Pelaburan

Apa Itu Pelaburan Private Mandate?

Pak TehFebruary 24, 2021 8:52 amDecember 24, 2023

Sub Topik

Pelaburan private mandate ini sebenarnya sudah lama wujud di Malaysia tetapi masih ramai yang belum mengenalinya. Mungkin kerana kewujudan pelaburan ini dulunya khusus kepada individu yang dikategorikan sebagai high net worth sahaja.

Ianya tidak dihebahkan kepada umum kerana kebanyakan yang menawarkan pelaburan ini merupakan anak syarikat kepada bank-bank terkemuka di Malaysia seperti Maybank Private Wealth, RHB Asset Management dan yang lain-lain.

Bank-bank ini pula biasanya sudah mempunyai data-data pelanggan mereka dan mereka sendiri akan menawarkan perkhidmatan ini kepada golongan high net worth yang merupakan pelanggan sedia ada mereka.

Anggaran modal pelaburan adalah sekitar RM1 juta dan ke atas dan ada juga bank yang hanya menerima minima pelaburan sekurang-kurangnya RM3 juta dan ke atas.

Namun berita baik untuk kita kerana ada satu syarikat pengurusan pelaburan iaitu Inter-Pacific Asset Management Sdn Bhd, anak syarikat kepada Berjaya Capital Berhad kini menawarkan pelaburan private mandate ini dengan minima pelaburan RM50 ribu sahaja.

Apa Itu Private Mandate?

Private mandate adalah pelaburan yang disediakan oleh syarikat pengurus pelaburan untuk menguruskan pelaburan kita. Bahasa mudahnya adalah kita mempunyai modal pelaburan dan kita memberi mandat kepada pengurus dana untuk menguruskan pelaburan kita.

Sekali baca macam hampir sama dengan unit trust yang kita biasa dengar, namun perbezaan ketara di antara private mandate dan unit trust ini adalah perkhidmatan ownership ke atas saham-saham yang dibeli oleh pengurus dana.

Jika Unit Trust, saham-saham dan aset yang dibeli MENGIKUT OBJEKTIF DANA PELABURAN yang telah ditetapkan oleh pengurus-pengurus dana. Berbeza dengan private mandate di mana DICUSTOMISE dan DISESUAIKAN berdasarkan keperluan pelabur-pelabur.

Pelaburan private mandate ini juga lebih telus kerana pelabur dapat melihat transaksi pembelian dan penjualan saham-saham dan yuran yang dikenakan secara terperinci melalui laporan yang akan diberikan secara berkala.

Lain pula dengan Unit Trust, pelabur biasanya hanya akan mendapat laporan pelaburan untuk top 10 saham yang dilaburkan dan biasanya tidak memberikan maklumat mengenai yuran secara terperinci.

Ada 2 Jenis Private Mandate

Private Mandate pula mempunyai dua jenis, satu Non-Discretionary dan satu lagi adalah Full Discretionary. Apakah perbezaan kedua-dua jenis private mandate ini?

Private Mandate Non-Discretionary bermaksud kita sebagai pelabur mempunyai hak untuk override dan memberi arahan kepada pengurus dana dalam melakukan pembelian dan jualan saham di pasaran. Contohnya kita memberikan arahan kepada pengurus dana untuk tidak membeli saham di dalam sektor minyak. Oleh itu pengurus dana perlu patuh kepada arahan pelabur.

Satu lagi Private Mandate dikenali sebagai Full Discretionary, di mana pelabur memberikan kuasa penuh kepada pengurus dana untuk menguruskan pelaburan tanpa ada sebarang campur tangan daripada pelabur.

Kos Yang Terlibat?

Pelaburan private mandate ini diuruskan oleh mereka yang berlesen dan berpengalaman, oleh itu kos yang terlibat juga agak tinggi berbanding dengan pelaburan lain. Namun pulangan daripada private mandate ini juga sangat hebat.

