Saham

9 Tips Mencari Guru, Cikgu atau Sifu Pelaburan Saham

Selalu nampak tak dekat news feed banyak iklan kelas melabur saham?

Sekarang musim saham. Baru-baru ini ramai yang dapat keuntungan segera dalam saham apabila berjaya raih pulangan yang baik.

Dan bagaimana pula nak tahu jika guru saham tersebut benar-benar layak untuk mengajar?

Takut nanti tersilap pilih guru, dapat ajaran sesat pula.

Mengikut Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan, istilah-istilah “otai”, “sifu” dan seumpamanya tidak menjadikan seseorang itu layak dengan sendirinya untuk memberi nasihat pelaburan.

1. Tengok Latarbelakang Guru Saham

Memang tak dinafikan, guru saham tersebut perlulah seorang yang berkelayakan. Lagi elok, sekiranya guru tersebut mempunyai pengalaman bertahun lamanya dan sudah melalui proses jatuh bangun terutamanya apabila fasa pasaran saham merudum (bearish) dan fasa pasaran saham naik mendadak (bullish).

  1. Ada tak guru tersebut mempunyai kelulusan berkaitan kewangan daripada institusi pengajian tinggi?
  2. Ada tak beliau menjadi mana-mana ahli persatuan seperti Malaysian Association of Technical Analysts (MATA) dan CMT Association?
  3. Adakah guru saham tersebut ada sijil yang diiktiraf seperti Certified Financial Technician (CFTe) atau Certified Market Technician (CMT)?

Sebab kalau guru saham serius untuk mengajar anak buah, pasti beliau mementingkan ilmu dan sentiasa upgrade diri sendiri. Saban tahun pergi belajar dan terus belajar, lalu menyampaikan ilmu yang baru.

2. Tengok Anak Didik

Dah lulus latarbelakang guru saham tersebut, jangan lupa untuk tengok anak didiknya juga. Guru saham yang hebat, sudah pasti mampu menghasilkan anak didik yang hebat-hebat juga. Mereka ini tidak kedekut ilmu, malahan suka menolong dan menjawab pertanyaan orang ramai yang baru dalam pasaran saham.

Bukan setakat post screenshot untung semata-mata.

3. Guru Bukan Sekadar Beri Buy Call

Biasa dengar pepatah, “If you give a man a fish, he will eat for one day. But if you teach a man how to fish, he will eat everyday”.

Ya, seorang guru saham bukan setakat memberi tips tau Buy Call (saham apa boleh beli) saja, tetapi mampu mengajar anak buahnya bagaimana untuk mengesan awal saham-saham yang berpotensi untuk mendatangkan pulangan yang baik.

Faham betul-betul apa itu CANSLIM, Fundamental Analysis, Technical Analysis dan banyak lagi.

4. Bantu Sampai Jadi

Perasan tak ada guru tu, bila kita dah pergi seminar beliau – sampai sekarang tak dengar khabar berita. Lebih parah lagi kalau kita pergi kelas yang berbayar.

Dah menjadi lumrah alam, ada yang dapat terima ilmu dan aplikasinya dengan sangat cepat; tapi ada juga yang merangkak. Kesian kepada mereka yang terkapai-kapai ini, tak dapat sebarang bantuan. Carilah guru yang mempunyai kumpulan sokongan supaya dapat terus membantu anda secara berterusan.

5. Aktif Berkongsi di Laman Sosial

Lagi satu, nak berhijrah mencari ilmu yang baru; kena rajin follow mereka yang berilmu. Biasanya guru saham (dan anak didiknya), rajin berkongsi tips-tips yang perlu ikut dan perlu elak dan langkah-langkah untuk berjaya seperti mereka.

Berusaha untuk cari mereka ini, dan add mereka sebagai friend di Facebook dan seterusnya follow mereka.

6. Tak Tahu, Boleh Tanya Remisier Anda

Dah minat dengan saham, dan dah buka pula akaun CDS; cuba menjadi rakan dengan remisier anda. Tak tahu siapa itu remisier, boleh baca Siapa Itu Remisier? Ramai Pelabur Saham Keliru Dengan Tugas Mereka.

Secara ringkasnya, remisier adalah orang yang akan membantu dari segi teknikal, contohnya jika anda ada masalah dengan trading platform, bagaimana nak jual dan beli saham, kos brokerage yang terlibat dan sebagainya.

Guru saham kebanyakannya adalah remisier, lagi champion sekiranya mereka menjadi ahli The Bumiputera Dealer Representatives Education Fund (BDREF). Kenali 3 Tokoh Bumiputera Terima Anugerah BDREF Champions.

