“Ingat lif, ingat Unit Amanah” – Ingat tau!

PELABURAN FUND ‘TINGKAT 18’ BRAND OTIS

Minggu lepas terserempak dengan jiran sebelah rumah, Mr.Wong masa kami sama-sama naik lif.

Dia tanya saya kerja apa, selalu nampak ada kat rumah macam tak bekerja. Saya kata, saya keluar kerja bila ada appointment sahaja. Saya full time financial consultant terutamanya unit amanah.

Masa selebihnya saya kat rumah dengan anak-anak & wife Asmariza Yusoff.

“Wah, Unit Trust?! Bagus tuh, I dah lama invest dalam Unit Trust. Sejak zaman mula-mula kerja dulu” katanya sambil thumbs up.

“Sudah berapa lama jadi consultant?” dia tanya lagi.

“Saya start sejak 2003, dah dekat 13 tahun boss” saya jawab ringkas.

” Investment Unit Trust you sekarang ok ke Mr. Wong? Ada orang cakap, market not doing well, apa pendapat you?” saya cuba cucuk lebih mendalam.

“What do you mean by ok? I punya sentiasa ok. Unit Trust is long term investment. Macam you naik lif jugalah” katanya lagi.

Saya makin confuse, apa yang nak cuba dia sampaikan. Saya minta dia terangkan apa kaitan lif dengan Unit Trust.

“You tengok button lif ni. I mahu pergi tingkat 18. Itu I punya rumah. Semua orang mahu cepat sampai, but let’s say, lif stop tingkat 3,pastu stop tingkat 5, you mau keluar lif ke tak?” tanya dia bersungguh-sungguh.

“Mesti lah tak keluar, sebab belum sampai floor saya lor..” saya jawab dengan yakin.

“Haa..itu macam la Unit Trust. Semua orang mau cepat untung atau mau sempat sampai, tapi jika you sudah tau you punya target, you tak akan exit maa..tunggu sajalah, lambat cepat mesti sampai punya”

“Lif kadang-kadang slow, ada time dia rosak. Itu sudah biasa maa..you jangan panik, kena ingat apa target floor you. Kalu nak kurangkan risiko trap dalam lif, cari lif yang ada brand macam Otis, Mitsubishi & Schindler. Baru peace of mind” katanya lagi sambil tersenyum.

“Jika you risau lif tak sampai, boleh cuba naik tangga. Atau invest tempat yang lebih selamat. Tapi you sendiri kena ingat la, naik tangga memang selamat, tapi lambat sampai & you boleh pancit nanti”

Wah..banyak perkara saya belajar tentang lif dan Unit Trust dari Mr.Wong. Sebelum kami keluar lif, sempat lagi saya tanya fund Unit Trust mana yang dia invest.

“I sudah lebih 30 tahun invest dalam Fund ‘Tingkat 18’ brand Otis. You boleh tengok macam mana performance dia sekarang. Tapi i tak kisah sangat, sebab target i belum sampai.. hihi”

Terima kasih Mr. Wong.

Sumber : WM Syamzari, Perunding Unit Amanah

Previous ArticleNext Article

Pengecualian CGT, Cukai FSI Daripada Unit Amanah Dijangka Lonjak Prestasi Pasaran Modal

KUALA LUMPUR, 17 Jan (Bernama) — Pengecualian cukai keuntungan modal (CGT) akan melonjakkan prestasi pasaran modal di samping memberi manfaat kepada lebih 90 peratus pelabur individu yang membuat pelaburan dalam industri unit amanah.

Rakan Kongsi Cukai, PwC Malaysia, Jennifer Chang berkata pengecualian itu akan menggalakkan lebih banyak unit amanah diwujudkan dalam pasaran modal.

“Jika anda mengenakan CGT terhadap unit amanah serta menguatkuasakan cukai ke atas pendapatan sumber asing daripada unit amanah, secara tidak langsung anda mengenakan cukai kepada orang ramai kerana lebih 90 peratus pemegang unit amanah adalah orang biasa.

“Munasabah untuk mengecualikan unit amanah kerana jika anda dan saya (individu) melabur secara langsung dalam syarikat Malaysia atau dalam pelaburan asing, kita tidak dikenakan cukai apabila kita membuat keuntungan modal atau membawa balik wang itu dari luar negara. Jika pengecualian ini menggalakkan pelaburan dalam unit amanah, maka ia bermakna lebih banyak unit amanah akan diwujudkan,” katanya kepada Bernama.

Pada Selasa, Menteri Kewangan II Datuk Seri Amir Hamzah Azizan berkata kerajaan bersetuju untuk mengecualikan cukai keuntungan modal (CGT) dan cukai ke atas pendapatan luar negara (FSI) bagi unit amanah.

Pengecualian CGT berkuat kuasa 1 Jan, 2024 hingga 31 Dis, 2028 manakala pengecualian cukai ke atas FSI daripada unit amanah pula mulai 1 Jan, 2024 hingga 31 Dis, 2026, katanya.

Beliau berkata melalui pelbagai libat urus mengenainya yang diadakan kerajaan, satu akibat yang tidak diingini dan terjejas ekoran pelaksanaan CGT adalah unit amanah, memandangkan 90 peratus daripada pemegang unit amanah adalah individu.

CGT diumumkan kali pertama semasa pembentangan Belanjawan 2024 oleh Perdana Menteri Datuk Seri Anwar Ibrahim iaitu mulai 1 Mac, 2024, CGT akan dikenakan terhadap penjualan saham tidak tersenarai oleh syarikat manakala bagi saham yang diperoleh sebelum 1 Mac, 2024 pula, penjual boleh memilih untuk membayar CGT sebanyak dua peratus berdasarkan nilai jualan kasar atau 10 peratus daripada keuntungan bersih daripada penjualan itu.

Bagi saham yang diperoleh pada atau selepas 1 Mac, 2024 kadar CGT adalah 10 peratus daripada keuntungan bersih dan pengecualian mungkin dikenakan ke atas penjualan dalam keadaan tertentu, seperti pada tawaran awam awal (IPO) yang diluluskan oleh Bursa Malaysia dan langkah penstrukturan semula kumpulan dalaman.

Ketua Ahli Ekonomi Bank Muamalat Malaysia Bhd, Dr Mohd Afzanizam Abdul Rashid berkata pengecualian itu akan mengurangkan kos menjalankan perniagaan dan akan memberi lebih banyak masa kepada peserta industri untuk membiasakan diri dengan CGT memandangkan pengecualian itu hanya akan dilaksanakan mulai 1 Jan, 2024 hingga 31 Dis, 2028 .

Beliau berkata langkah itu akan membantu meningkatkan pulangan pelaburan bersih bagi pemegang unit amanah.

“Dari sudut yang lain, kerajaan bersikap pragmatik dalam pendekatannya untuk memastikan kedudukan fiskal yang kukuh dengan mencapai keseimbangan tepat antara mengukuhkan kedudukan kewangan dan pada masa sama mengekalkan persekitaran yang akan menggalakkan masyarakat kita menabung dan melabur secara bertanggungjawab melalui unit amanah.

“Sebenarnya, ini boleh memberi kesan limpahan positif kepada Bursa Malaysia dan industri pasaran modal,” katanya.

— BERNAMA