Apa itu Unit Trust?

unit-trust-patuh-syariah-malaysia

“Kawan saya ajak melabur dalam Unit Trust, bagus kata dia. Saya join je, tapi apa benda Unit Trust ni sebenarnya?”

Unit Trust adalah satu produk pelaburan yang dikeluarkan oleh Syarikat Pengurusan Unit Amanah, yang mengutip duit orang ramai (bukan derma!) supaya syarikat dapat melaburkan duit tersebut bagi pihak orang ramai, menerusi ikatan amanah.

 

Konsep mudah:
kita minta orang lain urus dan laburkan duit kita. Berikan kepercayaan anda kepada Fund Manager untuk kembangkan duit anda.

 

1. Unit Trust = Unit Amanah = Amanah Saham.

Konsep sama seperti ASB (ASB juga adalah sejenis dana unit trust). Bezanya keuntungan ASB dalam bentuk dividen + bonus sedangkan keuntungan Unit Trust melalui dividen + kenaikan harga unit dana.

2. Unit Trust Management Company, UTMC
 = Syarikat Pengurusan Unit Amanah.

UTMC ini dipantau oleh Suruhanjaya Sekuriti (SC) Malaysia, dibenarkan operasi oleh Bank Negara Malaysia dan Kementerian Kewangan Malaysia.

Sehingga 31 Oktober 2016, terdapat 37 Syarikat Pengurusan Unit Amanah. Antaranya adalah PMB Investment Berhad, Phillip Mutual Berhad, CIMB Principal, Kenanga, RHB Asset Management, Eastspring Investment dan banyak lagi.

3. Fund / Dana = Tabung

Setakat 31 Oktober 2016, terdapat 641 dana yang diluluskan di Malaysia dan 199 daripadanya adalah berasaskan patuh syariah (Islamic Fund).  Sumber : Suruhanjaya Sekuriti

Antara dana yang popular (beri pulangan yang tinggi) adalah Kenanga Syariah Growth Fund, Eastspring Investments Dana Al-Ilham, PMB Shariah Aggressive Fund.

 

“Bro, apa maksudnya melabur Unit Trust tanpa guna duit poket?”

Maksudnya, selain tunai, pelabur juga boleh menggunakan sebahagian dari Akaun 1 KWSP. Namun ia hanya tertakluk kepada dana yang diluluskan oleh KWSP sahaja. Rujuk Senarai Dana-dana Amanah Institusi Pengurusan Dana (IPD) Skim Pelaburan Ahli KWSP.

Namun melabur guna KWSP ni agak leceh. Hanya boleh dikeluarkan sekali setiap 3 bulan. Maknanya setahun 4 kali kena isi borang.

“Dekat mana Unit Trust tu laburkan duit kita?”

Contoh : Apabila kita kita beli unit trust yang berasaskan ekuiti, sebenarnya kita melabur dalam pasaran saham (Bursa Malaysia atau pasaran saham dunia). Cuma yang tolong jual beli saham tu adalah fund manager yang dilantik.

“Berapa minimum untuk mula melabur dalam Unit Trust?”

Nilai minimum untuk pelaburan adalah berbeza-beza mengikut mengikut syarikat atau dana. Selalunya sekitar RM100 – RM1,000.

“Berapa purata pulangan Unit Trust ni?”

Secara keseluruhannya, daripada laporan BANK NEGARA (2002 – 2012) purata pulangan

Akaun simpanan bank biasa : 1.3%
Simpanan Tetap (FD) : 3.47%
Unit Trust : 9.78% (Purata pulangan semua dana ekuiti di Malaysia)

“Mahal tak kos pengurusan Unit Trust ni?”

Disebabkan kita menggunakan khidmat pengurus dana untuk melaburkan duit kita, terdapat fees yang dikenakan

  1. Sales charge : dikenakan hanya sekali untuk setiap transaksi pembelian
  2. Management fee : dikenakan setahun sekali
  3. Trustee fee : dikenakan setahun sekali
  4. Switching fee : dikenakan jika pelabur ingin menukar ke dana pelaburan lain
  5. Redemption fee : dikenakan jika pelabur ingin menjual unit pegangan.