Di antara kos yang terlibat adalah Sales Charge sekitar 5% akan dikenakan pada pembukaan akaun dan setiap kali pertambahan dana yang masukkan oleh pelabur tersebut. Contohnya jika kita melabur RM100,000, sebanyak 5% atau RM5,000 akan dibayar kepada pihak pengurusan.

Kos seterusnya pula adalah management fee sekitar 1.5% setahun. Kos ini biasanya dikenakan setiap hujung tahun berdasarkan jumlah dana terkini di dalam akaun pelabur.

Contohnya kita bermula dengan modal sebanyak RM100,000 pada awal tahun dan mendapat pulangan sebanyak 50%. Dana ini sekarang meningkat menjadi RM150,000. Maka management fee sebanyak 1.5% atau RM2,250 akan dikenakan.

Kos seterusnya pula adalah performance fee yang juga dikenali sebagai profit sharing dengan pengurus dana sebanyak 20% ke atas jumlah kasar keuntungan pelaburan dan mengikut “keadah high watermark”. Contohnya jika kita melabur RM100,000 dan kita mendapat pulangan 50% menjadikan keseluruhan dana kepada RM150,000.

20% atau RM10,000 daripada untung bersih bernilai RM50,000 tadi akan dikongsikan dengan syarikat pengurusan. RM40,00 menjadi miliki kita, baki RM10,000 diberikan kepada pengurus dana.

Jika pelaburan mengalami kerugian atau keuntungan tidak melebihi keuntungan berdasarkan tempoh masa yang lalu, pengurus dana tidak layak menerima performance fee ini.

Segala charge yang disebut di atas untuk private mandate adalah berbeza antara syarikat-syarikat pelaburan dana.

Kos Private Mandate Mahal?

Ya, memang mahal jika dibanding dengan melabur sendiri dalam pasaran saham. Jadi, jika rasa boleh buat sendiri, silakan. Jika sudah bersedia, silakan labur. Jika belum, biarkan sahaja duit tadi dalam Tabung Haji atau ASB.

Kami sendiri berjaya buat sehingga empat(4) angka side income setiap 2 atau 3 bulan sekali dalam pelaburan saham. Semuanya tanpa mengganggu kerja hakiki.

Bagaimana nak melabur saham sendiri? Jika berminat dengan pasaran saham Malaysia, mula-mula kena buka akaun CDS. Baca lagi Ini 15 Panduan Beginner Perlu Tahu Tentang Pelaburan Saham di Bursa Malaysia.

Jika berminat dengan pasaran saham global, mula-mula kena buka akaun saham global. Kemudian boleh beli saham-saham global gergasi yang patuh shariah.

Old Money di Malaysia: Trend Influencer atau Warisan Sebenar Yang Ada Di Bursa?

Majalah LaburNovember 15, 2024 5:54 pmNovember 15, 2024

Kebelakangan ini, media sosial penuh dengan trend ‘Old Money’ – gaya hidup ala-ala bangsawan yang tenang, klasik dan tak menunjuk-nunjuk. Tapi hari ini, pempengaruh (influencer) sibuk bergaya dengan pakaian vintaj, warna-warna neutral, lokasi mewah dan gaya yang kononnya melambangkan “kelas” tanpa perlu menunjuk tapi video dan gambar yang dipaparkan adalah sebaliknya.

Kalau kita perhati betul-betul, trend ‘Old Money‘ yang ada di media sosial ini selalunya lebih kepada penampilan luar dan bukannya nilai sebenar kekayaan yang diwarisi generasi demi generasi. Kenapa? Sebab mereka tidak faham erti sebenar ‘Old Money’ dan kemungkinan besar mereka adalah orang yang sebenarnya ‘No Money’ (tiada duit).

