Sejarah 3 Syarikat Pengendali Takaful di Malaysia

Kesedaran tentang betapa pentingnya perlindungan Takaful semakin diketahui umum, tetapi jumlah rakyat Malaysia yang mempunyai perlindungan masih sangat rendah. Ini kerana Hanya 15% Rakyat Malaysia Ada Takaful, masih berjuta lagi yang belum ada perlindungan Takaful ni.

Sebelum itu, ada yang masih keliru tentang Takaful dan Insurans Konvension ke? Boleh baca 9 Perbezaan Takaful Dan Insurans Konvensional Yang Perlu Anda Tahu.

Untuk hari ini, apa kata kita berkenalan dengan 3 syarikat Takaful yang ada di Malaysia, yang fokus kepada perlindungan diri sahaja. Bagi syarikat Takaful yang mempunyai pelbagai produk seperti perlindungan untuk kenderaan, kebakaran dan lain-lain lagi, ianya tidak dimasukkan.

Susunan adalah tidak mengikut populariti atau pun ranking.

1. Prudential

Prudential Plc ialah sebuah syarikat yang diasaskan di London pada tahun 1848. Pada awal penubuhannya, ianya adalah sebuah syarikat insurans dan syarikat pemberi hutang kepada golongan pertengahan. Selaras dengan perkembangan Revolusi Perindustrian yang berlaku di Eropah, Prudential ketika itu turut memperkenalkan produk Industrial Insurans.

Logo Prudential pada asalnya ialah gambar perempuan memegang cermin diilhamkan oleh Sir Joshua Reynolds, namun logo terkini dengan gambar seorang perempuan dengan lilitan merah di kepala sambil memegang cermin dihasilkan oleh Wollf Olins yang masih mengekalkan perempuan memegang cermin namun diubah kepada yang lebih kontemporari.

Memandangkan Prudential telah wujud sejak tahun 1848, Prudential turut terlibat sama dalam urusan tuntutan kejadian-kejadian yang menjadi lipatan sejarah dunia seperti kes Perang Dunia Pertama dan Kedua. Pada Jun 1912, Prudential Assurance Company Ltd telah membayar £12,834 kepada waris Titanic.

Prudential Assurance Malaysia mula bertapak  di Malaysia pada  tahun 1924. Besar kemungkinan kerana faktor penjajahan British ketika itu yang menyebabkan ramai pedagang Inggeris memerlukan insurans dari orang Inggeris sendiri sebagai satu bentuk perlindungan terhadap diri dan bisnes mereka di Tanah Melayu ketika itu.

Prudential dan Bank Simpanan Nasional Bergabung

Mula beroperasi sejak tahun 2006, PruBSN merupakan syarikat pertama yang mendapat lesen takaful daripada Bank Negara Malaysia.

Ianya lahir hasil kolaborasi bersama Prudential Plc dan Bank Simpanan Nasional. Prudential BSN Takaful telah banyak melahirkan usahawan Takaful. Di antara agensi mereka yang agak popular adalah Al Isra, Mukmeen Group dan banyak lagi.

2. AIA

AIA diasaskan oleh Cornelius Vander Starr, seorang bekas tentera dari Amerika Syarikat. Beliau memulakan karier dalam bidang perniagaan pada usia 19 tahun dengan berniaga aiskrim.

Vander Starr mengasaskan AIA pada tahun 1919 di Shanghai. AIA merupakan satu-satunya syarikat yang memfokuskan bisnes mereka hanya di Rantau Asia Pasifik.

Adakah AIA dan AIG (American International Group) itu sama entiti ? Ya tapi itu dulu. AIA dan AIG diasaskan oleh orang yang sama iaitu Vander Starr, namun selepas beberapa tahun berniaga di Shanghai, beliau terpaksa memindahkan operasi perniagaa AIA dari Shanghai ke New York.

Akibat daripada perpindahan tersebut, AIA menjadi anak syarikat AIG. Vander Starr ketika itu juga sibuk membina jenama AIG di serantau Amerika sementara AIA memfokuskan bisnes mereka di Asia Pasifik. Pada tahun 2009 , AIA dan AIG berpisah dan  merupakan satu entiti berbeza sama sekali.

Selepas perpisahan itu, AIA telah melancarkan IPO mereka sendiri  dan saham mereka diniagakan di Bursa Saham Hong Kong. Hasil daripada itu, AIA  berjaya memperolehi keuntungan sebanyak  USD20.51 Billion dan menjadikan mereka sebagai IPO syarikat ke tiga terbesar di dunia.

