Saham Amanah (Unit Trust)

Bagaimana Memilih Unit Amanah Yang Sesuai Untuk Pelaburan?

Sebelum membuat keputusan untuk menyertai mana-mana jenis pelaburan, pelabur yang bijak perlu menjalankan kaji selidik terlebih dahulu untuk mengurangkan risiko kerugian. Unit amanah adalah antara instrumen pelaburan yang popular di Malaysia. Terdapat beratus- ratus dana yang ditawarkan oleh bank pelaburan tempatan tetapi mana satu yang sesuai dengan anda?

Bagi membantu anda memperoleh manfaat sepenuhnya daripada pelaburan unit saham amanah, di bawah ini disenaraikan antara soalan cadangan yang anda patut tanya kepada ejen anda sebelum membuat keputusan pelaburan.

1. Adakah dana unit amanah ini berdaftar dengan Suruhanjaya Sekuriti?

Semua produk unit amanah mesti didaftarkan dengan Suruhanjaya Sekuriti (SC). Untuk memastikan produk pelaburan itu didaftarkan dengan SC, hubungi 03-6204 8000 dan minta untuk disambungkan kepada Jabatan Tabung Amanah dan Pengurusan Pelaburan atau layari laman web SC di www.sc.com.my.

2. Berapa lama syarikat unit amanah tersebut beroperasi?

Apakah rekod atau prestasi syarikat itu dalam memberikan pulangan yang dijanjikan? Pelabur perlu memeriksa latar belakang sesuatu syarikat unit amanah, termasuk syarikat yang akan menguruskan dana terbabit. Cari maklumat mengenai rekod prestasi dan pengalaman mereka.

3. Adakah dana itu bersesuaian dengan matlamat pelaburan dan profil risiko anda?

Penting bagi anda memahami dana yang ditawarkan dan memilih dana yang benar-benar bersesuaian dengan matlamat pelaburan dan kesanggupan anda menghadapi risiko. Misalnya, jika anda mahu pendapat yang konsisten, anda perlu melabur dalam dana yang menyediakan pulangan dividen konsisten.

4. Apa yang berlaku kepada wang yang saya laburkan dalam dana berkenaan?

Di manakah wang itu akan dilaburkan? Pelabur perlu mengetahui dalam produk pelaburan yang manakah dana itu akan melabur, kerana ini mempunyai implikasi langsung ke atas tahap toleransi risiko pelabur. Jika dana itu melabur dalam produk pelaburan berisiko tinggi, dana unit amanah itu sendiri akan menjadi pelaburan berisiko tinggi.

5. Bagaimana hendak mengetahui bahawa dana yang saya laburkan itu berkeadaan baik? Bagaimana hendak membandingkannya dengan dana yang lain?

Anda juga boleh membandingkan dana anda dengan dana lain yang mempunyai kriteria yang sama. Contohnya, jika anda melabur dalam dana bon, bandingkan prestasinya dengan dana bon yang lain.

6. Bagaimana saya boleh membuat keuntungan (modal dan dividen) daripada dana ini?

Jika anda melabur dalam unit amanah, pulangan anda mungkin dalam bentuk keuntungan modal atau dividen. Pastikan ejen anda memberikan penerangan mengenai perkara ini dan baca prospektus.

7. Adakah saya perlu membayar sebarang bayaran atau caj?

Setiap pelaburan mempunyai kos dan melabur dalam dana unit amanah tidak terkecuali. Ejen anda mesti menjelaskan semua ini kepada anda.

8. Jika saya mengubah fikiran selepas melabur dalam sesuatu dana, bolehkah saya menjualkannya semula kepada syarikat itu dan mendapat bayaran balik sepenuhnya?

Pelabur unit amanah berhak mendapat bayaran balik sepenuhnya jika dia memutuskan untuk tidak meneruskan pelaburan dalam dana terbabit dalam masa “tempoh bertenang”.

9. Jika saya mahukan wang semula dengan segera, mudahkah saya menjualkan dana itu? Berapa lama saya mesti menunggu sebelum saya boleh mendapatkan wang saya semula?

Unit amanah ialah pelaburan yang mudah dijual beli. Anda boleh berjumpa dengan ejen dan menyerahkan notis penebusan untuk menebus kembali unit anda dan mendapatkan wang anda.

10. Adakah saya akan mendapat apa-apa penyata berkaitan status pelaburansaya daripada syarikat pengurusan?

Proses pemantauan anda akan menjadi lebih mudah jika anda menerima penyata daripada syarikat pengurusan berkaitan status pelaburan anda.

