Pelaburan

Simpan Dalam ASB Memang Selamat, Tapi ASB ‘Simpan’ Duit Kita Dekat Mana?

Umum tahu bahawa simpanan dalam Amanah Saham Bumiputera (ASB) adalah sangat selamat sebab harga sahamnya kekal RM1, tak naik tak turun. Saban tahun pelabur akan memperolehi pulangan dalam bentuk dividen dan ia sangatlah konsisten. Tengok saja jadual di bawah.

Orang kata ekonomi gawat ke bagus ke, masih berbaloi untuk simpan duit dalam ASB ni. Ditambah pula dengan Compounding Interest atau Faedah Berganda, memang sesuai untuk dijadikan instrumen pelaburan bagi jangka masa panjang.

Tapi kalau ASB mampu beri dividen 6-8% setiap tahun, di mana pula ASB ‘simpan’ duit kita?

Jawapannya ada dalam Laporan Tahunan ASB.

Tapi berapa ramai daripada kita yang suka membaca betul tak? Boleh muat turun Laporan Tahunan ASB Tahun 2017 di sini.

8.81% Pelabur ASB Punya 80.17% Duit Dalam ASB

Biasa dengar Prinsip Pareto 80/20 tak? Menurut kajian, 80% kekayaan dimiliki oleh golongan 20% yang terkaya.

Tapi di Malaysia nampak gayanya 80.17% kekayaan dimiliki oleh golongan 8.81% pula?

Sumber: Laporan Tahunan ASB 2017 mukasurat 58

Setakat 31 Disember 2017, sebanyak RM145.8 bilion disimpan dalam ASB oleh 9.3 juta rakyat Malaysia (lebih spesifik lagi golongan Bumiputera).

Jadi Di Manakah ASB Melabur Wang RM145.8 Bilion Tersebut?

Sumber: Laporan Tahunan ASB 2017 mukasurat 59

Jawapannya adalah di Pasaran Ekuiti, atau lebih tepat lagi di Bursa Malaysia. Banyak pula tu, sampai 77.61%. Dan sudah semestinya keuntungan yang diperolehi daripada pelaburan ini lebih daripada dividen tahunan yang diberi kepada mereka yang melabur dalam ASB.

Top 20 Syarikat Pegangan ASB

Sumber: Laporan Tahunan ASB 2017 mukasurat 60

Siapa yang tak kenal nama-nama syarikat di atas ni kan? Kesemuanya merupakan nama-nama terkemuka dalam industri masing-masing. Dan hampir suku daripadanya dilaburkan dalam syarikat Maybank.

Sumber: Bursa Marketplace

Jom kita ambil contoh Sime Darby Plantation. Selain daripada Permodalan Nasional Berhad (PNB) selaku pengurus dana ASB di tempat pertama, Employee Provident Fund (EPF) atau Kumpulan Wang Simpanan Pekerja (KWSP) dan Kumpulan Wang Persaraan (KWAP) menjadi pelabur utama syarikat.

Malah ia turut menarik minat pelabur asing iaitu Vanguard dan BlackRock.

Sumber: Bursa Marketplace

Seterusnya kita tengok pula syarikat Tenaga Nasional Berhad (TNB). Sekali lagi kelihatan Employee Provident Fund (EPF) atau Kumpulan Wang Simpanan Pekerja (KWSP), Kumpulan Wang Persaraan (KWAP) dan Vanguard banyak melabur ke dalam TNB, namun Khazanah Nasional muncul pula sebagai pemegang saham terbesar.

Sumber: Bursa Marketplace

Jom tengok pula syarikat telekomunikasi gergasi Malaysia, Maxis. Selain daripada syarikat Binariang, kita dapat lihat bagaimana KWSP, Tabung Haji, KWAP dan Public Mutual menjadi pemegang utama syarikat.

Sumber: Bursa Marketplace

Dan yang terakhir sekali, tengok pula syarikat pembinaan terkenal – SP Setia. Selain daripada PNB, pelabur besar lain adalah KWSP, KWAP, Valuecap dan juga Tabung Haji. Manakala Aberdeen Asset Management, Vanguard dan Norges Bank adalah pelabur asing yang mempunyai pegangan yang tinggi dalam SP Setia ni.

Belajar Pelaburan Saham Kalau Nak Untung Lebih 6-8% Sebulan, Seminggu

Simpan dalam ASB memang selamat (baca tak rugi) , tapi melabur dalam saham pun selamat kalau kena caranya. Kalau rasa dividen 6-8% setahun daripada ASB dah memadai, teruskanlah.