‘Old Money’ bukan sekadar blazer tweed dan foto di kafe vintaj. Ia tentang kekayaan dan pengaruh yang diwarisi dan dijaga oleh keluarga-keluarga yang sudah lama bertapak dalam perniagaan dan ekonomi negara. Keluarga-keluarga ini, walaupun kaya raya, jarang muncul di media sosial atau mempamerkan kekayaan mereka secara terbuka. Apa yang mereka miliki bukan sekadar material tetapi ianya adalah sebuah legasi, warisan nilai, dan komitmen untuk mengekalkan empayar perniagaan yang sudah berdekad-dekad lamanya.

Di Malaysia, ada beberapa keluarga ‘Real Old Money’ yang membina perniagaan mereka dari dahulu dan kini mengukuhkan pengaruh mereka di Bursa Malaysia. Jadi, kalau anda nak tahu siapa contoh sebenar keluarga ‘Old Money‘, berikut adalah lima keluarga yang benar-benar memiliki legasi kekayaan tujuh keturunan, lengkap dengan syarikat-syarikat yang tersenarai di Bursa Malaysia.

Jom kenali ‘The Real Old Money’ di Malaysia.

1. Keluarga Kuok – PPB Group Berhad (KLSE: PPB)

Keluarga Kuok adalah antara keluarga paling terkenal di Malaysia dan Asia, di mana kekayaan mereka bermula dari empayar perniagaan gula yang diasaskan oleh Robert Kuok. Walaupun Robert Kuok sendiri kini menetap di Hong Kong, legasi beliau di Malaysia masih kukuh melalui PPB Group Berhad, yang terlibat dalam agribisnis, hartanah dan pembuatan makanan. PPB juga memiliki pegangan dalam Wilmar International, sebuah syarikat minyak sawit gergasi dunia.

Harga saham terkini PPB adalah RM14.24, menunjukkan sedikit penurunan sebanyak 0.4%. Saham ini mempunyai nisbah harga kepada pendapatan (P/E) sebanyak 13.87 dan menawarkan dividen sebanyak RM0.42 sesaham, dengan hasil dividen sekitar 2.95%, menjadikannya pilihan stabil untuk pelabur yang mencari pendapatan jangka panjang.

2. Keluarga Yeoh – YTL Group

Keluarga Yeoh, yang diketuai oleh Tan Sri Francis Yeoh, adalah contoh keluarga “old money” yang telah mewarisi dan mengembangkan perniagaan besar. YTL Group, yang diasaskan oleh Tan Sri Yeoh Tiong Lay, adalah konglomerat yang terlibat dalam sektor pembinaan, hartanah, dan tenaga.

YTL Corporation Berhad, yang tersenarai di Bursa Malaysia, adalah simbol kepada legasi keluarga ini. Seperti keluarga “old money” lain, generasi berikutnya dari keluarga Yeoh telah mengambil alih pengurusan perniagaan, dan mereka terus mengembangkan empayar ini ke peringkat global. Keluarga Yeoh menekankan nilai perniagaan yang mesra alam dan lestari, menjadikan legasi mereka relevan dan terus berkembang dalam era moden.

Saham YTL Corporation Berhad (KLSE: 4677) kini diperdagangkan pada harga RM2.06. Saham ini mempunyai nisbah harga-perolehan (P/E) sebanyak 10.68, dengan pulangan ke atas ekuiti (ROE) sebanyak 13.04%. Syarikat ini memberikan dividen sebanyak 4.5 sen, yang membawa kepada kadar hasil dividen (DY) sebanyak 2.18%.

3. Keluarga Lee – IOI Group

Keluarga Lee, yang diasaskan oleh Tan Sri Lee Shin Cheng, juga boleh dianggap sebagai ‘Old Money’ moden dalam sektor perladangan dan hartanah. IOI Group, khususnya IOI Corporation Berhad yang tersenarai di Bursa Malaysia, adalah perniagaan keluarga yang telah berkembang dalam sektor minyak sawit dan hartanah.

