Kajian Menunjukkan Shah Alam Dan Bangi Merupakan Lokasi Yang Paling Ideal Untuk Diduduki

Seperti yang ramai sedia maklum, Shah Alam merupakan ibu negeri Selangor dan merupakan bandar terancang pertama di Lembah Klang yang terletak 25 kilometer dari pusat bandar Kuala Lumpur.

Shah Alam dibuka secara rasmi pada tahun 1963 sebagai alternatif pusat pentadbiran Selangor bagi menggantikan Kuala Lumpur yang mengalami kepadatan penduduk pada tahun 1 Februari 1974.

Baca : 5 Jenis Rumah Yang Rugi Jika Dibeli Tahun 2019

Sebelum kemerdekaan Malaysia, Shah Alam dikenali sebagai Sungai Renggam dan merupakan estet perladangan getah dan kelapa sawit dan dikenali sebagai Batu Tiga selepas kemerdekaan.

Nama Shah Alam diambil sempena nama bapa kepada Sultan Selangor ketika itu Sultan Salahuddin Abdul Aziz Shah yaqni Sultan Alam Shah.

Bangi Bandar Ilmu

Bangi merupakan sebuah bandar di dalam daerah Kajang di bawah Majlis Perbandaran Kajang dan merupakan pusat pendidikan yang turut dijoloki ‘bandar ilmu’ dek kewujudan Universiti Kebangsaan Malaysia, UNITEN dan Universiti Putra Malaysia.

Kewujudan pusat pendidikan antarabangsa menyebabkan kadar pendudukan di Bangi meningkat daripada pelajar warga asing dan pelajar warga tempatan.

Juga terletak 25 kilometer dari pusat bandar Kuala Lumpur, Bangi menempatkan pelbagai sekolah persendirian berteraskan aliran Arab untuk pelajar-pelajar Melayu.

Jadi, apa kaitannya kedua-dua bandar di Lembah Klang ini dengan lokasi yang sesuai untuk diduduki?

Baca : Harga Median Rumah Teres Di 8 Kawasan Lembah Klang Sepanjang Tahun 2019

Sebenarnya jika kita lihat persamaan di antara Bangi dan Shah Alam, kedua-dua bandar ini mempunyai pusat pendidikan antarabangsa, peluang pekerjaan dan merupakan bandar industri.

Tahukah anda, kewujudan peluang pekerjaan menyebabkan sebuah bandar itu sesuai untuk diduduki? Kerana apabila wujudnya peluang pekerjaan, maka pusat komersial akan wujud sekaligus mewujudkan banyak projek perumahan baru di sesebuah kawasan.

Baca : 4 Tips Beli Rumah Bawah Harga Pasaran

Jom kita lihat kenapa kajian menunjukkan Shah Alam & Bangi lokasi paling ideal untuk diduduki!

1. Bandar Industri

Semenjak tahun 1970-an lagi, Shah Alam telah menjadi bandar industri utama di Lembah Klang dengan kewujudan kilang INDKOM, Nestle, Hitachi, Japan Chemical, Panasonic, Pharmaniaga, Clipsal, Gardenia dan pelbagai lagi kilang-kilang industri dari luar negara.

Ini tidak termasuk kilang industri milikan Bumiputera yang banyak wujud di Seksyen 2, Seksyen 7 dan sebagainya.

Perkara sama juga berlaku di Bangi semenjak akhir 1980-an dan awal 1990-an apabila wujud kilang industri seperti Hosiden Electronics, Scotch, Denso, Sapura Industrial, Pharmaniaga, Sony, Ryoka dan banyak lagi.

Di antara sebab wujudnya pusat perindustrian di kedua-dua kawasan ini adalah kerana jaringan pengangkutan di mana terdapat KTM yang menghubungkan dua kawasan ini dengan Port Klang, selain daripada lebuhraya PLUS.

2. Peluang Pekerjaan

Semenjak Shah Alam dan Bangi menjadi pusat perindustrian antarabangsa, hampir 100,000 anak muda telah mengambil bahagian di dalam pelbagai jenis jawatan bagi mengisi kekosongan di kilang – kilang tersebut.

