Kewangan

8 Modus Operandi Jenayah Komersil Yang Biasa Orang Kita Kena

Photo by Mikhail Nilov from Pexels

Kita sering terbaca di dada-dada akhbar atau di media sosial, berapa ramainya orang ditipu ribuan ringgit oleh scammers. Ada yang kehilangan semua wang simpanan gara-gara mulut manis penipu ini.

Walaupun dah banyak kali kita dengar tentang skim-skim penipuan ini, namun masih ramai yang kena tipu.

Jom kita kenali modus operandi jenayah komersil yang biasa orang kita selalu kena. Semoga kita semua dapat berlindung daripadanya.

1. Macau Scam (Penyamaran Tipu Panggilan)

MODUS OPERANDI

1. Suspek menghubungi mangsa dengan menyamar sebagai penguatkuasa, pihak bank atau syarikat perkhidmatan.

  • Polis
  • Mahkamah
  • LHDN
  • SPRM
  • TM
  • Pos Laju

2. Mangsa dikatakan terlibat dengan kes jenayah atau mempunyai tunggakan bayaran pinjamanbank, cukai dll

3. Mangsa diugut akan ditangkap dan didakwa. Mangsa diminta merahsiakan dari keluarga/rakan.

4. Mangsa diarahkan menyerahkan maklumat bank atau membuat pindahan wang ke akaun yanglain bagi tujuan siasatan.

TIPS & NASIHAT

  • Jangan layan panggilan telefon yang tidak dikenali.
  • Beritahu pasangan, ahli keluarga atau rakan.
  • Semak dengan balai, bank atau pejabat berkaitanyang berhampiran untuk pengesahan.
  • Jangan dedahkan maklumat perbankan kepadamana-mana pihak.

2. Tipu E-Dagang (Jual/Beli Dalam Talian)

MODUS OPERANDI

Mangsa adalah PEMBELI

1. Mangsa melihat tawaran iklan di media sosial.

2. Suspek menawarkan barang dengan harga jauh lebih murah dari harga pasaran.

3. Mangsa membuat bayaran dan tidak terima barang yang dibeli.

4. Mangsa juga gagal menghubungi suspek.

Mangsa adalah PENJUAL

1. Mangsa dihubungi suspek yang berminat untuk membeli barang jualan mangsa.

2. Suspek telah terlebih membuat bayaran dan meminta mangsa memulangkan baki wang.

3. Suspek menunjukkan resit bank palsu untuk meyakinkan mangsa.

TIPS & NASIHAT

  • Berhati-hati dengan tawaran ‘Too Good To Be True’ atau harga murah.
  • Pilih laman web yang dipercayai dan mempunyai jaminan keselematan.
  • Semak review dan testimoni pengguna.
  • Semak no. telefon / akaun bank di SEMAKMULE.

3. Tipu SMS

Menang Peraduan

1. Mangsa terima SMS menang peraduan (Nestle, Boost dll).

2. Mangsa diminta menekan pautan untuk ke laman web untuk menuntut hadiah.

3. Mangsa diminta memasukkan butiran perbankan. (No kad ATM, ID pengguna dan kata laluan.

Penggunaan Kad Kredit

1. Mangsa terima SMS penggunaan kad kredit.

2. Mangsa diminta menghubungi nombor telefon pada SMS.

3. Mangsa bercakap dengan suspek dan diminta memberikan maklumat perbankan.

TIPS & NASIHAT

  • Semak dengan syarikat berkaitan tentang peraduan tersebut.
  • Jangan beri maklumat perbankan kepada mana-mana pihak.
  • Hubungi bank melalui nombor di belakang kad ATMatau bank berhampiran anda.

4. Love Scam

MODUS OPERANDI

1. Mangsa berkenalan dengan suspek melalui media sosial.

2. Suspek akan menyamar sebagai askar, jurutera, ahli perniagaan yang tinggal di luar negara.

3. Suspek akan memperdaya mangsa dengan :-

Penghantaran hadiah- Mangsa diminta membuat pelbagai bayaran seperti cukai, denda dll untuk melepaskan barangan mewah dari luar negara yang disekat.

Wasiat / Pelaburan perniagaan- Mangsa diminta membuat bayaran bagi pihaksuspek untuk mendapatkan wang yang dihantar dari luar negara.

