Awak, Ini Cara Nak Download Laporan CCRIS Secara Online. Tak Sampai 1 Jam Siap!

Bagi awak-awak yang pernah ambil pinjaman PTPTN dan buat pinjaman semasa membeli kereta, WAJIB semak laporan CCRIS (Central Credit Reference Information System) sebelum memohon apa-apa pembiayaan baru, terutamanya kalau nak beli rumah. Bukan apa, takut ada rekod buruk yang kita tak tahu. Leceh la kan bila sampai masa nak beli rumah dan dah nak letak deposit, loan sangkut sebab ada masalah CCRIS.

Laporan CCRIS ni menunjukkan rekod pembayaran hutang kita kepada institusi kewangan/perbankan. Daripada rekod ini, ia dapat menunjukkan samada kita ni pembayar hutang yang baik atau tidak (good paymaster).

Sekiranya kita ada salah satu daripada senarai di bawah, maka tidak syak lagi sudah wujud rekod dalam CCRIS.

  1. Pinjaman PTPTN
  2. Pembiayaan peribadi daripada bank
  3. Kad kredit
  4. Pembiayaan pembelian kenderaan
  5. Pembiayaan perniagaan daripada bank

Saya pernah terbaca di Twitter bahawa ada yang dah membayar PTPTN on-time dan tiada tunggakan tapi PTPTN gagal mengemaskini akaun menyebabkan rekodnya buruk dalam CCRIS.

Jadi kepada anda yang bayar PTPTN on-time juga disarankan supaya periksa rekod CCRIS masing-masing.

Selain daripada itu, yang dah ada banyak rekod kewangan (pinjaman peribadi, kad kredit, pinjaman rumah) eloklah menyemak laporan CCRIS kita setahun sekali atau beberapa bulan sebelum membeli hartanah. Kalau ada tak berapa cantik tu, berusahalah untuk kita cantikkan semula supaya mudah dapat pinjaman. Bank sememangnya akan merujuk laporan ini, sebelum mereka beri lampu hijau luluskan pinjaman. 

Semua Orang Nak Nombor ‘0’ Dalam CCRIS. Kenapa?

Laporan CCRIS menunjukkan dengan jelas tahap kesihatan rekod kewangan kita. Kewangan yang baik, rekodnya semua nombor 0,0,0,0,0. Maksudnya, kita tidak mempunyai sebarang tunggakan dalam hal pembayaran balik hutang.

Rekod kewangan yang tak cantik pula, ada pelbagai nombor, contonhya 1,2,3,4 dan sebagainya. Kalau ada nombor 1 dan 3 pada ruangan pembiayaan kereta, bermakna kita dah terlepas sebulan untuk bayaran ansuran kereta. Untuk cantikkan semula rekod kewangan kita tu, perlukan masa 12 bulan agar nombor 3 tadi tu hilang daripada laporan CCRIS tadi. Laporan CCRIS hanya akan menunjukkan rekod bayaran hutang bulanan untuk tempoh 12 bulan terkini. Jadi, jangan risau, masih ada peluang untuk perbaiki masalah ni.

Anda boleh juga baca artikel ini : Fahami CCRIS & CTOS Untuk Lulus Loan

Boleh ke Dapat Laporan CCRIS Tanpa Perlu ke Bank Negara?

Secara lazimnya, laporan CCRIS boleh didapati daripada kiosk yang disediakan di Bank Negara dan cawangan-cawangannya di seluruh Malaysia. Tempat lain tidak menyediakan kiosk ini. Tapi usah khuatir, ada lagi cara lain untuk mendapatkannya yang tidak memerlukan kita bersusah payah untuk bayar tol, bayar parking, meredah traffic jam semata-mata untuk pergi ke Bank Negara dan dapatkan laporan CCRIS.

5 cara dan kadar bayaran untuk dapatkan laporan CCRIS :

  1. CTOS : RM26.50 (termasuk GST)
  2. CBM (Credit Bureau Malaysia) : RM60 (termasuk GST)
  3. RAMCI (RAM Credit Information) :RM19.50 RM15.90 (termasuk GST)
  4. BNM (Bank Negara Malaysia) : PERCUMA (kena walk-in)
  5. AGENSI KAUNSELING DAN PENGURUSAN KREDIT (AKPK) :PERCUMA (kena walk-in)

Langkah Mudah Dapatkan Laporan CCRIS Guna MYCREDITINFO

OK, jom kita tengok cara bagaimana nak dapatkan laporan CCRIS dengan menggunakan perkhidmatan MYCREDITINFO daripada RAM Credit Information Sdn Bhd (“RAMCI”), yang berdaftar dengan Kementerian Kewangan Malaysia.

