Apa Itu Bon atau Sukuk?

Apabila kita berbicara mengenai pelaburan, salah satu jenis pelaburan yang boleh kita pilih adalah bon. Bon agak selamat jika dibeli mengikut syarat-syarat yang sepatutnya.

Walau bagaimanapun, sebelum mula melabur dalam bon, kita perlu memahami bagaimana bon berfungsi dan peranannya dalam pasaran. 

Bagaimana Sesuatu Bon Berfungsi?

Apabila kita membeli bon, pada dasarnya kita meminjamkan dana untuk sesebuah perniagaan, entiti atau pun kerajaan. Semua entiti tersebut memerlukan sejumlah wang yang besar untuk dipinjam bagi membolehkan mereka membuat sesuatu yang akan menjana menguntungkan atau menyediakan perkhidmatan yang baik dan berkesan dalam tempoh masa panjang.

Malangnya, kebanyakan bank tidak dapat memberi pinjaman yang terlalu besar kepada sesuatu entiti tersebut kerana sumber yang terhad. Maka, wujudlah bon yang membantu mengisi kekurangan ini. Bon biasanya datang dalam bentuk sijil.

Apabila kita beli bon, entiti yang membeli dengan kita akan berjanji untuk membayar faedah sepanjang tempoh pinjaman. Bagi bon, kadar faedah dipanggil ‘kadar kupon.’ Manakala terma-terma bon pula berbeza-beza bergantung kepada jenis, tempoh masa dan kaedah pembayaran balik ‘pinjaman’ tersebut.

Pembelian bon atau pada dasarnya, kita meminjamkan wang kepada sesebuah entiti – sama seperti apabila kita mengambil pinjaman daripada sebuah bank. Pihak bank bukan sahaja menjangka pulangan semula terhadap jumlah yang kita pinjam, tetapi juga manfaat daripada pinjaman tersebut seperti faedah atas pinjaman.

Bagi bon, kita diibaratkan seperti bank yang memberikan pinjaman.

Pelaburan dalam bon lebih menarik minat ramai pelabur kerana bon dilihat sebagai kurang berisiko dan menjanjikan pulangan dalam jumlah faedah yang ‘tetap’ sehingga tempoh matang. Apabila bon itu matang, kita akan memperolehi semula kesemua wang pelaburan.

Jenis-Jenis Bon

Terdapat empat jenis utama bon yang anda boleh beli dan salah satu cara untuk membeli bon adalah dengan menggunakan proksi. Jenis utama bon, dari yang ‘selamat’ kepada yang ‘berisiko’ adalah:

  • Bon Kerajaan

Bon dengan risiko yang paling rendah dikategorikan sebagai pelaburan yang paling selamat. Kebanyakan penasihat kewangan mempertimbangkan bon kerajaan adalah antara yang paling selamat di dunia kerana kadar faedah yang sangat rendah berbanding dengan pelaburan lain.

Terdapat juga beberapa kerajaan yang mengeluarkan “bon kupon sifar,” iaitu bon yang dijual kepada pelabur pada harga diskaun berbanding nilai muka dan boleh ditebus pada nilai muka pada tarikh matang. Walau bagaimanapun, “bon kupon sifar” kebiasaannya tidak membayar faedah kepada para pelabur.

  • Bon Perbandaran

Bon yang kedua dianggap paling selamat seterusnya adalah bon perbandaran. Bon ini dikeluarkan oleh pihak berkuasa tempatan ataupun majlis perbandaran. Namun, jenis bon ini masih agak kurang popular di Malaysia.

Pada tahun 2004, Majlis Perbandaran Pasir Gudang adalah entiti pertama yang memperkenalkan bon perbandaran ini di Malaysia. Bon jenis ini mempunyai manfaat yang lebih kurang sama dengan bon kerajaan.

  • Bon Korporat

Apabila syarikat-syarikat korporat mempunyai penarafan kredit yang sangat baik seperti yang ditentukan oleh agensi penilaian, dan mereka memerlukan sejumlah dana untuk meneruskan operasi, maka mereka juga boleh mengeluarkan bon.

Pulangan pelaburan dalam bon korporat relatifnya menunjukkan kadar faedah yang lebih rendah daripada instrumen pasaran lain tetapi lebih tinggi berbanding bon kerajaan.

  • Bon High-Yield (juga dikenali sebagai ‘junk’)

Jika kita inginkan pulangan yang lebih tinggi berbanding pelaburan bon yang lain, maka kita perlu memilih bon jenis ini. Sebelum ini dirujuk sebagai “sampah” atau “spekulatif” bon (‘junk’), kebiasaannya entiti tersebut akan membayar premium yang tinggi kepada para pelabur dan inilah risiko yang perlu ditanggung oleh para pelabur.

