mengikut jenis rumah seperti intermediate lot dan corner lot.

Dipersilakan untuk guna data ini untuk membuat tinjauan sekiranya anda bercadang untuk membeli rumah teres untuk pelaburan atau diduduki.

Previous ArticleNext Article

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

LPPSA Kedua: Boleh Mohon Walaupun Pembiayaan Pertama Belum Habis, Ini Syarat & Kelayakannya

Ada pembiayaan LPPSA pertama yang masih berjalan tetapi sudah terfikir nak beli rumah kedua?

Mulai 4 Oktober 2026, penjawat awam yang layak boleh memohon Pembiayaan Kedua LPPSA tanpa perlu menyelesaikan sepenuhnya Pembiayaan Pertama.

Pada masa yang sama, LPPSA turut menaikkan had kelayakan maksimum pembiayaan perumahan sehingga RM1 juta.

Namun, ini bukan bermaksud semua penjawat awam automatik boleh meminjam RM1 juta. Jumlah sebenar masih bergantung kepada pendapatan bersih, kelayakan pemohon, baki kelayakan pembiayaan serta syarat LPPSA yang berkuat kuasa.

Apa perubahan LPPSA 2026?

Menurut notis rasmi LPPSA bertarikh 25 September 2026, dua perubahan utama mula berkuat kuasa pada 4 Oktober 2026:

Pertama, had kelayakan maksimum pembiayaan perumahan LPPSA dinaikkan sehingga RM1 juta.

Kedua, pemohon boleh membuat permohonan Pembiayaan Kedua tanpa menyelesaikan Pembiayaan Pertama, tertakluk kepada baki kelayakan pembiayaan dan syarat yang ditetapkan.

Ini memberi lebih banyak fleksibiliti kepada penjawat awam yang masih mempunyai pembiayaan pertama tetapi mahu menggunakan baki kelayakan mereka untuk pembiayaan kedua.

Had pembiayaan LPPSA sehingga RM1 juta

LPPSA menetapkan jadual had kelayakan berdasarkan pendapatan bersih.

Pendapatan BersihHad Kelayakan Maksimum
Lebih RM10,000RM1,000,000
RM10,000RM950,000
RM9,500RM930,000
RM9,000RM900,000
RM8,500RM880,000
RM8,000RM850,000
RM7,500RM830,000
RM7,000RM800,000
RM6,500RM780,000
RM6,000RM730,000
RM5,500RM670,000
RM5,000RM610,000
RM4,500RM550,000
RM4,000RM480,000
RM3,500RM430,000
RM3,000RM350,000
Sehingga RM2,500RM280,000

Jadual ini adalah berdasarkan FAQ rasmi LPPSA mengenai penambahbaikan 2026.

Nota penting: Had maksimum ini bukan bermaksud pemohon pasti menerima jumlah tersebut. Amaun yang diluluskan masih bergantung kepada kelayakan pemohon dan syarat pembiayaan yang berkuat kuasa.

Siapa yang layak menikmati had baharu?

LPPSA menyatakan jadual kelayakan baharu ini terpakai kepada kakitangan sektor awam yang layak memohon pembiayaan perumahan LPPSA, tertakluk kepada syarat dan kelayakan semasa.

Bagaimanapun, terdapat kumpulan tertentu yang tidak menggunakan jadual ini, antaranya:

  • Anggota Pentadbiran Persekutuan;
  • Anggota Pentadbiran Negeri dan Ahli Dewan Undangan Negeri; dan
  • Hakim Mahkamah Persekutuan, Mahkamah Rayuan dan Mahkamah Tinggi.

Golongan tersebut tertakluk kepada peruntukan atau keputusan berkaitan yang berasingan.

Apa maksud “Pembiayaan Kedua” sekarang?

Ini bahagian yang paling menarik.

Sebelum penambahbaikan ini, pemohon secara amnya perlu menyelesaikan Pembiayaan Pertama sebelum membuat Pembiayaan Kedua.

Mulai 4 Oktober 2026, syarat tersebut tidak lagi diperlukan.

LPPSA menyatakan pemohon boleh memohon Pembiayaan Kedua tanpa menyelesaikan Pembiayaan Pertama, tertakluk kepada penilaian kemampuan bayaran balik dan syarat kelayakan LPPSA.

Contohnya:

Ali membeli rumah pertama menggunakan LPPSA.