TIPS & NASIHAT

  • Jangan layan individu tidak dikenali di media sosial.
  • Jangan mudah percaya rakan media sosial.
  • Maklum ahli keluarga / rakan sebelum membuattransaksi.
  • Semak no telefon / akaun bank di SEMAKMULE.
  • Semak dengan pihak berkaitan.

5. Tipu Pelaburan

MODUS OPERANDI

1. Mangsa melihat iklan pelaburan di media sosial atau ditawarkan melalui whatsapp.

2. Mangsa menghubungi suspek dan ditawarkan pelaburan yang mudah, untung besar dan tidak akan rugi.

3. Mangsa membuat transaksi ke akaun bank seperti yang diarahkan suspek.

4. Mangsa kemudian gagal menghubungi suspek.

TIPS & NASIHAT

  • Jangan percaya kepada pelaburan dalam talian.
  • Semak dengan Bank Negara Malaysia sebelummembuat pelaburan.
  • Elak pelaburan yang menawarkan pelaburan mudah,untung besar dan tidak akan rugi.

6. Pinjaman Tidak Wujud

MODUS OPERANDI

1. Mangsa melihat iklan pinjaman di media sosial.

2. Mangsa ditawarkan dengan pinjaman yang…
mudah lulus
tanpa penjamin
mohon hari ini, esok lulus
yang disenarai hitam oleh bank boleh lulus

3. Urusan hanya dalam talian dan mangsa tidak pernah berjumpa suspek.

4. Mangsa diminta untuk membuat pelbagai bayaran (guaman, setem duti, yuran proses dll) untuk mendapatkan wang pinjaman.

5. Mangsa tidak menerima wang pinjaman dan suspek gagal dihubungi.

TIPS & NASIHAT

  • Jangan percaya pinjaman dalam talian.
  • Semak nama syarikat pinjaman atau lesen pemberipinjam wang dengan KPKT.
  • Pastikan urusan pinjaman dilakukan di pejabatpemberi pinjam wang yang memaparkan lesenperniagaan.

7. Business Email Compromise (BEC)

1. Suspek menghantar emel yang menyerupai alamat emel rakan niaga mangsa.

Contoh:
Emel sebenar : [email protected]
Emel suspek : [email protected]

2. Suspek akan meminta syarikat mangsa untuk membuat pembayaran ke akaun lain.

3. Mangsa kemudian telah membuat bayaran ke akaun yang diberikan saspek.

4. Mangsa tersedar telah ditipu apabila rakan niaga menghubungi mangsa memaklumkan belum terima bayaran.

TIPS & NASIHAT

  • Semak dengan teliti alamat emel yang diterima.
  • Hubungi rakan niaga melalui telefon/surat/faksuntuk pengesahan.
  • Pastikan komputer di pejabat memasang dansentiasa mengemaskini antivirus.

8. Phishing

MODUS OPERANDI

1. Mangsa menerima SMS / emel mengandungi pautan untuk mengemaskini maklumat perbankan.

2. Mangsa yang telah menekan pautan akan masuk ke laman web / aplikasi perbankan palsu yangmenyerupai laman web / aplikasi asal.

3. Mangsa log masuk menggunakan ID dan kata laluan perbankan dan mengemaskini maklumat perbankan mangsa.

TIPS & NASIHAT

  • Semak dengan teliti alamat laman web perbankanyang diterima.
  • Jangan tekan pautan yang diterima dari SMS atauemel yang tidak dikenali.
  • Pastikan security phrase atau gambar adalah betul sebelum log masuk.

Kredit: Jabatan Siasatan Jenayah Komersil Polis Diraja Malaysia

Previous ArticleNext Article

Jimat Berlebihan Boleh Melumpuhkan Ekonomi Negara

Dalam ilmu kewangan, kita sering ditekankan dengan pesanan supaya menyimpan wang untuk kegunaan masa hadapan. Pesanan itu tidak salah sama sekali. Namun, dari sudut ekonomi makro, wujud satu fenomena yang dipanggil sebagai ‘Paradox of Thrift’. Jika semua orang, terutamanya mereka yang masih mempunyai pendapatan stabil memutuskan untuk berhenti berbelanja secara drastik, ekonomi tidak akan menjadi lebih kukuh. Sebaliknya, ia akan menjadi lumpuh!

Suntikan tunai daripada perbelanjaan anda sebenarnya adalah minyak pelincir yang menggerakkan enjin ekonomi negara. Jika pendapatan anda tidak terjejas, berikut adalah tiga perkara yang anda perlu teruskan demi kelangsungan ekonomi komuniti.