Walaupun Tan Sri Lee memulakan perniagaan dari awal, anak-anak beliau kini mengambil alih dan meneruskan legasi ini. Seperti keluarga ‘Old Money’ lain, kekayaan keluarga Lee telah dipindahkan ke generasi seterusnya yang berjaya mengekalkan dan mengembangkan perniagaan keluarga di Malaysia dan luar negara.

IOI Corporation Berhad (KLSE: 1961) sedang diperdagangkan pada RM4.00. Syarikat perladangan ni mencatatkan pulangan ke atas ekuiti (ROE) sebanyak 9.39% dan nisbah P/E 22.66, agak tinggi berbanding pendapatan per saham (EPS) sebanyak 17.65 sen. Dividen per saham (DPS) adalah 9.50 sen, dengan kadar hasil dividen (DY) sebanyak 2.38%.

The Real Old Money

Keluarga-keluarga ini melambangkan konsep ‘Old Money’ di Malaysia – kekayaan yang diwarisi dari generasi ke generasi, dengan nilai dan legasi perniagaan yang terus dikekalkan dan berkembang. Walaupun setiap keluarga ini mempunyai permulaan yang berbeza, mereka berkongsi ciri-ciri kekayaan yang diwarisi dan kejayaan yang bertahan lama. Di Bursa Malaysia, pengaruh mereka bukan sahaja mencerminkan kejayaan keluarga masing-masing, tetapi juga memberi impak besar kepada ekonomi negara.

Yang anda semua nampak di media sosial tu, bukan Old Money, tetapi adalah golongan yang No Money. Sekian.

Nak jadi sebahagian pemilik syarikat ini di Bursa Malaysia? Pastikan ada akaun CDS dahulu.
Baca: Tutorial Buka Akaun CDS Online Dengan CGSI (CGS-CIMB), Beli Saham Bursa Malaysia & Global

Maklumat yang terkandung di dalam artikel ini adalah untuk tujuan maklumat sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat pelaburan. Semua keputusan pelaburan adalah tanggungjawab individu dan anda harus mendapatkan nasihat daripada penasihat kewangan berlesen sebelum membuat sebarang keputusan pelaburan. Pelaburan dalam saham melibatkan risiko dan keuntungan sendiri. Prestasi masa lalu juga tidak menjamin prestasi masa hadapan. Trade at your own risk.

Alhamdulillah, terkini kami telah terbitkan buku ‘Malaysia Melabur Saham’.

BUKU INI WAJAR DIMILIKI OLEH MEREKA YANG BERANI BERIMPIAN !

Pastinya anda selalu terdengar atau terbaca tentang peluang menggandakan pendapatan dalam pasaran saham patuh syariah di Bursa Malaysia. Ramai yang masih berkira-kira sebab belum berani dan tak pasti.

Jika anda benar-benar berminat untuk terlibat tetapi masih belum memulakan langkah pertama, buku ini teramat sesuai.

Ianya ringkas, padat dan sarat dengan contoh-contoh berbentuk grafik.

Kenapa Kena Miliki Buku Ini?

Tak semua orang boleh belajar menerusi video, jadi boleh baca buku ini di masa lapang. Nak Google semua artikel pun memakan masa.

Anda nak mula melabur saham, tapi nak tahu dulu asasnya?

Tak dapat nak belajar secara face-to-face, jom mulakan dengan membaca buku ini.

Senang faham sebab buku ini penuh dengan gambar dan contoh-contoh.

Ditulis oleh mereka yang berpengalaman, kita sama-sama belajar sampai faham.

Miliki Buku Ini Sekarang!!

Tak semua orang boleh belajar menerusi video, jadi boleh baca buku ini di masa lapang. Nak Google semua artikel pun memakan masa. Sebab itu buku ini telah terjual lebih daripada 2,000 naskah!

Kami faham ramai nak mula melabur saham, tapi nak tahu dulu asasnya?

Tak sempat nak belajar secara face-to-face, jom mulakan dengan membaca buku ini.