Ini tidak termasuk peluang pekerjaan dari syarikat milikan tunggal (enterprise) yang wujud akibat terdapatnya rantaian perindustrian di Shah Alam & Bangi.

Umum tahu bahawa kepesatan penduduk di Shah Alam & Bangi adalah gara-gara penawaran peluang pekerjaan dari syarikat perindustrian di kedua-dua buah kawasan.

3. Pusat Komersial

Dengan wujudnya jaringan pengangkutan dan peluang pekerjaan, maka banyaklah pusat komersial baru yang wujud di Shah Alam & Bangi.

Pusat komersial ini menempatkan pasaraya, kedai serbaneka, restoran, kedai cetak, kedai pakaian, bengkel servis kereta / motor dan pelbagai lagi perniagaan yang wujud.

Hari ini, terdapat 17 pusat beli belah dan 90 klinik dan pusat kesihatan di Shah Alam sahaja.

Rantaian ini hanya akan wujud apabila wujudnya peluang pekerjaan dan sistem pengangkutan yang baik; seperti Shah Alam & Bangi sungguhpun jaraknya dari pusat bandar memakan masa kurang lebih 30-40 minit.

Hartanah Shah Alam

Setakat tahun 2018 hingga tahun 2019, median harga rumah teres di Shah Alam adalah RM380,000 atau RM405/ kaki persegi.

Kawasan tumpuan yang paling dicari orang ramai dalam membeli rumah di Shah Alam adalah Seksyen 7, Taman Sri Muda dan Alam Impian.

Seksyen 7 merupakan lokasi terletaknya I-City, Universiti Teknologi Mara (UiTM) dan mempunyai akses lebuhraya Persekutuan & NKVE.

Taman Sri Muda ialah sebuah township yang terletak di kawasan perindustrian dan mampu diakses dengan KESAS & LKSA.

Alam Impian merupakan township terbaru yang siap pada Oktober 2019 yang lalu dan juga mampu diakses dengan lebuh raya Persekutuan, LKSA, KESAS, ELITE dan WCE.

Kewujudan kilang perindustrian, peluang pekerjaan, pusat pendidikan dan akses pengangkutan menyebabkan permintaan hartanah meningkat dengan mendadak di Shah Alam.

Hartanah Bangi

Manakala median harga rumah teres di Bangi pada tahun 2019 adalah RM499,500 atau 369/ kaki persegi.

Lokasi tumpuan orang ramai membeli rumah di Bangi adalah di Bandar Bukit Mahkota, Bangi, Seksyen 4 dan Taman Impian Putra.

Bangi mampu diakses dengan Kajang SILK, NKVE, SKVE dan Grand SAGA.

Terdapat 13 klinik atau pusat kesihatan, 1 pusat beli belah dan 31 projek perumahan terbaru.

Sungguhpun Shah Alam adalah jauh lebih baik berbanding Bangi, kewujudan pusat pendidikan antarabangsa, peluang pekerjaan dan kilang perindustrian menyebabkan Bangi lokasi ideal untuk didiami dan permintaan terhadap hartanah turut meningkat di Bangi.

Baca : 12 Lokasi Hotspot Pelaburan Hartanah di Malaysia

Artikel ini bukanlah menggalak anda membeli rumah di Shah Alam atau Bangi. Sebaliknya, menunjukkan kepada kita bahawa kewujudan peluang pekerjaan merupakan faktor pembangunan sebuah bandar sungguhpun terletak hampir 30KM dari pusat bandar Kuala Lumpur.

Apabila wujud aktiviti ekonomi di sesebuah kawasan, secara automatik permintaan rumah turut meningkat. Semoga harga rumah di Shah Alam & Bangi sentiasa terkawal dan kadar kenaikan tahunan berada dalam paras yang sihat.

Sumber Rujukan:

Previous ArticleNext Article

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

LPPSA Kedua: Boleh Mohon Walaupun Pembiayaan Pertama Belum Habis, Ini Syarat & Kelayakannya

Ada pembiayaan LPPSA pertama yang masih berjalan tetapi sudah terfikir nak beli rumah kedua?