  1. Sila ke laman web rasmi mereka
  2. Anda perlu sign-up akaun baru dengan memasukkan nama penuh, no. kad pengenalan, emel, alamat, no tel. (Username adalah nombor IC).
  3. Upload softcopy Kad Pengenalan depan dan belakang.
  4. Klik Request OTP. Mereka akan bagi kod rahsia melalui SMS.
  5. Lepas tu, masukkan kod rahsia tu di ruangan ‘OTP Code’ dan klik ‘Create Account.’
  6. Klik ‘Buy Now’. Anda akan dibawa ke laman pembayaran online.
  7. Kemudian akan terima email dari pihak MYCREDITINFO.

Dengan hanya RM19.50 dah dapat laporan CCRIS. Sangat berbaloi berbanding perlu ambil cuti dan datang sendiri ke Bank Negara kan? Amat memudahkan kerja. Oleh itu sila semak rekod anda dan ketahui status CCRIS anda hari ini.

Laporan CCRIS tu akan dihantar ke emel kita. Tajuk emel tu : Attached is Your Personal Credit Report PLUS (PCRP) For Your Review

Laporan ini megandungi maklumat seperti i-Score (skor kredit), CCRIS, SPGA (Skim Potongan Gaji ANGKASA), PTPTN, maklumat bukan berkaitan perbankan dan banyak lagi.

Contoh laporan RAMCI Personal Credit Report Plus (PCRP):

Dapat gred 10 kira dah terbaik, bermaksud kurang risiko untuk pembiayaan tidak dibayar atau default. Agak-agak ada ke bank nak bagi pembiayaan kalau kita berisiko tinggi?

Kena pastikan lebih banyak angka kosong ‘0’ bermakna bayaran dibuat on-time setiap bulan.

Bukan mahal pun, hanya RM19.50 untuk mendapatkan laporan tersebut secara on-line.

Iklan

Previous ArticleNext Article

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

Hong Kong Bakal Perkenal Cukai Baru Terhadap Pemaju Bagi Kurangkan Kos Rumah

Hong Kong yang baru saja bergolak, kini bakal memperkenalkan satu cukai baru bagi menjadikan pasaran hartanah lebih berpatutan dan juga meredakan protes anti-kerajaan.

Kerajaan telah pun menggazet cadangan ‘cukai kekosongan’, satu prosedur rasmi bagi membolehkan cadangan tersebut digubal di peringkat undang-undang.

Di bawah bil tersebut, jika sesuatu kediaman tidak terjual bagi tempoh 12 tahun selepas ianya disiapkan, pemaju akan dikenakan cukai kekosongan, melainkan unit tersebut disewakan. Kadar cukai tersebut adalah 200% daripada kadar sewa tahunan yang dianggarkan.

Kerajaan Ingin Ambil Hati Rakyat

Carrie Lam, Ketua Eksekutif Hong Kong berkata, langkah ini bagi mengembalikan kepercayaan rakyat dengan menggunakan hartanah. Beliau berkata, “Perumahan adalah isu utama dalam sesebuah kehidupan”. Malah, lebih banyak polisi kerajaan akan menyusul bagi meningkatkan bekalan rumah kepada penduduk Hong Kong.

Persatuan Perumahan Membangkang

Secara lumrahnya, pihak pemaju membangkang cadangan tersebut. Real Estate Developers Association of Hong Kong yang mewakili semua pemaju-pemaju besar, telah menggesa kerajaan untuk menghentikan cadangan tersebut. Kata mereka, cadangan cukai baru ini bakal memberikan ancaman kepada sistem kewangan jika harga rumah merosot.

Sumber: Bloomberg

Banyak Rumah Tidak Terjual Di Malaysia

Jabatan Penilaian dan Perkhidmatan Harta (JPPH) menakrifkan unit tidak terjual sebagai unit siap yang berada di pasaran lebih sembilan bulan selepas dilancarkan. Dan jumlah unit rumah siap yang tidak terjual pada tahun 2017 adalah sebanyak 24,738 buah rumah. Ianya meningkat 67.2% berbanding tahun 2016 – dengan nilai keseluruhan RM15.64 bilion, iaitu kenaikan 82.8% berbanding 2016.