Selain daripada itu, pelaburan bon jenis ini tidak akan memberikan jaminan akan mendapat balik pelaburan awal apabila sudah mencapai tempoh matang.

Sukuk

Sumber: Capital Markets Malaysia

Sukuk adalah nama dalam bahasa Arab bagi sijil-sijil kewangan, tetapi biasanya merujuk kepada bon dalam kewangan Islam. Oleh kerana ianya merupakan pendapatan tetap, bon yang menghasilkan riba tidak dibenarkan di dalam Islam.

Maka sistem Sukuk diwujudkan agar dapat memenuhi prinsip-prinsip pelaburan yang patuh Syariah. Bank Negara telah menjelaskan 3 ciri utama sukuk iaitu:

  • Sukuk ialah perakuan atau amanah pemilikan bagi sesuatu aset atau usufruk.
  • Sukuk merupakan instrumen berasaskan aset yang distrukturkan dengan mematuhi keperluan Syariah.
  • Pulangan bagi sukuk terikat kepada aset yang mendasarinya. Justeru itu, sukuk perlu disokong oleh aset atau usufruk tertentu sepanjang tempoh pemegangannya.

Malaysia adalah merupakan pengeluar Sukuk terbesar di dunia, dengan hampir daripada separuh pegangan pasaran.

Iklan

Previous ArticleNext Article

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

5 Risiko Pelaburan Emas Yang Ramai Tak Tahu. Silap Haribulan Boleh Rugi

Pelaburan emas

Ramai yang cakap, pelaburan emas adalah salah satu aset dan pelaburan yang paling stabil. Senang kata, ia tak akan rugi walaupun negara berhadapan dengan krisis mata wang.

Tapi, benarkah begitu?

Dalam setiap jenis pelaburan, tak kiralah pelaburan saham, hartanah atau unit trust, tentu saja ada risikonya dan pelaburan emas juga tidak terkecuali.

Berikut adalah beberapa perkara yang kita perlu tahu sebelum membuat keputusan untuk melabur dalam emas.

1. Tak Sesuai Untuk Pelaburan Jangka Masa Pendek

Berdasarkan statistik, umumnya nilai emas dilihat berpotensi untuk naik dari tahun ke tahun. Tapi, kita perlu faham bahawa emas adalah paling ideal sekiranya dijadikan simpanan dan bukannya pelaburan – kecuali untuk pelaburan jangka masa panjang (sekurang-kurangnya 2 hingga 5 tahun).

Senang kata, kita boleh membeli emas sekiranya kita ada banyak duit lebih (yang memang tak akan dipakai dalam masa terdekat) dan nak duit kita itu ‘selamat’ buat masa yang lama. Ini kerana, nilai emas tetap ada pasang surutnya akibat supply dan demand, apatah lagi buat jangka masa pendek.

Seperkara lagi, walaupun harga emas perhiasan lebih tinggi daripada emas pelaburan (gold bullion coin, jongkong emas, wafer, dan sebagainya), emas perhiasan terdedah kepada susut nilai sekitar 25%. Barang kemas ini juga biasanya dibuat daripada emas 916 (91.6% tulen) berbanding emas pelaburan yang diperbuat daripada fine gold (999.9). Tambahan pula, kos upahnya juga boleh dimanipulasi oleh pekedai emas.

 

2. Perlu Mencari Penjual & Pembeli Yang Betul

Berbeza dengan mata wang, emas bersifat universal kerana ia boleh dijual di mana-mana kedai emas seluruh dunia pada bila-bila masa.

Ada beberapa tempat yang kita boleh membeli emas seperti:

  • Kedai Emas – kalau dibeli dengan harga runcit, biasanya harganya agak tinggi. Maka seeloknya ketahui harga borong dan buat survey untuk dapatkan harga terbaik. Kalau nak beli dari kedai-kedai kecil boleh juga, tetapi ada risiko emas palsu atau tidak tulen.
  • Internet – perlu berhati-hati kerana mungkin ada unsur syubhah di situ apabila ada kelewatan di dalam penyerahan emas.
  • Bank – ada bank yang patuh syariah yang menjual emas fizikal. Emas atas kertas (gold pass book) biasanya tidak patuh syariah.

Di sini saja kita boleh lihat bahawa ia memerlukan ilmu untuk memastikan sumber emas itu benar-benar asli agar tidak dipertikaikan semasa nak menjualnya semula nanti. Di samping itu, penting untuk anda memahami syarat jualan baik atau nilai buyback iaitu susut nilai yang dikenakan oleh pengeluar/ penjual emas tersebut.

