Setiap tahun ada saja kes skim penipuan yang berjaya menipu orang ramai. Modus operandi skim ini adalah dengan menjanjikan keuntungan pelaburan yang tinggi dalam tempoh yang singkat kepada mereka yang melabur di dalamnya.

Walaupun orang ramai tahu bahawa skim ini menjanjikan pulangan yang tak masuk akal dan salah di sisi undang-undang, masih ramai lagi yang terjebak.

Jom lihat bagaimana skim cepat kaya yang menggunakan mata wang digital sebagai modus operandi yang dilakukan oleh Dr Ruja Ignatova, seorang wanita yang berasal dari Bulgaria.

Siapa Dr Ruja Ignatova?

Pada usia 10 tahun, beliau mengikuti ibu bapanya dan berhijrah ke Jerman. Beliau mendapat pendidkan di Jerman sehingga ke peringkat doktor falsafah di sebuah universiti swasta.

Sebelum mengasaskan syarikat pelaburan berasakan mata wang digital ini, Dr Ruja telah ditahan oleh pihak berkuasa Jerman pada tahun 2012 di atas kesalahan menipu. Selepas peristiwa tersebut, beliau telah memulakan sebuah syarikat yang dikenali sebagai OneCoin pada tahun 2014.

Beliau memanupulasi keadaan semasa pada ketika itu, apabila Bitcoin sangat popular dan digemari oleh pelabur generasi baharu. Melalui syarikat ini, Dr Ruja telah berjaya memperdaya ramai mangsa terutamanya dari negara Eropah dan China.

Dengan penampilan yang meyakinkan, beliau telah berjaya meyakinkan orang ramai bahawa syarikatnya ini bakal menggantikan Bitcoin pada masa hadapan. Dr Ruja menggunakan speaker yang berpengaruh ketika memberi ucapan yang berkobar-kobar bagi menarik peserta baru untuk menyertai program mereka.

Wajahnya turut terpampang di Majalah Forbes di Bulgaria sekaligus menjadikannya public figure. Takkan orang terkenal nak menipu pula kan?

Modus Operandi OneCoin

Sama seperti mata wang digital yang lain, OneCoin mendakwa bahawa untuk mendapatkan OneCoin, mereka perlu melombong sama seperti Bitcoin. Mereka juga mendakwa, OneCoin dapat dilombong sehingga 120 bilion coin dan ianya boleh digunakan di seluruh dunia.

Apa yang membezakan OneCoin dengan mata wang digital yang lain adalah, Dr Ruja telah meletakkan pakej perniagaan menggunakan sistem multi-level marketing (MLM) di dalam sistem OneCoin. Peserta perlu membayar sejumlah wang untuk mendapatkan token yang akan digunakan untuk membeli program pendidikan seperti program pelaburan saham dan analisis pasaran saham.

Sesiapa yang mencari peserta lain untuk menyertai program ini akan diberi komisyen sebagai hadiah membawa masuk ahli (mangsa) baru.

Akhirnya pada tahun 2016, aktiviti jenayahnya mula terbongkar apabila peserta yang menyertai program ini membuat aduan. Syarikat telah gagal untuk membuat IPO seperti yang dijanjikan oleh Dr Ruja.

Ini menyebabkan pelabur ingin mengambil kembali wang pelaburan mereka. Malangnya, wang pelaburan tersebut lesap bersama dengan Dr Ruja.

Dr Ruja Ignatova Masih Belum Ditemui

Dr Ruja Ignatova didapati telah menghilangkan diri. Pihak FBI mula membuka kertas siasatan terhadap kegiatan beliau. Segala aktiviti yang dijalankan oleh Dr Ruja kini berada di bahu adik kandungnya, Konstantin Ignatov yang meneruskan aktiviti OneCoin.

Pada tahun 2019, adiknya berjaya ditangkap dan dihadapkan ke mahkamah di atas kesalahan menggubah wang haram. Penipuan yang dilakukan oleh Dr Ruja dianggarkan bernilai USD4 bilion dan merupakan penipuan terbesar di dalam sejarah mata wang digital.

Konstantin Ignatov telah mengaku bersalah di atas semua kesalahan jenayah dilakukannya dan bakal dipenjara selama 90 tahun di atas kesalahan tersebut. Walaubagaimanapun, kakaknya masih lagi bebas dan lokasi Dr Ruja Ignatova masih lagi menjadi misteri sehingga ke hari ini.

Sumber Rujukan:

• BBC
• Hacker Noon