Pada suku pertama tahun 2018, bilangan rumah siap tidak terjual mencecah sebanyak 34,532 unit dan dianggarkan bernilai RM 22.6 bilion. Kira-kira satu pertiga daripada unit berstatus kediaman tidak terjual. Kebanyakan unit ini berharga RM500,000 sehingga RM1 juta. Manakala untuk unit yang berharga RM300,000 hingga RM400,000 pula, sebanyak 33% tidak terjual.

Jom fahamkan juga 4 sebab utama Kenapa Harga Rumah Semakin Mahal?

Dan adakah cukai baru ini dapat membantu menstabilkan harga rumah di Malaysia?

Iklan

Dana Noriba: Pinjaman Tanpa Riba Dan Faedah

Pinjaman tanpa riba dan kadar faedah? Cuma bayar jumlah yang dipinjam sahaja. Biar betul!

Semua tahu yang sistem perbankan Islam masih tertakluk kepada kadar keuntungan berdasarkan kadar asas Overnight Policy Rate (OPR) yang dikawalselia oleh Bank Negara Malaysia (BNM).

Baru-baru ini Koperasi Pembangunan Pengguna Islam Malaysia (KoPPIM) ada memperkenalkan Dana Noriba, satu sistem pinjaman kewangan tanpa kadar faedah dimana peminjam hanya perlu membayar jumlah wang yang dipinjam sahaja tanpa sebarang tambahan.

Menurut KoPPIM, dana yang diinfaqkan melalui KoPPIM dari sedekah dan infaq orang ramai akan dipecahkan kepada dua bahagian:

1. 50% dana akan digunakan untuk pelaburan strategik untuk mengembangkan dana pinjaman dan menanggung kos operasi

2. 50% dana akan digunakan untuk memberi pinjaman tanpa riba sepenuhnya. Pinjaman yang dirancang untuk diberikan:
– Pinjaman peribadi sehingga RM5,000
– Pinjaman kenderaan sehingga RM50,000
– Pinjaman pendidikan sehingga RM50,000
– Pinjaman perumahan sehingga RM500,000

Sudah pasti terlalu awal untuk kita memberi sebarang komentar tentang usaha baik yang dilakukan oleh KoPPIM ini. Berdasarkan kepada model yang dicadangkan ini, ada beberapa poin penting yang boleh kita bincangkan.

1. Kos Pembiayaan

Photo by Marc Mueller from Pexels

Sistem perbankan yang ada di dunia ketika ini mempunyai kos pembiayaan untuk mendapatkan dana pinjaman. Sekiranya bank bergantung pada dana modal dari pelabur, sudah pasti pelabur mengharapkan pulangan yang lumayan.

Dana modal dari pendeposit juga perlu diberi sedikit pulangan apatah lagi sekiranya perlu pinjaman di antara bank.

Sistem yang diperkenalkan oleh dana Noriba dikatakan modal akan diambil dari dana infaq dan sedekah orang ramai. Ini bermakna dana modal untuk pinjaman ini tidak perlu diberi sebarang pulangan dan pastinya membolehkan dana Noriba untuk tidak mengenakan cas kadar faedah kepada peminjam.

2. Kos Operasi

Antara kekangan yang dihadapi oleh sistem perbankan sedia ada ialah kos operasi yang tinggi. Ini kerana pihak bank bukan sahaja perlu memberikan khidmat dan servis kepada peminjam, tetapi juga kepada pendeposit. Ini termasuklah fasiliti seperti mesin ATM dan CDM selain cawangan bank secara fizikal dan pusat khidmat pelanggan.

Sistem kewangan baru seperti dana Noriba yang diperkenalkan ini tidak memerlukan fasiliti dan servis kepada pendeposit. Justeru, kos operasi sudah pasti lebih rendah berbanding institusi perbankan sedia ada.

3. Permintaan Yang Tinggi

Photo by Aiman Khair Samsol Hairi from Pexels

Dana Noriba sudah pasti akan berhadapan dengan permintaan yang tinggi. Ini kerana belum ada lagi mana-mana institusi yang mampu memberi pinjaman tanpa riba dan kos pembayaran semula pinjaman akan berkurang atau hampir tiada kos.