3. Perlukan Tempat Simpanan

Kalau ada emas yang sedikit, bolehlah lagi kita nak simpan di dalam almari bilik atau di mana-mana ‘tempat rahsia’ di rumah. Tapi, kalau ia dah bertambah banyak, mesti kita rasa tak senang duduk. Nak tinggalkan emas di rumah selama 2-3 hari pun, kita dah mula gelisah.

Jadi, jangan lupa beberapa kos tambahan yang turut terlibat dalam pelaburan emas seperti insurans, sewaan peti deposit, atau tempat simpanan yang lain. Ini semua memakan kos juga.

4. Terlibat Dengan Scam

Sukar dinafikan, dalam ledakan teknologi ini semakin banyak peluang untuk scammer mencari mangsa-mangsa penipuan yang bertopengkan perniagaan / pelaburan emas. Malah, tak kurang juga golongan yang menggunakan hadis lemah (dhoif) atau hadis palsu sebagai hujah untuk melariskan perniagaan emas mereka.

Apapun, sebagai pembeli, kita perlu faham bahawa emas perlu diniagakan secara fizikal dan keuntungannya diperolehi melalui kenaikan harga emas semasa. Bukannya skim pelaburan yang menjanjikan pulangan tetap dalam tempoh masa bulanan atau tahunan kerana ini dianggap sebagai salah satu unsur riba’. Banyak syarikat yang menawarkan skim begini telah diserbu oleh pihak Bank Negara Malaysia ataupun cabut lari.

Ambil iktibar dari kes Tok Belagak dengan scam Emas ETA. Skim lain yang masih bebas beroperasi sebegini adalah Zenith Gold.

5. Unsur Riba’

Terakhir sekali, emas adalah merupakan barang ribawi, maka syarat jual beli adalah sangat ketat supaya ianya tidak jatuh hukum riba. Jual beli dan pelaburan emas begitu mudah terdedah kepada unsur riba’ jika penjual dan pembeli sendiri tak alert terhadap garis panduan yang ditetapkan oleh Islam.

Antaranya:

  • Serah dan terima dalam satu masa (Taqabud) – Pastikan berlakunya pertukaran serta merta terhadap penyerahan dan pembayaran. Menurut Muzakarah Majlis Fatwa Kebangsaan penyerahan sijil hakmilik emas sebagai tanda pembeli dan pembukaan akaun hukumnya sah dan harus di sisi Islam. Dengan syarat, sijil atau bukti pembelian itu boleh ditukarkan kepada emas fizikal pada bila-bila masa yang dikehendaki.
  • Tiada penangguhan – Pembayaran yang terlibat dalam urusniaga ini wajib menggunakan sama ada tunai, kad debit / kad kredit, cek tempatan. Tidak boleh dibayar secara ansuran atau hutang.
  • Tiada unsur riba’ – Sekiranya kita mahu membuat pelaburan dalam bentuk akaun pelaburan emas, seeloknya terdapat satu jaminan atau pengesahan yang diiktiraf oleh Majlis Syariah tertentu. Sebarang bentuk hadiah, dividen, atau faedah adalah tidak dibenarkan syarak. Selain itu, emas tersebut juga perlu dizakatkan apabila cukup tempoh/haul.

*Prinsip Syariah oleh Fatwa Kebangsaan Malaysia selengkapnya boleh didapati di SINI.

Pelbagaikan Pelaburan

Pokok pangkalnya, emas menawarkan salah satu alternatif pelaburan yang menguntungkan. Tapi, kita perlulah ada ilmunya. Tiada kekayaan yang datang begitu saja tanpa usaha, bukan?

Jumlah yang ideal untuk dilaburkan dalam emas adalah 20% daripada duit lebihan (surplus). Bukannya semua labur dekat emas, takut nanti susah bila nak pakai duit – Maklumlah, emas perlu dicairkan terlebih dahulu.

Kesimpulannya, diversify.

Pelbagaikan sumber-sumber pelaburan anda dalam bentuk yang berlainan agar ia boleh disesuaikan dengan keperluan kita pada masa akan datang.

Dr.Zaharuddin Abd Rahman : Jual-Beli & Pelaburan Emas Serta Hukum Hakamnya

Iklan

Kisah Seorang Diplomat Yang Sanggup Berubah Kerjaya Menjadi Pedagang Sepenuh Masa FCPO

Biasanya saya berdamping dengan trader dan coach dalam bidang Saham. Oleh itu, apabila saya berkenalan dengan seorang bekas diplomat yang meletakkan jawatan untuk menjadi seorang pedagang sepenuh masa dalam Pasaran Niaga Hadapan (Futures Market), saya cuba untuk menyelami kisah beliau dengan lebih lanjut.

Bagi mereka yang tak berapa familiar dengan Futures atau Niaga Hadapan, boleh baca dengan lebih lanjut di Pernah Dengar Pasal Derivatif? Atau FCPO?