Mulai 4 Oktober 2026, penjawat awam yang layak boleh memohon Pembiayaan Kedua LPPSA tanpa perlu menyelesaikan sepenuhnya Pembiayaan Pertama.

Pada masa yang sama, LPPSA turut menaikkan had kelayakan maksimum pembiayaan perumahan sehingga RM1 juta.

Namun, ini bukan bermaksud semua penjawat awam automatik boleh meminjam RM1 juta. Jumlah sebenar masih bergantung kepada pendapatan bersih, kelayakan pemohon, baki kelayakan pembiayaan serta syarat LPPSA yang berkuat kuasa.

Apa perubahan LPPSA 2026?

Menurut notis rasmi LPPSA bertarikh 25 September 2026, dua perubahan utama mula berkuat kuasa pada 4 Oktober 2026:

Pertama, had kelayakan maksimum pembiayaan perumahan LPPSA dinaikkan sehingga RM1 juta.

Kedua, pemohon boleh membuat permohonan Pembiayaan Kedua tanpa menyelesaikan Pembiayaan Pertama, tertakluk kepada baki kelayakan pembiayaan dan syarat yang ditetapkan.

Ini memberi lebih banyak fleksibiliti kepada penjawat awam yang masih mempunyai pembiayaan pertama tetapi mahu menggunakan baki kelayakan mereka untuk pembiayaan kedua.

Had pembiayaan LPPSA sehingga RM1 juta

LPPSA menetapkan jadual had kelayakan berdasarkan pendapatan bersih.

Pendapatan BersihHad Kelayakan Maksimum
Lebih RM10,000RM1,000,000
RM10,000RM950,000
RM9,500RM930,000
RM9,000RM900,000
RM8,500RM880,000
RM8,000RM850,000
RM7,500RM830,000
RM7,000RM800,000
RM6,500RM780,000
RM6,000RM730,000
RM5,500RM670,000
RM5,000RM610,000
RM4,500RM550,000
RM4,000RM480,000
RM3,500RM430,000
RM3,000RM350,000
Sehingga RM2,500RM280,000

Jadual ini adalah berdasarkan FAQ rasmi LPPSA mengenai penambahbaikan 2026.

Nota penting: Had maksimum ini bukan bermaksud pemohon pasti menerima jumlah tersebut. Amaun yang diluluskan masih bergantung kepada kelayakan pemohon dan syarat pembiayaan yang berkuat kuasa.

Siapa yang layak menikmati had baharu?

LPPSA menyatakan jadual kelayakan baharu ini terpakai kepada kakitangan sektor awam yang layak memohon pembiayaan perumahan LPPSA, tertakluk kepada syarat dan kelayakan semasa.

Bagaimanapun, terdapat kumpulan tertentu yang tidak menggunakan jadual ini, antaranya:

  • Anggota Pentadbiran Persekutuan;
  • Anggota Pentadbiran Negeri dan Ahli Dewan Undangan Negeri; dan
  • Hakim Mahkamah Persekutuan, Mahkamah Rayuan dan Mahkamah Tinggi.

Golongan tersebut tertakluk kepada peruntukan atau keputusan berkaitan yang berasingan.

Apa maksud “Pembiayaan Kedua” sekarang?

Ini bahagian yang paling menarik.

Sebelum penambahbaikan ini, pemohon secara amnya perlu menyelesaikan Pembiayaan Pertama sebelum membuat Pembiayaan Kedua.

Mulai 4 Oktober 2026, syarat tersebut tidak lagi diperlukan.

LPPSA menyatakan pemohon boleh memohon Pembiayaan Kedua tanpa menyelesaikan Pembiayaan Pertama, tertakluk kepada penilaian kemampuan bayaran balik dan syarat kelayakan LPPSA.

Contohnya:

Ali membeli rumah pertama menggunakan LPPSA.

Pembiayaan pertama masih mempunyai baki.

Kemudian Ali mahu membeli rumah kedua.

Dengan peraturan baharu, Ali tidak perlu melangsaikan pembiayaan pertama terlebih dahulu semata-mata untuk memohon pembiayaan kedua.

Tetapi Ali masih perlu mempunyai baki kelayakan pembiayaan yang mencukupi dan memenuhi syarat LPPSA.