4. Dana Yang Terhad

Namun begitu, dana Noriba juga mempunyai dana yang terhad berbanding insititusi perbankan. Bayangkan hanya untuk satu pinjaman perumahan, dana Noriba perlu mengumpulkan sehingga RM1 juta dana infaq dan sumbangan. RM500k akan dilaburkan untuk menampung kos operasi manakala RM500k akan diberikan kepada peminjam.

Justeru dana Noriba mungkin memerlukan masa untuk mengumpulkan dana infaq yang mencukupi bagi menampung permintaan tinggi. Sekiranya peminjam berdisiplin dalam pembayaran semula hutang, dana infaq akan semakin membesar dan lebih ramai yang akan mendapat manfaat.

5. Risiko Lewat Bayar

Dana Noriba seperti pinjaman lain mempunyai risiko peminjam lewat membuat pembayaran semula pinjaman. Lebih parah sekiranya peminjam tidak membayar semula pinjaman mereka.

Hal ini berbeza dengan institusi perbankan di mana mereka mempunyai mekanisme tersendiri melalui penalti lewat bayar, menaikkan kadar faedah dan lelongan harta untuk mendapatkan semula hutang bagi individu yang culas membuat pembayaran balik pinjaman.

Kesimpulan

Kredit Gambar: Facebook PPIM

Model yang diperkenalkan oleh KoPPIM ini merupakan satu inisiatif yang sangat menarik. Sudah pasti sokongan yang padu perlu diberi supaya kita dapat melihat satu sistem yang lebih baik berbanding apa yang ada sekarang.

Artikel ini ditulis oleh Mohd Arif Irfan, seorang juruaudit di salah sebuah firma audit di Malaysia. Beliau telah lulus kesemua kertas peperiksaan ACCA dan sedang mengutip pengalaman untuk menjadi akauntan bertauliah. Meminati bidang hartanah dan pelaburan serta rajin berkongsi ilmu di FB Arif Irfan.

Iklan

Kadar Dasar Semalaman (OPR) Turun Kepada 2.75%, Sebab Nak Suruh Rakyat Belanja

22 Januari 2020: Pada mesyuarat hari ini, Jawatankuasa Dasar Monetari (MPC) Bank Negara Malaysia membuat keputusan untuk mengurangkan Kadar Dasar Semalaman (Overnight Policy Rate, OPR) kepada 2.75 peratus. Oleh itu, kadar koridor tertinggi dan terendah bagi OPR masing-masing diturunkan kepada 3.00 peratus dan 2.50 peratus.

Ekonomi global terus berkembang pada kadar yang sederhana. Penunjuk terkini dan pertikaian perdagangan yang semakin reda baru-baru ini menunjukkan aktiviti perdagangan global menjadi bertambah baik. Pelonggaran dasar monetari merentas ekonomi utama pada separuh kedua tahun 2019 telah membantu melegakan keadaan kewangan dan langkah ini dijangka terus menyokong aktiviti ekonomi. Walau bagaimanapun, masih wujudnya risiko pertumbuhan ekonomi global menjadi lebih rendah disebabkan oleh ketegangan geopolitik dan ketidakpastian dasar di beberapa negara. Hal ini boleh mengakibatkan mendadaknya semula keadaan volatiliti di pasaran kewangan sekali gus menjejaskan prospek pertumbuhan global.

Bagi Malaysia, penunjuk ekonomi terkini dan gangguan bekalan dalam sektor berkaitan komoditi menunjukkan kegiatan ekonomi pada suku keempat berkembang dengan sederhana. Pertumbuhan ekonomi Malaysia dijangka tetap berada dalam lingkungan yang diunjurkan pada tahun 2019. Bagi tahun 2020, pertumbuhan dijangka bertambah baik secara beransur-ansur, dengan sokongan perbelanjaan isi rumah yang berterusan dan prestasi eksport yang lebih baik. Aktiviti pelaburan secara keseluruhan dijangka pulih sedikit disokong oleh projek yang sedang dilaksanakan dan projek baharu dalam sektor awam dan swasta. Namun begitu, masih wujud risiko pertumbuhan menjadi lebih rendah. Risiko ini termasuk ketidakpastian tentang pelbagai rundingan perdagangan, risiko geopolitik, pertumbuhan yang lebih rendah daripada jangkaan bagi rakan-rakan perdagangan utama Malaysia, volatiliti pasaran kewangan yang ketara, dan faktor-faktor dalam negeri termasuk kelemahan dalam sektor berkaitan komoditi dan kelewatan pelaksanaan projek.