Ada juga kami nampak guru-guru saham yang bukan remisier pun tetapi berjaya buat kelas sebab ‘menjual’ testimoni anak murid mereka sebagai bahan marketing. Rasanya tak ada undang-undang yang melarang, tetapi kami nasihatkan supaya berhati-hati.

7. Mendapat Pengiktirafan Daripada Badan Berautoriti

Seterusnya kita boleh tengok samada guru saham tersebut mendapat pengiktirafan daripada badan berautoriti. Ada tak pihak Bursa Malaysia atau Suruhanjaya Sekuriti mengiktiraf mereka? Ada tak mereka menang apa-apa award daripada badan berautoriti?

Dekat laman web BursaMKTPLC (sebahagian Bursa Malaysia) ada senarai mereka yang diiktiraf.

Dan baru-baru ini, kita dapat lihat Pusat Zakat pun banyak menggalakkan penganjuran majlis ilmu berkaitan pelaburan saham. Dah Kenapa Pusat Pungutan Zakat Anjur Seminar Saham?

8. Harimau Mati Meninggalkan Belang, Manusia Mati Meninggalkan Ilmu

Salah satu daripada 3 perkara yang boleh membawa kebaikan selepas kita meninggal dunia kelak, adalah ilmu yang bermanfaat. Dan ilmu ini boleh datang daripada anak buah yang meneruskan dakwah guru saham tersebut, dan juga daripada buku-buku yang ditinggalkan mereka.

Boleh semak Senarai Buku-Buku Kalau Nak Belajar Pasal Pelaburan Saham, semoga bermanfaat.

9. Tidak Hanya Cerita Untung

Akhir sekali carilah guru yang tidak hanya cerita untung, untung, untung semata-mata. Carilah guru yang sentiasa mengingatkan kita tentang kepentingan menjadi seorang pelabur / pedagang saham yang bertaqwa.

Kalau beliau tak pernah langsung berkongsi atau sebut tentang zakat saham, memang berat tu.

Jangan Silap Pilih Guru

Semoga dengan 9 tips mencari guru pelaburan saham ini, anda dapat mengelakkan diri daripada terjebak dengan kaki-kaki scammers.

Masih keliru lagi? OK lah, kami bagi jawapan bocor untuk anda dengan Senarai Sifu-Sifu Saham & Kewangan Di Malaysia. Harga kelas murah atau mahal itu subjektif. Macam nak beli kereta, Honda atau Mercedes. Dua-dua ni jenama kereta tetapi harga, kualiti dan nilai tak sama.

Nak untung melabur saham ribu-ribu, juta-juta tapi nak melabur dalam ilmu pun berkira?

“Gerenti buat untung ke kalau belajar dengan si polan?”

Banyak cantik muka tu.

Ada orang belajar 3 hari dia faham.
Ada orang belajar 3 hari dia faham sikit.
Ada orang belajar 3 hari satu apa pun dia tak faham.

Ada orang belajar dengan seorang guru, sekali belajar, dah pandai.
Ada orang belajar dengan sorang guru, repeat kelas 4-5 kali, baru pandai.
Ada orang belajar dengan pelbagai guru, pun boleh pandai, siap dah boleh buat seminar saham sendiri.

Akhir kata lepas masuk mana-mana kelas nanti jangan pula mengharapkan ada FB group, WhatsApp group, Telegram group supaya senang tak perlu fikir dah nak beli saham apa, tunggu orang suap. Anda yang jenis sebegini memang tak sesuai menjadi pelabur!

Previous ArticleNext Article

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

Cara Pelabur Menilai Nilai Sebenar Sesebuah Syarikat

Ramai pelabur baru memasuki pasaran saham dengan satu persoalan utama: saham mana yang patut dibeli?

Ada yang memilih saham berdasarkan cadangan rakan, ada yang mengikut perbincangan di media sosial, dan tidak kurang juga yang membeli hanya kerana melihat harga saham sedang meningkat.

Namun pelabur yang berjaya dalam jangka panjang lazimnya mempunyai pendekatan yang berbeza. Mereka tidak hanya melihat pergerakan harga saham, sebaliknya mereka berusaha memahami perniagaan di sebalik saham tersebut.

Di sinilah pentingnya analisis fundamental.

Analisis fundamental merupakan salah satu kaedah paling popular dalam dunia pelaburan untuk menilai sama ada sesebuah syarikat benar-benar berkualiti dan berbaloi untuk dilaburkan. Ia membantu pelabur membuat keputusan berdasarkan fakta dan data, bukannya spekulasi atau emosi.