Last sekali….

“Unit Trust mana yang bagus?”

Baca sini : Top 10 Unit Trust patuh syariah (sehingga 25 November 2016)

Iklan

Previous ArticleNext Article

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

Dana Unit Trust PMB Investment Beri Pulangan Sehingga 33% Setahun

PMB Investment Berhad hari ini telah mengadakan majlis pengumuman di Hotel Premiera, Kuala Lumpur bagi mengumumkan 3 perkara berikut:

1. Agihan Pendapatan PMB Shariah Growth Fund
2. Prestasi 5 Dana Terbaik
3. Penghargaan kepada 52 anak-anak pelabur PMB Investment Cemerlang SPM 2017

1. Agihan Pendapatan PMB Shariah Growth Fund

MENTERI Kemajuan Luar Bandar dan Wilayah, Datuk Seri Ismail Sabri Yaakob bersama Timbalan Ketua Setiausaha KKLW, YB Dato’ Azizan bin Mohamad Sidin(dari kiri). Pengerusi PMB Investment Berhad, Datuk Abdul Malik Ismail (dua dari kanan) dan Ketua Pegawai Eksekutif Kumpulan Pelaburan MARA Berhad, Datuk Nazim Rahman (tiga dari kiri) menyerahkan agihan pendapatan PMB Shariah Growth Fund kepada para pelabur.

PMB Investment Berhad mengumumkan agihan pendapatan dana ekuitinya, iaitu PMB Shariah Growth Fund (PMB SGF) sebanyak 12 sen seunit bersamaan kadar pulangan sebanyak 8.85 peratus bagi tahun kewangan berakhir 28 Februari 2018 dalam sebuah majlis di Kuala Lumpur hari ini. Jumlah pengagihan sebanyak RM4,100,040 akan dibayar kepada 4,237 pelabur korporat dan runcit.

Pada majlis yang sama, Dato’ Sri Ismail Sabri Yaakob, Menteri Kemajuan Luar Bandar & Wilayah turut menyampaikan pengagihan pendapatan kepada beberapa pelabur individu dan korporatnya.

Menurut Najmi Mohamed, Ketua Pegawai Eksekutif PMB Investment, walaupun keadaan pasaran mencabar, PMB Investment gembira dengan prestasi dana tersebut.

Setakat 28 Februari 2018 jumlah saiz dana bagi PMB SGF adalah sebanyak RM51.95 juta dan jumlah aset di bawah pengurusan (AUM) PMB Investment adalah sebanyak RM1.040 bilion.

2. Prestasi 5 Dana Terbaik PMB Investment

Pada majlis yang sama, PMB Investment turut mengumumkan 5 daripada 14 dana di bawah pengurusannya telah merekodkan prestasi cemerlang yang berada dalam “Lipper Reader Rating” bagi kategori saham amanah Ekuiti Malaysia, Ekuiti Pendapatan Malaysia, dan dana Ekuiti Malaysia Small & Mid Capital.

PMB Shariah Aggressive Fund yang berada di tempat pertama dalam senarai Lipper sejak Disember 2012 dengan mencatat pulangan sebanyak 112% bagi tempoh lima tahun, manakala, pulangan untuk tempoh 3 tahun adalah sebanyak 56% dan pulangan 29% bagi tempoh setahun, berakhir 31 Disember 2017 bagi kategori Ekuiti Malaysia.

Bagi PMB Shariah Growth Fund pula berada di kedudukan pertama dari 57 dana yang berada di pasaran bagi kategori Ekuiti Malaysia dengan mencatat pulangan sebanyak 33% bagi prestasi setahun serta pulangan sebanyak 50% untuk tempoh 3 tahun dan 79% untuk tempoh 5 tahun.