Tapi kalau nak belajar melabur sendiri di Bursa Malaysia dan buat untung lebih dari itu, jom kita belajar lagi.

Belajar macam mana mudahnya boleh beli saham syarikat-syarikat seperti F&N, Nestle, Pos Malaysia, Ajinomoto, Padini Holdings, Petronas Chemicals Group dan banyak lagi. Buat masa ini ada 694 saham syarikat yang boleh kita pilih.

Sedutan video dari Seminar Labur Saham anjuran Asri Ahmad Academy

Jika beminat nak belajar A-Z macam mana nak buat duit dalam pelaburan saham patuh syariah boleh datang sendiri ke Seminar Labur Saham anjuran bersama Bursa Malaysia-i ini.

Jemput baca:

Ambil tahu juga Kat Mana Tabung Haji (TH) Labur Duit Kita?

Previous ArticleNext Article

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

55 Juta Unit IOIPG REIT Dikhaskan Untuk Bumiputera

Selama ni kita datang IOI City Mall untuk shopping, makan, tengok wayang atau sekadar jalan-jalan cukupkan 10,000 langkah.

Kali ni ada berita baik.

IOI Properties Group Bhd (IOIPG) telah mendapat kelulusan daripada Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC) untuk menubuhkan dan menyenaraikan IOIPG REIT di Bursa Malaysia. REIT ini akan mempunyai portfolio aset bernilai kira-kira RM7.58 bilion.

Dan antara perkara paling menarik untuk pelabur runcit ialah sebanyak 715.6 juta unit diperuntukkan untuk tawaran runcit.

Daripada jumlah tersebut, 55 juta unit dikhaskan untuk pelabur Bumiputera yang diluluskan MITI.

Jadi, apa sebenarnya yang bakal kita dapat melalui REIT ini?

Apa yang ada dalam IOIPG REIT?

Portfolio IOIPG REIT bukan sekadar satu bangunan.

Antara aset yang akan dimasukkan ialah:

  • IOI City Mall Phase 1 & 2
  • IOI City Towers
  • PFCC Towers
  • Putrajaya Marriott
  • Le Méridien Putrajaya
  • Moxy Putrajaya
  • Four Points by Sheraton Puchong
  • W Kuala Lumpur
  • Courtyard by Marriott Penang

Dan sudah tentu, nama yang paling mudah dikenali ialah IOI City Mall.

Mall yang kita kenal sebagai tempat shopping dan makan itu sebenarnya merupakan salah satu aset utama dalam portfolio REIT ini.

Jadi macam mana kita boleh “jadi landlord”?

Konsep REIT sebenarnya agak mudah.

Bayangkan satu hartanah bernilai berbilion ringgit.

Tak ramai individu mampu membeli hartanah tersebut secara terus.

Jadi, aset itu dimasukkan ke dalam satu struktur REIT dan dibahagikan kepada unit.

Pelabur pula membeli unit tersebut.

Secara tidak langsung, pelabur memiliki kepentingan dalam portfolio hartanah berkenaan.

Sebab itu orang selalu gambarkan REIT sebagai cara untuk memiliki sebahagian daripada hartanah yang besar tanpa perlu membeli keseluruhan bangunan.

Dalam kes IOIPG REIT, saiz awalnya ialah 5.5 bilion unit, dengan harga jangkaan 90 sen seunit.

Pelabur runcit dapat 715.6 juta unit

Ini antara bahagian yang paling menarik.

Daripada keseluruhan struktur tawaran, 715.6 juta unit akan diperuntukkan melalui tawaran runcit.

Dan 55 juta unit daripada tawaran tersebut dikhaskan untuk pelabur Bumiputera.

Kenapa ada allocation khas untuk Bumiputera?

Peraturan SC menetapkan penyenaraian tertentu, termasuk REIT, perlu memenuhi keperluan penyertaan ekuiti Bumiputera. Bagi penyenaraian yang tertakluk kepada syarat tersebut, 12.5% daripada jumlah unit selepas penyenaraian perlu diperuntukkan kepada pelabur Bumiputera yang diluluskan/diiktiraf.

Pada masa yang sama, sehingga 1.48 bilion unit pula akan ditawarkan kepada pelabur institusi, termasuk institusi Bumiputera yang diluluskan dan pelabur institusi lain.

Bukan sekadar tengok harga 90 sen

Harga indikatif yang disebut ialah 90 sen seunit.

Tapi pelabur jangan berhenti setakat:

“90 sen je? Murah ni.”

Dalam REIT, perkara yang lebih penting ialah aset yang berada di belakang unit tersebut dan kemampuan aset itu menjana pendapatan.