Apakah syarat Pembiayaan Kedua?

LPPSA menetapkan beberapa syarat utama.

Pemohon perlu:

1. Merupakan kakitangan sektor awam yang layak memohon pembiayaan perumahan LPPSA.

2. Potongan gaji bagi Pembiayaan Pertama telah dilaksanakan.

3. Tidak mempunyai tunggakan bayaran balik bagi Pembiayaan Pertama sedia ada.

Selain itu, permohonan tetap tertakluk kepada penilaian kemampuan bayaran balik dan syarat kelayakan LPPSA yang berkuat kuasa.

Berapa margin Pembiayaan Kedua?

Ini juga penting kerana margin pembiayaan bergantung kepada status Pembiayaan Pertama.

Jika Pembiayaan Pertama sudah selesai

Margin Pembiayaan Kedua adalah sehingga 100%.

Jika Pembiayaan Pertama masih belum selesai

Margin Pembiayaan Kedua adalah sehingga 90%.

Untuk Jenis 5 dan Jenis 7 bagi hartanah yang sama

LPPSA menetapkan margin sehingga 100% bagi:

  • Jenis 5 – Ambil Alih; dan
  • Jenis 7 – Ubah Suai,

bagi hartanah yang sama, tertakluk kepada syarat yang ditetapkan.

Contoh mudah Pembiayaan Kedua

Katakan seseorang masih mempunyai Pembiayaan Pertama LPPSA.

Kemudian dia mahu membeli rumah kedua berharga RM500,000.

Jika Pembiayaan Pertama masih belum diselesaikan, margin Pembiayaan Kedua adalah sehingga 90%.

Secara mudah:

RM500,000 × 90% = RM450,000

Jadi, secara teori, pembiayaan boleh mencapai sehingga RM450,000, manakala baki RM50,000 perlu ditanggung melalui sumber lain.

Tetapi angka sebenar masih tertakluk kepada baki kelayakan pembiayaan dan penilaian LPPSA.

Maksudnya, jangan terus anggap rumah RM500,000 akan mendapat pembiayaan RM450,000 kerana kelayakan sebenar setiap pemohon adalah berbeza.

Bagaimana LPPSA menentukan kelayakan?

LPPSA menggunakan kaedah pengiraan berdasarkan kemampuan bayaran balik.

Antara kriteria yang dinyatakan LPPSA ialah:

  • Ansuran bulanan tidak melebihi 60% daripada gaji pokok dan elaun tetap yang diambil kira;
  • Jumlah hutang tidak melebihi 80% daripada pendapatan bersih; dan
  • Gaji bersih sekurang-kurangnya 20% daripada pendapatan kasar.

Pendapatan bersih bagi tujuan pengiraan LPPSA pula merujuk kepada gaji pokok + elaun tetap yang diambil kira – potongan wajib.

Jadi, seseorang yang mempunyai gaji tinggi sekalipun tidak semestinya mendapat jumlah maksimum RM1 juta kerana pengiraan turut mengambil kira kemampuan bayaran balik.

Bagaimana pula kadar keuntungan?

Untuk pembiayaan hartanah sehingga RM1 juta, LPPSA memperkenalkan struktur kadar purata wajaran (blended rate).

Strukturnya:

Sehingga RM750,000 → 4.00% setahun

Bahagian melebihi RM750,000 sehingga RM1 juta → 4.50% setahun

Yang menariknya, pengiraan ini mengambil kira jumlah pembiayaan hartanah yang diluluskan bagi Pembiayaan Pertama dan Pembiayaan Kedua.

Contoh RM800,000

Bagi pembiayaan RM800,000:

RM750,000 pertama → 4.00%

Baki RM50,000 → 4.50%

Kadar purata wajaran yang terhasil ialah kira-kira 4.03% setahun.

RM1 juta bukan bermaksud boleh ambil RM1 juta untuk rumah kedua

Ini perkara yang ramai mungkin salah faham.

Had maksimum RM1 juta ialah had kelayakan maksimum, bukannya jumlah automatik yang boleh dipinjam.

Untuk Pembiayaan Kedua pula, LPPSA secara jelas menyatakan ia tertakluk kepada baki kelayakan pembiayaan.