11. Di mana saya boleh mendapatkan lebih banyak maklumat mengenai dana tersebut?

Kebanyakan maklumat mengenai sesuatu dana unit amanah terdapat dalam prospektus dan laporan tahunannya.

Kredit: Securities Industry Development Corporation (SIDC)

Baca juga:

Kini ada cara yang lebih mudah untuk melabur hanya dengan aplikasi telefon pintar, tanpa perlu isi borang, tanpa melalui ejen dan mempunyai yuran yang rendah. Jemput baca 7 Langkah Mudah Nak Melabur Dengan Wahed Invest Modal Serendah RM100, Guna Smartphone Saja (Bonus RM40 Jika Anda Daftar Sekarang).

Previous ArticleNext Article

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Guna Touch ‘n Go Bukan Sekadar Bayar Tol, Sekarang Boleh Melabur Juga! 

Dapatkan ganjaran TAMBAHAN sehingga 8.31%* sekali di atas pelaburan anda apabila melabur dengan aplikasi untuk pelaburan dalam Touch ‘n Go e Wallet

*ganjaran sekali bagi tempoh pelaburan selama 30 hari / promotion reward for 30 days of investment amount

Majoriti daripada kita pasti dah kenal dengan Touch ‘n Go. Bayar tol, beli barang, bayar makanan – semua guna Touch ‘n Go. Tapi, tahukah anda bahawa sekarang anda juga boleh membuat pelaburan melalui aplikasi Touch ‘n Go eWallet! Jom kita cerita lebih lanjut.

Macam Mana Nak Melabur Dengan Touch ‘n Go eWallet?

Dalam aplikasi Touch ‘n Go eWallet sekarang ada fungsi yang membolehkan anda melabur dalam dana pelaburan melalui ciri Investment-Principal dalam GOfinance. Fungsi ini dicipta bagi memudahkan rakyat Malaysia untuk melabur dalam dana pelaburan.

Investment-Principal adalah ciri utama dari hasil kerjasama di antara Principal dan Touch ‘n Go eWallet. Ciri utama ini dicipta untuk memudahkan rakyat Malaysia membuat pelaburan dalam dana. Touch ‘n Go eWallet GOfinance, menawarkan dua pilihan pelaburan: “Save” untuk pelaburan berdasarkan matlamat dengan pulangan sehingga 3.95%** setahun, dan “Invest” pula sesuai untuk mereka yang sanggup mengambil lebih risiko, dengan pendedahan kepada pelbagai pasaran global dan serantau merentasi pelbagai kelas aset untuk memenuhi selera risiko yang berbeza.

Fahami lebih lanjut mengenai dua pilihan pelaburan yang boleh dipilih:

Pelaburan berasaskan matlamat ialah strategi melabur untuk mencapai sasaran kewangan tertentu seperti simpanan pendidikan atau pembelian rumah.

  1. “Save”: Bayangkan “Save” sebagai tabung simpanan pintar anda untuk mencapai sasaran kewangan tertentu. Antara contoh tabung yang kita boleh buat adalah tabung kahwin, tabung percutian, tabung pendidikan anak-anak dan lain-lain. Konsep utama ciri ini ialah melabur berasakan matlamat (goal-based investing). Ciri “Save” membolehkan anda untuk melabur dalam Money Market Fund (MMF). Dengan ini anda boleh menabung untuk sasaran kewangan anda dan dalam masa yang sama boleh dapatkan pulangan sehingga 3.95%** setahun daripada simpanan tersebut. Pilihan pelaburan ini adalah konservatif dan stabil.

  1. “Invest”: Khusus untuk mereka yang mahukan lebih banyak pilihan. Ciri ini sesuai untuk mereka yang sanggup mengambil risiko; daripada konservatif, sederhana sehingga ke agresif. Anda akan didedahkan kepada pelbagai pasaran global dan serantau merentasi pelbagai kelas aset untuk memenuhi selera risiko yang berbeza-beza dan boleh dapatkan pulangan sehingga 22.83%** setahun.
  • Dengan “Invest”, anda dapat akses kepada 16 dana pelaburan yang berbeza. Tidak kisah anda nak melabur untuk masa depan atau ada tujuan khusus yang lain, “Invest” memberi anda kebebasan untuk memilih dana yang sesuai dengan matlamat pelaburan anda.