Siapakah Tuan Penjejakx?

Mohd Azuri Bin Zukainain (Matt) atau Tuan Penjejakx, merupakan Trader sepenuh masa FCPO, Crude Oil (US Oil), Brent Oil (UK Oil), Soybean Oil (SBO) dan produk Futures lain. Beliau telah berkenalan dengan Futures Market sejak tahun 2005 lagi.

Sebelum ini, beliau pernah berkhidmat sebagai seorang diplomat di Afrika di bawah Kementerian Perdagangan Antarabangsa dan Industri (MITI) sehingga awal tahun 2011. Walaupun berada di Afrika, beliau terus mengkaji dan trade market terutamanya FCPO selama beberapa tahun sebelum memutuskan untuk meletakkan jawatan dan kembali ke Malaysia pada 2011 kerana inginkan kebebasan.

Antara sebab beliau berani melepaskan jawatan dalam sektor awam ialah kerana mempunyai soft-skill iaitu trading dan mempunyai pengetahuan dalam Analisis Teknikal yang baik. Beliau menjadikan trading sebagai alternatif kepada kerja kerajaan yang disandang pada waktu itu.

Oleh kerana mempunyai banyak masa lapang sebagai pedagang sepenuh masa (full-time trader), beliau telah mengambil peperiksaan dibawah Suruhanjaya Sekuriti Malaysia dan lulus Modul Futures dan Options pada tahun 2015. Sehingga sekarang, selain berdagang sepenuh masa, beliau juga adalah seorang Licensed Capital Market Services Representatives (CMSR), Maybank Investment Bank (MIB). Oleh itu, beliau sentiasa “dipaksa” untuk menghadiri kursus berkaitan lesen CMSR dan perlu tahu undang-undang terlibat.

Selain trading, beliau juga mengendalikan kelas perkongsian analisis teknikal yang pada mulanya diadakan secara kecil-kecilan. Sehingga sekarang, kelas tersebut telah berkembang dan pelbagai latar belakang pendidikan (teknikal, perubatan, ekonomi, kejuruteraan dan sains sosial) telah mengikuti kelas beliau.

Antara fakta menarik tentang beliau ialah:

  • Pengarang buku “Seni Peperangan FCPO” dan Candlestick Notebook
  • Pernah mengendalikan kelas di Centre of Entrepreneurship and SME Development (CESMED), di Universiti Kebangsaan Malaysia (UKM) sebagai practitioner FCPO  sejak tahun 2012
  • Adjunct Professor di Management Science University (MSU) sejak tahun 2015
  • Graduan Ijazah Sarjana Muda Ekonomi, UKM serta Wealth Academy Trader (WATMY)
  • Pemegang lesen Capital Market Services Representatives dibawah Maybank Investment Bank (MIB)
  • Sering dijemput sebagai speaker undangan untuk sesi pembelajaran di bank, universiti dan di Bursa Malaysia
  • Speaker jemputan tentang Pasar Niaga Hadapan di SmartInvest Fair SIDC pada 14 Oktober 2018

Ini adalah adaptasi dari kisah sebenar beliau dalam Seni Peperangan FCPO. Jom kita selami kisah dan trading journey beliau. 

Kisah Saya (Mohd Azuri Bin Zukainain atau Tuan Penjejakx)

Pada tahun 2007, saya telah ditugaskan ke Nairobi, Kenya sebagai seorang diplomat Malaysia selama hampir 3 tahun. Sebelum itu, saya merupakan Ketua Audit Dalam di Perbadanan Pembangunan Perdagangan Luar Malaysia (MATRADE).

Semasa di Afrika, saya banyak terlibat dengan pengeksport dan pengilang dari Malaysia serta pemilik-pemilik perniagaan di Kenya serta Negara-negara Afrika Timur, disebabkan skop kerja saya ialah dalam bidang pembangunan dan fasilitasi eksport Malaysia.

Sebagai seorang diplomat, saya mendapat kemudahan-kemudahan seperti elaun sara hidup luar negara, rumah kerajaan serta kenderaan pejabat. Saya juga mempunyai seorang pemandu, empat orang pengawal, seorang pembantu rumah serta tukang kebun. Saya juga mempunyai dua ekor anjing German Shepperd! Tetapi saya sedar semua itu adalah pinjaman sahaja dan saya akan kembali kepada keadaan biasa apabila tamat tempoh perkhidmatan nanti.

Seperti tuan-puan, saya juga impikan pendapatan tambahan untuk menampung kos hidup yang semakin meningkat serta mempunyai aset sebagai bekalan hari tua nanti. Tetapi sejak bertugas di bumi Afrika, keutamaan untuk hidup tenang tanpa terlalu memikirkan aspek keselamatan keluarga juga telah menyebabkan saya mempunyai push factor yang kuat untuk kembali trade dan melakukannya secara serius. Untuk makluman, saya telah mulai trade FCPO sejak di Malaysia lagi, tetapi tidak serius kerana pada masa itu saya masih berada dalam comfort zone.