Apa Itu Analisis Fundamental?

Secara mudah, analisis fundamental ialah proses mengkaji dan menilai keadaan sebenar sesebuah syarikat bagi menentukan nilai intrinsik atau nilai sebenar perniagaan tersebut.

Pelabur yang menggunakan analisis fundamental percaya bahawa harga saham di pasaran tidak semestinya mencerminkan nilai sebenar syarikat.

Ada kalanya saham didagangkan pada harga yang lebih rendah daripada nilai sebenar syarikat, dan ada juga yang didagangkan terlalu mahal berbanding prestasi perniagaannya.

Matlamat utama analisis fundamental adalah untuk mengenal pasti perbezaan antara harga pasaran dan nilai sebenar syarikat.

Jika syarikat berkualiti tinggi tetapi harga sahamnya masih rendah berbanding nilai sebenar, ia mungkin menawarkan peluang pelaburan yang menarik.

Baca juga: Analisis Fundamental VS Analisis Teknikal

Mengapa Pelabur Perlu Belajar Analisis Fundamental?

Bayangkan anda ingin membeli sebuah restoran.

Sebelum membeli, anda tentu mahu mengetahui:

  • Berapa banyak jualan yang dijana setiap bulan
  • Berapa keuntungan yang diperoleh
  • Adakah pelanggan semakin bertambah
  • Berapa hutang yang perlu dibayar
  • Adakah lokasi restoran berpotensi berkembang

Anda tidak akan membeli restoran tersebut hanya kerana orang lain mengatakan ia bagus. Perkara yang sama berlaku dalam pelaburan saham.

Apabila membeli saham, anda sebenarnya membeli sebahagian pemilikan dalam sesebuah syarikat. Oleh itu, adalah penting untuk memahami keadaan sebenar perniagaan tersebut sebelum melaburkan wang.

Apa Yang Dinilai Dalam Analisis Fundamental?

Analisis fundamental tidak tertumpu kepada satu perkara sahaja.

Ia melibatkan pelbagai aspek yang membantu pelabur mendapatkan gambaran menyeluruh tentang sesebuah syarikat.

1. Pendapatan (Revenue)

Pendapatan merujuk kepada jumlah jualan yang berjaya dijana oleh syarikat.

Sebagai contoh:

Jika sebuah syarikat menjual produk bernilai RM500 juta setahun, maka jumlah tersebut merupakan pendapatannya. Pendapatan yang meningkat secara konsisten menunjukkan produk atau perkhidmatan syarikat masih mendapat permintaan daripada pelanggan.

Namun pendapatan yang tinggi sahaja tidak mencukupi. Sebuah syarikat boleh mencatat jualan yang besar tetapi masih mengalami kerugian jika kos operasinya terlalu tinggi.

2. Keuntungan (Profit)

Keuntungan merupakan jumlah wang yang tinggal selepas semua kos operasi, cukai, faedah dan perbelanjaan ditolak. Inilah angka yang sering menjadi perhatian pelabur kerana ia menunjukkan kemampuan syarikat menjana pulangan.

Sebagai contoh:

  • Pendapatan = RM1 bilion
  • Kos operasi = RM800 juta

Keuntungan = RM200 juta

Secara umum, pelabur gemar melihat syarikat yang mampu meningkatkan keuntungan secara konsisten dari tahun ke tahun. Pertumbuhan keuntungan biasanya menunjukkan syarikat berjaya mengembangkan perniagaan dengan baik.

3. Aliran Tunai (Cash Flow)

Ramai pelabur baru memberi perhatian kepada keuntungan tetapi mengabaikan aliran tunai. Hakikatnya, aliran tunai sering dianggap sebagai “oksigen” kepada sesebuah perniagaan. Sebuah syarikat boleh mencatat keuntungan atas kertas tetapi menghadapi masalah tunai.

Contohnya:

Syarikat menjual produk bernilai RM100 juta secara kredit. Walaupun keuntungan direkodkan, wang sebenar masih belum diterima daripada pelanggan. Jika pelanggan gagal membayar, syarikat mungkin menghadapi masalah kewangan.

Sebab itu pelabur profesional sentiasa memantau aliran tunai operasi. Syarikat yang mempunyai aliran tunai yang kukuh biasanya lebih stabil dan berdaya tahan.

4. Tahap Hutang

Hutang boleh membantu syarikat berkembang dengan lebih cepat. Namun hutang yang terlalu tinggi boleh menjadi beban apabila ekonomi perlahan atau kadar faedah meningkat.