PMB Shariah Premier Fund turut mencatatkan prestasi yang memberangsangkan apabila memberi pulangan sebanyak 29% bagi tempoh setahun, 38% pulangan bagi tempoh tiga tahun dan 45% bagi tempoh 5 tahun berakhir 31 Disember 2017.
Selain itu, PMB Investment turut merekodkan kedudukan pertama dalam kategori Ekuiti Pendapatan Malaysia bagi tempoh setahun, 3 tahun dan 5 tahun, dimana PMB Shariah Dividend Fund merekodkan pulangan sebanyak 23% bagi tempoh setahun, 36% bagi tempoh 3 tahun dan 45% bagi tempoh 5 tahun berakhir 31 Disember 2017.

PMB Investment juga berjaya berada di kedudukan pertama dalam kategori Ekuiti Malaysia Small & Mid Capital apabila PMB Shariah Small-Cap Fund mencatatkan prestasi pulangan berjumlah 33% bagi tempoh setahun berakhir 31 Disember 2017.

3. Penghargaan kepada 52 anak-anak pelabur PMB Investment Cemerlang SPM 2017

Sidang Media bersama Menteri Kemajuan Luar Bandar dan Wilayah YB Datuk Seri Ismail Sabri Yaakob bersama Timbalan Ketua Setiausaha KKLW, YB Dato’ Azizan bin Mohamad Sidin(dari kiri) Pengerusi PMB Investment Berhad, YBhg Datuk Abdul Malik Ismail (dua dari kanan) dan Ketua Pegawai Eksekutif Kumpulan Pelaburan MARA Berhad, YBhg, Dato Nazim Rahman (tiga dari kanan) , Ketua Pengarah Majlis Amanah Rakyat, YBhg Dato’ Azhar Abdul Manaf, Ketua Pegawai Eksekutif PMB Investment Berhad, En Najmi Haji Mohamed (dari kanan)

Dato’ Sri Ismail Sabri Yaakob turut mengumumkan penghargaan kepada 52 orang anak pelabur yang mendapat keputusan cemerlang dalam peperiksaan Sijil Pelajaran Malaysia (SPM) 2017 yang diumumkan pada hari ini. Penghargaan adalah berbentuk nilai pelaburan bernilai RM1,000.

“Kami memilih angka 52 bersempena dengan sambutan 52 tahun Majlis Amanah Rakyat (MARA) pada Mac 2018,” kata Ismail.

Untuk makluman lanjut, boleh layari laman sesawang atau media sosial PMB Investment.
Turut hadir di sidang media tersebut adalah Dato’ Azhar bin Abdul Manaf, Ketua Pengarah Majlis Amanah Rakyat (MARA), dan Dato’ Nazim Rahman, Ketua Pegawai Eksekutif Kumpulan, Pelaburan MARA Berhad.

PMB Investment sebuah syarikat milik penuh Pelaburan MARA Berhad, adalah sebuah Syarikat Pengurusan Pelaburan Islam (Islamic Fund Management Company, IFMC), ia menguruskan 14 dana unit amanah, dua dana borong dan beberapa mandat portfolio dengan pelaburan dalam kelas-kelas aset ekuiti dan sukuk.

Tinjauan Pasaran Saham

Penganalisis menjangkakan para pelabur lebih berhati-hati dalam tahun 2018 memandangkan prestasi kukuh yang dicatatkan pada 2017 dan kebimbangan terhadap risiko perolehan syarikat-syarikat tersenarai. Kebanyakan penganalisis menjangkakan tahun 2018 menjadi tahun yang tidak menentu dan mencabar berbanding tahun 2017.

“Kami menjangkakan pasaran tidak menentu pada separuh pertama 2018 disebabkan ketidakpastian pada Pilihan Raya Umum Ke-14 (PRU14), namun pasaran akan meningkat pada separuh kedua 2018,” kata Najmi.