Purata inflasi keseluruhan pada tahun 2019 ialah 0.7%. Pada tahun 2020, purata inflasi keseluruhan dijangka lebih tinggi tetapi kekal pada kadar yang sederhana. Trajektori inflasi keseluruhan akan bergantung pada perkembangan harga minyak dan harga komoditi sedunia serta masa pemansuhan harga siling bagi harga runcit bahan api domestik. Inflasi asas pada amnya dijangka stabil mencerminkan kegiatan ekonomi yang terus berkembang dan ketiadaan tekanan permintaan yang besar.

Pelarasan terhadap OPR merupakan langkah awalan untuk memastikan trajektori pertumbuhan yang bertambah baik kekal kukuh dalam keadaan harga yang stabil. Pada kadar semasa OPR ini, MPC menyifatkan pendirian dasar monetari adalah wajar bagi menyokong pertumbuhan ekonomi yang mampan dalam keadaan harga yang stabil.

Sumber: Bank Negara Malaysia

Apa itu OPR?

Overnight Policy Rate (OPR) atau Kadar Dasar Semalaman adalah faedah yang dikenakan bagi pinjaman di antara bank. Untuk makluman, bank juga membuat pinjaman di antara satu sama lain.

Pendeposit membuat simpanan di bank dan bank akan menggunakan semula duit tersebut bagi tujuan memberikan pinjaman. Apabila pendeposit mengeluarkan duit secara mendadak dan bank kekurangan tunai, bank akan membuat pinjaman daripada bank lain dan dikenakan faedah.

3 Kesan Penurunan OPR

1. Pengurangan Kadar Faedah (Konvensional) atau Kadar Keuntungan (Perbankan Islam)

Apabila OPR diturunkan, bank juga akan menurunkan Kadar Asas Pinjaman. Ini disebabkan kos pinjaman di antara bank telah berkurang, maka bank juga akan menurunkan kos pinjaman kepada peminjam. Secara automatik, pembayaran bulanan peminjam akan berkurang.

Namun perlu diingat, ia hanya melibatkan pinjaman/pembiayaan yang menggunakan kaedah ‘floating rate’.

2. Pengurangan Inflasi

Apabila pengguna mempunyai lebihan tunai akibat daripada pengurangan kadar faedah / kadar keuntungan, inflasi juga akan berjaya dikurangkan. Inflasi adalah penurunan kuasa beli pengguna untuk mendapatkan sesuatu barangan atau perkhidmatan berbanding sebelumnya.

Dengan lebihan tunai yang banyak, kuasa beli pengguna akan meningkat, mereka akan berbelanja, dan seterusnya mengurangkan kadar inflasi.

3. Sektor Hartanah Dan Automotif Melonjak

Kali terakhir BNM menurunkan kadar OPR adalah pada 7 Mei 2019. Apabila pengguna mempunyai lebihan wang, kebarangkalian bagi pihak bank untuk meluluskan pinjaman/pembiyaan adalah tinggi.

Ini akan meningkatkan peratusan kelulusan pinjaman atau pembiayaan. Secara tidak langsung, hartanah yang dijual akan cepat laku kerana pembeli mudah mendapatkan kelulusan dari pihak bank.

Hasil daripada penurunan OPR yang sebelum ini:

  • Peningkatan pembelian rumah sebanyak 13%
  • Peningkatan pembelian kereta penumpang sebanyak 23.3%
  • Peningkatan pembelian motosikal sebanyak 7.8%

Secara keseluruhannya, apabila semua bayaran bulanan pengguna berkurang, pengguna akan mempunyai lebihan tunai untuk dibelanjakan yang mana ianya boleh merangsang pertumbuhan ekonomi.

Iklan

Berapa Keuntungan Bank-Bank Islam Di Malaysia?

Kalau sebelum ini kita dah tengok bank-bank konvensional di Malaysia untung sampai berbilion Ringgit setiap tahun, jom kita tengok pula berapa keuntungan yang diperolehi oleh bank-bank Islam yang ada di Malaysia bagi tahun kewangan 2018 / 2019.

Untuk makluman semua, buat masa ini terdapat 16 buah bank Islam menurut laman web Bank Negara Malaysia (BNM).

1. Affin Islamic Bank Berhad

Sumber: Affin Islamic 2018 Annual Report

Affin Islamic Bank telah mencatatkan keuntungan bersih sebanyak RM112.4 juta bagi tahun 2018.