Bayangkan dua syarikat:

Syarikat A

  • Hutang RM100 juta
  • Tunai RM500 juta

Syarikat B

  • Hutang RM2 bilion
  • Tunai RM50 juta

Walaupun kedua-duanya mencatat keuntungan, syarikat A mempunyai kedudukan kewangan yang jauh lebih kukuh. Pelabur fundamental sering meneliti nisbah hutang untuk memastikan syarikat tidak terlalu bergantung kepada pinjaman.

5. Pendapatan Sesaham (EPS)

EPS atau Earnings Per Share menunjukkan jumlah keuntungan yang diperoleh bagi setiap unit saham. Semakin tinggi EPS, semakin tinggi keuntungan yang diagihkan kepada setiap saham.

Pelabur biasanya gemar melihat EPS yang meningkat secara konsisten kerana ia mencerminkan pertumbuhan keuntungan syarikat.

6. Nisbah Harga Ke Pendapatan (P/E Ratio)

P/E Ratio merupakan salah satu metrik paling popular dalam analisis fundamental. Ia digunakan untuk menilai sama ada sesuatu saham murah atau mahal berbanding keuntungan yang dijana.

Sebagai contoh:

Jika harga saham ialah RM10 dan EPS ialah RM1:

P/E Ratio = 10 kali

Ini bermaksud pelabur sanggup membayar RM10 bagi setiap RM1 keuntungan yang dijana syarikat. Walau bagaimanapun, P/E tidak boleh digunakan secara bersendirian kerana setiap industri mempunyai tahap penilaian yang berbeza.

Faktor Bukan Kewangan Yang Juga Penting

Analisis fundamental bukan sekadar melihat nombor dalam laporan kewangan. Pelabur juga perlu memahami faktor kualitatif yang boleh mempengaruhi prestasi syarikat.

Kualiti Pengurusan

Pasukan pengurusan yang baik boleh membawa syarikat berkembang selama bertahun-tahun. Sebaliknya, pengurusan yang lemah boleh merosakkan syarikat walaupun perniagaannya mempunyai potensi besar.

Pelabur sering menilai:

  • Rekod prestasi pengurusan
  • Integriti pihak pengurusan
  • Strategi pertumbuhan syarikat

Kelebihan Daya Saing

Syarikat yang mempunyai kelebihan daya saing biasanya lebih mudah mengekalkan keuntungan.

Antara contoh kelebihan daya saing ialah:

  • Jenama yang kuat
  • Teknologi eksklusif
  • Kos operasi yang rendah
  • Rangkaian pelanggan yang besar

Semakin sukar pesaing meniru kelebihan tersebut, semakin kuat kedudukan syarikat.

Prospek Industri

Syarikat yang baik belum tentu menjadi pelaburan yang baik jika industrinya sedang merosot.

Sebagai contoh:

Syarikat kamera filem mungkin mempunyai pengurusan yang cekap, tetapi industri tersebut telah digantikan oleh teknologi digital.

Oleh itu, pelabur perlu menilai bukan sahaja syarikat tetapi juga arah tuju industri.

Analisis Fundamental vs Analisis Teknikal

Ramai pelabur baru keliru antara kedua-duanya.

Secara ringkas:

Analisis Fundamental

  • Menilai nilai sebenar syarikat
  • Fokus kepada laporan kewangan dan perniagaan
  • Lebih sesuai untuk pelaburan jangka panjang

Analisis Teknikal

  • Mengkaji pergerakan harga saham
  • Fokus kepada carta dan corak harga
  • Lebih sesuai untuk menentukan masa terbaik membeli atau menjual

Ramai pelabur berpengalaman menggabungkan kedua-dua pendekatan untuk mendapatkan keputusan yang lebih baik.

Kesimpulannya, snalisis fundamental merupakan asas penting yang perlu dikuasai oleh setiap pelabur. Ia membantu pelabur memahami apa yang mereka beli, menilai kekuatan kewangan syarikat dan mengelakkan keputusan yang dibuat berdasarkan sentimen semata-mata.

Walaupun prosesnya memerlukan masa dan usaha, kemahiran ini boleh membantu pelabur membuat keputusan yang lebih berkualiti dan mengurangkan risiko dalam jangka panjang. Dalam dunia pelaburan, harga saham boleh berubah setiap hari. Namun nilai sebenar sesebuah perniagaan dibina melalui prestasi, keuntungan dan keupayaannya mencipta nilai untuk pemegang saham.

Sebab itu pelabur yang berjaya tidak hanya bertanya, “Berapa harga saham ini hari ini?” Mereka bertanya, “Apakah nilai sebenar syarikat yang saya ingin miliki?”