AIA Bergabung Dengan Public Islamic Bank

AIA telah mula membuka sayap perniagaan di Malaysia sejak tahun 1948 lagi. Pada tahun 2011, AIA Co Ltd menjalinkan kerjasama bersama Public Islamic Bank Berhad, maka terhasil lah AIA Public Takaful.

Seperti mana pengendali Takaful lain, AIA Public Takaful melaburkan dana mereka ke syarikat-syarikat gergasi seperti TNB, Sime Darby, Axiata yang merupakan di antara pegangan saham terbesar mereka.

AIA kini giat  mempromosikan gaya hidup sihat dengan memperkenalkan AIA Vitality dan menjadikan David Beckham sebagai duta mereka dan turut menandatangi perjanjian bersama kelab bola sepak Inggeris, Tottenham Hotspurs sejak tahun 2014 lagi.

Di antara agensi yang popular bagi AIA Public Takaful adalah seperti Izz Group, Caliph Group, Imtiyaz Empire Group dan banyak lagi.

3. Great Eastern

Great Eastern mula bertapak di Malaysia seawal tahun 1908. Diasaskan oleh Alfred Hewton Fair di Singapura pada tahun 1908, syarikat ini tidak menunggu lama untuk mengembangkan sayap ke Malaya apabila membuka cawangannya di Malaya pada tahun yang sama.

Pada awal penubuhannya, Great Eastern hanya menumpukan kepada produk Insurans Am sahaja sehinggalah pada tahun 1963 mereka benar-benar fokus kepada Insurans Nyawa. Pada tahun 1998, Great Eastern dianugerahkan sebagai Syarikat Insurans Tertua dan Terbesar di Malaysia.

Pada tahun 2011, Great Eastern secara rasminya mengambil alih keseluruhan Tahan Insurans Berhad susulan daripada kegagalan parent company Tahan iaitu Idaman Unggul Berhad, yang telah gagal mengikuti syarat yang ditetapkan oleh Bank Negara Malaysia.

Great Eastern Pula Kolaborasi Dengan Koperasi Tentera

Sama seperti syarikat lain yang mula mengembangkan sayap mereka ke produk patuh syariah, Great Eastern Takaful dilancarkan pada tahun 2010. Ianya adalah kolaborasi di antara I Great Capital Holdings Sdn Bhd (anak syarikat Great Eastern Holding Limited) dengan Koperasi Angkatan Tentera (M) Berhad. Mereka menampilkan warna oren sebagai pilihan warna korporat mereka selaras dengan konsep Groovy.

Di antara agensi Great Eastern Takaful yang agak popular adalah Ieza Yusof Consultancy , Ahmad Humaizi Consultancy dan banyak lagi.

Berminat Nak Beli Saham Takaful?

Di Malaysia, hanya ada satu syarikat Takaful yang kita boleh beli saham mereka. Jika berminat, boleh rujuk Ambil Tahu 12 Perkara Ini Sebelum Nak Melabur Saham Syarikat Takaful Malaysia Keluarga Berhad.

Previous ArticleNext Article

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

Pengendali Takaful Bayar Manfaat Perlindungan Berjumlah RM10.20 Bilion Pada 2024

Perlindungan Meningkat, Zakat Melonjak, Kesedaran Rakyat Meningkat!

Pada 2024:

  • Pengendali takaful membayar manfaat perlindungan berjumlah RM10.20 bilion
  • Kadar penembusan kekal stabil pada 19.57% meskipun jumlah penduduk meningkat
    sebanyak 700,000 orang
  • Bilangan sijil berkuat kuasa meningkat kepada 6.69 juta, manakala bilangan ejen turut
    bertambah kepada 92,866 selaras dengan peningkatan kesedaran terhadap takaful
  • Sebanyak RM31.19 juta zakat diperuntukkan bagi inisiatif pembangunan sosial berasaskan nilai sepanjang tempoh enam bulan berakhir 30 Jun 2024

KUALA LUMPUR, 16 April 2025 — Industri takaful Malaysia secara keseluruhannya telah membayar manfaat perlindungan sebanyak RM10.20 bilion kepada pemegang sijil pada tahun 2024 — lonjakan sebanyak 16.73% berbanding tahun sebelumnya.

Ini bukan sekadar angka. Ia mencerminkan realiti bahawa semakin ramai rakyat Malaysia mengutamakan perlindungan kewangan, terutamanya dalam dunia pasca-pandemik dan berisiko tinggi.

Majoriti bayaran datang daripada Takaful Keluarga sebanyak RM7.89 bilion (77.37%), manakala Takaful Am menyumbang RM2.31 bilion. Peningkatan ini didorong oleh pertambahan sijil baharu dan kesedaran pengguna yang semakin tinggi terhadap kepentingan jaringan keselamatan kewangan Islamik.

