Dah tahu jumlah dividen dan bonus ASB yang diterima untuk 2016?
Khamis lalu, Amanah Saham Nasional Berhad (ASNB), anak syarikat milik penuh Permodalan Nasional Berhad (PNB) mengumumkan dividen ASB sebanyak 6.75 sen seunit bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2016 dan bonus 0.50 sen seunit melibatkan pengagihan berjumlah RM10.28 bilion.
Kita semua tahu PNB merupakan pengurus dana unit saham amanah terbesar di Malaysia dengan dana yang diuruskan berjumlah RM260 bilion.
Daripada RM220 bilion tersebut, ASB merupakan skim unit saham amanah terbesar dengan jumlah RM144 bilion.
“Dekat manalah agaknya ASB laburkan duit kita tu ye?
68.5% daripada jumlah dana ASB yang dilanggan lebih 9 juta pemegang unit dilaburkan dalam saham-saham syarikat yang tersenarai di Bursa Malaysia manakala 2.6% dalam sekuriti hutang dan 28.9% dalam tunai.
Pelaburan-pelaburan saham utama itu termasuklah:
1. Malayan Banking Berhad (tidak patuh syariah)
2. Sime Darby Berhad
3. Axiata Group Berhad
4. Tenaga Nasional Berhad
5. Maxis Berhad
6. UMW Holdings Berhad
7.Telekom Malaysia Berhad
8. Petronas Chemical Group Berhad
9. Digi.Com Berhad
10. I&P Group Sdn Bhd
11. CIMB Group Holdings Berhad (tidak patuh syariah)
12. Kuala Lumpur Kepong Berhad
13. IOI Corporation Berhad
14. MISC Berhad
15. Petronas Gas Berhad
16. SP Setia Berhad
17. MMC Corporation Berhad
18. Petronas Dagangan Berhad
19. Fraser & Neave Holdings Berhad
20. Malaysia Airports Holdings Berhad (tidak patuh syariah)
Tahniah sebab sekarang anda dah tahu ASB melabur di mana.
Tak Puas Hati Dividen Sikit? Melaburlah Sendiri
Nak cerita ni. Kita sebagai rakyat biasa juga boleh jual beli saham yang tersenarai di atas tu dan buat untung. Janji ada Akaun CDS.
Contoh:
Pada Januari 2016 lalu anda mengambil keputusan untuk membeli saham syarikat Sime Darby Berhad (patuh syariah) yang ketika itu berharga RM7.45 sesaham.
(Ingat lagi minima perlu beli adalah 100 unit saham? 100 unit = RM745)
Katakan anda membeli 1,000 unit, maka MODAL = RM7,450.
22 Disember lalu harga saham Sime Darby Berhad adalah RM8.06. Maknanya jika anda menjual semua saham ini ianya akan bernilai RM8,060.
UNTUNG = RM8,060 – RM7,450 = RM610
ROI = UNTUNG / MODAL X 100
ROI = 610 / 7,450 X 100 = 8.19%
Alhamdulillah.
.
Bukan apa, cuma nak cakap yang sekarang kita ada pilihan. Bayangkan jika ada ilmu pelaburan saham dan tahu nak pilih saham-saham patuh syariah yang lebih berpotensi di Bursa Malaysia, maka tak mustahil boleh buat duit.
Kalau ikut maklumat Suruhanjaya Sekuriti Malaysia, sehingga bulan November 2016 ada lebih kurang 600 syarikat patuh syariah tersenarai di Bursa Malaysia.
Ingat, apabila melabur dalam ASB, pelabur tidak akan rugi kerana ASB ditawarkan pada harga tetap RM1. Ini bermakna pelabur tidak berdepan risiko kehilangan modal.
Berbeza dengan pelaburan di pasaran saham, risiko rugi itu pasti disebabkan turun naik harga saham. Tetapi kalau ada ilmu, memang boleh buat duit dan kuranglah risiko untuk rugi.
Nasihat Pak Teh, carilah sifu pelaburan saham yang berpengalaman dan mampu membimbing secara berterusan. Bak kata orang carilah guru yang boleh beri kita pancing untuk memancing ikan, dan bukan dia kasi je ikan tu. Faham tak ni?
Dengar cerita salah seorang ikon Bursa Malaysia iaitu Tuan Hj Mohd Asri ada buat roadshow satu Malaysia dan boleh buka Akaun CDS percuma, cuba terjah tengok.
Pelaburan Unit Trust adalah sah sebagai medium pelaburan kerana Syarikat Pengurusan Unit Trust dikawal selia oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC). Dapatkan senarai syarikat dan dana di laman web SC.
Adakah anda percaya bahawa pelaburan dalam Unit Trust mampu memberikan kadar keuntungan yang tinggi?
Jika jawapan anda YA, anda perlu mengambil langkah yang lebih berhati-hati. Tidak semua dana daripada unit trust mampu memberikan pulangan yang tinggi. Ada sesetengahnya yang telah melabur bertahun-tahun tetapi masih belum nampak sinarnya.