Contohnya:

Berapa banyak hasil sewaan?
Bagaimana kadar penghunian?
Berapa tinggi hutang?

Dan akhirnya, berapa banyak pendapatan yang boleh diagihkan kepada pemegang unit?

Sebab kita bukan sekadar membeli “nama IOI”.

Kita membeli unit dalam satu portfolio aset yang sepatutnya menghasilkan pendapatan.

Kenapa IOI Properties buat REIT?

Bagi IOI Properties, penyenaraian REIT ini juga merupakan sebahagian daripada usaha untuk membuka nilai daripada aset matang yang dimiliki kumpulan.

Cadangan asal yang diumumkan pada April 2026 menyaksikan aset bernilai RM7.58 bilion dipindahkan ke REIT, dengan struktur transaksi melibatkan penerbitan 5.5 bilion unit pada harga indikatif 90 sen serta RM2.65 bilion dalam bentuk tunai melalui pembiayaan.

Struktur sebegini membolehkan IOI Properties mendapatkan semula modal daripada aset sedia ada dan pada masa sama mengekalkan pendedahan kepada portfolio hartanah melalui REIT.

Bila IOIPG REIT akan disenaraikan?

IOIPG REIT disasarkan untuk disenaraikan di Pasaran Utama Bursa Malaysia pada suku keempat 2026, tertakluk kepada syarat dan proses yang ditetapkan.

Jadi buat masa ini, perkara yang paling menarik untuk ditunggu ialah prospektus rasmi dan butiran akhir tawaran.

Satu perkara yang masih belum boleh dipastikan buat masa ini ialah status Syariah IOIPG REIT. Ini kerana i-REIT mempunyai keperluan Syariah tersendiri, termasuk berkaitan sumber pendapatan sewaan dan aktiviti penyewa. Bursa Malaysia sendiri membezakan REIT konvensional dengan i-REIT, iaitu REIT yang mematuhi prinsip Syariah.

Sebab dekat situlah pelabur boleh tengok dengan lebih jelas tentang harga tawaran akhir, struktur agihan, hasil sewaan, kewangan REIT dan potensi agihan pendapatan.

Kesimpulan

Penyenaraian IOIPG REIT di Bursa Malaysia menandakan satu lagi perkembangan menarik dalam pasaran modal tempatan. Bagi orang ramai, ia membuka ruang untuk menukar peranan daripada sekadar penyumbang pendapatan perniagaan di mall tersebut, kepada penerima sebahagian daripada hasil sewaannya menerusi agihan dividen kelak.

Laporan asal The Star mengenai kelulusan IOIPG REIT

Maklumat rasmi IOI Properties mengenai cadangan IOIPG REIT

Syarat Asas: Wajib Ada Akaun CDS

Bagi yang baru pertama kali mendengar tentang peluang pelaburan seperti ini, penting untuk diingat bahawa pembelian unit REIT di Bursa Malaysia tidak boleh dibuat secara terus di kaunter pusat beli-belah.

  • Anda perlu memohon unit IPO tersebut menerusi e-IPO di dalam perbankan dalam talian seperti: Maybank2u atau aplikasi broker seperti CGSI.
  • Di sini syaratnya anda wajib ada Akaun CDS yang terikat dengan akaun bank anda supaya unit yang anda mohon itu ada “bekas” untuk disimpan.

Proses pembukaan akaun CDS kini boleh dilakukan secara dalam talian (online) dengan caj minima dan ia merupakan langkah pertama yang perlu disiapkan awal sekiranya anda berhasrat untuk terlibat dalam pasaran saham tempatan.

Berminat nak buka akaun saham CDS dengan CGSI (sebelum ini dikenali sebagai CGS-CIMB)? Sekarang dah mudah, boleh buka secara atas talian (online) sahaja. Kelulusan pun segera jika tiada apa-apa isu.

Rujuk tutorial mudah ini > Tutorial Buka Akaun CDS Online Dengan CGSI (CGS-CIMB), Beli Saham Bursa Malaysia & Global

Masukkan kod SP1M538 pada ruang Remisier Reference.

Penafian :
Kandungan ini tidak disemak atau diluluskan oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC). Maklumat yang terkandung di dalam artikel ini adalah untuk tujuan maklumat sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat pelaburan. Semua keputusan pelaburan adalah tanggungjawab individu dan anda harus mendapatkan nasihat daripada penasihat kewangan berlesen sebelum membuat sebarang keputusan pelaburan. Pelaburan dalam saham melibatkan risiko dan keuntungan sendiri. Prestasi masa lalu juga tidak menjamin prestasi masa hadapan.