Lebih Ramai Lindungi Diri — 993,393 Sijil Baharu Dikeluarkan

Sepanjang 2024, sebanyak 993,393 sijil takaful baharu telah dikeluarkan, menjadikan jumlah keseluruhan sijil berkuat kuasa kepada 6.69 juta. Menariknya, angka ini mengatasi kadar pertumbuhan penduduk Malaysia yang meningkat sebanyak 700,000 orang — satu petanda positif terhadap penerimaan takaful.

Sumbangan Perniagaan Terus Kukuh

Aset dana takaful bagi 2024 turut berkembang kepada 13.9% daripada bahagian pasaran merangkumi jumlah aset dana konvensional dan takaful bernilai RM59.6 bilion — peningkatan 11.6% daripada RM55.7 bilion pada tahun sebelumnya.

Selain itu, bahagian industri takaful dalam jumlah sumbangan bersih meningkat kepada 23.9% pada 2024 daripada 23.4% dalam 2023.

Dari segi ringgit, sumbangan bersih takaful berjumlah RM19.0 bilion untuk 2024, meningkat daripada RM17.3 bilion pada 2023, didorong oleh pertumbuhan dalam kedua-dua segmen Takaful Keluarga dan Takaful Am.

Pertumbuhan ini turut diterjemahkan dalam angka sumbangan:

  • Sumbangan kasar perniagaan baharu meningkat kepada RM9.73 bilion, meningkat sedikit daripada RM9.59 bilion pada 2023.
  • Sumbangan perniagaan berkuat kuasa naik kepada RM9.62 bilion. Berbanding RM8.97 bilion sebelum ini yang mewakili pertumbuhan sebanyak 7.20%.

Ini menunjukkan bahawa pemilikan takaful bukan hanya naik atas kertas — ia disertai oleh komitmen kewangan yang konsisten daripada rakyat.

Momentum 3 Tahun: Prestasi Takaful Meningkat Jauh

Jika dilihat dalam blok masa tiga tahun, prestasi industri menunjukkan lonjakan ketara:

  • Bayaran manfaat tahunan melonjak kepada purata RM1.54 bilion setahun (2022–2024), berbanding hanya RM393.34 juta (2019–2021)
  • Purata sijil aktif naik daripada 5.58 juta kepada 6.64 juta
  • Sumbangan tahunan Takaful Keluarga meningkat kepada RM9.79 bilion setahun

Segmen Takaful Am: Dipacu Jualan Kereta & Lindung Aset

Takaful Am pula mencatat pertumbuhan 8.46% dengan jumlah sumbangan kasar mencecah RM5.91 bilion, dipacu oleh:

  • Takaful kenderaan (68.77% daripada jumlah sumbangan), selari dengan jualan kereta baharu tertinggi dalam sejarah Malaysia: 816,747 unit
  • Tuntutan kenderaan: RM2.04 bilion
  • Takaful kebakaran: RM1.00 bilion (+7.27%)
  • Kemalangan peribadi: RM388 juta (+6.56%)

Penglibatan Ejen & Digital Bantu Lonjakan

Sektor ejen memainkan peranan penting dalam mencipta gelombang baharu ini. Kini terdapat 92,866 ejen aktif, termasuk lebih 26,000 ejen baharu yang mendaftar pada 2024.

  • Bahagian pasaran ejen perniagaan baharu: Naik ke 25.56%
  • Sumbangan Bancatakaful: Kukuh pada 52.05%
  • Jualan atas talian: Meningkat kepada 6.58% (2023: 5.79%)

Zakat Lebih Besar, Impak Lebih Jelas

Industri juga mengukuhkan peranannya dalam komuniti dengan menyalurkan RM31.19 juta zakat untuk tempoh Januari–Jun 2024 (berdasarkan Penyata Kewangan Interim yang Belum Diaudit untuk tempoh enam bulan yang berakhir 30 Jun 2024). Jumlah ini lebih 60% daripada jumlah zakat sepanjang 2023 (RM50.83 juta). Dana ini disalurkan untuk inisiatif sosial yang menepati prinsip Maqasid al-Shariah (tujuan Shariah), menambah nilai kepada kesejahteraan rakyat.

Takaful, Jalan Ke Arah Perlindungan Menyeluruh

Pengerusi Interim Persatuan Takaful Malaysia (MTA), Wan Saifulrizal Wan Ismail, menegaskan visi industri adalah untuk menjadikan takaful lebih mudah diakses, relevan, dan memberi impak besar kepada rakyat.

“Dari perlindungan diri hingga aset, rakyat perlu ambil serius peranan takaful. Insiden kebakaran dan risiko lain semakin meningkat, maka perlindungan adalah keperluan, bukan lagi pilihan,” tegas beliau.