“Lima (5) faktor yang kami kenal pasti akan mempengaruhi pasaran saham pada tahun 2018 adalah; (1) pengukuhan nilai Ringgit, (2) syarikat-syarikat berkaitan Pilihan Raya Umum ke -14 (PRU14), (3) Dasar One Belt, One Road (OBOR), inisiatif yang diperkenalkan negara China dan saham-saham berkaitan China, (4) transformasi Permodalan Nasional Berhad (PNB); dan (5) syarikat-syarikat bermodal kecil dan sederhana (small-cap and mid-cap),” tambahnya lagi.

Secara teknikal, prestasi indeks kukuh pada bulan Disember 2017 kerana pengukuhan nilai Ringgit, harga minyak mentah yang lebih tinggi serta aktiviti menghias akaun (window dressing) pada hujung tahun. Bagi tahun 2018, bacaan dari indikator pasaran menunjukan kadar pembelian meningkat bagi Januari 2018. Jika momentum berterusan, penganalisis yakin pasaran akan terus meningkat. Bagaimanapun pasaran saham tempatan dan global mengalami penurunan pada awal bulan Februari ekoran kejatuhan saham di Wall Street disebabkan oleh kebimbangan pelabur terhadap kenaikan inflasi dan peningkatan kadar faedah. Bagaimanapun, pasaran global dan tempatan telah kembali pulih pada hujung Februari dan awal Mac.

Isu-isu ini dijangka akan terus mempengaruhi prestasi pasaran saham. Bagaimanapun data-data ekonomi yang baik pada tahun ini akan meningkatkan keyakinan pelabur untuk terus aktif di pasaran.

Baca lagi Perhatian Kepada Pelabur Unit Trust Yang Guna Duit KWSP

Iklan

Pulangan ASB Lebih 1 Sen Berbanding Tahun Lepas

Alhamdulillah syukur kepada Allah di atas pengumuman Permodalan Nasional Berhad (PNB) hari ini mengumumkan dividen 7.00 sen seunit, beserta bonus 0.25 sen seunit dan Bonus Khas Ulang Tahun PNB Ke-40 sebanyak 1.00 sen seunit bagi Amanah Saham Bumiputera (ASB).

Bagaimanapun, pengagihan Bonus Khas Ulang Tahun tersebut hanya terhad kepada pegangan 10,000 unit yang pertama. Penyertaan Bonus Khas Ulang Tahun tahun ini juga menjadikan 2017 satu-satunya tahun di mana pulangan ASB terdiri dari tiga komponen, berbanding dua komponen sebelum ini.

Meningkat 12% Berbanding Tahun Lalu

Tahun lalu, PNB mengumumkan dividen sebanyak 6.75 sen seunit bagi ASB beserta bonus 0.50 sen seunit, menjadikan jumlah pulangannya 7.25 sen seunit.

Menurut PNB, agihan tahun ini bakal melibatkan jumlah sebanyak RM10.7 bilion, memanfaatkan 9.1 juta pemegang.

Jom kita tengok pengiraan dividen seperti berikut:

Pengiraan Dividen ASB 2017

RM1,000

= RM1,000 * 7% + RM1,000 * 0.25% + RM1,000 * 1%

= RM70 + RM2.50 + RM10

= RM1,082.50

RM10,000

= RM10,000 * 7% + RM10,000 * 0.25% + RM10,000 * 1%

= RM700 + RM25 + RM100

= RM10,825.00

RM100,000

= RM100,000 * 7% + RM100,000 * 0.25% + RM10,000 * 1%

= RM7,000 + RM250 + RM100

= RM107,350.00

RM200,000

= RM200,000 * 7% + RM200,000 * 0.25% + RM10,000 * 1%

= RM14,000 + RM500 + RM100

= RM214,600.00

Baca juga Saham Amanah PNB Sudah Jatuh Hukum Harus Di Seluruh Negara

Apabila melabur, semua orang mahukan pulangan yang baik. Sebenarnya, produk pelaburan mempunyai tahap risiko yang berbeza. Hakikatnya mudah – lebih tinggi ganjaran ditawarkan, maka lebih tinggi risikonya. ASB merupakan produk pelaburan yang berisiko rendah.