Percaya tak Principal ada menawarkan peluang anda mula melabur dengan modal permulaan serendah RM 10.00 dan tanpa tempoh ‘lock-in’.

Paling best bila melabur dengan Principal melalui Touch ‘n Go eWallet adalah:

  1. Senang: Semua urusan dari pelaburan hingga pengeluaran boleh dibuat terus dari aplikasi Touch ‘n Go eWallet. Tak perlu aplikasi lain, tak perlu susah payah.
  2. Fleksibel: Anda ada kawalan penuh ke atas pelaburan anda. Nak tambah, nak keluarkan atau nak biarkan ia berkembang – semua di tangan anda. Tak perlu hubungi pihak ketiga untuk uruskan.
  3. Modal Kecil: Boleh mula dengan modal serendah RM10 sahaja. Sesuai untuk anda yang baru nak berjinak-jinak dengan dunia pelaburan.
  4. Mudah Diproses: Nak mula melabur sangat senang dengan proses ‘onboarding’ yang mesra pengguna dan straight-to-the-point. Anda cuma perlu lengkapkan eKYC dan penilaian risiko, kemudian terus boleh mula melabur.

Sempena bulan kemerdekaan, ada tawaran terhad yang khas untuk anda!

Cuba tengok jadual di bawah:

Tawaran ini khas untuk ciri “Invest” dan promosi bermula sekarang hingga 30 September 2024.

Yang paling penting Principal ada sediakan dana yang patuh syariah! Boleh klik sini untuk maklumat lanjut mengenai tawaran terhad ini.

Kami tahu ramai yang minat nak melabur untuk jana pendapatan tambahan atau untuk capai matlamat ketika bersara nanti. Tetapi tidak tahu bagaimana untuk bermula melabur dan hanya ada modal yang kecil.

Kenapa Pilih Unit Amanah?

Jika anda baru nak berjinak atau baru nak dapatkan keyakinan dalam melabur, anda sesuai untuk melabur dalam unit amanah.

  1. Unit amanah menawarkan diversifikasi, anda boleh pilih untuk melabur dalam jangka pendek atau jangka panjang bergantung kepada tujuan pelaburan masing-masing.
  1. Unit amanah juga lebih stabil dan menawarkan pilihan risiko berbeza mengikut tahap toleransi risiko seseorang. Ada dana dengan pertumbuhan yang agresif dan ada juga dana pendapatan tetap yang konservatif.
  1. Selain itu unit amanah juga mempunyai modal rendah dan dapat beri anda akses kepada pelbagai aset dalam satu pelaburan.
  1. Dana ini turut diuruskan oleh pengurus dana yang berpengalaman, memberikan pelabur akses kepada kepakaran dan analisis pasaran tanpa perlu menguruskan pelaburan mereka sendiri. Principal adalah antara pengurus aset terkemuka di Malaysia dan mempunyai lebih 140 tahun pengalaman global dalam industri kewangan.

Jadi, Macam Mana Nak Mula Melabur?

Mudah sangat, ikut langkah dibawah:

  1. Muat turun aplikasi Touch ‘n Go dari App Store atau Play Store

Untuk pembaca setia MajalahLabur.com, ada hadiah khas untuk anda. Kepada pengguna baharu, masukkan kod “MajalahLabur” ketika melabur dengan ciri “Invest” dan anda akan dapat baucar RM5 untuk makanan & minuman.

  1. Kemudian, pilih GoFinance
  2. Klik ‘Investment’ seterusnya pilih ‘Principal’
  3. Klik Invest (Pengguna baharu kena selesaikan proses ‘onboarding’ dahulu)

Ingat, promosi khas merdeka berlangsung sekarang hingga 30 September 2024. Maklumat lanjut boleh klik sini.

Sama ada anda pelabur baharu atau berpengalaman, aplikasi ini sesuai untuk semua peringkat pelabur. Ianya mudah digunakan dan memberikan pilihan kepada rakyat Malaysia yang mencari peluang pelaburan yang mesra pengguna.

Maklumat yang terkandung di dalam artikel ini adalah untuk tujuan maklumat sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat pelaburan. Semua keputusan pelaburan adalah tanggungjawab individu dan anda harus mendapatkan nasihat daripada penasihat kewangan berlesen sebelum membuat sebarang keputusan pelaburan.

Pelaburan melibatkan risiko. Sila baca dan fahamkan juga penafian penuh di https://www.principal.com.my/ms/disclaimer-my  sebelum mula melabur.

**Pulangan tahunan setakat 30 April 2024