Hari ini, pasaran Unit Trust di Malaysia sangat luas. Ada lebih kurang 40 syarikat pengurusan dana dan ratusan dana yang ditawarkan kepada pelabur.
Setiap dana mempunyai:
fokus pelaburan yang berbeza,
tahap risiko yang berbeza,
strategi pengurusan yang berbeza dan kos yang berbeza.
Contohnya, ada dana yang fokus dalam Malaysia, ada yang melabur dalam pasaran global. Ada yang agresif, ada yang konservatif. Ada yang patuh syariah, ada yang konvensional.
Pendek kata:
Dana tak sama. Pengurus dana tak sama. Prestasi pun mestilah tak sama.
3 Sebab Kenapa Ramai Masuk Melabur Dalam Unit Trust.
1. Consultant tu kakak cantik atau abang sado 2. Terpesona dengan janji % % % % 3. Tak perlu keluar cash, ada pilihan untuk guna duit KWSP
Jangan marah, kami gurau saja.
Tapi rasanya sebab #3 tu paling kuat.
Bagaimana caranya untuk anda tidak terciduk teruk dalam pelaburan Unit Trust?
1. Fahami Konsep Unit Trust
Sebelum anda mengambil tindakan untuk melabur dalam Unit Trust, pastikan anda telah fahami segala konsepnya. Baca lagi Apa Itu Unit Trust.
Dalam Unit Trust, kita melabur dalam bentuk unit, dan harga unit ini tidak tetap, ada masa turun, ada masa naik. Jadi, kalau naik, untunglah, kalau turun, rugilah.
Maka fahamlah kita bahawa Unit Trust juga terdedah dengan kerugian.
“Dekat mana Unit Trust tu laburkan duit kita?”
Contoh : Apabila kita kita beli dana Unit Trust yang berasaskan ekuiti, sebenarnya duit kita dilaburkan ke dalam pasaran saham (Bursa Malaysia atau pasaran saham global). Cuma yang tolong jual beli saham tu adalah Fund Manager yang dilantik oleh Syarikat Pengurusan Unit Amanah (Unit Trust Management Company, UTMC).
Mindset nak untung besar dan cepat ini akan buat anda kecewa dengan Unit Trust. Meskipun ada dana yang YTD dah cecah lebih 20%, tak semestinya dana lain mempunyai prestasi yang sama.
2. Fahami Caj-Caj Terlibat
Semua pelaburan di Malaysia ada caj-caj yang perlu dibayar. Baik saham, hartanah, mahu pun Unit Trust. Caj-caj ini akan digunakan untuk membiayai kos-kos operasi pelaburan.
Secara asasnya caj-caj ini dalam pelaburan unit amanah ni boleh dibahagikan kepada 2 jenis iaitu caj yang dikenakan secara langsung dan caj yang dikenakan secara tidak langsung. Contoh caj langsung adalah:
Caj belian (Sales Charge)
Caj penjualan (Redemption/Exit Charge)
Caj pertukaran dana (Switching Charge)
Caj pengurusan tahunan (Management Fee) dan caj prestasi jika ada
Apabila anda telah fahami konsep Unit Trust, anda boleh terus memulakan langkah yang seterusnya dengan survey dana-dana yang ada.
Terdapat banyak senarai dana yang pelbagai jenis. Ianya bergantung kepada risiko yang rendah, risiko pertengahan dan juga risiko yang tinggi. Paling penting, pilih dana yang PATUH SYARIAH.
Kunci kejayaan dalam pelaburan ialah asset allocation dan fund management. Kalau modal lebihan kita banyak, pecahkan mengikut syarikat, kelas aset, market cap dan geografi. Tetapi jangan pula semuanya dana Malaysia market. letaklah dalam dana global sikit (China, USA).
4. Baca Dokumen – Fact Sheet & Laporan Prestasi
Hari ini anda perlu jadi “pelabur pintar” bukan hanya ikut nasihat ejen: Pastikan fund manager menyatakan visi, strategi, dan risiko supaya anda tahu apa yang anda beli.
Baca Fund Fact Sheet: jenis aset, negara, sektor, risk rating. Semak prestasi 1 tahun, 3 tahun, 5 tahun dan banding dengan kategori sepadan (benchmark).
Dalam pelaburan Unit Trust, sama macam saham, tiada apa yang pasti. Prestasi semasa tidak menjamin prestasi pada masa akan datang. Namun begitu, jangan membabi buta memilih dana, dapatkan juga past performance data – berapakah pulangan sepanjang 3 / 5 / 10 tahun lepas.
Selalunya ramai akan percaya saja cakap ejen tetapi tak buat homework sendiri.
5. Padankan Matlamat Dengan Dana
Pelaburan anda harus selari dengan matlamat dan tempoh masa anda:
Jika anda perlukan akses dalam 1-2 tahun → pilih risiko rendah, mungkin dana bon atau seimbang.