Produk pelaburan yang lebih berisiko tinggi adalah seperti melabur di pasaran saham Bursa Malaysia.

Mari Belajar Pelaburan Saham

Sudi-sudilah baca artikel berikut untuk mengetahui lebih lanjut tentang cara melabur saham:

 

Iklan

4 Langkah Untuk Buka Akaun Unit Trust Dengan FundSuperMart

Majoriti dari kita mesti biasa melabur dalam unit trust melalui ejen. Sedikit sebanyak mesti terkesan dengan caj bayaran yang tinggi sampai mencecah 6% daripada modal anda. Dan apabila anda melabur ke dalam unit trust tersebut, pilihan anda hanya terhad kepada dana yang ditawarkan syarikat tersebut sahaja.

“Eh, boleh ke buka akaun unit trust sendiri kalau tak guna ejen?”

“Boleh bro…”

Anda boleh nikmati pelbagai faedah apabila menggunakan FundSuperMart untuk urusan jual beli unit trust anda. Di antara kelebihannya:

  • Caj belian yang rendah sekitar 1.75%, boleh rujuk caj yang dikenakan di sini
  • Banyak pilihan dana, terdapat 340 dana daripada 29 buah syarikat
  • Transaksi jual beli unit trust secara online
  • Tukar dana lain secara percuma, kalau rasa dana sedia ada tengah underperform

Siapa FundSuperMart Ni?

FundSuperMart merupakan joint-venture di antara OKS Investment Bank dan iFAST Corporation daripada Singapura.

Jangan risau kerana pelaburan ini adalah sah dan mendapat kelulusan daripada Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC) dan Persekutuan Pengurus-pengurus Pelaburan Malaysia (FIMM).

Ada 3 Portfolio Patuh Syariah Yang Anda Boleh Labur

Malah, kita sebagai orang Islam yang wajib melabur ke dalam dana patuh syarah, FundSuperMart turut menawarkan 3 portfolio mengikut tahap risiko masing-masing.

Pandai FundSuperMart laburkan untuk kita dengan mempelbagaikan portfolio dan dana, sesuai dengan konsep ‘Dont put all your eggs in one basket‘.

4 Langkah Untuk Membuka Akaun FundSuperMart

Langkah 1:

Log in ke laman web FundSuperMart. Lihat di bahagian atas sebelah kanan laman fundsupermart tersebut, dan tekan pada ‘’Open An Account’’.

Langkah 2:

Jika anda pertama kali ingin membuka akaun persendirian, anda boleh tekan ‘New Personal Account’’.

Langkah 3:

Seterusnya, anda perlu mengisi maklumat akaun yang diperlukan oleh pihak FundSuperMart. Lengkapkan semua maklumat yang diperlukan dengan secara terperinci.

Langkah 4:

Terakhir sekali, perlu print borang tersebut dan sign di atasnya. Kemudian sertakan sekali bersama salinan Kad Pengenalan / Passport beserta salah satu dokumen berikut:

  • Penyata bank
  • Bil utility
  • Penyata KWSP
  • Lesen Memandu

Boleh hantar dokumen tersebut melalui emel, faks atau pos biasa.

3 Hari Bekerja Untuk Aktifkan Akaun

Cuma perlu tunggu 3 hari bekerja selepas pihak FundSuperMart menerima dokumen tersebut dan memprosesnya; barulah anda boleh mulakan langkah untuk membeli unit trust sendiri. Dah mula melabur ni, kenalah banyak membaca hal-hal ekonomi, tahu pasal harga minyak sedunia, catalyst-catalyst lain yang bakal mempengaruhi turun naiknya harga saham amanah anda tadi.