Jika dilihat career path, saya mungkin akan dihantar pula ke Lagos, Nigeria atau Accra, Ghana. Yang pasti, saya akan berada di benua Afrika untuk jangka masa yang lama. Disebabkan keadaan persekitaran yang tidak begitu selamat serta kemudahan asas yang tidak sempurna, saya tidak pasti berapa lama saya boleh hidup dan menikmati kehidupan seperti orang lain.

Kisah Trading di Kenya

Jam menunjukkan pukul 5 pagi di Nairobi, Kenya. Rutin biasa berdagang FCPO terpaksa bangun dinihari disebabkan waktu Malaysia adalah 5 jam kehadapan. Disebabkan market bermula pada pukul 10.30 pagi di Malaysia dan persediaan harus dibuat pada pukul 10.00 pagi, maka setiap hari bekerja saya akan bangun awal, dengan ditemani bunyi unggas serta sesekali salakan anjing di luar rumah, saya gagahi diri untuk trade.

Walau bagaimanapun, selama dua (2) tahun pertama di Kenya, trade saya tidak konsisten dan saya banyak loss. Tetapi disebabkan tekanan tinggi untuk berjaya dalam trading, saya teruskan usaha dan berterusan mengkaji sebab-sebab saya loss. Saya sering menyalahkan talian internet yang selalu terputus semasa trading, yang membuatkan Pending Order saya sentiasa tidak mengena.

Tetapi apabila dikaji semula, masalah utama saya ialah EMOSI. Saya cenderung untuk catch the bandwagon apabila terlepas, yang kebiasaannya disebabkan talian terputus. Macam chicken and egg rite..atau bangau oh bangau…

Walaupun saya mengalami kerugian, saya tetap tidak berputus asa dan berterusan mengkaji dan belajar sama ada melalui buku-buku yang dibeli, blog, ulasan di website terpilih dan chatbox. Sama ada saya sedari atau tidak pada masa itu, komunikasi secara langsung melalui Yahoo Messenger dengan kawan-kawan di Malaysia seperti Pie Hartanah Lelong dan Putra78 serta Nasir di United Kingdom telah menaikkan semula semangat saya. Pendek kata, kami trade FCPO dan berkomunikasi secara langsung dari tiga (3) benua!

Sasaran saya pada masa tersebut memang agak tinggi. Kalau boleh saya tak mahu usik duit gaji dan mahu simpan semuanya. Manakala pendapatan melalui FCPO akan digunakan bagi tujuan pembayaran pinjaman perumahan saya.

Tetapi apa yang terjadi adalah sebaliknya. Disebabkan ilmu dan pengalaman yang tidak mencukupi, ketiadaan mentor, tiada rakan seperjuangan untuk sentiasa bersembang dan berbincang tentang market semasa sesi TT saban malam, ditambah pula dengan internet line yang sentiasa terputus, saya lebih banyak rugi dari membuat keuntungan melalui FCPO.

Pada masa itulah saya menyesal kerana ketika masih berpeluang berguru dan berjumpa seasoned traders di Malaysia, saya tidak gunakan dengan sebaik-baiknya peluang tersebut. Ini kerana saya merasakan esok masih ada dan suka bertangguh.

Seterusnya, hidup saya pada hari-hari mendatang bertukar menjadi misi untuk memperlengkapkan lagi ilmu demi menjadi trader yang lebih baik. Setiap detik dan masa semasa saya bercuti di Malaysia saya gunakan dengan sebaik-baiknya. Saya menghadiri kelas, berjumpa seasoned traders dan belajar bagaikan tiada esok lagi untuk dibazirkan.

Dipendekkan cerita, tempoh dua tahun seterusnya adalah fasa mendapat kembali pulangan yang dilaburkan. Namun kejayaan untuk menjadi trader yang berdisiplin bukanlah mudah. Telah banyak masa dan wang ringgit yang saya korbankan, namun saya amat berpuas hati kerana mempunyai kemahiran yang kalis resesi (proof recession). Jika saya menyelak-nyelak semula printed YM serta email dahulu, saya akan tersenyum sendiri melihatkan betapa naifnya saya pada masa tersebut. 