Pembiayaan pertama masih mempunyai baki.

Kemudian Ali mahu membeli rumah kedua.

Dengan peraturan baharu, Ali tidak perlu melangsaikan pembiayaan pertama terlebih dahulu semata-mata untuk memohon pembiayaan kedua.

Tetapi Ali masih perlu mempunyai baki kelayakan pembiayaan yang mencukupi dan memenuhi syarat LPPSA.

Apakah syarat Pembiayaan Kedua?

LPPSA menetapkan beberapa syarat utama.

Pemohon perlu:

1. Merupakan kakitangan sektor awam yang layak memohon pembiayaan perumahan LPPSA.

2. Potongan gaji bagi Pembiayaan Pertama telah dilaksanakan.

3. Tidak mempunyai tunggakan bayaran balik bagi Pembiayaan Pertama sedia ada.

Selain itu, permohonan tetap tertakluk kepada penilaian kemampuan bayaran balik dan syarat kelayakan LPPSA yang berkuat kuasa.

Berapa margin Pembiayaan Kedua?

Ini juga penting kerana margin pembiayaan bergantung kepada status Pembiayaan Pertama.

Jika Pembiayaan Pertama sudah selesai

Margin Pembiayaan Kedua adalah sehingga 100%.

Jika Pembiayaan Pertama masih belum selesai

Margin Pembiayaan Kedua adalah sehingga 90%.

Untuk Jenis 5 dan Jenis 7 bagi hartanah yang sama

LPPSA menetapkan margin sehingga 100% bagi:

  • Jenis 5 – Ambil Alih; dan
  • Jenis 7 – Ubah Suai,

bagi hartanah yang sama, tertakluk kepada syarat yang ditetapkan.

Contoh mudah Pembiayaan Kedua

Katakan seseorang masih mempunyai Pembiayaan Pertama LPPSA.

Kemudian dia mahu membeli rumah kedua berharga RM500,000.

Jika Pembiayaan Pertama masih belum diselesaikan, margin Pembiayaan Kedua adalah sehingga 90%.

Secara mudah:

RM500,000 × 90% = RM450,000

Jadi, secara teori, pembiayaan boleh mencapai sehingga RM450,000, manakala baki RM50,000 perlu ditanggung melalui sumber lain.

Tetapi angka sebenar masih tertakluk kepada baki kelayakan pembiayaan dan penilaian LPPSA.

Maksudnya, jangan terus anggap rumah RM500,000 akan mendapat pembiayaan RM450,000 kerana kelayakan sebenar setiap pemohon adalah berbeza.

Bagaimana LPPSA menentukan kelayakan?

LPPSA menggunakan kaedah pengiraan berdasarkan kemampuan bayaran balik.

Antara kriteria yang dinyatakan LPPSA ialah:

  • Ansuran bulanan tidak melebihi 60% daripada gaji pokok dan elaun tetap yang diambil kira;
  • Jumlah hutang tidak melebihi 80% daripada pendapatan bersih; dan
  • Gaji bersih sekurang-kurangnya 20% daripada pendapatan kasar.

Pendapatan bersih bagi tujuan pengiraan LPPSA pula merujuk kepada gaji pokok + elaun tetap yang diambil kira – potongan wajib.

Jadi, seseorang yang mempunyai gaji tinggi sekalipun tidak semestinya mendapat jumlah maksimum RM1 juta kerana pengiraan turut mengambil kira kemampuan bayaran balik.

Bagaimana pula kadar keuntungan?

Untuk pembiayaan hartanah sehingga RM1 juta, LPPSA memperkenalkan struktur kadar purata wajaran (blended rate).

Strukturnya:

Sehingga RM750,000 → 4.00% setahun

Bahagian melebihi RM750,000 sehingga RM1 juta → 4.50% setahun

Yang menariknya, pengiraan ini mengambil kira jumlah pembiayaan hartanah yang diluluskan bagi Pembiayaan Pertama dan Pembiayaan Kedua.

Contoh RM800,000

Bagi pembiayaan RM800,000:

RM750,000 pertama → 4.00%

Baki RM50,000 → 4.50%

Kadar purata wajaran yang terhasil ialah kira-kira 4.03% setahun.

RM1 juta bukan bermaksud boleh ambil RM1 juta untuk rumah kedua

Ini perkara yang ramai mungkin salah faham.