2. Alliance Islamic Bank Berhad

Sumber: Alliance Islamic Financial Statement 2019

Alliance Islamic Bank telah mencatatkan keuntungan bersih sebanyak RM115.8 juta bagi tahun 2019.

3. AmBank Islamic Berhad

Sumber: AmBank Group Financial Report 2019

AmBank Islamic Bank telah mencatatkan pendapatan sebanyak RM820.1 juta dan keuntungan bersih sebanyak RM311.8 juta bagi tahun 2019.

4. Bank Islam Malaysia Berhad

Sumber: BIMB Financial Statements 2018

BIMB Holdings telah mencatatkan keuntungan bersih sebanyak RM801.4 juta bagi tahun 2018.

5. Bank Muamalat Malaysia Berhad

Sumber: BMMB Annual Report 2019

Bank Muamalat Malaysia telah mencatatkan keuntungan bersih sebanyak RM179.4 juta bagi tahun 2019.

6. CIMB Islamic Bank Berhad

Sumber: CIMB Islamic Full Audited Financial Statements 2019

CIMB Islamic Bank telah mencatatkan keuntungan bersih sebanyak RM788.0 juta bagi tahun 2019.

7. Hong Leong Islamic Bank Berhad

Sumber: Hong Leong Islamic Bank Annual Report 2019

Hong Leong Islamic Bank telah mencatatkan keuntungan bersih sebanyak RM333 juta bagi tahun 2019.

8. MBSB Bank Berhad

Sumber: MBSB Audited Financial Statements for Financial Year Ended 31 December 2018

MBSB Bank telah mencatatkan keuntungan bersih sebanyak RM383.8 juta bagi tahun 2018.

9. Maybank Islamic Berhad

Sumber: Maybank Islamic Financial Statements FY2019

Maybank Islamic telah mencatatkan keuntungan bersih sebanyak RM2.5 bilion bagi tahun 2019.

10. Public Islamic Bank Berhad

Sumber: Public Islamic 2019 Financial Statement

Public Islamic telah mencatatkan keuntungan bersih sebanyak RM492.1 juta bagi tahun 2019.

11. RHB Islamic Bank Berhad

Sumber: RHB Islamic Annual Report 2018

RHB Islamic telah mencatatkan keuntungan bersih sebanyak RM434.8 juta bagi tahun 2018.

12. Al Rajhi Banking & Investment Corporation (Malaysia) Berhad

Sumber: Al Rajhi Bank Financial Statements For The Financial Year Ended 31 December 2018

Al Rajhi Bank telah mencatatkan keuntungan bersih sebanyak RM11.7 juta bagi tahun 2018.

13. HSBC Amanah Malaysia Berhad

Sumber: HSBC Amanah Year End Results 2018

HSBC Amanah telah mencatatkan keuntungan bersih sebanyak RM162.7 juta bagi tahun 2018.

14. Kuwait Finance House (Malaysia) Berhad

Sumber: KFH Malaysia Annual Report 2018

Kuwait Finance House Malaysia telah mencatatkan keuntungan bersih sebanyak RM20.9 juta bagi tahun 2018.

15. OCBC Al-Amin Bank Berhad

Sumber: OCBC Al-Amin Reports & Financial Statements 31 December 2019

OCBC Al-Amin telah mencatatkan keuntungan bersih sebanyak RM164.4 juta bagi tahun 2019.

16. Standard Chartered Saadiq Berhad

Sumber: Standard Chartered Saadiq Full Year Financial Results 2018

Standard Chartered Saadiq telah mencatatkan keuntungan bersih sebanyak RM42.9 juta bagi tahun 2018.

Top 3 Keuntungan Bersih Bank Islam Di Malaysia

Kalau ikut kepada ranking, maka:

  1. Maybank Islamic: RM2.5 bilion bagi tahun 2019
  2. BIMB Holdings: RM801.4 juta bagi tahun 2018
  3. CIMB Islamic Bank: RM788.0 juta bagi tahun 2019

Hanya BIMB Holdings yang disenaraikan di Bursa Malaysia dan ianya patuh Syariah. Maybank dan CIMB juga disenaraikan di pasaran saham, namun ianya tak patuh Syariah.

Sumber: Trading View

Namun harga saham BIMB telah jatuh sebanyak 21.40% bagi tempoh setahun yang lalu. Namun sebulan dua ini kelihatan ia telah membuat rebound yang cantik.

Iklan

Do NOT follow this link or you will be banned from the site!