Boleh juga baca:

Kini ada cara yang lebih mudah untuk melabur hanya dengan aplikasi telefon pintar, tanpa perlu isi borang, tanpa melalui ejen dan mempunyai yuran yang rendah. Jemput baca 7 Langkah Mudah Nak Melabur Dengan Wahed Invest Modal Serendah RM100, Guna Smartphone Saja (Bonus RM40 Jika Anda Daftar Sekarang).

Iklan

4 Kelebihan Buka Akaun Unit Trust Dengan FundSuperMart

Pelaburan unit trust melalui laman web FundSuperMart adalah satu perkara yang dapat memudahkan dan menyenangkan banyak urusan buat mereka yang ingin membuka akaun persendirian unit trust untuk melabur. Banyak kelebihan yang akan anda perolehi jika menggunakan aplikasi ini untuk pelaburan unit trust anda.

Kalau sebelum ini kami ada kongsikan 4 Langkah Untuk Buka Akaun Unit Trust Dengan FundSuperMart, kini kita tengok pula 4 kelebihan menggunakan platform ini.

1. Tidak Perlu Ke Kaunter

Anda tanpa perlu bersusah payah ke kaunter perkhidmatan pelaburan untuk memantau perkembangan pelaburan yang telah anda buat. Kini anda boleh lakukan segala jenis transaksi kewangan secara online saja.

Walaupun anda berada di rumah ataupun sedang sibuk di pejabat, anda juga boleh membuat pemantauan terhadappelaburan anda. Memang jimat masa dan tenaga apabila semuanya boleh dilakukan di atas talian.

2. Caj Broker Yang Rendah

Caja yang dikenakan dalam perkhimatan FundSuperMart ini adalah serendah 1.75% sahaja, banyak beza berbanding denga pelaburan ejen-ejen unit trust lain yang mengenakan caj sehingga 6%.

Bagi pelabur baru pula, caj yang dikenakan adalah serendah 1% sahaja bagi mana-mana dana amanah dalam tempoh masa satu bulan yang pertama. Kiranya jika anda melabur RM1,000, jumlah pelaburan anda setelah tolak 1% bersamaan dengan RM990 akan digunakan untuk membeli unit amanah saham tersebut.

3. Maklumat Boleh Didapati Dengan Mudah

Apa yang lebih menguntungkan dan memudahkan segala urusan anda adalah segala jenis maklumat berkaitan dana boleh anda dapati terus daripada laman web FundSuperMart. Maklumat-maklumat ini termasuklah prospektus dana yang mempunyai banyak maklumat berguna seperti kadar pulangan tahun-tahun lepas dan sebagainya.

Bagi anda yang merupakan pelabur baru, ia mungkin mula-mula susah untuk memahaminya; tapi lama-kelamaan pasti akan faham juga. Lagi best apabila anda boleh mendapatkan khidmat Client Investment Specialist FundSuperMart yang boleh membantu anda.

4. Pelaburan Minimum Serendah RM100

Dengan wang minimum serendah RM100, anda sebenarnya sudah boleh membuat pelaburan menggunakan kaedah dollar-cost averaging. Sekurang-kurangnya, dapat juga anda membina tabung persaraan atau tabung pendidikan anak anda menggunakan cara ini.

Dengan cara ini juga, ia dapat memupuk serta mendidik anda untuk melabur secara konsisten dan berdisiplin.

Kalau nak tahu lebih lanjut tentang FundSuperMart dan cara-cara untuk membuka akaun dengan mereka, silakan baca 4 Langkah Untuk Buka Akaun Unit Trust Dengan FundSuperMart.

Kini ada cara yang lebih mudah untuk melabur hanya dengan aplikasi telefon pintar, tanpa perlu isi borang, tanpa melalui ejen dan mempunyai yuran yang rendah. Jemput baca 7 Langkah Mudah Nak Melabur Dengan Wahed Invest Modal Serendah RM100, Guna Smartphone Saja (Bonus RM40 Jika Anda Daftar Sekarang).

Iklan

Do NOT follow this link or you will be banned from the site!