Had maksimum RM1 juta ialah had kelayakan maksimum, bukannya jumlah automatik yang boleh dipinjam.

Untuk Pembiayaan Kedua pula, LPPSA secara jelas menyatakan ia tertakluk kepada baki kelayakan pembiayaan.

Contohnya, jika seseorang mempunyai had kelayakan RM800,000 tetapi telah menggunakan RM600,000 bagi Pembiayaan Pertama, baki kelayakannya tidak bermaksud dia boleh terus mengambil RM800,000 lagi.

Sebaliknya, pengiraan baki kelayakan perlu dibuat berdasarkan ketetapan LPPSA.

Sebab itu LPPSA menyediakan kemudahan SmartKira untuk membuat semakan anggaran kelayakan mulai 4 Oktober 2026.

Boleh beli rumah kedua sebelum rumah pertama habis bayar?

Ya, mulai 4 Oktober 2026, boleh memohon.

Tetapi terdapat tiga perkara yang perlu diberi perhatian:

Pertama: Pembiayaan Pertama tidak perlu diselesaikan sepenuhnya.

Kedua: Pemohon perlu mempunyai baki kelayakan pembiayaan yang mencukupi.

Ketiga: Pemohon masih perlu memenuhi syarat kemampuan bayaran balik dan syarat LPPSA yang berkuat kuasa.

Jadi, kemudahan ini memberikan fleksibiliti, tetapi bukan “lesen” untuk mengambil hutang rumah tanpa mengambil kira kemampuan kewangan.

Semua jenis pembiayaan boleh digunakan?

Menurut FAQ LPPSA, semua jenis pembiayaan dibenarkan bagi Pembiayaan Kedua, tertakluk kepada syarat yang ditetapkan.

Namun, terdapat pengecualian tertentu.

Sebagai contoh, pelanggan yang sedang menikmati Pembiayaan Pertama Jenis 4 atau Jenis 5 bagi tanah dan belum memohon Jenis 6 untuk membina rumah, tidak dibenarkan memohon Pembiayaan Kedua bagi Jenis 4 atau Jenis 5 tanah tersebut.

LPPSA juga menjelaskan bahawa jika seseorang membeli tanah melalui Jenis 4 atau Jenis 5 dan kemudian memohon Jenis 6 untuk membina rumah di atas tanah tersebut, ia masih dianggap sebagai satu kelayakan pembiayaan, bukan Pembiayaan Kedua.

Bila boleh mula memohon?

Kemudahan baharu ini berkuat kuasa pada:

4 OKTOBER 2026

LPPSA menyatakan pelanggan boleh mengemukakan permohonan bagi kemudahan tersebut mulai tarikh berkenaan.

Bagi permohonan yang telah dikemukakan sebelum 4 Oktober 2026, LPPSA menyatakan ia akan diproses berdasarkan had kelayakan amaun pembiayaan hartanah yang berkuat kuasa pada tarikh permohonan diterima.

Kesimpulan

Penambahbaikan LPPSA 2026 membawa perubahan yang agak besar kepada penjawat awam.

Had kelayakan maksimum pembiayaan kini dinaikkan sehingga RM1 juta, manakala Pembiayaan Kedua boleh dipohon tanpa perlu menyelesaikan Pembiayaan Pertama terlebih dahulu.

Tetapi perkara paling penting untuk difahami ialah:

RM1 juta = had kelayakan maksimum, bukan jumlah automatik.

Dan:

Pembiayaan Kedua = boleh mohon walaupun pembiayaan pertama masih berjalan, tetapi tertakluk kepada baki kelayakan dan kemampuan bayaran balik.

Jadi, kalau memang bercadang membeli rumah kedua, langkah pertama bukan terus cari rumah RM1 juta.

Semak dahulu baki kelayakan LPPSA.

Kemudian barulah tengok harga rumah yang benar-benar mampu ditanggung.

Nota: Maklumat ini berdasarkan pengumuman dan FAQ rasmi LPPSA bertarikh 25 September 2026. Syarat dan pengiraan sebenar adalah tertakluk kepada pekeliling, garis panduan serta ketetapan LPPSA yang berkuat kuasa pada tarikh permohonan.

Sumber rasmi: LPPSA – Penambahbaikan Kemudahan Pembiayaan Perumahan Sektor Awam 2026 termasuk jadual kelayakan RM280,000 hingga RM1 juta.