Kuala Lumpur, 2 Mei 2025 – Syarikat perkhidmatan kewangan digital terkenal, Merchantrade Asia Sdn Bhd, telah dikenakan denda sebanyak RM29,000 oleh Bank Negara Malaysia (BNM) kerana kegagalan mematuhi keperluan kawal selia berkaitan “Senarai Domestik” di bawah Akta Perniagaan Perkhidmatan Wang 2011.
Dalam kenyataan rasmi, BNM turut mengenakan denda RM6,000 ke atas JAGS Money Sdn Bhd, menjadikan jumlah keseluruhan penalti kepada RM35,000.
Merchantrade Asia sebagai institusi pelapor dikehendaki menjalankan saringan sekatan ke atas pelanggan sedia ada, berpotensi atau baharu berdasarkan Senarai Domestik.
Selain itu saringan turut dikehendaki dijalankan ke atas Senarai Resolusi Majlis Keselamatan Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu (UNSCR) sebagai sebahagian daripada proses usaha wajar pelanggan dan usaha wajar yang berterusan.
Ia juga perlu memastikan kemungkinan padanan dengan Senarai UNSCR atau Senarai Domestik iaitu padanan sebenar bagi mengelakkan padanan palsu.
Ketidakpatuhan JAGS Money berpunca daripada kegagalan untuk mengemas kini sekatan pangkalan data dengan segera selepas penerbitan Senarai Domestik serta kegagalan menjalankan saringan sekatan ke atas pelanggan baharu berdasarkan Senarai Domestik.
“Sebagai tindak balas, Merchantrade memperkukuh prosesnya dengan melanggan perkhidmatan pangkalan data komersial bagi memastikan ia menerima kemas kini senarai sekatan dengan segera.
“Selain itu, ia perlu memastikan kakitangan dan ejen diberikan latihan di tempat kerja secara berkala bagi meningkatkan pematuhan,” kata BNM.
Insiden ini menjadi peringatan tegas bahawa walaupun teknologi kewangan berkembang pesat, kepatuhan terhadap undang-undang dan prosedur kawal selia tetap menjadi keutamaan utama.
Dalam era digital, ketelitian terhadap saringan keselamatan seperti Senarai Domestik adalah penting bagi melindungi integriti sistem kewangan negara.
Sumber:
BERNAMA,
Apa Itu “Senarai Domestik”?
“Senarai Domestik” ialah senarai individu dan entiti dalam negara yang dikenakan sekatan oleh pihak berkuasa Malaysia, biasanya berkaitan aktiviti berisiko seperti:
- Pengubahan wang haram
- Pembiayaan aktiviti keganasan
- Pelanggaran undang-undang tertentu
Institusi kewangan diwajibkan untuk menyemak senarai ini dan menyaring semua pelanggan dan transaksi bagi mengelakkan sebarang penglibatan dengan entiti dalam senarai tersebut.
Alhamdulillah, terkini kami telah terbitkan buku ‘Malaysia Melabur Saham’.
BUKU INI WAJAR DIMILIKI OLEH MEREKA YANG BERANI BERIMPIAN !
Pastinya anda selalu terdengar atau terbaca tentang peluang menggandakan pendapatan dalam pasaran saham patuh syariah di Bursa Malaysia. Ramai yang masih berkira-kira sebab belum berani dan tak pasti.
Jika anda benar-benar berminat untuk terlibat tetapi masih belum memulakan langkah pertama, buku ini teramat sesuai.
Ianya ringkas, padat dan sarat dengan contoh-contoh berbentuk grafik.
Kenapa Kena Miliki Buku Ini?
Tak semua orang boleh belajar menerusi video, jadi boleh baca buku ini di masa lapang. Nak Google semua artikel pun memakan masa.
Anda nak mula melabur saham, tapi nak tahu dulu asasnya?
Tak dapat nak belajar secara face-to-face, jom mulakan dengan membaca buku ini.
Senang faham sebab buku ini penuh dengan gambar dan contoh-contoh.
Ditulis oleh mereka yang berpengalaman, kita sama-sama belajar sampai faham.
Miliki Buku Ini Sekarang!!
Tak semua orang boleh belajar menerusi video, jadi boleh baca buku ini di masa lapang. Nak Google semua artikel pun memakan masa. Sebab itu buku ini telah terjual lebih daripada 2,000 naskah!
Kami faham ramai nak mula melabur saham, tapi nak tahu dulu asasnya?
Tak sempat nak belajar secara face-to-face, jom mulakan dengan membaca buku ini.
Senang faham sebab buku ini penuh dengan gambar dan contoh-contoh.
Ditulis oleh mereka yang berpengalaman, kita sama-sama belajar sampai faham.
TERKINI: Miliki Buku Malaysia Melabur Saham di Shopee