Trading is a Business

Diringkaskan disini kenapa saya memilih FCPO sebagai perniagaan saya:

  • Produk yang patuh syariah
  • Produk ditawarkan dibawah Bursa Derivatives Malaysia, Bursa Malaysia, oleh itu pelaburan dijamin oleh kerajaan
  • Masa berdagang yang sesuai seperti pekerjaan pejabat. Sesi pagi bermula 10.30 pagi – 12.30 tengahari dan sesi petang, 2.30 pm – 6.00 pm
  • Ilmu Analisis Teknikal adalah kalis resessi (recession proof), walau dalam keadaan ekonomi gawat dan berlaku pembuangan pekerja, kita masih mampu memperolehi pendapatan melalui trading FCPO.

Kebanyakkan trader mempunyai impian untuk mendapat pendapatan yang konsisten dan seterusnya menjadi full time trader. Anda mahu bebas dari segi kewangan, mempunyai kebebasan masa, dapat keluar dari rat race serta mejadi boss sendiri.

Tetapi dalam realiti sebenar, berapa banyakkah pendapatan yang anda mampu perolehi dari trading? Ada yang mahukan pendapatan secara mingguan dan ada yang mahukan pendapatan secara bulanan.

Secara realitinya, market FCPO banyak dalam keadaan sideways serta banyak gap yang berlaku. Sedangkan dalam trading anda perlu market yang volatile dengan momentum yang baik bagi melakukan transaksi jual beli.

Baiklah, saya terangkan sedikit jumlah pendapatan sederhana yang mampu diperolehi dengan 1 lot market ;

1 tick pergerakan (komoditi di panggil ticks, forex pips dan saham poin) bersamaan RM25.00.

Oleh itu, target minimum ialah 10 ticks sehari atau 50 ticks seminggu

50 X RM25.00 = RM1,250.00

Sebulan  = RM1,250.00 x 4 minggu = RM5,000.00 (gross)

Target di atas adalah target yang ideal dan boleh dicapai. Lebih-lebih lagi jika anda mengaplikasikan setups yang baik dengan disiplin yang tinggi. Untuk pengetahuan, ada pelajar saya, seorang guru Johor pernah mendapat RM12,000.00 sebulan dan beliau hanya trade pada sebelah petang!

Andaikan pula kepada yang sibuk bekerja, anda hanya sasarkan 50% dari target di atas,maknanya anda hanya perlu mendapat  25 ticks seminggu.

25 ticks X RM25.00 = RM625.00

Sebulan = RM2,500.00 satu lot (1 lot RM7,000.00).

Jumlahnya kelihatan sedikit, tapi inilah target biasa yang saya letakkan kepada students. Kerana apabila capai sahaja target, anggaplah lebihan tersebut sebagai bonus. Dengan mindset ini, anda akan cenderung membuat TP berbanding TS serta akan lebih disiplin untuk see money takes money berbanding berharap market akan bergerak dengan lebih jauh dan memberi pulangan lebih tinggi. Biasanya, pelajar saya berupaya mendapat 10-20 ticks sehari dengan 1 lot. Anda bolehlah mengikuti updates serta perbincangan mereka di grup FB: FCPO Real Trader.

Leverage

Dengan modal RM5,500 untuk pembukaan 1 lot, anda sebenarnya boleh trade sebanyak 2 lot!

Disebabkan Maintenance Margin yang biasa ialah RM2,000 sahaja, 2 lot trade akan menggunakan kos sebanyak RM4,000 sahaja. Jadi, jika anda sudah mampu mengekalkan disiplin dengan trade 1 lot, maka anda bolehlah pula trade 2 atau 3 lot, asalkan disiplin yang sama dikekalkan.

Jika anda mampu mendapat RM5,000 per 1 lot (dengan setups yang baik serta disiplin yang tinggi), maka dengan disiplin yang sama trade 3 lot anda akan mampu memperolehi pendapatan sebnayak RM15,000.00 tetapi dengan menggunakan jumlah modal yang sama.

Menarik bukan? Walau bagaimanapun, ia tidaklah semudah yang dijangka kerana akan melibatkan faktor emosi apabila anda melihat pergerakan turun-naik harga di dalam market. Sebab itulah Pengurusan Kewangan Dan Risiko serta Aspek Psikologi seorang trader amatlah penting untuk konsistensi.

Dalam pencarian ilmu berkenaan analisis teknikal dan belajar untuk memasuki pasaran, pastikan anda menguasai perkara-perkara berikut:

  1. HWP -High Winning Probability
    (Kemungkinan Kemenangan Yang Tinggi)
  1. MRE – Minimum Risk Entry
    (Kemasukan Risiko Rendah)
  1. OPM – Optimum Profit Management
    (Pengurusan Keuntungan Optimum)
  1. TET – Trading Entry Tactical
    (Taktikal Memasuki Dagangan)

Petikan dari buku best-seller beliau ‘Seni Peperangan FCPO‘. dan Elite Futures Coaching Session (EFCS).