1. Terus Makan Di Restoran Seperti Biasa

Apabila anda melangkah masuk ke dalam restoran dan memesan sepinggan nasi atau secawan sirap limau, wang tersebut tidak hanya terhenti di tangan pemilik kedai. Ia sebenarnya memulakan satu rantaian ekonomi yang sangat luas.

Sebagai contoh, bayangkan anda membayar RM20 untuk makan tengah hari. Wang itu akan digunakan oleh pemilik restoran untuk membayar bil elektrik kedai, sewa premis dan yang paling penting adalah gaji para pekerja. Pekerja tersebut pula akan menggunakan gaji mereka untuk membeli barangan keperluan harian di pasar raya. Selain itu, pemilik restoran juga perlu membayar pembekal ayam, sayur dan beras di pasar borong.

Jika anda dan ramai lagi orang lain berhenti makan di situ, rantaian ini akan putus. Pembekal sayur akan kehilangan pembeli dan pekerja restoran mungkin kehilangan pekerjaan. Ekonomi adalah satu kitaran yang saling berkait.

2. Terus Membeli Di Gerai Tepi Jalan

Peniaga marhaen atau peniaga kecil biasanya tidak mempunyai simpanan tunai yang besar seperti syarikat korporat. Mereka sangat bergantung kepada aliran tunai harian untuk meneruskan hidup.

Ambil contoh seorang peniaga goreng pisang di simpang jalan. Pelanggan utama mereka mungkin terdiri daripada pekerja pejabat di kawasan sekitar yang masih mempunyai gaji tetap. Jika semua pelanggan ini memutuskan untuk berhenti membeli kerana terlalu panik, jualan peniaga tersebut akan jatuh menjunam.

Kesannya, peniaga kecil ini tidak lagi mampu untuk membeli bahan mentah daripada pembekal lain atau membayar keperluan sekolah anak-anak mereka. Apabila peniaga kecil tidak mempunyai kuasa beli, ekonomi di peringkat akar umbi akan mula mati secara perlahan lahan.

3. Terus Gunakan Perkhidmatan Penghantaran Makanan

Mungkin ada yang berasa bersalah untuk memesan makanan melalui aplikasi seperti Grab atau Foodpanda kerana dianggap membazir kos penghantaran. Namun, sedarilah bahawa dalam situasi ekonomi yang mencabar, sektor ekonomi gig adalah penyelamat utama bagi mereka yang telah kehilangan pekerjaan tetap.

Misalnya, anda memesan makanan secara segera kerana tidak sempat memasak atau ada urusan penting. Wang yang anda belanjakan itu bukan sahaja memberi keuntungan kepada vendor makanan, tetapi ia memberikan pendapatan langsung kepada rider yang menghantarnya.

Bagi anda, caj penghantaran mungkin sekadar beberapa ringgit sahaja. Tetapi bagi seorang rider, itulah modal untuk mereka mengisi minyak motosikal dan menyediakan makanan di atas meja untuk keluarga mereka. Dengan terus membuat pesanan, anda sedang memastikan ekosistem logistik ini terus bernafas.

Berjimat Biar Bertempat

Kita perlu bijak membezakan antara amalan berjimat dengan tindakan berhenti berbelanja. Berjimat bermaksud anda mengurangkan pembelian barangan mewah yang tidak perlu seperti gajet terbaharu atau barangan berjenama.

Memang benar, mengurangkan pembelian gajet atau barangan mewah mungkin menjejaskan pekerja di sektor tersebut. Namun, dalam fasa menghadapi krisis, keutamaan kita adalah pada keperluan asas dan ekonomi tempatan.

Wang yang dibelanjakan di gerai nasi lemak atau restoran tempatan berpusing lebih cepat dalam komuniti setempat berbanding pembelian barangan import yang keuntungannya akan mengalir ke luar negara. Pekerja kedai gajet mungkin terkesan, namun kerosakan ekonomi adalah jauh lebih parah jika peniaga makanan dan pembekal bahan mentah (nadi utama rakyat) yang tumbang dahulu.

Jika anda masih mempunyai slip gaji yang stabil dan aliran tunai yang sihat, jadilah wira ekonomi yang tidak didendang. Teruskan menyokong peniaga marhaen di sekeliling anda.