Jika anda belanja untuk 10-20 tahun → boleh ambil risiko tinggi, dana ekuiti atau dana global.
Dalam pelaburan, tiada tempoh masa jangka pendek jika anda ingin lihat kadar keuntungannya. Ini kerana, pelaburan sentiasa ada turun dan naiknya. Pertimbangkan juga “Dollar-Cost Averaging” (DCA) iaitu melabur secara konsisten bulanan supaya tidak terlalu terdedah kepada pilihan masa yang salah.
6. Timing
Bila sudah jumpa dana yang nampak bagus, anda kena tahu juga bila masa paling sesuai nak masuk melabur. Logiknya waktu harga murah paling sesuai. Kalau harga unit dah tinggi boleh labur juga ke? Boleh, tapi lambat sikitlah nak untungnya.
“Memilih dana unit amanah bukan semata-mata ikut ejen, tetapi faham konsep, faham kos, faham matlamat dan buat kajian sendiri.”
Pelaburan unit trust boleh jadi salah satu batu loncatan ke arah kekayaan, tetapi bukan tiket pantas untuk kaya secara sekelip mata. Dengan pendekatan yang tepat, anda boleh melabur dengan lebih yakin, mengelak “terciduk” dan berpotensi mengejar pulangan yang sihat dalam jangka panjang.
7. Ejen Yang Bagus
Ejen yang bagus akan banyak bertanya, bukan banyak menjual. Soalan-saolan yang patut dia tanya:
Berapa umur?
Ada komitmen apa?
Tujuan pelaburan ni untuk apa?
Matlamat kewangan ni untuk siapa? (Diri sendiri, anak, ibu bapa)
Anggaran jumlah sasaran? (contoh: nak kumpul RM30,000 dalam 5 tahun)
Ada keperluan tertentu? (contoh: anak masuk universiti)
Tempoh pelaburan berapa lama?
Toleransi risiko macam mana?
Dah ada emergency fund belum?
Berapa kerap anda nak review portfolio? (3 bulan / 6 bulan / setahun)
Kalau dia terus cakap: “Bang pilih dana ni, memang confirm naik ni…” Baik cabut lari. Itu bukan penasihat. Itu salesman.
Buat ujian ringkas (nak tahu ejen tu betul-betul faham atau tidak):
Tanya dia:
“Siapa Top 10 holdings dana ni?” “Dana ni fokus sektor apa?”
Kalau dia blur dan jawab:
“Saya check sekejap ya…”
Tu tandanya ejen cuma hafal skrip. Bukan faham pun pasal dana tu.
Ramai orang cari unit trust terbaik sebab nak pilih yang memberikan pulangan baik, stabil, patuh syariah dan sesuai dengan matlamat hidup masing-masing. Tapi realitinya, tiada satu dana yang terbaik untuk semua orang. Yang ada ialah dana yang paling sesuai dengan profil risiko dan objektif anda.
Berikut merupakan senarai Syarikat Pengurusan Dana/Unit Trust yang diluluskan oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia — setakat 31 Ogos 2025:
Senarai Syarikat Pengurusan Unit Trust di Malaysia
Abrdn Islamic Malaysia Sdn. Bhd.
AHAM Asset Management Berhad
AIIMAN Asset Management Sdn. Bhd.
Amanah Saham Nasional Berhad (ASNB)
Amanah Saham Sarawak Berhad
AmanahRaya Investment Management Sdn. Bhd.
AmFunds Management Berhad
Areca Capital Sdn. Bhd.
Astute Fund Management Berhad (dahulu Apex Investment Services)
BIMB Investment Management Berhad
BOS Wealth Management Malaysia Berhad
Berjaya Mutual Sdn. Bhd. (dahulu Inter-Pacific Asset Management)
Eastspring Investments Berhad
Eq8 Capital Sdn. Bhd.* (dahulu i-VCAP Management)
Franklin Templeton GSC Asset Management Sdn. Bhd.
Hong Leong Asset Management Berhad
KAF Investment Funds Berhad
Kedah Islamic Asset Management Berhad
Kenanga Investors Berhad
Manulife Investment Management (M) Berhad
Maybank Asset Management Sdn. Bhd.
MIDF Amanah Asset Management Berhad
Muamalat Invest Sdn. Bhd.
Nomura Asset Management Malaysia Sdn. Bhd.
Opus Asset Management Sdn. Bhd.
Pengurusan KUMIPA Berhad
Permodalan BSN Berhad
PHB Asset Management Berhad
Pheim Unit Trusts Berhad
Phillip Mutual Berhad
PMB Investment Berhad
Principal Asset Management Berhad
PTB Unit Trust Berhad
Public Mutual Berhad
RHB Asset Management Sdn. Bhd.
RHB Islamic International Asset Management Berhad
Saham Sabah Berhad
Saturna Sdn. Bhd.
TA Investment Management Berhad
UOB Asset Management (Malaysia) Berhad
M & A Value Partners Asset Management Malaysia Sdn. Bhd.*