This image has an empty alt attribute; its file name is efcs-julai-2019-poster.jpg

Rebut peluang untuk belajar sendiri dengan Tuan Mohd Azuri Zukainain aka Tuan Penjejakx, sesuai untuk newbies/beginner/zero-knowledge belajar secara hands-on. Sasaran utama bengkel ini ialah melahirkan pedagang dari Zero to Hero! Klik sini untuk mendaftar.

Mohd Azuri Zukainain aka Tuan Penjejakx,
Fulltime Trader, Coach, Author
Capital Markets Services Representative License (CMSRL)
Maybank Investment Bank (MIB),
Certified Unit Trust Consultant
Public Mutual Berhad.
013.306.5104

Iklan

Pasaran Nasdaq Dan Emas Breakout

Minggu lalu pasaran Nasdaq Composite telah mencapai paras 11,126.04 sebelum ditutup pada hari Jumaat di paras dagangan 11,010.98. Ianya merupakan harga tertinggi dalam sejarah setakat minggu ini.

Laporan-laporan kewangan dari syarikat-syarikat gergasi dalam sektor industri teknologi membantu membawa harga tersebut ke paras yang tinggi.

Di sepanjang tahun ini, index pasaran Nasdaq Composite telah naik lebih 21% berbanding index pasaran S&P 500 yang hanya naik 2.99%, manakala index pasaran Dow Jones masih di bawah paras negatif -4.97%. 

Walaubagaimanapun, index pasaran S&P 500 nampaknya akan mengikut jejak Nasdaq seperti yang dapat digambarkan oleh pergerakan harga di bawah. Ianya telah menembusi paras rintangan 3,200 dan kini sedang bergerak secara konsisten untuk memecah paras rintangan 3,393.57 (harga tertinggi sebelum Covid-19).

Penukaran sektor (sector rotation) dijangka berlaku jika S&P 500 mampu memecah paras rintangan seterusnya. Kita akan dapat melihat sektor ‘value investing’ mula naik semula akibat dari krisis wabak Covid-19.

Setakat ini, sektor ‘growth investing’ menguasai pasaran sejak bermulanya wabak tersebut. 

Wall Street pada lazimnya akan mengukur pergerakan pasaran komoditi serta Index US Dollar untuk membuat pergerakan seterusnya. Kedua-dua sektor tersebut akan sedikit sebanyak mempengaruhi kegiatan ekonomi, terutama sekali dari segi peluang pekerjaan mahupun kadar penganguran. 

Index pasaran emas telah mampu membuat harga yang tertinggi sejak minggu lepas hingga kini, dan telah melepasi paras US$2,000/oz. Carta di bawah adalah harga pasaran emas ETF (exchange traded fund) yang sentiasa mengambarkan index pasaran utama emas, dan boleh dimiliki oleh setiap pelabur dan pedagang.

This image has an empty alt attribute; its file name is Pasaran-Nasdaq-Dan-Emas-Breakout3-700x305.jpg

Pada sesi dagangan Jumaat lalu, harga ditutup rendah -1.59%. Selagi harga pasaran diatas paras 170, ianya masih dianggap uptrend. Disepanjang minggu ini pasaran emas telah naik hampir 3%. 

Industri tenaga masih dibawah pengaruh ‘bearish’ seperti yang dipaparkan oleh ETF index pasaran minyak Amerika Syarikat. Pergerakan harga masih mendatar walaupun ianya naik 2.68% minggu ini, tetapi masih dibawah paras US$30 serta masih berpaut pada 50-day moving average.

Sektor industri tenaga masih dalam tekanan kerana kurangnya permintaan minyak dalam pasaran global. Industri penerbangan masih tidak mampu pulih seperti sediakala akibat wabak Covid-19 yang masih aktif dimerata dunia. 

Index US Dollar menunjukan kelemahan dan ini memberikan kuasa belian tinggi bagi pengimport barangan dari ekonomi gergasi Amerika Syarikat. Pergerakan harga hanya membuat lantunan diantara paras 92.50 dan 94.00.

Kemungkinan ianya akan terus menurun masih saja boleh berlaku. Jika minggu depan paras 92.50 mampu ditembusi, nilai US Dollar dijangka akan terus melemah, dengan paras dokongan seterusnya pada 90.00, sebelum keparas seterusnya iaitu sekitar 89 ke 88.

Akibat dari tekanan index US Dollar ini, harga emas telah melonjak naik disebabkan para pelabur mula mengalihkan aset-aset mereka kepada ‘safe heaven assets’.

Kesimpulan pasaran masih dalam ‘Uptrend’, serta diatas 50-day moving average. Pada setakat harga penutup minggu ini, Nasdaq Composite berada +7.5% dari 50-day moving average mengambarkan pasaran masih dikuasai oleh Bull.