Contohnya, jika seseorang mempunyai had kelayakan RM800,000 tetapi telah menggunakan RM600,000 bagi Pembiayaan Pertama, baki kelayakannya tidak bermaksud dia boleh terus mengambil RM800,000 lagi.

Sebaliknya, pengiraan baki kelayakan perlu dibuat berdasarkan ketetapan LPPSA.

Sebab itu LPPSA menyediakan kemudahan SmartKira untuk membuat semakan anggaran kelayakan mulai 4 Oktober 2026.

Boleh beli rumah kedua sebelum rumah pertama habis bayar?

Ya, mulai 4 Oktober 2026, boleh memohon.

Tetapi terdapat tiga perkara yang perlu diberi perhatian:

Pertama: Pembiayaan Pertama tidak perlu diselesaikan sepenuhnya.

Kedua: Pemohon perlu mempunyai baki kelayakan pembiayaan yang mencukupi.

Ketiga: Pemohon masih perlu memenuhi syarat kemampuan bayaran balik dan syarat LPPSA yang berkuat kuasa.

Jadi, kemudahan ini memberikan fleksibiliti, tetapi bukan “lesen” untuk mengambil hutang rumah tanpa mengambil kira kemampuan kewangan.

Semua jenis pembiayaan boleh digunakan?

Menurut FAQ LPPSA, semua jenis pembiayaan dibenarkan bagi Pembiayaan Kedua, tertakluk kepada syarat yang ditetapkan.

Namun, terdapat pengecualian tertentu.

Sebagai contoh, pelanggan yang sedang menikmati Pembiayaan Pertama Jenis 4 atau Jenis 5 bagi tanah dan belum memohon Jenis 6 untuk membina rumah, tidak dibenarkan memohon Pembiayaan Kedua bagi Jenis 4 atau Jenis 5 tanah tersebut.

LPPSA juga menjelaskan bahawa jika seseorang membeli tanah melalui Jenis 4 atau Jenis 5 dan kemudian memohon Jenis 6 untuk membina rumah di atas tanah tersebut, ia masih dianggap sebagai satu kelayakan pembiayaan, bukan Pembiayaan Kedua.

Bila boleh mula memohon?

Kemudahan baharu ini berkuat kuasa pada:

4 OKTOBER 2026

LPPSA menyatakan pelanggan boleh mengemukakan permohonan bagi kemudahan tersebut mulai tarikh berkenaan.

Bagi permohonan yang telah dikemukakan sebelum 4 Oktober 2026, LPPSA menyatakan ia akan diproses berdasarkan had kelayakan amaun pembiayaan hartanah yang berkuat kuasa pada tarikh permohonan diterima.

Kesimpulan

Penambahbaikan LPPSA 2026 membawa perubahan yang agak besar kepada penjawat awam.

Had kelayakan maksimum pembiayaan kini dinaikkan sehingga RM1 juta, manakala Pembiayaan Kedua boleh dipohon tanpa perlu menyelesaikan Pembiayaan Pertama terlebih dahulu.

Tetapi perkara paling penting untuk difahami ialah:

RM1 juta = had kelayakan maksimum, bukan jumlah automatik.

Dan:

Pembiayaan Kedua = boleh mohon walaupun pembiayaan pertama masih berjalan, tetapi tertakluk kepada baki kelayakan dan kemampuan bayaran balik.

Jadi, kalau memang bercadang membeli rumah kedua, langkah pertama bukan terus cari rumah RM1 juta.

Semak dahulu baki kelayakan LPPSA.

Kemudian barulah tengok harga rumah yang benar-benar mampu ditanggung.

Nota: Maklumat ini berdasarkan pengumuman dan FAQ rasmi LPPSA bertarikh 25 September 2026. Syarat dan pengiraan sebenar adalah tertakluk kepada pekeliling, garis panduan serta ketetapan LPPSA yang berkuat kuasa pada tarikh permohonan.

Sumber rasmi: LPPSA – Penambahbaikan Kemudahan Pembiayaan Perumahan Sektor Awam 2026 termasuk jadual kelayakan RM280,000 hingga RM1 juta.