Walaubagaimanapun, pergerakan harga akan dijangka membuat pembetulan (corrective action) pada minggu yang akan datang. Jika itu berlaku ianya adalah petanda baik untuk pasaran membuat pergerakan yang positif pada minggu-minggu seterusnya selagi ianya tidak memecah paras dokongan sekitar paras 10,400.

Sekian disampaikan dan selamat berhujung minggu.

Mukhriz Mangsor, ACSI, CFTe, MSTA

Sumber: Quantdynamic

Iklan

3 Cara Pelabur Sofistikated (The Sophisticated Investor) Berfikir Dan Bertindak

Sebelum ini kami ada kongsikan 5 Kategori Pelabur Mengikut Robert Kiyosaki, dan salah satunya adalah Pelabur Sofistikated.

Pelabur sofistikated adalah pelabur yang sering berfikiran jauh ke hadapan dan berfikir di luar kotak. Mereka peka dengan undang-undang dan peraturan ketika melakukan apa sahaja transaksi saham. Sudah pasti kejayaan dan kekayaan adalah matlamat semua pelabur.

Menurut Robert T. Kiyosaki dalam bukunya yang berjudul Guide To Investment, Rich Dad berkata bahawa dengan belajar melalui pengalaman sehingga berjaya membina bisnes, akan menjadi seseorang itu pelabur sofistikated. 

Jom lihat beberapa cara pelabur sofistikated berfikir dan bertindak yang boleh anda contohi.

1. Himpun Dan Beli Aset, Kurangkan Liabiliti

Pelabur sofistikated akan sentiasa memastikan wang mereka banyak dan mempunyai simpanan yang amat kukuh.  Oleh itu, mereka akan menghimpun dan membeli aset seperti rumah, emas dan sebagainya.

Di samping itu, liabiliti yang menyebabkan wang keluar akan dikurangkan.

2. Jadikan Perbelanjaan Peribadi Kepada Perbelanjaan Bisnes

Perbelanjaan peribadi akan dianalisis dan ditukar kepada perbelanjaan bisnes bagi pelabur sofistikated. Ia dibuat untuk tujuan percukaian. Mereka akan mengurangkan perbelanjaan peribadi dan pembayaran cukai di samping melebihkan dana perniagaan dan pelaburan mereka.

3. Mengetatkan Kawalan

Kawalan perbelanjaan dan urusniaga akan dibuat dalam bentuk dokumentasi dan penyata kewangan. Pelabur sofistikated tidak akan mengalami masalah kerana mereka memahami setiap satu masalah, undang-undang diperlukan dan dapat menguasai ilmu kewangan.  Pelabur bukan sofistikated akan mula mengalami masalah.

Terdapat beberapa kawalan yang perlu pelabur sofistikated ambil tahu selain fokus kepada penyata kewangan. Di antaranya adalah:

  • Kawalan Terma-Terma Dan Syarat Perjanjian

Sekiranya seseorang pelabur sudah menguasai terma dan syarat perjanjian, tidak mustahil mereka dapat mengelak daripada membayar cukai.  Seseorang pelabur sofistikated haruslah mengawal terma-terma dan syarat perjanjian dalam sesebuah pelaburan yang mereka sertai.

Sebagai contoh, Akta Section 103 (Undang-undang Amerika) digunakan dalam kes anda melakukan roll over atas jualan rumah kecil kepada sebuah bangunan pangsapuri kecil. Akta tersebut akan membenarkan anda menangguh atau roll over keuntungan daripada dikenakan cukai.

  • Kawalan Ke Atas Akses Maklumat

Tahukah anda, pelabur sofistikated yang juga berperanan sebagai pelabur dalaman dapat mengakses maklumat. Pelabur perlu memahami semua maklumat yang diperlukan seperti syarat perundangan yang dikenakan oleh SEC di Amerika (begitu juga dengan organisasi pemantau di negara lain).

  • Kawalan Ke Atas Pemberian, Filantropi

Selain urusan kewangan diri sendiri, pelabur sofistikated juga mementingkan tanggungjawab sosial dan sumbangan semula kepada masyarakat. Kerja filantropi dan sumbangan kebajikan adalah usaha dari pemberian ini. Namun, sistem kapitalisme seperti mencipta peluang pekerjaan dan perkembangan ekonomi juga diamalkan oleh masyarakat.

Akhir kata,

Dengan berfikir dan bertindak seperti pelabur sofistikated, sesebuah syarikat akan mudah memperoleh kejayaan dan keuntungan satu demi satu. Semua transaksi dilakukan dengan terperinci akan mengurangkan risiko dan memaksimumkan keuntungan.

Sumber Rujukan:  Rich Dad’s: Guide To Investment

Iklan

Do NOT follow this link or you will be banned from the site!